反洗钱知识测试题

一、单项选择题。（共15题，每小题2分，共30分）

1、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是 C 。

A、商业银行总行；B、公安部；C、中国人民银行；D、银监会。

2、我国 B 最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。

A、修订后的新宪法； B、修订后的新刑法；

C、修订后的新中国人民银行法； D、金融机构反洗钱规定。

3、 C 负责全国的反洗钱监督管理工作。

A、中国人民银行；B、银监会；C、国务院反洗钱行政主管部门；

D、反洗钱监测管理中心。

4、金融机构应当依照《反洗钱法》的规定建立健全 B ，金融机构的负责人应当对 B 的有效实施负责。

A、大额交易与可疑交易报告管理制度；B、反洗钱内部控制制度；

C、客户信息身份识别制度； D、反洗钱工作制度。

5、我们通常说的反洗钱"一规定两办法"中的"规定"是指 D 。

A、《个人存款账户实名制规定》；B、《金融机构管理规定》；

C、《大额现金支付登记备案规定》； D、《金融机构反洗钱规定》。

6、金融机构反洗钱"一规定两办法"在 A 正式实施。

A、20xx年3月1日； B、20xx年7月1日；

C、20xx年2月1日； D、20xx年4月1日。

7、 金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告， 可以处 A 的罚款。

A、1000元以上5000元以下； B、5000元以上10000元以下；

C、30000元； D、1000元以下。

8、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当 1

竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照 D 的有关规定处罚。

A、《金融机构反洗钱规定》； B、《境内外汇账户管理规定》；

C、《商业银行法》； D、《金融违法行为处罚办法》。

9、 A 是金融机构反洗钱活动的基础工作。

A、了解客户； B、大额现金交易报告；

C、可疑交易的分析； D、与司法机关全面合作。

10、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检察院、人民法院签发的 C 。

A、《介绍信》； B、《办案协查函》；

C、《协助查询存款通知书》； D、《查询令》。

11、下列属于可疑支付交易的是 C 。

A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付；

B、金额20万元以上的单笔现金收付；

C、个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付；

D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。

12、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是 C 。

A、公安部； B、国务院；

C、中国人民银行； D、财政部。

13、我国具有FIU（金融情报中心）职能的机构是

A、中国人民银行反洗钱局； B、中国人民银行调查统计司；

C、中国人民银行支付结算司； D、中国反洗钱监测分析中心。

14、9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的 C ，涉及金融反恐，给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。

A、《美国银行保密法》； B、《美国洗钱管制法》；

C、《爱国者法案》； D、《反恐宣言》。

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15、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文

简称是 D 。

A、艾格蒙特集团； B、金融情报中心；

C、沃尔夫斯堡集团； D、金融行动特别工作组。

二、多项选择题。（共11小题，每小题3分，共33分，错选、漏选、

多选不得分）

1、金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的账户资料和交易记

录？（ AC ）

A、账户资料，自销户之日起至少5年；

B、账户资料，自销户之日起至少10年；

C、交易记录，自交易记账之日起至少5年；

D、交易记录，自交易记账之日起至少10年。

2、金融机构反洗钱工作的原则包括：（ ABE）

A、合法审慎原则；B、保密原则；C、封闭管理原则；

D、公开、公平、公正原则；E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则。

3、不能作为实名证件使用的有（BCDE）。

A、临时身份证； B、学生证； C、机动车驾驶证；

D、介绍信； E、法定身份证件的复印件。

4、金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行

责令限期改正，给予警告；逾期不改正的，可处以罚款？（ ABCDEF）

A、未按照规定建立反洗钱内控制度的；

B、未按规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的；

C、未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登

记的；

D、未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的；

E、违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的；

F、未按照规定报告大额交易或者可疑交易的。

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5、下列支付交易属于大额支付交易的有（ADE）。

A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付；

B、金额10万元以上的单笔现金收付；

C、个人银行结算账户之间及个人与单位银行结算账户之间金额10万元以上的款项划转。

D、个人银行结算账户之间及个人与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。

E、金额20万元以上的单笔现金收付；

6、犯有法律规定的洗钱罪行为之一的，下列正确的表述是（ AC ）。

A、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处洗钱数额5%以上20%以下罚金；

B、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以上有期徒刑，并处或单处洗钱数额20%以上50%以下罚金；

