? 单选题
1. 如客户持借记卡签发银行汇票，使用的交易码是A、20018 B、20019 C、24018 D、24118
2. 解付银行汇票有多余款项退回时，如原出票账户冻结无法入账时，多余款项退回哪个账户( D )
A、出票行8421002账户 B、出票行省行8421002账户
C、出票行8421012账户 D、出票行省行8421012账户
3. 核心系统中汇票/本票业务所涉及的账户的开户集中到省行，集中管理。
A、8322、8381 B、8421、8331 C、8322、8421 D、8331、8322
4. 查询已经签发的银行汇票/本票的明细情况，要通过29051交易的返回画面29011交易画面中的功能选项是( B )
A、挂失止付 B、查询明细 C、重打 D、解除挂失止付
5. 核心银行系统中，银行汇票/本票业务中所涉及到的票据包括。
A、全国银行汇票 B、银行本票 C、华东三省一市银行汇票 D、上述都是
6. 核心银行系统中，当银行汇票/本票签发完成后，票据状态为签发，重空由状态。
A、未用变为使用 B、使用变为收回 C、内部作废
7. 核心银行系统中，银行汇票/银行本票签发冲正限制要求。
A、本机构 B、当日 C、原经办柜员 D、以上都是
8. 核心银行系统中，银行汇票/本票签发冲正的交易流水号栏位可通过进行交易查询。
A、“日志查询” B、“450” C、“20450” D、上述都是
9. 批量收款采取的方式是。
A、合笔转账、联机收费 B、逐笔转账、联机收费 C、逐笔转账、不收费方式
10. 批量汇款联机查询提示交易码。
A、56201 B、56204 C、56205 D、56200
11. 委托收款业务登记簿维护入口交易码为。
A、58028 B、58020 C、58029 D、58030
12. 发出委托收款时,发出错误,可使用交易进行删除。
A、58028 B、58030 C、58129 D、58020
13. 委托收款/托收承付业务中，付款交易执行完成后，只有在情况下，系统同时改变发出行发出委托收款/托收承付的状态。
A、行内全额付款 B、行外全额付款 C、行内超额付款 D、行内全额拒付
14. 业务发生行及其上级机构可通过交易可以了解本机构或下级机构委托收款/托收承付信息状态、发出时间等信息。
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A、58020 B、58028 C、58029 D、58030
15. 委托收款到期付款时，如收款人账户冻结，款项将入。
A、收款人开户行8421账户 B、付款人开户行8341账户
C、收款人开户行省行8421账户 D、付款人开户行8421账户
16. 委托收款业务到期付款交易码A、58020 B、58025 C、58028 D、58029
17. 办理行内汇款退汇业务后，退回款项挂在中。
A、汇入行8341账户 B、原汇出行8341账户
C、汇入行省行8341账户 D、原汇出行省行8341账户
18. 无折转账汇款包括。
A、借记卡汇款、公司客户汇款、信用卡汇款
B、公司客户汇款、信用卡汇款、活期一本通汇款
C、定期一本通汇款、公司客户汇款、信用卡汇款
D、定期一本通汇款、公司客户汇款、借记卡汇款
19. 行内汇款汇入转账解付时，我们通过进入到（ ）交易界面操作。
A、21093；55111 B、55111；21093 C、55111；56046 D、21093；56046
20. 汇出行可以对处于状态的汇款进行冲正。
A、OK（直入账）、SU（挂账）、CL（冲正） B、SU（挂账）、OP（入账）
C、OP（入账）、OK（直入账） D、OK（直入账）、SU（挂账）
21. 非直入账处理的行内汇款，在汇出交易完成后，系统自动将款项挂入账户。
A、汇入行8341 B、汇出行8321 C、汇入行省行8341 D、汇出行省行8321
22. 汇款处于哪种状态下才可办理行内汇款退汇业务？A、“SU”挂账 B、“OK”直入账 C、“CL”冲正 D、“OR”退汇
23. 批量汇款/批量收款业务中，系统在批量处理时，在什么情况下，系统调用行内转账交易？( A )
A、同机构 B、跨机构 C、同省 D、跨省
24. 汇入汇款手工解付后，汇款状态为。
A、OK B、OP C、CL
25. 收款人为行内非客户时，须输入汇入行。
A、名称 B、机构号 C、联行号
26. 汇出汇款冲正后，汇款状态为A、OK直入帐 B、OP入账 C、CL冲正 D、OD正常
27. 当核心银行系统中银行汇票/本票业务进行未用退回后，票据状态为未用退回，那么重
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空为( B )状态。
A、未用变为使用 B、使用变为收回 C、内部作废
28. 24018转账签发银行汇票/本票适用于哪些业务？A、客户持个人结算账户、贷记卡签发本/汇票
B、客户持准贷记卡、借记卡签发本/汇票
C、客户持活期一本通签发本/汇票
29. 使用24018交易签发银行汇票/本票，若付款人账号为，“子帐户类别”栏位为必输项。
A、活期一本通账户 B、借记卡 C、单位客户账号
30. 使用20019现金签发银行汇票/本票交易可以签发汇票类型。
A、现金银行汇票 B、转账银行汇票 C、两项都是
31. 核心银行系统中申请书类型设为。
A、重空申请书，使用后重空申请书号码自动销号
B、非重空申请书，使用后重空申请书号码自动销号
C、非重空申请书，BANCS系统不对申请书号码进行控制
32. 现金汇票/本票及现金签发的转账银行汇票/银行本票未用退回时，只能用交易，在未用退回栏选“是”。
A、29010-20072 B、29010-21073 C、29051-21073
33. 出票人为客户账号的银行汇票多余款退回，系统自动根据出票金额与录入的实际结算金额计算多余款，并自动入( C )。
A、省行8421012账户 B、收款人账户 C、原申请人账号
34. 通过现金签发、BGL账户签发的银行汇票或申请人账户冻结或销户的银行汇票多余款自动入( B )。
A、收款人账户 B、省行8421012账户 C、原申请人账号
35. 银行汇票多余款退回销账需要支付现金的通过21053销记8421转账户，再通过20060交易从（ ）支付现金处理。
A、99918322 B、99919991 C、83229991
36. 客户持出票日为20xx年1月1日的转账华东三省一市汇票到我行网点进行超期解付业务，柜员可通过下列哪个交易码进行操作？( A )
A、29010-21073转账兑付交易
B、29010-20073超期解付交易
C、29051-20072现金兑付交易
37. 委托收款只能支持是。
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A、全额付款或全额拒付 B、部分付款或部分拒付
C、全额付款或部分拒付 D、部分付款或全额拒付
38. 委托收款/托收承付业务在付款到期日前一日，系统提供，有效防范因柜员遗忘而形成的纠纷。
A、直入账清单 B、“次日付款清单” C、表外核算报表
39. 在委托收款业务的到期付款选项为“其他”时，头寸应在。
A、本机构BGL账户 B、省行BGL账户 C、客户账户
40. 出票行签发银行本票，贷方科目使用。
A、8322002 B、8331222 C、8381002 D、8321002
41. 行内汇款查询交易的入口交易是。
A、56046 B、55111 C、56045 D、55472
42. 汇兑是委托银行将款项支付给收款人的结算方式。
A、汇款人 B、承兑人 C、委托人 D、申请人
43. 汇出银行受理汇款人签发的汇兑凭证，经审查无误后，应及时向办理汇款，并向汇款人签发汇款回单。
A、汇入行 B、申请银行 C、委托银行 D、汇款人
44. 汇入银行对于收款人拒绝接受的汇款，应即办理退汇；对于向收款人发出取款通知，经过( B )无法交付的汇款，应主动办理退汇。
A、半个月 B、２个月 C、3个月 D、6个月
45. 收款人在开立账户的，核实账号与户名相符后，直接办理转账。
A、转汇行 B、汇款行 C、委托行 D、本行
46. 银行汇票的提示付款期限是自出票日起：。
A、15天 B、20天 C、1个月 D、2个月
47. 汇票的票据时效为。（票据法）
A、30天 B、半年 C、一年 D、自出票日起两年
48. 下列各项中，不属于支票绝对应记载事项的是。
A、无条件支付的委托 B、付款人名称 C、出票地 D、出票日期
49. 对背书人记载“不得转让”字样的汇票，其后手再背书转让将产生的法律后果是。
A、该汇票无效 B、该背书转让无效
C、背书人对后手的被背书人不承担保证责任 D、背书人对后手的背书人承担保证责任
50. 银行汇票的票据时效为自出票日起年。
A、3年 B、1个月 C、2年 D、2个月
51. 银行汇票的绝对记载事项为。
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A、付款地 B、收款日期 C、收款人名称 D、付款帐号
52. 银行汇票的相对记载事项为。
A、出票金额 B、出票日期 C、付款日期 D、收款人名称
53. 申请使用银行本票的申请开立本票时，账户必须有足够的资金支付。
A、单位或个人 B、单位 C、个人 D、同业
54. 确系填明“现金”字样的银行本票丧失，失票人到出票行申请挂失，应提交一式三联。
A、临时挂失申请书 B、挂失止付通知书 C、冻结通知书 D、业务受理通知书
55. 银行本票是银行签发的,承诺自己在无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。
A、见票时 B、到期日 C、指定日 D、未来不确定时
56. 银行本票的出票人，为经批准办理银行本票业务的银行机构。
A、银监局 B、人民银行当地分支行 C、人民银行总部 D、银行业协会
57. 银行本票可以用于转账,转账银行本票允许。
A、部分金额转让 B、贴现 C、背书转让 D、支取现金
58. 注明“现金”字样的银行本票可以用于，但不得背书转让。
A、支取现金 B、贴现 C、背书转让 D、支取部分金额
59. 银行本票的金额起点限制
A、无 B、1000元 C、5000元 D、10000元
60. 银行本票的出票金额、出票日期、收款人名称不得更改，更改的本票无效，其他记载事项的更改由( C )签章证明。
A、出票行 B、代理付款行 C、原记载人 D、票面收款人
61. 银行本票的付款地为。
A、代理付款行所在地 B、收款人所在地 C、出票人所在地 D、申请人所在地
62. 银行本票出票银行必须承担责任，保证资金清算，不得无理拒绝支付票据款项。
A、付款 B、垫款 C、票面审核 D、票据真假
63. 申请人需要使用银行本票，须向我行提交。
A、银行本票申请书 B、银行汇兑申请书 C、银行汇票申请书 D、结算业务申请书
64. 本票的出票日期和出票金额必须大写，如果填写错误应将本票。
A、未用注销 B、作废 C、更正 D、未用退回
65. 转账银行本票必须在本票上划去“现金”字样，本票上未划去“现金”或“转账”字样的，一律按照( A )银行本票办理。
A、转账 B、现金 C、现金或转帐 D、现金和转帐
66. 本票申请书的备注栏内注明“不得转让”的，出票行应当在本票注明。
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A、左上角 B、右上角 C、正面 D、背面
67. 申请人因银行本票超过提示付款期限或其他原因要求退款时，应将银行本票连同填制的一式三联进账单提交出票银行，申请人为个人的，应出具( A )。
A、本人的身份证件 B、代理人的身份证件 C、单位证明 D、单位预留印鉴
68. 申请人因银行本票超过提示付款期限或其他原因要求退款时，应将银行本票连同填制的一式三联进账单提交出票银行，申请人为单位的，应出具( B )。
A、单位预留印鉴 B、单位的证明 C、本人的身份证件 D、代理人的身份证件
69. 持票人超过付款期限不获付款的，在时，应当向出票行提交单位书面证明，并将本票交给出票行。
A、任何时候 B、3年以内 C、票据权利时效内请求付款 D、5年以内
70. 出票行自收到挂失止付通知书之日起日内没有收到人民法院的止付通知书的，自期满次日起，持票人提示付款并依法向持票人付款的，不再承担责任。
A、12 B、13 C、14 D、15
71. 代理付款行受理本票时应核对本票背面持票人签章是否与一致。
A、单位公章 B、单位财务章 C、单位法人章 D、银行预留签章
72. 签发现金银行本票必须均为个人。
A、收款人或付款人 B、收款人和付款人 C、收款人 D、付款人
73. 办理现金银行本票退款时，只有签发时，才可退回现金。
A、直接交存现金 B、转帐存入 C、现金或转帐 D、现金和转帐
74. 超过提示付款期限的银行本票，不予受理。
A、代理付款行 B、出票行 C、收款人 D、被背书人
75. 汇兑业务，是指由我行办理的汇兑业务。
A、人民币 B、美元 C、欧元 D、折合为人民币
76. 汇兑金额起点限制。
A、无 B、1000元 C、5000元 D、10000元
77. 是银行将款项确已收入收款人账户的依据。
A、业务受理回单 B、收款通知书 C、结算业务申请书客户联 D、结算业务申请书
78. 汇入银行对于收款人拒绝接受的汇款，应即办理退汇；对于向收款人发出取款通知，经过( A )无法交付的汇款，应主动办理退汇。
A、２个月 B、3个月 C、15日 D、30日
79. 汇款人的签章必须与相符。
