申请《第三方支付牌照》所需资料

时间:2024.3.4

第三章  申请资料

第十四条  申请人应当向中国人民银行杭州中心支行提交下列资料:

(一)书面申请,载明申请人的名称、住所、注册资本、组织机构设置、拟申请支付业务的具体类型等。

(二)公司营业执照(副本)复印件,应加盖申请人的公章。

(三)公司章程。公司章程应为最新版本,并经工商部门备案,加盖工商部门相关证明戳记。

(四)验资证明。验资证明应为申请人最近一次的验资报告。验资证明与公司章程相关内容不一致的,应说明情况并提供相应证明文件。

(五)经会计师事务所审计的财务会计报告。申请人应提交最近一年及一期经会计师事务所审计的财务会计报告。申请人设立时间不足1年的,应当提交存续期间的财务会计报告。财务会计报告有关数据或项目异常,以及存在其他应予以说明情形的,申请人应提供详细说明及证明材料。申请人还应提供关于备付金及其利息核算方法的说明,指明具体会计科目。

(六)支付业务可行性研究报告,应包括:

(1)拟从事支付业务的市场前景分析;

(2)拟从事支付业务的处理流程,载明从客户发起支付业务到完成客户委托支付业务各环节的业务内容以及相关的资金流转情况;

(3)拟从事支付业务的技术实现手段;

(4)拟从事支付业务的风险分析及其管理措施,并区别支付业务各环节分别进行说明;

(5)拟从事支付业务的经济效益分析。申请人拟申请不同类型支付业务的,应当按照支付业务类型分别提供支付业务可行性研究报告。

(七)反洗钱措施验收材料,应包括:

(1)反洗钱内部控制制度文件,载明反洗钱合规管理框架、客户身份识别措施、可疑交易报告措施、客户身份资料和交易记录保存措施、反洗钱审计和培训措施、协助反洗钱调查的内部程序、反洗钱工作保密措施。

(2)反洗钱岗位设置及职责说明,载明负责反洗钱工作的内设机构、反洗钱高级管理人员和专职反洗钱工作人员及其联系方式。

(3)开展可疑交易监测的技术条件说明。

(八)技术安全检测认证证明,应包括中国人民银行总行认可的检测机构出具的检测报告和中国人民银行总行认可的认证机构出具的认证证书。

(九)高级管理人员的履历材料,应包括高级管理人员的履历说明及学历、技术职称相关证明材料。

(十)申请人及其高级管理人员的无犯罪记录证明材料或承诺书。申请人的无犯罪记录证明应由公司住所所在地的司法机关或公安机关出具。无法出具上述证明的,申请人应书面说明原因,并出具由申请人的法人签署并加盖公章的无犯罪记录承诺函。高级管理人员的无犯罪记录证明应由其户口所在地或居住地司法机关或公安机关出具。高级管理人员在居住地居住期间不满3年的,应提供其居住地和户口所在地司法机关或公安机关出具的相应证明。无法出具上述证明的,申请人应书面说明原因,并出具由各高级管理人员签署的无犯罪记录承诺函。申请人及其高级管理人员曾在媒体报道中涉嫌相关违法违规行为的,申请人应提供相关说明及证明材料。

(十一)主要出资人的相关材料,应包括:

(1)申请人关于出资人之间关联关系的说明。

(2)主要出资人的营业执照(副本)复印件。

(3)主要出资人的信息处理支持服务合作机构出具的业务合作证明,载明服务内容、服务时间,并加盖合作机构的公章。

(4)主要出资人最近两年及最近一期经会计师事务所审计的财务会计报告。主要出资人的财务会计报告要求比照对申请人的要求执行。主要出资人财务会计报告有关数据或项目异常以及存在其他应予说明情形的,申请人应当提供详细说明及证明材料。

(5)主要出资人最近三年未利用支付业务实施犯罪活动或为违法犯罪活动办理支付业务等受过处罚的证明材料或承诺书。主要出资人的无犯罪记录证明要求比照对申请人的要求执行。主要出资人曾在媒体报道中涉嫌相关违法违规行为的,申请人还应提供相关说明及证明材料。

(6)主要出资人为金融机构的,还应当提交相关金融业务许可证复印件以及准予其投资支付机构的证明文件。

(十二)对已经形成客户备付金沉淀的存量非金融机构,应提交客户备付金管理与使用情况的专项说明、截至申请日未挪用客户备付金及不以任何方式挪用客户备付金的声明、重大突发事件下客户备付金权益保障应急预案等材料。

(十三)申请资料真实性声明,应由申请人的法定代表人签署并加盖公章。

 第三方支付牌照申请流程

一, 总指引

《非金融机构支付服务管理办法》

1, 规范支付行为

2, 防范支付风险

3, 保障消费者权益

4, 促进支付行业发展

二, 申请流程

1, 准备相关申请材料;参考《非金融机构支付服务管理办法实施细则》四十二条;