C、情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金；

D、情节严重的，处十年以上有期徒刑，并处洗钱数额100%的罚金。

7、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示谁的身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码？（ BC ）

A、负责人； B、代理人；

C、被代理人； D、监护人。

8、典型洗钱交易过程经历的三个阶段通常指（ BDE ）。

A、开户； B、放置； C、转账；

D、离析； E、归并。

9、金融机构应履行的反洗钱义务包括（ ABCDE）。

A、了解客户义务； B、大额交易报告义务； C、可疑交易报告义务；

D、制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务； E、保存记录义务。

10、根据有关存款实名证件的规定，下列哪些表述正确？（ ABE）

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A、外国公民可将护照作为实名证件；

B、临时身份证也是有效的实名证件；

C、不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件；

D、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件；

E、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件。

11、按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易？（ BC）

A、集中转入、集中转出； B、集中转入、分散转出；

C、分散转入、集中转出； D、分散转入、分散转出。

三、简答题。（共5小题，每小题4分，共20分）

1、什么是洗钱：

答：洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金帐户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。

2、为什么要反洗钱？

答：洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，我们依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。

3、保险可疑交易标准有哪些？

答：<<金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法>>中列举了17类标准，如以趸交方式购买保单，但缴费金额巨大，与其经济状况不符，或者在保险赔偿发生时，客户坚持要求将资金汇往被保险人和受益人以外的其他人。

4、当客户要求变更姓名或名称等身份信息时，金融机构是否还需要重新识别客户？

答：是的。当客户要求变更姓名或名称、身份证件或身份证明种类、 5

身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或负责人等信息时，金融机构应当重新识别客户，客户应向金融机构出示相关信息。

5、客户办理哪些保险业务需出示身份证件？

答：客户在投保、退保、赔偿或领取保险金时，如果超过一定数额，金融机构将对客户进行身份识别。例如，当退还的保险费或保单现金价值超过1万元人民币或外币等值1000美元时，退保申请人应在出示保险合同或保险凭证原件的基础上，出示退保申请人的有效身份证件或其他身份证明文件。又如，在发生保险赔偿或领取保险金时，如果1万元人民币或外币等值1000美元时，客户应出示被保险人或受益人的有效身份证件或其他身份证明文件，告知被保险人、受益人与投保人之间的关系，填写被保险人和受益人的基本身份信息。

四、问答题。（共3题，前两小题各5分，最后一题7分，共17分）

1、开展反洗钱工作的意义是什么？

答：开展反洗钱工作的意义体现在以下几方面：

1、有利于及时发现洗钱活动，追查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定；

2、有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全；

3、有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为；

4、有利于保护上游犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义；

5、有利于参与反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象。

2、金融机构在履行客户身份识别是，应将哪些情况作为可疑情况上报？

答：客户拒绝提供有效身份证件或无正当理由拒绝更新客户基本信息，或者金融机构在采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实6

性、有效性和完整性时。

3、金融机构应履行哪些反洗钱义务？

答：根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等法律的规定，金融机构应履行的反洗钱义务主要包括：

1、金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。

2、金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度。

a) 对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新； b) 按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人； c) 在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份；

d) 保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。

3、金融机构通过第三方识别客户身份得，应当确保第三方已经采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。

4、金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应到至少保存五年。金融机构破产和解散时，应到将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。