A、单位公章 B、单位财务章 C、单位法人章 D、银行预留签章
80. 办理退汇时，须本着谨慎处理原则，后，经主管人员审批方可办理。
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A、客户交回回单 B、联系客户未果 C、客户口头确认 D、客户书面确认
81. 对于要求退汇的，汇出行应及时落实退汇申请的情况。
A、汇入行 B、收款人 C、汇出行 D、转汇行
82. 原汇出行接到汇入行主动退汇，报经业务主管批准后，将款项退回原汇款人账户并进行登记。如汇款人未在本行开立账户的，通过( D )进行核算。
A、8421 B、1171 C、1181 D、8341
83. 银行本票自起，提示付款期限最长不超过一个月（到期日遇法定休假日顺延）
A、出票日 B、申请日 C、扣款日 D、背书日
84. 核心银行系统行内汇款业务收费采用方式。
A、外收 B、内收 C、以上两种均是
85. 银行汇票的必须记载事项还包括。
A、出票日期 B、付款日期 C、提示付款日期 D、有效期限
86. 银行汇票代理出票指的是。
A、他行代理我行出票 B、我行代理他行出票
C、人民银行代理我行出票 D、我行代理人民银行出票
87. 委托收款业务的结算金额起点是。
A、1000元 B、10000元 C、100000万元 D、无金额起点
88. 托收承付业务的结算金额起点是。
A、1000元 B、10000元 C、100000万元 D、无金额起点
89. 新华书店系统托收承付的金额起点是。
A、1000元 B、10000元 C、100000万元 D、无金额起点
90. 银行对收款人办理委托收款或托收承付业务提交有关单证进行审查的最长期限为)。
A、必须于受理当日完成 B、不超过次一工作日 C、3个工作日内 D、5个工作日内
91. 托收承付付款人在承付期内未向银行表示拒绝付款，银行即视作承付，并在承付期满的次日上午银行开始营业时，将款项主动从付款人的账户内划给收款人，划付日为法定休假日的( A )。
A、顺延至次一工作日 B、应在法定休假日前的末一工作日将款项划给收款人
C、无论节假日的长短均顺延1天 D、无论节假日的长短均顺延2天
92. 以银行为付款人的委托收款业务，银行应在将款项主动支付给收款人。
A、当日 B、3天内 C、3个工作日内 D、3个工作日期满的次日上午开始营业时
93. 以单位为付款人的委托收款业务，银行应及时通知付款人，将有关债务证明交给付款人时( B )。
A、可放置在单位回单箱内 B、当面办理签收 C、仅须电话通知 D、邮寄给付款人
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94. 委托收款付款人未在接到通知后的规定天数内通知银行付款的，银行应。
A、未经付款人授权，不予付款 B、将托收凭证及所附单证退回收款人开户行
C、于付款人接到通知日的次日起第3日上午开始营业时，将款项划给收款人
D、于付款人接到通知日的次日起第4日上午开始营业时，将款项划给收款人
95. 委托收款付款银行在办理划款时，付款人存款账户不足支付的，应通过被委托银行向收款人发出( B )。
A、拒绝付款理由书 B、未付款项通知书 C、退票理由书 D、债务证明
96. 发出托收时，托收凭证第二联上应加盖。
A、结算章 B、结算专用章 C、收款人预留银行印鉴 D、业务公章
97. 发出托收时，托收凭证第三联上应加盖。
A、结算章 B、结算专用章 C、收款人预留银行印鉴 D、业务公章
98. 银行汇票的出票日期为20xx年1月1日，到期日为20xx年3月1日，则持票人的票据权力期限截至日期为( A )。
A、2009-1-1 B、2009-3-1 C、2007-7-1 D、2007-9-1
99. 支票的出票日期为20xx年1月1日，则持票人的票据权力期限截至日期为。
A、2009-1-1 B、2009-3-1 C、2007-7-1 D、2007-9-1
100. 粘贴粘单时在粘接处签章的人为。
A、附粘单前的末次背书人 B、粘单上的第一记载人 C、最终持票人 D、出票人 101. 背书日期属于相对记载事项，未记载日期的。
A、背书无效 B、背书日期是必须记载事项，因此必须记载
C、视为在汇票到期日前背书 D、视为在票据权力期限内背书
102. 背书不得附有条件，背书时附有条件的，。
A、票据无效 B、所附条件不具有票据上的效力
C、被背书人从其条件 D、后手从其条件
103. 银行汇票持票人因超过票据权利时效而丧失票据权利的，仍享有民事权利，可以凭请求出票行返还其未支付的汇票金额相当的利益。
A、法院公示催告止付通知书 B、法院裁定的证明或判决书
C、银行汇票和解讫通知，并提供书面说明 D、出票行上级行的批文
104. 各行办理挂失/止付/解挂业务中的各类证明材料，以及查询查复书应保留至。
A、自出票日起2年后 B、提示付款期限届满后1个月
C、持票人民事权利的丧失 D、15年
105. 票据当事人可以委托其代理人在票据上签章，当代理人超越代理权限时，应当A、就其超越权限的部分承担票据责任 B、由签章人承担全部票据责任
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C、由被委托人承担全部票据责任 D、由委托人承担全部票据责任
106. 票据债务人不得以自己与出票人或者与持票人的前手之间的抗辩事由，对抗。
A、背书人 B、持票人 C、出票人 D、保证人
107. 如果票据的出票金额为1万元，依次背书转让给B、C、D,其中D将金额变造为15万元，请问变造后B、C应承担的票据责任为( A )万元。
A、1 B、15 C、14 D、16
108. 失票人应当在通知挂失止付后日内，也可以在票据丧失后，直接依法向人民法院申请公示催告，或者向人民法院提起诉讼。
A、5 B、12 C、3 D、13
109. 持票人因超过票据权利时效或者因票据记载事项欠缺而丧失票据权利的，仍享有民事权利，民事权力期限为票据权力届满后( C )年。
A、0.5 B、1 C、2 D、3
110. 票据的付款人对见票即付或者到期的票据，故意压票、拖延支付的，由中国人民银行处以压票、拖延支付期间内每日票据金额( B )的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告、记过、撤职或者开除的处分。
A、万分之5 B、万分之7 C、百分之5 D、百分之5加百分之2的赔偿金 111. 如果票据被盗，失票人可以向的基层人民法院申请公示催告。
A、票据出票地 B、票据支付地 C、票据行为地 D、票据被盗地
112. 根据《票据法》的规定，汇票的持票人没有在规定期限内提示付款的，其法律后果是。
A、持票人丧失全部票据权利持票人在作出说明后，承兑人仍然应当承担票据责任
B、持票人在作出说明后，背书人仍然应当承担票据责任
C、持票人在作出说明后，可以行使全部票据权利
113. 同时将汇票金额一部分转让的背书或者将汇票金额分别转让给二人以上的背书A、有效 B、无效 C、部分背书 D、重复背书
114. 出票银行对于转账银行汇票的退款，只能转入账户。
A、原申请人 B、付款人 C、收款人 D、付款行
115. 在我国，票据金额以中文大写和数字小写同时记载，若两者不一致，则A、票据无效 B、票据行为无效 C、以中文大写为准 D、以数字小写为准 116. 下列选项中不属于支票的基本当事人的是A、出票人 B、收款人 C、付款人 D、背书人
117. 支票丧失，失票人可到请求挂失。
A、出票单位 B、收款人开户行 C、出票人开户行 D、支票不允许挂失
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118. 张某伪造了甲公司的签章签发了一张支票并交付给乙公司，乙公司背书转让给丙公司。应当对丙公司负票据责任的是( B )
A、张某 B、甲公司 C、乙公司 D、张某、甲公司、乙公司
119. 宏东电子有限公司会计赵某于20xx年1月15日签发一张1.5万元的转账支票给甲公司，用于支付甲公司的货款，甲公司持该转账支票到银行转账时被拒绝受理，原来该公司的银行帐户存款余额仅为8000元。根据《支付结算办法》的规定，甲公司要求宏东电子有限公司支付赔偿金的金额为( A )元。
A、300 B、750 C、1000 D、1500
120. 根据我国《票据法》的规定，下列事项中，可以更改的事项是A、票据金额 B、出票日期 C、付款人名称 D、收款人名称
121. 下列各项中，可以由出票人授权补记的是A、出票日期 B、付款人名称 C、支票的金额 D、出票人签章
122. 甲企业在其银行存款不足1万元的情况下，向业务单位开出一张1.5万元的转账支票，银行可对其处以( A )元的罚款。
A、1000 B、750 C、500 D、300
123. 下列各项中，属于支票必须记载事项的有A、收款人名称 B、无条件支付的承诺 C、背书附加条件 D、无条件支付的委托 124. 签发支票应使用墨汁或碳素墨水填写，未按照规定要求填写，被涂改冒领的，由负责
A、出票人 B、收款人 C、出票人开户行 D、收款人开户行
125. 根据《票据法》的规定，支票的提示付款期限自出票日起A、3天 B、10天 C、1个月 D、2个月
126. 在同城或票据交换地区的款项结算均可以使用支票。
A、单位 B、个人 C、单位和个人 D、行政机关
127. 支票的金额起点A、50元 B、不受金额起点限制 C、100元 D、1000元
128. 签发支票应使用A、墨汁或碳素墨水 B、蓝色圆珠笔 C、红色墨汁 D、无特殊要求
129. 出票人签发空头支票，持票人有权要求出票人按照支票金额一定比例支付赔偿金。该赔偿比例为( A )
A、0.02 B、0.05 C、0.1 D、5%但不低于1000元
130. 九江公司出纳会计李某于20xx年2月10日签发了一张转账支票，转账支票日期填写正确的是( C )
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A、贰零零伍年贰月拾日 B、贰零零伍年零贰月壹拾日
C、贰零零伍年零贰月零壹拾日 D、贰零零伍年贰月壹拾日
131. 下列各项中，不符合票据和结算凭证填写要求的是A、中文大写金额数字到“角”为止，在“角”之后没有写“整”字
B、票据的出票日期使用阿拉伯数字填写
C、阿拉伯小写金额数字前填写了人民币符号
D、“1月15日”出票的票据，票据的出票日期“零壹月壹拾伍日”
132. 下列票据可以背书转让的为A、银行汇票 B、注明“现金”字样的银行汇票
C、现金支票 D、注明“现金”字样的银行本票
133. 支票的出票人签发支票的金额不得超过A、签发时在付款人处实有的存款金额 B、签发日前在付款人处实有的存款金额
C、付款前一日在付款人处实有的存款金额 D、付款时在付款人处实有的存款金额
134. 单位会计张某签发一张支票，其中付款人名称书写错误，张某采取以下措施，正确的是( D )
A、付款人名称不得涂改，涂改则该票据无效 B、用红字划线，并重新填写
C、同涂改液修改 D、划线重新填写，并加盖预留银行印鉴
135. 支票的付款人为A、出票人 B、支票上记载的出票人开户银行
C、收款人 D、支票上记载的收款人的开户银行
136. 下列有关客户尽职调查描述不正确的是。
A、各机构在为客户办理每笔业务时，应要求客户出示真实有效的身份证件，确定和记录客户的信息。
B、客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新。
C、审核法定有效资料是客户尽职调查最低或一般的要求。
D、各银行机构不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。
137. 金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密。不得违反规定将有关泄露给客户和其他人员。
A、金融机构经营信息 B、操作规程 C、反洗钱工作信息 D、反洗钱规定
138. 金融机构应建立登记制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。
A、存款 B、客户身份 C、客户交易 D、大额交易
139. “了解客户”是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他可靠的身份识别资料，( A )其客户的身份。
11
A、确定和记录 B、判定 C、检查和了解 D、鉴别
140. 我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是。
A、商业银行总行 B、公安部 C、中国人民银行 D、银监会
141. 是金融机构反洗钱活动的基础工作。
A、大额现金交易报告 B、可疑交易的分析
C、与司法机关全面合作 D、客户尽职调查
142. 中华人民共和国反洗钱法是第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过，自（ ）起施行。
A、20xx年11月6日、20xx年1月1日 B、20xx年10月31日、20xx年3月1日
C、20xx年11月6日，20xx年3月1日 D、20xx年10月31日，20xx年1月1日
143. 根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定，中国人民银行制定了《金融机构反洗钱规定》，经( A )第25次行长办公会议通过，现予发布，自( )起施行。