重点提示:

1)公司章程、公章、注册实缴资本(银行凭证)

2)直接申请人占50%以上股份;五名以上金融/支付行业高级管理人员;

3)10%以上持股人,无犯罪记录;财务2年盈利;金融公司服务合同;

企业无犯罪记录;企业两年盈利;

4)支付业务可行性研究报告(重要)

a) 市场机会;

b) 市场计划(目标,定位,战略)

c) 企业竞争力,swot;

d) 产品、技术阐述;

e) 业务推广及运营管理办法;

f) 主要体现:业务流、产品流、资金流

g) 主要体现:企业本身能力;

5)第十五条《办法》第十一条第(八)项所称技术安全检测认证证明,是指据以表明支付业务设施符合中国人民银行规定的业务规范、技术标准和安全要求的文件、资料,应当包括检测机构出具的检测报告和认证机构出具的认证证书。详细参考《央行发第三方支付业务系统检测认证管理规定》;申请前六个月内完成认证;11家认证机构:中国金融电子化公司、银行卡检测中心、中金金融认证中心有限公司等等;

主要检查:

A. 功能(基础功能转账、支付能);

B. 性能(并发操作);

C. 交易风险(大额交易、异常交易-监控);

D. 安全性(软硬件、网络、数据库、业务连续性等;异地备份、应用级别备份);

E. 文档(运维管理制度文档、系统需求文档、系统解决方案等文档);

F. 测试、检测(测试环境&生产环境保持一致;)

6)公司成立反洗钱委员会(一把手)秘书处/办公

室,建立反洗钱、反恐怖融资等管理相关制度;

7)非金融机构备付金管理办法;

8)互联网业务管理办法;

9)自律行为准则《中国支付清算协会银行卡行业自

律公约》;

2, 申请部门:——各地中心支行(简称“中支管”)

1)提交材料至中支管支付处。流程如下图1所示:

三, 申请周期及费用:

提交申请——各地中支管(3天),中支管相关部门审核通过(1—2月)——央行相关部门审核通过(1——2月);认证中心检查报告20——30天;

认证中心检查认证费用:单项(7——8万),多项30万,价格可议,(一个公司不得同时申请预付费卡与银行卡收单牌照)。


第二篇:第三方支付牌照企业申请情况


序号许可证编号

1Z20001330000192Z20002310000103Z20003110000134Z20004440000135Z20005310000176Z20006110000107Z20007110000198Z20008310000149Z200093100001310Z200103100001011Z200111100001312Z200123100001813Z200134400001214Z200144400001115Z200151100001916Z200161100001817Z200173100001318Z200181100001619Z200191200001420Z200204400001321Z200213100001722Z200221100001023Z200234600001824Z200243100001425Z200251100001726Z200263100001227Z2002744000016企业名称

支付宝(中国)网络技术有限公司银联商务有限公司

北京商服通网络科技有限公司北京通融通信息技术有限公司快钱支付清算信息有限公司上海汇付数据服务有限公司深圳市快付通金融网络科技服务有限公广州银联网络支付有限公司北京数字王府井科技有限公司北京银联商务有限公司

渤海易生商务服务有限公司

深圳银盛电子支付科技有限公司迅付信息科技有限公司

北京拉卡拉网络技术有限公司上海付费通信息服务有限公司深圳市壹卡会科技服务有限公司范围全国全国全国全国全国全国全国全国全国全国全国全国全国全国北京市北京市全国全国全国全国全国全国全国全国全国全国全国

业务类型

货币汇兑、互联网支付、移动电话支付、预付卡发行与受理(仅限于线上实名支付账户充值)、银行卡收银行卡收单、互联网支付、预付卡受理

预付卡发行与受理、互联网支付

互联网支付、移动电话支付、固定电话支付

货币汇兑、互联网支付、固定电话支付、银行卡收单、预付卡受理

预付卡发行与受理、互联网支付

货币汇兑、互联网支付、移动电话支付、银行卡收单

货币汇兑、互联网支付、移动电话支付、固定电话支付、银行卡收单、预付卡受理

互联网支付、银行卡收单

互联网支付,预付卡发行与受理(仅限于线上直接消费及实名支付账户充值)