5、金融机构应当按照规定向中国反洗钱监测分析中心报告人民币、外币大额交易和可疑交易。

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6、金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。金融机构的境外分支机构应当遵循驻在国家或者地区反洗钱方面的法律规定，协助配合驻在国家或者地区反洗钱机构的工作。

7、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。

8、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。

9、金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。

10、金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

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第二篇：反洗钱知识测试题(第三套,共59条)

反洗钱知识测试题（第三套，共59条）

1、金融机构反洗钱工作的监督管理机构是：（ ）

A、国家外汇管理局 B、中国银行业协会 C、中国人民银行 D、财政部

答案：C

2、由( )负责指导和组织金融机构反洗钱培训工作

A、中国财务公司协会 B、教育部 C、中国银行业协会 D、中国人民银行

答案：D

3、洗钱的过程可分为哪几个阶段？（ ）

A、处臵阶段 B、多层化阶段 C、形式合法化阶段 D、整合阶段

答案：ABD

4、以下哪几项属于犯罪分子洗钱的方式：（ ）

A、货币兑换 B、使用通信帐户 C、购买别墅、土地、黄金、珠宝等物品

D、在银行保密制度较严的国家开立帐户存入或提取现金

答案：ABCD

5、洗钱活动有什么新趋势？（ ）

A、洗钱分子将会更多的利用金融机构和金融从业人员为其洗钱服务

B、洗钱分子将会更广泛的利用新型的金融工具和金融衍生产品洗钱

C、洗钱分子将会利用国际金融系统的一体化，把洗钱网络铺设到世界各地

D、洗钱分子将会加强洗钱手段的复杂化和洗钱技术的现代化

答案：ABCD

6、下列对FATF的表述正确的有：（ ）

A、FATF是国际上主要的反洗钱组织之一 B、FATF是指金融行动特别工作组

C、FATF是一个政府间区域合作组织

D、该组织是为专门研究洗钱的危害与预防以及实现反洗钱的国际统一行动而成立的组织

答案：ABD

7、为什么强调银行反洗钱？（ ）

A、洗钱对银行的危害相当严重 B、银行已日渐成为洗钱罪犯的首选渠道

C、反洗钱的国际合作要求银行承担起反洗钱的义务

D、我国反洗钱法律法规的不断健全、新规章制度的出台，要求银行依法履行反洗钱的各项义务

答案：ABCD

8、以下哪些是中国人民银行颁布的反洗钱领域的重要规章?( )

A、《外汇管理条例》 B、《金融机构反洗钱规定》

C、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》 D、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》 答案：BCD

9、金融机构反洗钱工作的三项原则是：（ ）

A、合法审慎原则 B、平等原则 C、保密原则 D、与司法机关、行政执法机关全面合作原则 答案：ACD

10、以下哪些选项是金融机构反洗钱的主要制度？（ ）

A、“了解客户”制度 B、大额交易报告制度 C、可疑交易报告制度 D、保存记录制度

答案：ABCD

11、《金融机构反洗钱规定》中对“洗钱”的界定下列表述正确的是：（ ）

A、通过金融机构的洗钱行为所涉及的“黑钱”不限于洗钱罪所涉及的“黑钱”