A、20xx年11月6日，20xx年1月1日 B、20xx年10月31日，20xx年3月1日
C、20xx年11月6日，20xx年3月1日 D、20xx年10月31日，20xx年1月1日 144. 是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。
A、商业银行总行 B、公安部 C、中国人民银行 D、银监会
145. 金融机构应对大额、可疑资金交易进行审查、分析，发现涉嫌犯罪的应当及时向当地报告。
A、国家外汇管理局 B、中国人民银行 C、监察机构 D、当地公安机关
146. 金融机构应当在大额交易发生后的工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
A、2个 B、3个 C、5个 D、10个
147. 客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存。
A、2年 B、3年 C、5年 D、10年
148. 下列支付交易不属于大额支付交易的有。
A、金额10万元以上的单笔现金收付
B、单位之间金额200万元以上的单笔转账支付
C、个人与单位银行结算账户之间金额50万元以上的款项划转
D、金额20万元以上的单笔现金收付
149. 对符合下列条件之一的大额交易，金融机构需按规定程序报告。
A、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
B、交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协
12
机关和人民解放军、武警部队，但不含其下属的各类企事业单位。
C、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。
D、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。
150. 金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循的原则。
A、依法合规，稳健经营 B、了解你的客户 C、防范风险 D、制度为先
151. 为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币( D )元以上或者外币等值( )美元以上的，应当识别客户身份。
A、5000；1万 B、5000；1000 C、1万；1万 D、1万；1000
152. 金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每( C )进行1次审核。
A、周 B、月 C、半年 D、年
153. 银行业金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的( B )系统进行核查。
A、征信 B、联网核查公民身份信息 C、账户交互平台 D、票据交换
154. 金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
A、数据信息 B、数据信息、业务凭证
C、数据信息、业务凭证、账簿 D、数据信息、业务凭证、账簿、客户证件复印件
155. 各级分支机构一经发现涉及联合国安理会有关制裁名单中的机构和个人的交易，应立即( C )。
A、停止办理，并做为可疑交易报告 B、停止办理，并采取冻结措施
C、做为可疑交易报告，并采取冻结措施 D、做为可疑交易报告，配合调查
156. 现金支票、转账支票、银行汇票、本票的主题图案为。
A、梅花兰花竹菊花 B、梅花菊花竹兰花
C、菊花竹兰花梅花 D、梅花竹兰花菊花
157. 2010版银行票据的号码调整为位，分( )排。
A、10上下两排 B、12上下两排 C、16上下两排 D、18上下两排
158. 商业银行应实现小时自动处理小额支付系统银行本票业务。
A、7X24 B、5X24 C、10X24 D、30X24
159. 代理付款行发出银行本票信息后，在秒内未收到业务回执的，可发起冲正指令，
13
撤销未纳入轧差的银行本票业务。
A、10 B、20 C、60 D、120
160. 是记载单位银行结算账户信息的有效证明，存款人应按《人民币银行结算账户管理办法》的规定使用，并妥善保管。
A、印鉴卡 B、开户许可证 C、账户管理协议 D、加盖银行签章的开户申请书 161. 浙江省各级财政部门和预算单位开立专用存款账户，户名可以为A、预算单位名称加资金性质 B、预算单位名称加内设机构
C、预算单位名称加部门 D、预算单位名称加资金性质或加内设机构、部门号
162. 人民币银行结算账户管理办法实施细则所称的“注册地”是指A、存款人的营执照等开户证明文件上记载的住所地。 B、基本存款账户开户行所在地
C、法人代表身份证的住地 D、存款人日常经营的在地
163. 一般存款账户不得办理A、现金缴存 B、现金支取 C、资金收入转账 D、资金付出转账
164. 临时存款账户的有效期最长不得超过年。存款人在账户的使用中需要延长期限的，应在有效期限内向开户银行提出申请，并由开户银行报中国人民银行当地分支行核准后办理展期。
A、三个月 B、六个月 C、一年 D、两年
165. 存款人开立单位银行结算账户，自，方可办理付款业务。但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。
A、人民银行核准开立之日起3个工作日后 B、银行系统开立之日后次日起
C、银行系统开立之日起3个工作日后 D、正式开立之日起3个工作日后
166. 《人民币银行结算账户管理办法》所称银行，不包括A、企业集团财务公司 B、商业银行 C、政策性银行 D、外国银行分行
167. 下列哪些存款人不能申请开立基本存款账户？A、企业法人、非法人企业 B、个体工商户 C、自然人 D、机关、事业单位
168. 下列哪些账户应纳入《中国银行人民币单位银行结算账户管理实施细则》的管理？A、单位定期存款账户 B、单位保证金账户 C、贷款账户 D、财政预算外资金账户 169. 在中国银行开立银行结算账户的机关、团体、部队、企业、事业单位、其他组织以及个体工商户被称为( A )。
A、单位客户 B、法人客户 C、自然人客户 D、个人客户
170. 无字号的个体工商户开立的账户名称为。
A、个体经营者的姓名 B、“个体户”加经营者姓名
14
C、“个体户”加序号（大写） D、经营范围简称加“公司”
171. 单位客户的基本存款账户在开立。
A、必须在注册地 B、必须在注册地所属县（区）范围内
C、必须在注册地所属地市范围内 D、一般在注册地开立，符合条件的允许异地开立 172. 单位银行结算账户的开立实行与备案两种制度。
A、审核 B、审批 C、核准 D、核批
173. 需要人民银行核准并颁发开户许可证的临时存款账户包括。
A、注册验资临时存款帐户 B、增资临时存款帐户
C、解付收款人为个人的银行汇票开立的临时存款帐户 D、临时机构开立的临时存款帐户 174. 下列开立的账户属于临时机构开立的临时存款账户。
A、异地施工单位在施工期间 B、本地施工单位在施工期间
C、摄制组在电影拍摄期内 D、派驻异地的办事处
175. 预算单位开立的专用存款账户应该。
A、经人民银行核准并颁发开户许可证 B、经人民银行审批无须颁发开户许可证
C、经当地财政部门审批同意，无须报备人民银行 D、由开户行报送省行审批同意后开立 176. QFII专用存款账户应该。
A、属于外汇账户
B、经总行批准在授权的总行营业部或省行营业部开立
C、经人民银行总行审批在直辖市一级分行营业部开立
D、经人民银行核准并颁发开户许可证
177. 银行对应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。
A、一年未发生收付活动单位银行结算账户
B、一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户
C、一年未发生收付活动银行结算账户
D、一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算账户
178. 负责监督、检查银行结算账户的开立和使用，对存款人、银行违反银行结算账户管理规定的行为予以处罚。
A、中国人民银行 B、银监局 C、中国银行总行 D、审计署
179. 银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后A、5年 B、3年 C、10年 D、15年
180. 是指机关和纳入财政预算管理的事业单位。
A、预算单位 B、非预算单位 C、财政单位 D、企业单位
15
181. 银行接到存款人的变更通知后，应及时办理变更手续，并于个工作日内向中国人民银行报告。
A、2 B、3 C、5 D、10
182. 在银行开立基本存款账户的企业法人可无需提供下列证件：A、营业执照 B、税务登记证 C、借款合同 D、组织机构代码证
183. 单位客户向开户行申请开立专用存款账户，无需向开户行出具A、营业执照 B、税务登记证 C、基本存款账户开户许可证 D、专项借款合同 184. 因需开立人民币银行结算专用存款账户必须出具基本存款账户开户许可证。
A、企业年金受托人为理事会开立企业年金账户
B、合格的境外机构投资者在境内从事证券投资
C、境外投资者依法受让境内不良债权
D、国际开发机构依法发行人民币债券
185. 个体工商户在银行开立基本结算账户应出具，从事生产经营活动的纳税人申请开立基本存款账户时还应出具税务部门颁发的税务登记证。
A、地方政府部门的证明文件
B、个体工商户营业执照正本
C、组织机构代码证
D、借款合同
186. 银行在银行结算账户的开立中，违反《人民币结算账户管理办法》规定，对明知是单位资金，而允许以自然人名称开立账户的行为，给予警告，并处以( C )的罚款。
A、5000元以上3万元以下 B、1万元以上3万元以下
C、5万元以上30万元以下 D、5万元以上10万元以下
187. 因注册验资而开立的临时存款账户，注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致，验资期间，该账户( B )。
A、不能付款 B、只收不付 C、只付不收 D、既收既付
188. 备案类账户包括一般存款帐户以及账户。
A、财政预算类 B、非预算类专用存款帐户
C、注册验资开立的临时账户 D、增资开立的临时存款帐户
189. 中国人民银行对经核准同意开立的银行结算账户颁发的证件称为。
A、开户证实书 B、开户核准通知书 C、开户许可书 D、开户许可证
190. 账户的开户许可证上注明有效期限。
A、基本存款帐户
B、临时存款账户（不含注册验资、增资）
16
C、临时存款账户（含注册验资、增资）
191. 所有民办非企业组织开立银行结算账户时提供的证明文件为。
A、营业执照 B、民办非企业营业执照
C、民办非企业登记证书 D、事业法人登记证书
192. 单位设立的独立核算的附属机构可以开立基本存款帐户，这里的附属机构指的是。
A、招待所、食堂、幼儿园 B、单位内设的党团、工会组织
C、独立核算的车间 D、独立核算的内设部门
193. 从事生产经营活动的纳税人申请开立银行结算账户时出具的税务登记证是指。
A、仅指国税等级证 B、仅指地税等级证
C、国税登记证及地税登记证 D、国税登记证或地税等级证
194. 本地建筑施工单位凭建筑施工及安装合同在本地应开立账户。
A、临时存款帐户 B、基本存款帐户 C、一般存款帐户 D、专用存款帐户 195. 单位独立核算的附属机构开立银行结算账户，单位客户应使用名称。
A、其主管单位名称 B、其主管单位名称加附属机构
C、其关联单位名称 D、其关联单位名称加附属机构
196. 预留银行签章中公章或财务专用章的名称使用简称的，应保持一致。
A、开户证明文件上的名称与结算账户的名称
B、结算账户的名称与预留银行印鉴的名称
C、开户证明文件上的名称与预留银行印鉴的名称
D、开户证明文件上的名称与预留银行印鉴的名称、结算账户的名称
197. 单位开立银行结算账户使用规范化简称的应在上明确。
A、预留银行印鉴卡 B、开户申请书 C、账户变更申请书 D、账户管理协议
198. 单位客户在同一银行营业机构撤销银行结算账户后重新开立银行结算账户时，重新开立的银行结算账户可自( B )起办理付款业务。
A、撤销之日 B、开立之日 C、开立日起3日后 D、核准日起3日后
199. 执法机关冻结单位存款的期限最长不超过个月。
A、1 B、3 C、6 D、9
200. 银行办理单位结算账户销户的工作流程应是。
A、客户申请——内外对帐一致——收回未用完的重要空白凭证——结清应付利息——支付账户余额——关闭账户
B、客户申请——内外对帐一致——收回未用完的重要空白凭证——结清应付利息——关闭账户——支付账户余额
C、客户申请——内外对帐一致——收回未用完的重要空白凭证——支付账户余额——结清
17
应付利息——关闭账户
D、客户申请——收回未用完的重要空白凭证——内外对帐一致——支付账户余额——结清应付利息——关闭账户
201. 下列有关对公结算账户正式生效日描述不正确的是。
A、核准类银行结算账户必须在人民银行当地分支行的核准日期起３个工作日后方可生效
B、备案类银行结算账户应在开户行为单位客户办理开户手续的日期起３个工作日后方可生效
C、在账户正式生效前，开户行不得为单位客户办理对外支付，但可出售重要空白凭证和支付凭证
D、在账户正式生效前，可以入账，但不得办理对外支付。