互联网支付、移动电话支付

互联网支付

互联网支付

银行卡收单(仅限于广东省内)、互联网支付、预付卡受理

银行卡收单

银行卡收单

互联网支付、银行卡收单、移动电话支付、预付卡受理

预付卡发行与受理、互联网支付

互联网支付、预付卡发行与受理

互联网支付、移动电话支付、固定电话支付、银行卡收单

货币汇兑、互联网支付、移动电话支付、固定电话支付、银行卡收单

互联网支付、移动电话支付、固定电话支付、货币汇兑

互联网支付、预付卡发行与受理

互联网支付、移动电话支付、银行卡收单、 预付卡发行与受理(仅限于线上实名支付账户充值)银行卡收单

互联网支付、移动电话支付、固定电话支付、银行卡收单

预付卡发行与受理、互联网支付

发证日期

20xx年5月18日20xx年5月18日20xx年5月18日20xx年5月18日20xx年5月18日20xx年5月18日20xx年5月18日20xx年5月18日20xx年5月18日20xx年5月18日20xx年5月18日20xx年5月18日20xx年5月18日20xx年5月18日20xx年5月18日20xx年5月18日20xx年5月18日20xx年5月18日20xx年5月18日20xx年5月18日20xx年5月18日20xx年5月18日20xx年5月18日20xx年5月18日20xx年5月18日20xx年5月18日20xx年5月18日

更多相关推荐:
资金支付 申请报告

申请付款报告阿克苏汇金房地产开发公司由我项目部承建的乌什县怡苑小区12住宅楼现已面临竣工验收由于工程款未及时支付现欠人工工资如下土建班应支付大约50万元现才支付30万元木工班应支付大约25万元现才支付6万元钢筋...

建设项目资金支付申请书

建设项目资金支付申请书2建设单位与承建单位开户银行栏与银行账号栏只能填写一个3申请拨款用途栏主要用于区分项目实施进度和内容比如八月份进度主题工程招标代理费主题工程预算编制费等第一联财政局首问业务科室建设项目资金...

1最新财政资金支付申请书填写要求、表格(20xx.1.20

微型企业财政资金支付申请书填写要求及相关表格为了规范微型企业财政资金支付申请书填写现作如下要求申请财政支付一是开展正常经营活动要有经营收入二是必须建立会计账薄申请时提供会计凭证账薄资产负债表损益表没开展经营活动...

建设项目资金支付申请书

建设项目资金支付申请书2建设单位与承建单位开户银行栏与银行账号栏只能填写一个3申请拨款用途栏主要用于区分项目实施进度和内容比如八月份进度主题工程招标代理费主题工程预算编制费等第一联财政局首问业务科室

采购资金付款申请书

桂林市政府采购资金付款申请书我单位已按政府采购制度有关规定完成了本次采购进度的请按采购合同约定将采购资金的款项支付给供应商1桂林市政府采购计划或协议采购申报表复印件第一次申请付款时交2合同资料第一次申请付款时交...

政府采购资金支付申请书

赣榆县政府采购资金支付申请书申请单位章年月日金额单位元第一联县财政局政府采购科单位负责人单位财务负责人单位经办人赣榆县政府采购资金支付申请书申请单位章年月日金额单位元第二联县财政局业务购科室单位负责人单位财务负...

资金支付申请单要求

各部门为规范资金支付申请单方便日后查询管理现要求各部门在填写资金支付申请单时将付款单位名称付款内容及供应商进行简单填写例如安彩高科支付A公司某项款费标题内容即写成高科某项款费A公司望各部门予以配合规范付款系统2...

肇庆市政府采购项目资金支付申请书(政府采购价款结算凭

肇庆市政府采购项目资金支付申请书政府采购价款结算凭证20xx年月日肇财采购拨字第号肇庆市政府采购项目资金支付申请书政府采购价款结算凭证年月日肇财采购拨字第号肇庆市政府采购项目资金支付申请书政府采购价款结算凭证年...

十三五重点项目-移动支付项目资金申请报告

十三五重点项目移动支付项目资金申请报告项目编制单位北京智博睿投资咨询有限公司资金申请报告是项目投资者为获得政府专项资金支持而出具的一种报告政府资金支持包括投资无偿补助奖励转贷和贷款贴息等方式政府只审批资金申请报...

资金集中支付管理办法

黑龙江省电力有限公司资金集中支付管理办法实行征求意见稿第一章总则第一条为贯彻国家电网公司资金集约化管理要求进一步加强公司本部资金集约调配能力强化预算控制保证资金安全提高资金使用效益根据国家电网公司总部资金集中支...

微型企业财政补助资金支付申请书

微型企业财政补助资金支付申请书单位名称盖章申请时间年月日

关于拨付财政贴息资金申请

关于请求拨付20xx年农业产业化专项资金扶持项目财政贴息资金的申请农委财政局面粉有限责任公司座落在工业园区是省粮食产业化龙头企业20xx度创造产值221亿元销售收入226亿元创造利税437万元公司总资产8735...

资金支付申请(49篇)