B、通过洗钱能将违法所得及其产生的收益合法化

C、掩饰和隐瞒贪污、贿赂犯罪的违法所得及其收益的来源和性质构成洗钱罪

D、洗钱罪的主体仅指个人

答案：A

12、下列对“了解客户”制度的表述错误的是：（ ）

A、“了解客户”是金融机构打击洗钱活动的基础工作

B、“了解客户”制度特别强调金融机构第一次与客户进行交易时，金融机构了解客户身份的重要性

C、目前，我国银行业“了解客户”制度已经基本建立

D、依据帐户管理制度，无论是个人还是单位开立人民币帐户和外汇帐户都应向开户银行出具身份证明文件 答案：D

13、中国工商银行相关业务部门、各级对公营业机构及其工作人员开展反洗钱工作的领导机构是：（ ）

A、中国人民银行 B、中国银行业协会 C、中国工商银行反洗钱工作领导小组 D、中国工商银行法律事务部 答案：C

14、下列对“人民币对公业务反洗钱小组”的表述错误的是：（ ）

A、由总行会计结算部门牵头

B、指定专人，认真履行人民币对公业务反洗钱职能，各级行对公业务部门应设立反洗钱岗位，并指定专人负责反洗钱工作

C、该小组负责反洗钱政策执行情况的指导、监督、检查、调查、培训等

D、未经反洗钱培训的新员工也可以作为该小组的成员上岗

答案：D

15、下列哪几项是二级分行反洗钱岗位职责？（ ）

A、负责按照上级行的规定指导辖内营业网点反洗钱工作

B、及时向上级行和所在地人民银行反映本行在反洗钱工作中遇到的问题

C、负责协助有权部门调查相关反洗钱情况，遇重大案情仅需直接报告司法机关和人民银行

D、有权培训、指导、监督及检查所辖对公营业网点反洗钱业务

答案：ABD

16、下列哪几项是各对公营业网点反洗钱岗位职责？（ ）

A、负责记录、保存人民币对公支付结算交易及识别客户身份

B、负责大额支付交易监控，负责可疑支付交易甄别和报送

C、发现异常情况，必须及时向所在部门指定的反洗钱负责人汇报，并做好相关记录备查

D、协助上级行做好有关信息的收集、查询与反馈工作，提出合理化建议

答案：ABCD

17、下列哪些选项属于客户到银行申请开立单位客户牡丹商务卡时必须认真核对的资料：（ ）

A、国家有关文件的规定 B、中国人民银行核发的开户许可证等资料的原件和复印件

C、商务卡使用人的身份证件复印件 D、申领单位签字、盖章的领用合约

答案：BCD

18、大额支付交易是指规定金额以上的人民币交易，主要包括：（ ）

A、法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转帐支付交易

B、金额40万元以上的款项从个人银行结算帐户转入法人、其他组织和个体工商户

C、个人银行结算帐户（不包括自然人的储蓄存款帐户）之间金额20万元以上的款项划转

D、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付 答案：ACD

19、下列说法错误的有：（ ）