202. 各机构不得为客户多头开户：只能为符合开户条件的客户开立个基本存款账户；客户凭同一证明文件只能开立（ ）个专用存款账户；客户设立临时机构及在异地从事临时经营活动的，只能开立（ ）个临时存款账户（人民银行另有规定的除外）。
A、1、1、1 B、1、个数不限、个数不限 C、1、2、2 D、1、1、个数不限 203. 下列关于账户开立的说法中哪一项是错误的？。
A、存款人只能开立一个基本存款账户。
B、单位基本存款账户的开户行不得为其开立一般存款账户。
C、因其它结算需要申请开立一般结算账户的，应按照规定提供必要的审核资料和加盖单位公章的正式公函。
D、单位基本存款账户的开户行不得为其开立专用存款账户。
204. 下列关于异地开立账户的说法中哪一项是正确的？A、在异地有临时机构或有经营活动的单位才可以开立异地账户。
B、营业执照注册地与经营地不在同一行政区域的，只可在注册地开立基本账户。
C、营业执照注册地与经营地不在同一行政区域的，只可在经营地开立基本账户。
D、建筑施工及安装单位企业在异地同时承建多个项目的，开立账户的个数不超过项目合同个数，此类账户无须经人行核准。
205. 下列关于注册验资账户说法哪一项是错误的？A、注册验资临时存款账户期限一般为3至6个月，超过6个月须与客户联系确认。
B、注册验资账户名称必须与工商行政管理部门核发的“企业名称预先核准通知书”中载明的名称相一致。
C、验资账户在有效期届满前，必须凭全体出资人签章的证明才可办理销户退款手续。
D、开立增资验资临时账户，应审核其基本存款账户开户许可证、营业执照、股东会或董事会决议等证明文件。
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206. 单位客户在向开户银行申请销户时，如有以下情况，可由单位出具公函，说明理由，声明由此造成的一切损失由单位客户自行负责后可予办理销户。
A、有未归还的贷款、欠息
B、有中国银行已承兑的银行承兑汇票和应承付的托收承付凭证
C、有未交回的未用重要空白凭证
D、有未扣罚的款项
207. 开户行得知单位客户被撤并、解散、宣告破产或关闭以及被注销、吊销营业执照，应通知单位客户自通知发出之日起( D )内办理销户手续；如单位客户逾期仍未办理销户手续，开户行有权停止该账户的对外支付。
A、5天 B、10天 C、15天 D、30天
208. 单位客户遗失开户许可证，应在报刊媒体上进行遗失公告，宣布该开户许可证作废。单位客户提出申请补发开户许可证时，应出具( A )方可办理。
A、遗失证明和已进行公告的证明 B、营业执照正本
C、组织机构代码证 D、法定代表人身份证件
209. 协助有权机关冻结客户存款时应审查的有权机关的法律手续不包括：A、有权机关县团级以上机构签发的协助冻结存款通知书
B、有权机关出具的冻结存款决定书（人民法院应出具冻结存款裁定书）
C、有权机关执法人员的工作证件
D、有权机关的介绍信
210. 以下关于上门服务专用章的刻制，说法正确的是。
A、经市分行审批同意后由总行指定的印章刻制厂家刻制
B、由工商局指定的印章刻制厂家刻制
C、经人民银行审批同意后由人民银行刻制
D、经市分行审批同意后由市分行办公室统一刻制
211. 以下关于业务印章的使用和保管说法正确的是。
A、严禁在空白业务凭证和票据上预盖印章
B、所有业务印章在任何情况下均不得携带外出
C、若业务印章保管人短时间离开工作岗位，可暂时将印章交由他人保管，无需在“印章管理系统”中办理相关业务印章交接手续
D、业务印章涉及归属部门变更交接的，原归属部门与新归属部门在系统中进行印章移交 212. 关于大额热线查证，以下说法错误的是。
A、热线查证业务经办人员与有权查证人员不得为同一人
B、当出现暂时无法与热线查证联系人取得联系情况的，查证人员应与客户说明情况退回相
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关凭证，待与热线查证人取得联系后再办理业务。
C、热线查证联系人原则上为单位客户管理层成员或财务部门主管，原则上不少于两名
D、企业预留热线查证业务联系人非企业法人或单位负责人的，应经企业法人代表人或单位负责人授权
213. 法人、其他组织和个体工商户银行与自然人之间单笔或者当日累计人民币款项划转，大额支付查证起点金额为( C )。
A、20万元 B、30万元 C、50万元 D、100万元
214. 以下不属于通存通兑账户行职责的是。
A、与客户进行银企对账
B、根据核心银行系统产生的报表信息打印账务回单
C、答复客户查询
D、对符合大额热线查证金额标准的交易进行热线查证
215. 在办理银行汇、本票通存业务时，对于超过交易金额的业务应不予受理。
A、500万元 B、800万元 C、1000万元 D、2000万元
216. 人民币单位结算账户可以办理现金通兑业务。
A、基本存款账户 B、一般存款账户 C、专用存款账户 D、临时存款账户 217. 现金通兑业务实行单日累计通兑取现额度控制，最高限额不得超过。
A、5万元 B、20万元 C、50万元 D、100万元
? 多选题
1. 在兑付本行银行汇票时，票据状态在的状态下，系统才允许进行兑付。
A、签发
B、冲正
C、兑付冲正
D、使用
2. 核心银行系统中国内支付业务范围包括
A、委托收款/托收承付
B、银行汇票/本票
C、银行承兑汇票承兑
D、代理签发银行汇票
3. 银行汇票的业务功能包括
A、签发/冲正
B、挂失/解除挂失
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C、兑付/冲正
D、查询查复
4. 29010是
A、现金兑付银行汇票/本票
B、转账兑付银行汇票/本票
C、现金兑付银行汇票/本票冲正
D、转账兑付银行汇票/本票冲正
5. 29051交易能够实现的功能包括
A、挂失止付
B、解除止付
C、重打
D、票据信息的详细查询
6. 批量汇款/批量收款功能，按照处理顺序分为
A、预处理
B、逐笔转账
C、明细处理
D、合笔转账
7. /托收承付凭证”交易。
A、行外付款的
B、行内非全额付款
C、因收款人帐户挂帐的业务
D、行内直入账全额付款
8. 收到委托收款/托收承付交易里的功能有
A、创建
B、修改
C、删除
D、维护
9. 本外币行内客户汇款业务中，当汇款方式为“实时汇款”，汇款去向为“行内客户”时，
收款人账户为(ABD)时，汇款交易为直入账处理。
A、对私人民币帐户
B、对公人民币帐户
C、对公外汇账户
D、对私外汇帐户
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10. 委托收款/托收承付业务58023删除交易只能在。
A、发出行
B、收到行
C、单据未邮寄前
D、单据邮寄以后
11. 按照汇款资金来源，交易分为
A、对私汇款
B、对公汇款
C、转账汇款
D、现金汇款
12. 核心银行系统中涉及的委托收款/托收承付业务的功能主要有
A、发出委托收款/托收承付
B、收到委托收款/托收承付
C、委托收款/托收承付到期付款
D、委托收款/托收承付登记簿查询
13. 委托收款只能。
A、全额付款
B、全额拒付
C、部分付款
D、部分拒付
14. 核心银行系统签发的银行汇票/本票包括
A、全国银行汇票
B、华东三省一市银行汇票
C、银行本票
D、省辖银行汇票
15. 无折转账汇款包括汇款。
A、活期一本通
B、公司客户
C、信用卡
D、借记卡
16. 签发银行汇票/银行本票根据客户提供的资金来源分为
A、转账签发银行汇票/银行本票
B、有折转账签发银行汇票/银行本票
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C、无折转账签发银行汇票/银行本票
D、现金签发银行汇票/银行本票
17. 以下哪些汇款可以直入账。
A、当汇款方式为实时汇款、收款人为行内客户、汇款货币和收款人账户货币均为人民币，收款人为公司或个人客户
B、当汇款方式为实时汇款、收款人为行内客户、收款人账户和汇款货币币种相同，收款人为个人客户
C、汇款货币和收款人账号货币不同
18. 行内汇款按照汇款去向，分为。
A、行内客户
B、金融机构客户
C、行内非客户
D、转汇/落地
19. 以下有关汇款冲正业务说法正确的是
A、汇款冲正仅限当天
B、冲正交易需强制核准
C、冲正交易仅限于银行内部原因造成汇款差错时使用
D、冲正交易均不打印业务传票
20. 对处于挂账状态的汇款，可进行以下哪些系统操作
A、汇出冲正
B、汇入冲正
C、手工解付
D、退汇
21. 处于什么状态的汇款可以进行冲正操作。
A、OK
B、OP
C、SU
D、CL
22. 核心银行系统中银行汇票/本票签发冲正的交易流水号栏位可通过询。。
A、“日志查询”
B、“400”
C、“20450”
23
D、“450”
23. BANCS系统增加了票据状态栏位加强票据的管理，下面关于票据状态和重空状态的表
述哪些是正确的(BCD)。
A、全国汇票签发3个月后进行兑付，票据重空状态为收回、票据状态兑付
B、当银行汇票/本票进行兑付冲正后，票据重空状态为使用、票据状态签发
C、当银行汇票/本票进行签发冲正后，票据重空状态为内部作废、票据状态签发冲正
D、当银行汇票/本票进行重打后，原票据重空状态为内部作废、票据状态重打作废
24. 银行本汇票业务哪些交易是需要进行核准的。
A、执行20018交易时，提示码选择“N—免费”
B、执行21019现金签发银行汇票冲正交易
C、29050银行汇票重打交易
D、银行本汇票超期兑付
25. 哪些情况下银行汇票多余款不能直接退回出票人账户，挂在出票人省行8421012BGL
账户(ACD)。
A、出票人账户销户
B、出票人账户借方冻结
C、通过20019现金签发
D、通过BGL账户进行签发
26. 核心系统中，发出委托收款业务支持通过
A、保证金账户
B、BGL账户
C、企业账户
27. 持票人的票据权利包括。
A、支付请求权
B、抗辩权
C、追索权
D、背书权
28. 签发汇兑凭证必须记载下列事项。
A、表明“电汇”或“信汇”的字样；
B、无条件支付的委托；
C、确定的金额；
D、收款人名称等其他事项
29. 受理现金支票应审核下列内容
24
A、支票是否在付款期内
B、收款人名称与背书是否相符
C、金额大小写是否正确一致，用途是否符合规定
D、无密码的折角核对印鉴，有密码的，密码是否正确，出票人签章是否符合规定
30. 银行本票有
A、定额本票
B、不定额本票
C、减额本票
D、不足额本票
31. 银行本票必须记载的事项。
A、“银行本票”字样
B、无条件支付的承诺
C、确定的金额
D、收款人名称
32. 银行本票中以下内容更改的，本票无效。
A、出票金额
B、出票日期
C、收款人
D、经办人员印章
33. 客户持支票委托开户银行收款时，应当。
A、在支票背面背书人签章
B、记载“委托收款”字样
C、背书期限
D、记载开户行名称
34. 华东三省一市银行汇票的华东三省一市指的是
A、江苏、上海
B、浙江
C、安徽
D、江西
35. 银行汇票的必须记载事项包括
A、表明“银行汇票”的字样
B、代理付款行行号及名称
C、收款人名称及帐号
25
D、付款人名称
36. 出票行允许受理的，超过提示付款期限的银行汇票是指该银行汇票。
A、距出票日已超过1个月
B、自出票日起未满2年
C、自提示付款截至日起未超过2年
D、自出票日起未满4年
37. 填明“现金”字样及代理付款行的银行汇票丧失，失票人可以到/临时挂
失。
A、代理付款行
B、出票行
C、任一辖内银行汇票业务办理机构
D、所在地中行的二级分行
38. 银行汇票失票人申请协助止付时应提交“协助止付申请书”，“协助止付申请书”应当记
载下列事项(ABCD)。
A、票据丧失的时间和事由
B、票据种类、号码、金额、出票日期、付款日期、付款人名称、收款人名称
C、止付申请人的名称、营业场所或者住所以及联系方法
D、承担由此产生的一切法律后果的承诺
39. 收款人办理委托收款/托收承付业务时，应向其委托银行提交一式五联托收凭证并签章，
收款人开户行收到托收凭证后，应审查(ABC)。
A、托收凭证所附的单证是否符合有关规定
B、托收凭证上填写的托收金额是否与所附债务证明金额相符
C、托收凭证各栏是否填写清楚、齐全、正确
D、第一联托收凭证是否加盖申请人预留银行签章
40. 单位和个人凭办理款项的结算，均可使用委托收款结算方式。
A、已承兑商业汇票
B、债券
C、存单
D、运单或#5@p
41. 委托收款托收凭证的必须记载事项包括
A、委托收款凭据名称及附寄单证张数
B、收款人签章
C、付款人名称
26
D、委托日期
42. 《票据法》所规范的票据包括。
A、汇票
B、本票
C、支票
D、委托收款和托收承付
43. 票据上的签章，是指 。
A、签名
B、盖章
C、或者签名加盖章
D、仅指盖章
44. 法人和其他使用票据的单位在票据上的签章，为
A、该法人或者该单位的盖章
B、其法定代表人或者其授权的代理人的签章
C、该法人单位的支票专用章
D、或非法人单位的支票专用章
45. 票据的
A、票据金额
B、日期
C、收款人名称
D、收款人账号
46. 转让背书的唯一性是指 。
A、背书必须全额转让
B、背书可以部分转让
C、背书只能转让给一人
D、允许同时背书转让给数人
47. 背书的三种类型为 。
A、转让背书
B、质押背书
C、委托收款背书
D、空白背书
48. 被背书人不得再以背书转让票据权利的情况有
A、背书记载“委托收款”字样的
27
B、质押背书的被背书人
C、背书不敷的票据
D、未记载背书日期的
49.
A、被拒绝承兑
B、被拒绝付款
C、或者超过付款提示期限
D、未记载背书日期的
50. 银行汇票的付款地为
A、代理付款人
B、出票人
C、清算行
D、同城票据交换所
51. 事中监督人员对签发银行汇票业务应进行如下审核 。
A、汇票票面信息与汇票申请书内容是否相符。日期和金额必须大写，票据金额、日期、收款人名称，不得更改，更改的票据无效
B、“汇票申请书”的备注栏内注明“不得转让”字样的，出票行应在汇票正面备注栏注明；对个人申请的现金汇票应在大写金额前注明“现金”字样
C、密押值必须打印在汇票票面上
D、经办柜员账务处理是否正确
52. 票据权利是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括权。
A、付款请求
B、追索权
C、再追索权
D、提示付款权
53. 因可以依法无偿取得票据的，不受给付对价的限制。
A、税收
B、继承
C、赠与
D、真实的交易关系和债权债务关系
54. 允许挂失止付的票据为 。
A、支票
B、现金本票
28
C、现金汇票
D、商业汇票
55. 持票人对汇票的可行使追索权。
A、出票人
B、背书人
C、承兑人
D、保证人
56. 某单位出纳会计张某签发现金支票3000元到开户银行提款，在该现金支票上的签章为。
A、预留银行的该单位财务专用章
B、经授权的出纳人员张某的印章
C、该单位会计机构负责人的印章
D、预留银行该单位法定代表人的印章
57. 对于票据背书，下列说法符合有关规定的是
A、用于支取现金的支票不可以背书转让
B、背书转让可以附条件，所附条件也具有票据上的效力
C、背书未记载日起的，视为票据到期日前的背书
D、银行汇票的背书转让以不超过出票金额的实际结算金额为准
58. 下列各项票据中，不得背书转让的是
A、现金支票
B、未填明实际结算金额的银行汇票
C、填明现金字样的银行汇票
D、未授权补记金额的支票
59. 根据《票据法》规定，禁止签发的支票包括。
A、未记载付款地的支票
B、没有记载金额的支票
C、空头支票
D、与预留签章不符的支票
60. 下列选项中属于支票记载事项中不得更改的要素是 。
A、支票日期
B、大小写金额
C、收款人名称
D、付款人名称
29
61. 下列选项中属于支票记载事项中可以更改的要素是 。
A、付款人名称
B、收款人名称
C、出票人签章
D、付款金额
62. 下列选项中属于银行应予以退票的支票有 。
A、空头支票
B、签章与预留银行签章不符的支票
C、使用支付密码的区域，签发支付密码错误的支票
D、金额低于50元
63. 出票人签发下列支票，银行应予以退票并按票面金额处以5%但不低于1000元罚款的
为 (ABD)。
A、空头支票
B、支付密码错误的支票
C、出票日期未使用功能中文大写规范填写的支票
D、签章与预留银行签章不符的支票
64. 下列表述正确的是
A、失票人申请挂失止付前，支票已付款，银行不承担责任
B、现金支票付款时应严格按照国家现金管理规定办理。
C、支票的提示付款期限自出票日起1个月内。
D、支票属于商业汇票的一种
65. 可使用银行汇票的有
A、单位
B、个人
C、个体户
D、银行
66. 下列票据可以背书转让的有
A、银行汇票
B、银行本票
C、转账支票
D、商业承兑汇票
67. 下列背书情形中，属于背书无效的有
A、汇票金额全部转让
30
B、汇票金额一半转让
C、汇票金额分别转让
D、汇票金额部分转让
68. 根据《票据法》的规定，支票的记载事项可以授权补记的事
A、付款人名称
B、收款人名称
C、出票日期
D、出票金额
69. 下列各项中，属于支票必须记载的事项有
A、无条件支付的承诺
B、无条件支付的委托
C、付款人名称
D、收款人名称
70. 单位和个人都可以采用的结算方式是
A、支票
B、银行本票
C、银行汇票
D、商业汇票
71. 只能用于转账，不能支取现金的支票有
A、现金支票
B、转账支票
C、普通支票
D、划线支票
72. 下列有关支票结算方式的表述符合《支付结算办法》规定的为
A、出票人签发支票的金额不得超过付款时在付款人处实有的存款金额
B、支票一律记名
C、支票均可背书转让
D、支票丧失，可以由失票人通知付款人挂失止付
73. 单位、个人和银行办理结算业务时必须共同遵守的结算原则。
A、恪守信用，履约付款
B、谁的钱进谁的帐，由谁支配
C、银行负有垫款责任
D、银行不垫款
31
74. 任何单位和个人发现洗钱活动，有权向接受举报的机关应当对举报人和举报
内容保密。
A、金融机构
B、反洗钱行政主管部门
C、公安机关
D、监察机构
75. 各机构在发现客户交易行为可疑或者对已获得的客户资料产生怀疑时，应当要求客户经
理协助采取(ABCD)等方式识别或者重新识别客户身份。
A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B、回访客户
C、实地查访
D、向公安、工商行政管理等部门核实
76. 出现以下
A、客户行为或者交易情况出现异常的
B、客户要求变更名称、身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。
C、各机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。
D、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。
77. 各银行营业机构应建立客户信息档案，内容应包括但不限于
A、客户的注册名称、地址、联系电话
B、组织机构代码
C、注册资金、主要业务范围、组织形式
D、法定代表人或主要负责人、具体经办人或授权代理人的姓名及有效身份证件的名称和号码
78. 各银行营业机构对于经过评估确认的高风险客户应进行重点核实的内容包括。
A、开户目的、业务背景、账户的实际控制人或受益人
B、客户的地址、贸易范围
C、资金来源及用途
D、客户的资产和损益状况、预期交易规模、交易对手以及客户的解释
79. 客户身份资料主要包括。
A、客户提交的开户申请书、印鉴卡、相关证明文件原件或经真实性审核的复印件
B、法人代表及代理人的身份证件复印件
C、应用系统打印的开销户记录、客户信息及变更记录
32
D、开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料
80. 对于办理业务的客户，特别是首次办理上述相关业务的客户，应核实单位经办人员
身份后再予以办理。
A、大额现金缴款
B、购买支票及其他支付凭证
C、要求以其他方式支取划转金额较大款项
D、多笔转账支出
81. 金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。
A、地域
B、业务
C、行业
D、客户是否为外国政要
82. 对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其等信息，加强对其
金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。
A、资金来源
B、资金用途
C、征信记录
D、经济状况或者经营状况
83. 金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合下列要求
A、委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任
B、能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本办法的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施
C、第三方为本金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍
D、本金融机构在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息，还可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件或者影印件
84. 金融机构违反《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的，
由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会建议采取下列措施(ABC)。
A、责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证
33
B、取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业的工作
C、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
D、构成犯罪的，依法追究刑事责任
85. 单位银行结算账户按用途分为
A、基本存款账户
B、一般存款账户
C、专用存款账户
D、临时存款账户
86. 需经中国人民银行核准后由开户银行核发开户登记证方可开户的单位银行结算账户为
A、基本存款账户
B、临时存款账户（验资用除外）
C、预算单位开立专用存款账户
D、一般存款账户
87. 存款人使用银行结算账户，不得有下列行为。
A、出租、出借银行结算账户
B、从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户
C、法定代表人或主要负责人、存款人地址以及其他开户资料的变更事项未在规定期限内通知银行
D、利用开立银行结算账户逃废银行债务
88. 根据《对公国内人民币结算业务反洗钱工作指引》规定，下列情况不得办理开户
A、对公客户不能提供必要的有效证明文件和资料时
B、对法律法规禁止交易的客户
C、对我行反洗钱规定禁止交易的客户
D、已知被他行拒绝开户的客户
89. 下列那些款项可以转入个人银行结算账户。
A、工资、奖金收入
B、个人贷款转存
C、纳税退还
D、证券交易结算资金和期货交易保证金
90. 银行在银行结算账户的开立中，不得有下列行为
34
A、违反规定为存款人支付现金或办理现金存入
B、为存款人多头开立银行结算账户
C、明知或应知是单位资金，而允许以自然人名称开立账户存储
D、为储蓄账户办理转账结算
91. 对单位开立的应严格执行人民银行的报备制度。
A、一般存款账户
B、国际开发机构专用存款账户
C、境外投资者专用存款账户
D、非预算单位开立的专用存款账户
92. 开户许可证是中国人民银行依法准予申请人在银行开立核准类银行结算账户的行政许
可证件，是核准类银行结算账户合法性的有效证明。开户许可证分为(ACD)。
A、基本存款账户开户许可证
B、一般存款账户开户许可证
C、临时存款账户开户许可证
D、专用存款账户开户许可证
93. 单位客户申请开立一般存款账户，应出具开立基本存款帐户的证明文件外，还须提供。
A、基本账户开户登记证
B、借款合同
C、税务登记证
D、其他结算需要的证明
94. 因，单位客户可向开户行申请开立临时存款账户。
A、设立临时机构
B、异地临时经营活动
C、注册验资账户
D、粮、棉、油收购资金
95. 单位客户开立专用存款帐户，应出具开立基本存款帐户的证明文件外，还须提供。
A、基本账户开户登记证
B、主管部门批文
C、税务登记证
D、符合法律规章制度规定的专项用途资金证明
96. 在账户管理系统中开立本地专用存款账户时，账户名称构成方式可选项有 。
A、与存款人名称一致
35
B、存款人名称加资金性质
C、存款人名称加内设机构（部门）
D、存款人名称加内设机构（部门）及资金性质
97. 中央预算单位应在开立银行账户。
A、商业银行
B、国有银行
C、国家控投银行
D、经批准允许为其开户的商业银行
98. 中央预算单位开立基本存款账户的，应向银行提供 。
A、开立银行账户申请报告
B、中央预算单位开立银行账户申请表
C、财政部门签发的中央预算单位开立银行账户批复书
D、机构编制、人事、民政等部门批准成立的文件
99. 开户银行如有违反《中央预算单位银行账户管理暂行办法》规定为预算单位办理业务的，
应移交(AB)进行处理。
A、中国人民银行
B、国家外汇管理局
C、财政部门
D、银监局
100. 中央预算单位违反规定开立、变更、撤销银行账户并不按规定报送财政部门审核、备案