A、开户行只有在接到上级行资金营运部门同意支付指令后方可办理对客户的现金支付业务

B、大额现金支付交易的审批、备案工作由各行资金营运部门牵头组织

C、人民币大额支付交易报告，按照《中国工商银行人民币对公业务大额和可疑支付交易报告办法》执行

D、各对公营业机构资金营运部门应配备专职大额现金支付审批人员，建立健全现金管理制度

答案：BCD

20、可疑支付交易是指交易的金额、频率、流向、用途、性质等有异常情形的人民币支付交易，主要包括：（ ）

A、长期闲臵的帐户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付

B、20个营业日以内资金分散转入、分散转出

C、个人银行结算帐户短期内累计200万元以上现金收付

D、有意化整为零，逃避大额支付交易监测

答案：AD

21、以下对客户的帐户资料、交易记录以及有关资料保存期限的规定，正确的有：（ ）

A、开、销户资料永久性保管

B、《可疑支付交易报告表》及有关记录自报告日起不少于5年

C、交易记录包括帐户持有人、通过该帐户存入或提取的金额、交易时间、资金的来源和去向等

D、交易记录（包括凭证及附件、总、明细核算资料）自交易记帐之日起10年

答案：ABC

22、（ ）应对下属分支机构执行人民银行反洗钱规定办法、我行反洗钱内控制度和报告制度情况进行监督和检查。

A、各级稽核监督部门 B、内控管理部门 C、资产风险管理部门 D、会计结算部门

答案：ABD

23、（ ）应认真组织贯彻落实人民银行和上级行下发的各项反洗钱规章制度，并按照有关规定对人民币对公大额和可疑支付交易等业务进行监督。

A、事后监督部门 B、会计结算部门 C、法律事务部门 D、内控管理部门

答案：A

24、下列哪些属于大额转帐业务报送的范围？（ ）

A、同城通过银行汇票办理的单笔金额100万元以上的转帐支付交易

B、异地通过托收承付办理的单笔金额100万元以上的转帐支付交易

C、本行通过委托收款办理的单笔金额100万元以上的转帐支付交易

D、跨行通过电子（网上）支付办理的单笔金额100万元以上的转帐支付交易

答案：ABCD

25、大额支付交易于交易发生日起的第（ ）个工作日（ ）前，报送中国人民银行支付交易监测系统？

A、2 18：00 B、3 18：00 C、2 20：00 D、3 20：00

答案：C

26、我行建立大额支付交易报送岗位，配备的专门的管理人员和指定的技术人员的职责是：（ ）

A、负责大额支付交易业务数据打包，形成上报文件上传人民银行支付交易监测系统

B、负责按照指定方式收取上报文件的回执 C、负责对差错文件进行处理 D、负责系统维护和升级 答案：ABCD

27、各级会计业务人员在办理对公支付交易业务时，凡发现涉及人民银行《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》第八条所列情形的，应及时向（ ）报告。