的，监督检查机构除责令违规单位立即纠正外，应(ABD)处理。
A、报财政部暂停或停止拨付预算资金
B、提交监察部门对违规单位的责任人员经予相应的行政处分
C、涉嫌犯罪的，移交公安机关处理
D、涉嫌犯罪的，移交司法机关处理
101. 违反《人民币银行结算账户管理办法》规定，伪造、变造、私自印制开户登记证的存款
人，对属非经营性和经营性的机构分别处以(AC)罚款。
A、1000元
B、5000元
C、1万元以上3万元以下
D、3万元以上5万元以下
102. 在异地开立一般存款帐户的，应出具
A、基本存款账户开户登记证
36
B、营业执照
C、异地贷款的借款合同
D、法定代表人身份证
103. 中央预算单位分为 。
A、一级预算单位
B、二级预算单位
C、基层预算单位
D、中央预算单位
104. 武警部队单位银行账户分为
A、基本存款账户
B、一般存款账户
C、专用存款账户
D、临时存款账户
105. 有下列原因撤消基本存款帐户的，存款人基本存款帐户的开户银行应自撤消银行结算帐
户之日起2个工作日内将撤消该基本存款帐户的情况书面通知存款人其他银行结算帐户的开户银行(ABCD)。
A、因迁址需要变更开户银行的
B、注销、被销营业执照的
C、被撤并、解散、宣告破产或关闭的
D、其他原因需要撤消银行结算帐户的
106. 下列哪些专用存款账户需要支取现金，应在开户时报中国人民银行当地分支行批准
A、财政预算外资金
B、政策性房地产开发资金
C、金融机构存放同业资金
D、更新改造资金
107. 未获得工商行政管理部门核准登记的单位，在验资期满后，应向银行申请撤销注册验资
临时存款账户，其账户资金应退还给 (CD)。
A、指定账户
B、关联企业账户
C、原汇款人账户
D、注册验资资金以现金方式存入，出具现金缴款单原件及有效身份证件后可以支取现金 108. 下列那些执法机关根据目前国家有关法律、法规规定，执法机关对存款人银行结算账户
37
具有扣划权(BC)。
A、公安机关
B、税务机关
C、人民法院
D、审计机关
109. 单位客户申请在经营地开立一般存款账户时，异地贷款的，应出具 。
A、企业法人营业执照正本
B、在异地取得贷款的借款合同
C、加盖其单位公章的正式公函
D、社团法人登记证书
110. 单位客户以单位名称后加内设机构（部门）名称开立专用存款账户时，应出具
A、相关证明文件
B、内设机构（部门）负责人的身份证件
C、单位负责人的身份证件
D、单位授权该内设机构（部门）开户的授权书
111. 下列哪些情况中，开户行为单位客户开立的银行结算账户的名称可与其出具的证明文件
的名称以及预留银行签章中公章或财务专用章的名称不完全一致(ABC)。
A、异地建筑施工及安装单位开立的临时存款账户名称
B、注册验资开立的临时存款账户
C、无字号的个体工商户开立银行结算账户
D、非法人企业开立基本结算账户
112. 有下列情况之一的，应换发开户许可证
A、基本存款账户单位客户需要变更名称、法定代表人或单位负责人姓名的
B、预算单位专用存款账户单位客户需要变更名称、法定代表人或单位负责人姓名的
C、临时存款账户单位客户需要变更名称、法定代表人或单位负责人姓名的
D、开户许可证遗失及破损
113. 单位客户申请更换预留公章或财务专用章但无法提供原预留公章或财务专用章的，应向
开户行出具(ABCD)等相关证明文件。
A、原印鉴卡片
B、开户许可证
C、司法部门的证明
D、营业执照正本
114. 也可授权他人办理。授权他人办理的，
38
应出具其法定代表人或单位负责人的授权书及其身份证件，以及被授权人的身份证件。
A、申请开立银行结算账户时
B、申请临时存款账户展期，变更、撤销单位银行结算账户以及补(换)发开户许可证
C、申请更换预留个人签章
D、申请更换预留公章或财务专用章
115. 单位客户因原因撤销银行结算账户的，应先撤销一般存款账户、专用存款账户、
临时存款账户，将账户资金转入基本存款账户后，方可办理基本存款账户的撤销。
A、被撤并、解散、宣告破产或关闭的
B、注销、被吊销营业执照的
C、因迁址需要变更开户银行的
D、其他原因需要撤销银行结算账户的
116. 印鉴卡内容应包括而不限于
A、存款人名称
B、账号
C、印鉴启用日期
D、账户类型
117. 账户管理系统查询监测功能可用于对
A、单位存款人开户资料及账户信息
B、单位银行结算账户久悬情况
C、个人银行结算账户信息
D、单位银行结算账户年检情况
118. 以下对银行机构代码信息中的银行机构代码描述正确的是
A、1-3位为行别代码
B、4-7位为地区代码
C、8-11位为分支机构序号
D、第12位为校验码
119. 各机构应遵循“了解你的客户原则”，了解客户及其。
A、身份证件
B、法定有效资料
C、交易目的
D、交易性质
120. 客户开立异地一般结算账户，须向银行提供以下哪些证明文件。
A、因其他结算需要申请开户的，需出具加盖单位公章并注明“因结算需要开立一般结算账
39
户”字样的正式公函
B、基本存款账户规定的证明文件
C、购销合同或协议文本
D、因借款需要，应出具借款合同
121. 办理账户业务时，应切实履行“尽职调查”义务，注意做到。
A、对营业执照、代码证、税务证等关键材料的真实性审核有疑义的，应及时与工商行政管理部门核实
B、只需审核客户提供材料的复印件，并在复印件上加盖“与原件相符”章
C、严格审核开户资料原件，确保复印件与原件一致
D、必要时，可请开户单位提供单位登记所在地址的房产证或房屋租赁证明等其他证明材料进行上门核实
122. 存款人开立哪几种账户需向人民银行申请核发开户许可证
A、一般存款账户
B、基本存款账户
C、临时存款账户
D、预算专用存款账户
123. 存款人以单位名称开立的结算账户，预留印鉴由下列哪几项组成。
A、该单位公章或财务专用章
B、出资人签章
C、董会决议签章
D、其法定代表人或单位负责人或被授权的代理人的签名或盖章
124. 存款人预留印鉴时采取开户银行上门服务方式的，应注意以下哪些操作要点
A、双人审批，严格控制
B、双人上门，密封传递
C、现场交接，摄像监控
D、单人上门，密封传递
125. 印鉴卡在账户初审、复审、建库部门之间传递时，应双人封包并在封口处加盖哪些签章
A、结算专用章
B、业务受理章
C、业务专用章或复审专用章
D、个人名章
126. 以下业务印章由宁波当地人民银行颁发。
40
A、银行汇票专用章
B、结算专用章
C、华东三省一市汇票专用章
D、本票专用章
E、上门服务专用章
F、账户复审专用章
127. 关于业务印章的领取、使用和保管，说法正确的是。
A、业务印章的领缴实行双人请领、上缴制度
B、业务印章只有在“印章管理系统”下发备案后方可启用
C、业务印章的使用和保管必须实行“专人使用、专人保管、专人负责”制度
D、业务印章保管人对其所保管的印章在有记录的保管期间的用印负全责
E、非营业时间必须将业务印章入库或锁于保管箱（柜）中
128. 列入人民币对公大额支付热线查证业务范围的包括
A、单位客户以现金支票、转账支票、银行本票、银行汇票、汇兑、委托收款等各类结算方式支取或划转大额资金的
B、单位客户首次购买现金支票、转账支票或商业承兑汇票等重要空白凭证
C、单位客户新开户存入大额资金不久便分次或集中将款项转出的
D、网上银行客户端发起大额资金划转
E、开户银行认为需要进行查证的其他结算业务
129. 以下交易中，可免于大额支付热线查证的有。
A、支付税费等公用事业性费用
B、同一网点同一单位客户名下活期定期存款账户互转
C、交易对象为党政司法机关或军队武警
D、归还中国银行系统贷款本息
130. 大额支付热线查证方式可采用
A、电话联系
B、手机短信
C、传真
D、上门核实
131. 以下关于通存通兑业务，说法正确的是。
A、交易行办理通存通兑业务时，若有疑问的，应及时向账户行办理查询，根据账户行的查复进行相应处理
B、在核心银行系统对公通存通兑收费项目中收取通存通兑费用，入“5306对公电子汇划费”
41
C、办理行内通兑业务，以支付密码核验系统、电子验印系统的核验结果作为支付依据和条件
D、对于跨机构签发银行汇、本票业务金额超1千万的，应不予受理
E、交易行柜员在核心银行系统录入账号后点击联动查询交易，查询户名、开户行等信息与凭证相符后，再为客户办理通存通兑交易
132. 存款人申请办理现金通兑业务应具备的条件。
A、与开户机构约定使用支付密码作为支付依据
B、现金使用与存款人身份、经营业务、交易模式等基本相符
C、有较好的支付信用，未被列入签发空头支票黑名单或签发支付密码错误支票名录
D、财务制度健全，开户3个月以来资金结算往来正常，无违反支付结算业务规定的情况 133. 下列现金通兑业务中，由取现管理行营业机构负责人审批的是
A、单笔提现3万元
B、单日累计提现5万元
C、单笔提现10万元
D、单日累计提现20万元
134. 现金通兑业务账户开户行职责。
A、负责客户身份的识别、支付交易的监测，并按照反洗钱制度报送大额、可疑交易
B、定期与客户进行银企对账
C、对大额交易进行大额热线查证
D、协助交易行进行账务调整
135. 现金通兑业务准入机构有
A、未按规定对现金通兑业务进行管理，造成重大损失
B、违规办理现金通兑业务造成重大损失
C、一年内发生三期以上故意拖延通兑业务，造成损失或不良
D、利用现金通兑业务进行经济犯罪
E、受到外部监管部门或总行通报批评，在规定整改期限内未予整改或整改不力
? 判断题
1. 银行汇票未用退回时，填明“现金”字样的可以退付现金。 （）
2. 某笔行内客户汇款在汇款登记簿中的状态只有为“OK”时，才表示该笔汇款已贷记入
账。 （ 错 ）
3. 行内汇款按照入账方式分为直入账和非直入账两种方式。 （）
4. 行内汇出汇款资金实行直通式入账，不再通过“8321”核算。 （）
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5. 行内汇款支持跨机构解付，任何机构均可解付。 （）
6. 退汇不再有单独的退汇报文，而做为一种特殊的汇款方式。 （）
7. 退汇不通过9991过渡，而是通过借汇入行省行的8341，贷原汇出行省行8341进行处
理。 （ 对 ）
8. BANCS系统中汇款冲正仅限当天。 （）
9. 汇出行可对汇款状态为挂账和直入账的汇款进行冲正，不受账户余额和账户状态限制。
（ 错 ）
10. 系统支持冲正柜员为非原交易柜员，但需再次核准。 （
11. 行内汇入汇款不支持以BGL账户落地处理。 （）
12. 对于直入账的汇入汇款系统不支持汇出行当日冲正处理。 （）
13. 转汇/落地：指收款人在他行开户，但其开户行在中行开户时，需落地转汇处理，或因
其他特殊情况（如收款人账户为信用卡账户，需连接银行卡系统）需要落地处理。 （ 对 ）
14. 如汇入款项需落地处理，则经办柜员应在入账账号栏位内输入“9991-临时存欠”账户
账号。 （ 对 ）
15. 汇款业务编号对应唯一汇款信息。 （）
16. 使用20018交易签发银行汇票/本票，若为活期一本通客户，必须输入“子帐户类别”。
（ 对 ）
17. 核心银行系统中银行汇票/本票签发冲正的交易流水号栏位可通过60450进行交易查询。
（ 对 ）
18. 核心银行系统中银行汇票/本票签发冲正后，收费金额需要手工冲回扣款账户。
（ 错 ）
19. 核心银行系统中银行汇票/本票未用退回交易可以在指定代理行进行操作。
（ 错 ）
20. 信用卡客户办理银行汇票和本票时需要将资金转入机构内部账户（如9991）上，再通
过20018转账签发银行汇票/本票交易。 （ 对 ）
21. 收到行进行58020“收到”建卡成功后，发现操作有误，不允许进行删除操作。可以在
58020交易中选择“维护”功能，修改该笔业务的付款方式，并在“拒付/付款理由”栏
位予以注明情况。 （ 对 ）
22. 银行汇票/本票签发的冲正交易必须由原柜员进行。 （）
23. 转账银行汇票遗失后，可以申请办理司法止付或协助止付。 （
24. 重打转帐银行汇票时，可以对收款人名称进行修改。 （
25. 使用20019现金签发银行汇票/本票交易只可以签发现金银行汇票。 （）
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26. 在核心银行系统中，现金银行汇票/本票执行签发冲正后，票据状态为签发冲正，重空
状态由使用变为内部作废。 （ 对 ）
27. 核心银行系统中，银行汇票/本票执行签发冲正后,系统已联机收取的费用必须手工冲回
扣款账户。 （ 错 ）
28. BANCS批量汇款处理的交易行必须是协议方的开户行。 （）
29. 委托收款可支持全额付款、全额拒付、部分付款。 （）
30. 托收承付可支持提前承付、全额付款、部分承付、全额拒付。 （）
31. 核心银行系统委托收款/托收承付业务支付路径选项包括行内付款、同城票据交换、其
他。 （ 对 ）
32. 客户拒绝付款，收到托收行需先执行58028交易，再维护登记簿状态。 （
33. 委托收款涉及的主要凭证包括托收凭证、扣款通知书、收费凭证。 （）
34. 行内汇款业务支持查询查复报文。 （）
35. 行内汇款冲正交易必须由原经办柜员完成，并需一次核准。 （
36. 对于直入账的汇入汇款，系统不支持汇出行当日冲正处理。 （
37. BANCS行内汇款信息以（电子登记簿）形式保存。各机构可调阅查看（本机构）汇出
/汇入交易记录，省行可调阅查看（全辖）的汇款交易记录。 （）
38. 银行汇票的解挂只能由挂失行或出票行办理。 （）
39. 转账银行汇票可以在辖内任一汇票业务受理行办理止付，因此解挂也可以在辖内任一汇
票业务受理行办理。 （ 错 ）
40. 票据金额以中文大写和数码同时记载，二者不一致的，以大写金额为准。 （）
41. 持票人为出票人的，对其后手无追索权，持票人为背书人的，对其前手无追索权。
（ 错 ）
42. 持票人因超过票据权利时效或者因票据记载事项欠缺而丧失票据权利的，仍享有民事权
利，可以请求出票人或者承兑人返还其与未支付的票据金额相当的利益。 （ 对 ）
43. 银行汇票提示付款期限自出票日起一个月，银行本票提示付款期限自出票日起一个月，
支票提示付款期限自出票日起十日。 （ 对 ）
44. 现金支票收款人名称与付款人名称必须一致。 （
45. 签发支票应使用炭素墨水或墨汁填写。 （）
46. 银行汇票允许背书转让。背书转让必须连续，背书使用粘单的应按规定由第一个使用粘
单的背书人加盖骑缝章。 （ 对 ）
47. 银行本票只有不定额本票一种。 （
48. 申请人或收款人一方为单位的，银行可为其签发现金银行本票。 （）
49. 付款申请人开立银行本票时，帐户上必须有足够的资金支付。 （）
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50. 现金银行本票也可以背书转让。 （
51. 电、信汇凭证及汇票申请书上的委托日期必须与银行受理的日期一致。 （
52. 汇兑结算方式只适合于单位的各种款项的结算。 （
53. 出票人在汇票上记载“不得转让”字样的，汇票不得转让。 （
54. 将汇票金额的一部分转让的背书或者将汇票分别转让给二人以上的背书无效。 （）
55. 银行汇票的持票人超过规定期限提示付款的，持票人作出说明后，仍可以向出票行请求
付款。 （ 对 ）
56. 收款人为个人且交存现金的，可为其办理现金汇票。 （
57. 未填写实际结算金额的汇票，银行经办人员可予代填。 （）
58. 银行汇票上的出票人签章，为该银行的汇票专用章和法定代表人或授权代理人的签名或
盖章。 （ 对 ）
59. 银行汇票的背书转让以不超过出票金额的实际结算金额为准。 （
60. 付款人可以受理未在本行开立存款帐户的持票人为单位直接提交的银行汇票。 （）
61. 银行签发现金汇票，除填写“现金”字样，还应在代理付款行名称栏填明确定的本系统
代理付款行名称。 （ 对 ）
62. 银行汇票是出票人和付款人合一的票据，这里的出票人和付款人指的都是出票申请人，
可以是单位也可以是个人。 （ 错 ）
63. 银行汇票仅适用单位之间的支付结算，个人不能办理。 （）
64. 银行汇票的金额起点是500元。 （）
65. 现金银行汇票可以个人申请签发给个人，也可以单位申请签发给个人。 （
66. 由于代理付款行属于非绝对记载事项，因此现金银行汇票的代理付款行可以不填。
（ 错 ）
67. 银行汇票由于是银行签发，信誉度高，因此解付跨系统银行签发的全国转账银行汇票可
以见票即付。 （ 错 ）
68. 银行汇票由于是银行签发，信誉度高，因此解付跨系统银行签发的华东三省一市转账银
行汇票可以见票即付。 （ 对 ）
69. 银行汇票的代理付款人是代理本系统出票银行或跨系统签约银行审核支付汇票款项的
银行，因此全国银行汇票并不是全国通用的，只有指定代理付款行才能解付。 （ 错 ）
70. 未在银行开立结算账户的个人持转账银行汇票兑付时，应选择与出票行同系统的任何一
家银行机构或出票行的代理兑付银行提示付款。 （ 对 ）
71. 银行汇票的出票人签章是指出票申请单位的财务专用章加法定代表人或单位负责人的
签章。 （ 错 ）
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72. 将银行汇票金额一部分转让的背书是无效的，因此当实际结算金额小于出票金额时，凡
经过背书转让的银行汇票均不得受理和解付。 （ 错 ）
73. 公示催告期间银行汇票转让的行为无效。 （
74. 现金银行汇票不得背书转让，背书转让后转让行为无效，但现金银行汇票允许代理支取。
（ 对 ）
75. 由于现金银行汇票和现金银行本票允许代理支取，因此现金支票也允许代理支取。
（ 错 ）
76. 银行汇票的收款人帐号允许更改，更改时由原记载人在更改处签章证明。 （
77. 银行汇票的多余款金额不得更改，更改的票据无效。 （
78. 20xx年2月1日出票的银行汇票，应在30天后的20xx年3月3日(含）之前提示付款。
（ 错 ）
79. 持票人超过提示付款期限付款的银行汇票，代理付款人不予受理，此时只能办理未用退
回，然后重新申请签发。 （ 错 ）
80. 未填明实际结算金额和多余金额的银行汇票视为全额解付，银行应予受理。 （）
81. 根据实际情况，银行汇票的实际结算金额允许超过出票金额，超出部分由代理付款行负
责与出票行清算。 （ 错 ）
82. 申请人因银行汇票超过提示付款期限或其他原因要求未用退回时，应将银行汇票和解讫
通知同时提交到出票银行,这里的申请人可以是未经背书转让的出票申请人，也可以是
经过背书转让的持票人。 （ 错 ）
83. 对于代理付款银行查询的银行汇票，出票银行应在汇票提示付款期满后方能办理未用退
回。 （ 对 ）
84. 银行汇票丧失，失票人可以凭人民法院出具的其享有票据权利的证明，或者在俟银行汇
票超过票据权力期限（自出票日起2年）后向出票银行请求付款或退款。 （ 错 ）
85. 银行汇票上可以记载规定事项以外的其他出票事项，该记载事项一经记载即具有汇票上
的效力。 （ 错 ）
86. 未填写实际结算金额的银行汇票视为出票金额，允许背书转让。 （）
87. 银行可以签发申请人为个人、收款人为单位的现金银行汇票，但申请人必须缴存现金办
理。 （ 错 ）
88. 对经过审核不符合要求的银行汇票，代理付款行不予受理；如有疑问的，应立即退票，
以便持票人抓紧时间重新办理出票手续。 （ 错 ）
89. 银行接到在本行开立账户的持票人交来的跨系统银行签发的华东三省一市汇票和解讫
通知及进账单，经审核无误后，通过同城清算或人民银行指定的其他方式将汇票和解讫
通知提交给同城有关代理付款行，待退票时间过后，对在本行开户的持票人办理入账手
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续。 （ 错 ）
90. 收款人或持票人为个人的转账银行汇票委托他人代理解付的，柜面不得受理。 （
91. 出票行多余款处理仅限于处理系统内签发的银行汇票。 （）
92. 未用退回的银行汇票必须是未经背书转让的银行汇票，经过背书转让的银行汇票应该使
用解付或超期付款交易处理。 （ 对 ）
93. 申请人由于各种原因要求退款时，应交回银行汇票和解讫通知，单位客户应同时提供加
盖公章的公函，个人客户应同时提交有关证明和身份证件。 （ 对 ）
94. 银行汇票未用退回时退款账号与原申请人账号不符，应要求客户提供书面依据并加盖预
留印鉴。 （ 对 ）
95. 办理超期付款的银行汇票持票人为单位的，应提交银行汇票和解讫通知及证明文件；持
票人为个人的，还应校验本人身份证件及复印件。 （ 对 ）
96. 办理银行汇票冲正交易，系统自动冲减相应各项费用。 （
97. 申请人为单位、收款人为个人的银行汇票，未经背书转让解付到个人结算账户时，由付
款行审核付款依据，收款行不需审核收款依据。 （ 对 ）
98. 委托收款只能用于异地结算，不能用于同城结算。 （
99. 委托收款以银行以外的单位为付款人的，由于托收凭证第三联已加盖了结算专用章，因
此托收凭证上不必再记载付款人开户银行名称。 （ 错 ）
100. 以银行以外的单位或在银行开立存款账户的个人为收款人的，托收凭证必须记载收款人
开户银行名称。 （ 对 ）
101. 收款人办理托收承付，必须具有商品确已发运的证件（包括铁路、航运、公路等运输部
门签发的运单，运单副本和邮局包裹回执），内贸、外贸部门系统内商品调拨等特殊情况除外。 （ 对 ）
102. 未经开户银行批准使用托收承付结算方式的城乡集体所有制工业企业，收款人开户银行
不得受理其办理托收。 （ 对 ）
103. 委托收款付款人提前收到由其付款的债务证明，经付款人同意，付款行可于债务证明到
期前将款项划付给收款人。 （ 错 ）
104. 付款人审查有关债务证明后，对收款人委托收取的款项需要拒绝付款的，可以办理拒绝
付款，但拒绝付款理由必须经付款银行审核同意。 （ 错 ）
105. 委托收款和托收承付结算方式既可用于同城结算也可用于异地结算。 （ 106. 托收承付的付款人在承付期内提出拒付的，银行无需审核拒付理由。 （ 107. 托收承付的付款人超过承付期拒付的，银行应予受理。 （）
108. 托收承付的付款人应当部分拒付而提为全部拒付的，银行应予受理。 （ 109. 收款人对被无理拒绝付款的托收款项，在收到退回的托收凭证及其所附单证后，经银行
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审核同意可以委托银行重办托收。 （ 对 ）
110. 支票提示付款被拒绝付款或退票后，经银行审核同意，在提示付款期内可以重办提示付
款。 （ 错 ）
111. 银行汇票的多余金额可以根据出票金额和实际结算金额推断得出，因此符合相对记载事
项的定义，是允许修改的。 （ 对 ）
112. 根据《票据法》的规定，对票据上的其他记载事项原记载人可以更改，因此对于由持票
人补记的前手空白被背书人名称错误时，应该由原记载人即持票人更改并签章证明。 （ 错 ）
113. 出票人在汇票上记载“不得转让”字样的，汇票依然允许转让，但是出票人对持票人将
不再承担票据责任。 （ 错 ）
114. 背书人在票据上记载“不得转让”字样，其后手再背书转让的，原背书人对后手的被背
书人不承担保证责任。 （ 对 ）
115. 背书转让的票据，后手应当对其直接前手背书的真实性负责，因此持票人提示付款时，
银行不必审查前手是个人的身份证明。 （ 对 ）
116. 依法背书转让的票据，任何单位和个人不得冻结票据款项；但是，法律另有规定的除外。
（ 对 ）
117. 办理银行汇票未用退回时实际结算金额可以小于等于出票金额。 （） 118. 如法院在受理银行汇票公示催告时需要出票行提供相关票据信息证明的，出票行应协助
办理。 （ 对 ）
119. 付款人提出的拒绝付款，银行按照相关规定审查无法判明是非的，应由收付双方自行协
商处理，或向仲裁机关、人民法院申请调解或裁决。 （ 对 ）
120. 在中华人民共和国境内的票据活动适用《票据法》，对这句话的理解应该是票据法所规
范的票据均为人民币票据。 （ 错 ）
121. 以欺诈、偷盗或者胁迫等手段取得票据的，只要票面合规，背书连续，也同样享有票据
权力。 （ 错 ）
122. 中国人民银行在确定票据格式时，可以根据少数民族地区和外国驻华使领馆的实际需要，
在票据格式中增加少数民族文字或者外国文字。 （ 对 ）
123. 票据上有伪造、变造的签章的，不影响票据上其他真实签章的效力。 （） 124. 如收款人超过期限仍未来行办理取款手续或在规定期限内汇入行已寄出通知，但因收款
人住址迁移或其它原因，以致该笔汇款无人受领时，汇入行可以主动办理退汇。（ 对 ） 125. 汇款人的签章必须与预留银行印鉴相符。 （