A、中国人民银行 B、内控管理部门 C、营业网点负责人 D、反洗钱岗位责任人

答案：D

28、反洗钱岗位责任人在接到可疑支付交易情况报告后，应采取的措施包括：（ ）

A、应采取认真和审慎原则立即对该笔可疑支付交易进行进一步分析和审查

B、确认支付交易可疑的，填制《可疑支付交易报告表》

C、将该笔可疑交易登记在“人民币可疑支付交易报告登记簿”上

D、将《可疑支付交易报告表》及相关证明材料直接报送二级分行业务部门

答案：ABC

29、对报送的可疑支付交易报告及相关材料，自交易日起至少保存（ ）年

A、1 B、3 C、5 D、10

答案：C

30、下列对“人民币个人业务反洗钱小组”的表述错误的是：（ ）

A、总行会计结算部门牵头 B、会计结算部、国际业务部、电子银行、清算中心等部门参与

C、指定专人，负责有关反洗钱情况的处理

D、对外确保在出现可疑支付交易情况时能够做出及时、合规的反馈与合法、恰当的处臵

答案：A

31、各营业机构须指定人员负责本营业机构反洗钱工作，其职责如下：（ ）

A、认真执行各项反洗钱规章制度，监督业务处理过程是否符合反洗钱有关规定

B、落实人民银行当地分支行反洗钱的各项工作，积极履行反洗钱职能

C、认真履行个人大额和可疑交易报告制度 D、做好与营业机构反洗钱有关的其他工作 答案：ABCD

32、下列关于“人民币个人大额支付交易”的说法正确的有：（ ）

A、分为大额转帐支付交易和大额现金收付交易

B、人民币个人大额转帐支付交易仅指金额20万元以上的个人银行结算帐户之间的款项划转

C、人民币个人大额现金收付交易是指单笔金额20万元以上的现金收付

D、人民币个人大额现金收付交易类型包括现金缴存、现金汇票解付、现金汇款

答案：ACD

33、下列哪些支付交易属于人民币个人可疑支付交易？（ ）

A、相同收付款人之间20个营业日以内频繁发生资金收付

B、20个营业日以内个人银行结算帐户资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出

C、频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付

D、个人银行结算帐户短期内累计100万元以上现金收付

答案：CD

34、下列说法错误的有：（ ）

A、金融机构开展反洗钱工作不会违反保密义务，也不会侵犯客户的权利。

B、金融机构执行“了解客户”制度会侵犯客户尤其是个人客户的权利。

C、营业机构保存的交易记录和业务凭证应是原始文件、符合规定的缩微及其他电子介质的文件资料

D、客户的交易记录自交易记帐之日起20年

答案：BD

35、下列说法正确的有：（ ）

A、个人业务会计档案经过有关部门批准可以外借

B、个人业务会计档案内部借阅时，经支行业务主管批准，可以调离银行查询

C、事后监督部门应认真组织贯彻落实人民银行和上级行下发的各项反洗钱规章制度

D、营业机构经办人员在办理人民币个人大额支付交易时，发现紧急情况可单人办理

答案：C

36、以下哪些属于金融机构反洗钱的主要制度？（ ）

A、“了解客户”制度 B、大额交易报告制度 C、可疑交易报告制度 D、保存记录制度 答案：ABCD

37、下列说法正确的有：（ ）

A、国家外汇管理局负责制定大额、可疑外汇资金交易报告标准

B、国家外汇管理局对大额、可疑外汇资金交易报告工作进行监督管理

C、银行业协会是我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机构

D、目前,我国银行业“了解客户”制度已经基本建立

答案：ABD

38、下列对大额交易报告制度的表述错误的有：（ ）

A、大额交易报告制度，是指支付金额在规定金额以上的交易，若发现异常情况，应向中国人民银行或国家外汇管理局报告的制度

B、在一个《规定》和两个《办法》出台前，我国就已经初步建立了大额提现报告制度、大额支付登记备案制度

C、大额交易报告制度在特定情况下有可能对客户的权利产生损害

D、人民银行或外汇管理局通过对金融机构上报的大额交易情况进行分析后，对犯罪分子能够起到有效的震慑作用

答案：AC

39、反洗钱工作的核心问题和基础工作是：（ ）

A、可疑金融交易信息的采集、分析和报告 B、对客户帐户资料和交易记录的保存

C、金融机构对“了解客户”制度的贯彻和执行

D、金融机构对大额、可疑交易报告制度和保存记录制度的执行

答案：A

40、《金融机构反洗钱规定》适用于：（ ）

A、国有独资银行 B、邮政储汇机构 C、信用合作社 D、信托投资公司

答案：ABCD

41、《中国工商银行协助执行工作管理办法》所称的协助执行工作，下列表述正确的有：（ ）

A、是指协助有权机关查询、冻结和扣划单位存款及个人储蓄存款

B、本办法所称存款不包括银行卡帐户存款

C、本办法所称有权机关是指根据有关法律法规可以在规定范围内对规定对象进行查询、冻结、扣划的司法机关或行政机关

D、各二级分行法律事务部门为协助执行工作的主管部门

答案：AC

42、协助执行工作应坚持以下原则：（ ）

A、依法合规原则 B、积极介入纠纷原则 C、维护银行自身合法权益原则 、不损害客户合法权益原则 答案：ACD

43、协助执行前应进行必要审查，下列有关协助执行的条件表述正确的有：（ ）

A、要求协助的机关应具备法律、法规规定的主体资格 B、要求协助的事项应符合法律、法规规定

C、执法人员必须同时出具本人工作证和执行公务证，二者缺一不可

D、帐号、户名应填写正确，两者均填写时应一致

答案：ABD

44、下列关于“协助执行”的表述正确的有：（ ）

A、协助有权机关执行的范围应严格限定在法律、法规规定的义务之内，不得超出法定范围

B、遇有《中国工商银行协助执行工作管理办法》规定以外的机关要求银行协助执行时，应要求其出示法律、

法规依据，并逐级报至一级（直属）分行法律事务部门批准后，再予以协助

C、协助执行时应注意为客户保密，严禁非执法人员接触银行帐户资料，执法人员可接触非被执行人帐户资料

D、对因协助执行而产生的纠纷，各分支机构应逐级报告上级行的法律事务部门

答案：ABD

45、下列有关“协助查询”的表述错误的有：（ ）

A、遇有权机关要求协助查询时，只需经本单位负责此项工作的专门人员进行初步审查后，即可予以协助

B、有权机关进行查询后，要求对需要的资料进行抄录、复印或拍照时，可将原件带出，在规定的期限内返还即可

C、有权机关只提供被查询单位名称、未提供被查询单位帐号的，我行一律不予协助执行

D、协助查询信用卡帐户时，应将小额授权记录中的余额从该帐户余额中抵减，并告知执行机关该帐户可能还有已经发生但尚未记账的未达款项

答案：ABC

46、下列有关“协助冻结”的表述错误的有：（ ）

A、不得协助任何单位或个人冻结单位存款、个人储蓄存款（法律另有规定的除外）

B、已被冻结的存款，其他机关要求再行冻结的，应予以协助

C、最高人民法院、最高人民检察院、公安部或上级法院、检察院、公安机关发现下级法院、检察院、公安机关在冻结、解冻工作中有错误时，可直接作出变更决定或裁定。银行接此法律文书后，在征得原作出决定机关的同意后，立即办理

D、在冻结期内的存款，只有在原作出冻结决定的执行机关作出解冻决定，并出具解除冻结存款通知书的情况下，银行才能予以解冻

答案：BC

47、下列有关“协助扣划”的表述错误的有：（ ）

A、协助扣划时，应审查协助通知书填写的被执行单位的开户银行名称、户名和帐号、大小写金额

B、协助扣划时，应将扣划的存款直接划入法院的帐户或法院指定的单位帐户

C、对要求提取现金的，银行应予协助执行

D、对没收缴库的个人储蓄存款，银行应采取转帐方式支付，并计付利息

答案：CD

48、中国人民银行设立金融机构反洗钱工作领导小组，履行的职责包括：（ ）

A、统一监管、协调金融机构反洗钱工作 B、建立支付交易监测系统，对支付交易进行监测

C、参与反洗钱国际合作，指导金融机构反洗钱工作的对外合作交流

D、研究金融机构反洗钱工作的重大疑难问题，提出解决方案与对策

答案：ABCD

49、下列表述正确的有：（ ）

A、金融机构应当设立专门的反洗钱工作机构或者指定其内设机构负责反洗钱工作，并配备必要的管理人员和技术人员

B、金融机构可直接为个人客户开立存款帐户、办理结算业务，而无需客户出示本人身份证件

C、金融机构为客户提供金融服务时，发现大额交易的，应当按照有关规定向中国人民银行或国家外汇管理局报告

D、金融机构应对大额、可疑资金交易进行审查、分析，发现涉嫌犯罪的应当及时向当地公安部门报告 答案：ACD

50、下列说法错误的是：( )

A、金融机构应按银行会计档案管理的规定保管支付交易记录

B、人民银行统一制定各金融机构支付交易报告内部管理制度和操作规程

C、金融机构对其下属分支机构内部管理制度的执行情况进行监督、检查

D、大额现金收付由金融机构通过其业务处理系统或书面方式报告

答案：B

51、下列表述错误的有：( )

A、可疑支付交易由金融机构进行柜面审查，必须以书面方式报告人民银行

B、金融机构办理大额转帐支付，由各金融机构于交易发生日起的第二个工作日报告中国人民银行总行

C、金融机构办理大额现金收付，由各金融机构于业务发生日起的第二个工作日报告中国人民银行总行

D、金融机构的营业机构经过分析人民币支付交易，对明显涉嫌犯罪，需要立即侦查的，应立即报告当地公安机关，同时报告其上级单位

答案：AC

52、金融机构有下列情形之一的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以3万

元以下罚款：（ ）

A、未按规定对开户资料进行审查，致使单位开立虚假银行结算帐户

B、未按规定保存客户交易记录 C、对明知或应知的可疑支付交易不报告

D、未按规定建立存款人信息数据档案或收集的存款人信息数据不完整

答案：ABCD

53、下列外汇交易哪些属于可疑外汇现金交易？（ ）

A、居民个人在境内将大量外币现金存入银行卡，在境外提取大量现金

B、居民个人通过现汇帐户在国家外汇管理局审核标准范围内频繁入帐、提现或结汇

C、居民个人频繁收到从境外汇入的大量外汇,再集中原币种汇出,或集中从境外汇入大量外汇再频繁多笔原币种汇出的

D、境内企业以境外法人或自然人名义开立离案帐户,且资金呈有规律流动

答案：AB

54、金融机构有下列哪些情形之一时，由外汇局责令其改正，给予警告，同时可以处以其1万元以上3万元以下罚款?( )

A、未按规定报告大额或可疑外汇资金交易 B、未按规定保存大额或可疑外汇资金交易记录

C、违反规定泄露大额或可疑外汇资金交易信息 D、未按规定审查开户资料，为单位开立外汇帐户 答案：ABCD

55、营业机构在储蓄帐户现金支付管理工作中，应认真执行：（ ）

A、对一日一次性从储蓄帐户提取现金5万元（含5万元）以上的，储蓄机构柜台人员应请取款人提供有效身份证件，并经储蓄机构负责人核实后予以支付

B、对一日一次性超过20万元以上的现金支付或一日数次累计超过20万元以上的现金支付，银行内部要逐笔登记，妥善保管有关资料，并按月向人民银行当地分支机构备案

C、对一次性提取现金20万元（含20万元）以上的，应请取款人必须至少提前1天以电话等方式预约，以便银行准备现金

D、对所有个人储蓄帐户的存款、取款活动，银行都必须坚持为储户保密的原则

答案：CD

56、下列有关境内居民个人购汇管理的规定，表述正确的有：（ ）

A、各国有独资商业银行总行、股份制商业银行总行申请全系统开办居民个人购汇业务，应当向中国人民银行提出申请，由中国人民银行核准并核发核准文件

B、各外汇分支局应当尽快组织对本辖区内申请开办居民个人购汇业务的银行人员进行业务及技术培训（已经过培训的中行、工行、中信实业银行网点人员除外）

C、外资银行、城市商业银行及农村信用合作银行申请开办居民个人购汇业务、应当直接向国家外汇管理局申请

D、对于已开通系统的地区、当地外汇局应当通知并监督中国银行停止已纳入系统中所有个人售汇业务的手工操作，未纳入系统中操作的个人售汇业务，仍由中国银行按照有关规定手工办理

答案：BD

57、各银行分支机构应当于每季初（ ）个工作日内向所在地外汇局及其上级行报送上季度《居民个人出国留学购汇预收人民币保证金季报表》；各银行总行应当于每季初（ ）个工作日内将汇总报表报国家外汇管理局。

A、10 15 B、15 10 C、15 20 D、20 15

答案：A

58、银行为居民个人办理售汇业务，在审核核销情况时，应当按照下列规定办理：（ ）

A、银行审核核销情况时，对于没有未核销记录的，审核规定的证明材料无误后，为其办理售汇手续

B、银行审核核销情况时，对于有未核销记录，但不能提供核销凭证的，先为其办理核销手续，再审核规定的证明材料无误后，为其办理售汇手续

C、银行审核外汇局核准情况时，对于在规定限额之内的，审核规定的证明材料无误后，可为其办理售汇手续

D、银行审核外汇局核准情况时，对于在规定限额以上，但不能提供外汇局核准件的，应当告其向外汇局申请，凭外汇局的核准件和规定的证明材料办理，不得直接为其办理售汇手续

答案：ACD

59、银行有下列情形之一的，外汇局应当取消其居民个人售汇业务经营资格，并报国家外汇管理局备案：（ ）

A、被中国人民银行吊销《金融机构营业许可证》 B、被外汇局取消结售汇业务经营资格

C、银行总行被取消居民个人售汇业务经营资格 D、丧失开办居民个人售汇业务的条件

答案：ABCD