126. 汇票持票人超过提示付款期限不获付款的，不可向出票行请求付款。 （ 127. 汇票超过票据时效持票人可凭法院认定的证明向出票行请求付款。 （）
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128. 失票人到出票行办理现金银行本票挂失，未记载付款人或无法确定付款人及其代理付款
人的票据除外。 （ 对 ）
129. 持票人因超过票据权利时效或者因票据记载事项欠缺而丧失票据权利的，仍享有民事权
利，可以请求出票人或者承兑人返还其与未支付的票据金额相当的利益。 （ 对 ）
130. 失票人申请挂失止付前，支票已付款，银行不承担责任。 （）
131. 存款人尚未清偿其开户银行债务的，可以在有担保的情况下，申请撤销该账户。（
132. 持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起1年内不行使而消灭。
（ 错 ）
133. 远东有限公司出纳会计签发一张转账支票给采购员张某，用于支付采购原材料的货款，
但转账支票上未记载收款人名称，则该转帐支票无效。 （ 错 ）
134. 支票的提示付款期限自出票之日起10日，出票人在支票上另行记载到期日的，该记载
也不具有票据上的效力。 （ 对 ）
135. 支票出票人所签发的支票金额不得超过其付款时在付款人处实有的存款金额。 （） 136. 现金支票只能用于支取现金，不能办理转帐结算。 （
137. 不论单位还是个人，支票的金额都不能超过签发时银行存款的余额。 （ 138. 法人和其他单位在票据和结算凭证上的签章，为该法人或单位的公章或财务专用章，加
上其法定代表人或者其授权的代理人的签名或盖章。 （ 对 ）
139. 支票的金额、出票或者签发日期、收款人名称不得更改，更改的票据无效。 （
140. 支票出票人其使用小写的，开户银行可予受理，但由此造成的损失由出票人自行承担。
（ 错 ）
141. 支票的签发、取得和转让，必须具有真实的交易关系和债权债务关系。 （） 142. 出票人签发不符合要求的，票据无效；背书人在票据上的签章不符合要求的，票据同样
丧失法律效力。 （ 错 ）
143. 未填明实际结算金额和多余金额或实际结算金额超过票面金额的，银行不予受理。
（ 对 ）
144. 支票的付款地为付款人所在地。 （
145. 支票的收款人为支票上记载的出票人的开户银行。 （
146. 经营地与注册地不在此同行政区域的存款人，在异地申请开立基本存款账户，可不再要
求存款人出具注册地中国人民银行分支行的未开立基本存款账户证明，通过账户管理系
统征询、回复处理，保证需要存款人在全国范围内开立基本存款账户的唯一性。 （ 对 ）
147. 个体工商户申请开立基本存款账户时，应出具个体工商户营业执照正本。 （
148. 单位银行卡账户的资金必须由其基本存款账户转账存入。该账户不得办理现金收付业务。
49
（ 对 ）
149. 银行得知存款人被撤并、解散、宣告破产或关闭或被注销、吊销营业执照的，存款人超
过5个工作日未向开户行提出撤销银行结算账户的申请的，开户行有权停止其银行结算账户的对外支付。 （ 错 ）
150. 未获得工商行政管理部门核准登记的单位，在验资期满后，应向银行申请撤销注册验资
临时存款账户，其账户资金可退还至单位指定账户。 （ 错 ）
151. 以个体工商户名义可以签发现金银行汇票。 （）
152. 2010版银行票据的所有纸张都增加新型荧光纤维，均采用双色底纹印刷。 （） 153. 中央预算单位可根据业务需要开立基本存款账户、专用存款账户、贷款转存款账户、保
证金存款账户。 （ 对 ）
154. 武警部队单位按照单位类别和存款性质，分为保密单位和非保密单位。武警部队队列单
位、保障性企业为保密单位，武警部队事业单位、福利性企业为非保密单位。（ 对 ） 155. 武警部队保密单位开立银行账户，账户名称使用代号，无代号的的使用番号、无番号的
使用单位名称；非保密单位使用单位名称。 （ 对 ）
156. 账户管理系统操作员如果连续五次输入密码错误，该操作员将被锁定，只有具有相应权
限的操作员为其解锁后才可以再登录，商业银行一、二级操作员由本机构三级操作员解锁。 （ 对 ）
157. 存款人申请撤销人民币单位银行结算账户的，各初审部门按照相关规定，认真审核存款
人提交的撤销人民币单位银行结算账户申请书及相关证明文件，并对其真实性、完整性、合规性进行初审，并将存款人的销户资料连同本机构留存的印鉴卡以及账户资料复印件登记送审单一并报送复审部门。 （ 对 ）
158. 凡单位客户申请开立基本存款账户时，除应出具营业执照正本、组织机构代码证等有关
证明文件外，还应出具税务部门颁发的税务登记证。 （ 错 ）
159. 实行备案制度的单位银行结算账户，经开户行审核同意后，可通过“人民币银行结算账
户管理系统”和纸质资料同时向人民银行当地分支行报备。 （ 错 ）
160. 以两个或两个以上名称分别开立基本存款账户录入账户管理系统时，如该类单位有两个
组织机构代码，可分别录入开立基本存款账户的名称对应的组织机构代码；如该类单位只有一个组织机构代码，则只可录入一个组织机构代码，且该组织机构代码证上的单位名称应与其开立的基本存款账户名称一致。 （ 对 ）
161. 武警部队单位在银行办理支付结算时，可以免填用途。 （）
162. 根据有关规定，对武警部队保密单位的特种预算存款账户及其存款，原则上不得采取冻
结、扣划及其他诉讼保全措施。 （ 对 ）
163. 存款人申请开立单位银行结算账户授权他人办理的，应在授权书中对被授权人的姓名及
50
其身份证件、权限等内容作明确说明，并在授权书上加盖单位公章及法定代表人或单位
负责人签章。 （ 对 ）
164. 存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起3个工作日后，方可办理付款业务。
但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。 （ 对 ）
165. 存款人撤销银行结算账户，未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的，应出具有关
证明，造成损失的由其自行承担。 （ 对 ）
166. 注册验资的临时存款账户的预留银行签章应为出资人签章或为出资人委托的授权人的
签章，并出具出资人的授权书。 （ 对 ）
167. 单位银行结算账户资料实行一户一档管理。开户行无法留存的原始资料（如营业执照、
组织机构代码证等）的，应留存其复印件，账户专管员需在复印件上签署“与原件相符”
字样并签章。 （ 对 ）
168. 银行应对已开立的单位银行结算账户实行年检制度，每年一次，检查开立的银行结算账
户的合规性，核实开户资料的真实性。 （ 对 ）
169. 单位客户凭同一证明文件，只能开立一个专用存款账户。 （）
170. 单位客户在异地从事临时活动的，均可根据其临时活动项目需要开立多个临时存款账户。
（ 错 ）
171. 对于单位客户名称过长的，单位客户预留银行签章可使用规范化简称，并与开户行在《中
国银行人民币单位银行结算账户管理协议》中明确简称的约定。 （ 对 ）
172. 企业法人、非法人企业、个体工商户申请开立基本存款帐户应向银行提供营业执照正本。
（ 对 ）
173. 对于核准类银行结算账户，“账户正式开立之日”为中国人民银行当地分支行的核准日
期；对于备案类单位银行结算账户，“账户正式开立之日”为银行为单位客户办理开户
手续的日期。 （ 对 ）
174. 因增资验资开立的结算账户，预留印鉴为股东会/董事会决议所记载的出资人签章。如
遇多个出资人，只需预留其中任何一个出资人签章即可。 （ 错 ）
175. 存款人的预留印鉴可以包括多个被授权签字人的签章，并可与开户银行约定不同签章
（单个或组合）被授权的业务权限，但每张印鉴卡片均应加盖单位公章（财务专用章）。 （ 对 ）
176. 同一张印鉴卡无法容纳存款人全部印鉴的，存款人可将印鉴预留在多张印鉴卡上，并在
背面骑缝处加盖法人签章，开户银行应将该套印鉴卡视为一份印鉴。 （ 错 ）
177. 变更后的印鉴应与原印鉴明显不同。 （）
178. 新印鉴启用日期前存款人签发的业务凭证，应加盖新印鉴，加盖原印鉴的业务凭证无效。
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（ 错 ）
179. 存款人印鉴签章遗失，未刻制新印鉴时，可向开户银行申请挂失。存款人遗失印鉴且已
刻制新印鉴的，应直接办理印鉴变更手续。 （ 对 ）
180. 清理长期不动户时，应将长期不动户的印鉴卡从印鉴卡册中抽出，在印鉴卡上批注“长
期不动户”字样和开户日期。 （ 错 ）
181. 开户银行应对印鉴卡册采取有效控制措施（如卡封条等），印鉴卡（册）保管人员原则
上不得同时保管空白印鉴卡片。 （ 对 ）
182. 开户银行开户时，受理存款人提交的预留印鉴后，一律不得再由存款人或他人中途经手，
也不得违规调阅、复印、使用。 （ 对 ）
183. 存款人无法提供原印鉴卡（存款人留存联）时，开户银行应要求其出具加盖单位公章的
书面说明，并承诺承担由此引起的一切经济、法律责任。 （ 对 ）
184. 办理印鉴挂失业务，单位遗失公章或财务专用章的，应出具司法部门证明。 （） 185. 一年以上未发生收付活动但欠有银行贷款的单位银行结算账户，不可作为久悬银行账户
纳入“账户管理系统”管理。 （ 错 ）
186. 银行机构代码，是指中国人民银行根据支付系统行名行号的编码规则为银行机构和中国
人民银行分支机构编制的，用于账户管理系统识别其身份的唯一标识。同一银行机构的
银行机构代码应与其支付系统行号保持一致。 （ 对 ）
187. 在企业未取得变更后的营业执照或批文以及工商行政管理部门验资不成功的证明前，增
资验资临时存款账户内资金不得划转。 （ 对 ）
188. 长期不动户印鉴管理的岗位与日常印鉴核对的岗位不是不相容岗位。 （ 189. 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构只需提交可疑交易报告。（ 190. 目前，我行长期不动户账户管理费收费标准为“600元/户/年（不足收取的，按照实际
账户余额收取，收完为止） （ 对 ）
191. 各机构需要核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的联网核查公民
身份信息系统进行核查。 （ 对 ）
192. 各银行营业机构应将对反洗钱的检查和监督纳入业务检查范畴，发现问题立即进行纠正，
重大问题按要求及时上报。 （ 对 ）
193. 如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作
在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，各机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。 （ 对 ）
194. 开户功能用于在电子验印系统建立账户信息。电子验印系统开户支持手工开户与批量开
户功能。 （ 对 ）
195. 账户冻结功能用于在电子验印系统内进行账户冻结。账户冻结后，验印仍可通过。
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（ 错 ）
196. 手工辅助验印时，应使用系统提供的各种模拟折角验印模式与被测印鉴进行比对，进行
人工判断并给出验印结果。 （ 对 ）
197. 电子验印系统柜员代码必须专人使用专人负责，一人可以持有两个或两个以上的柜员代
码。 （ 错 ）
198. “8429对公人民币长期不动户”账户结构为：9+5位机构号+3位货币+8429+002。
（ 对 ）
199. “8429对公人民币长期不动户”BGL账户挂销账时须使用销账码，先贷后借，不得透
支。 （ 对 ）
200. 银行汇票专用章（外系统）只能用于系统外其他银行代理签发银行汇票业务，不得办理
银行承兑汇票的承兑、贴现及其他业务。 （ 对 ）
201. “中国银行宁波市分行对公人民币结算业务印章销毁清单”列入会计档案妥善保管，保
管期限为10年。 （ 错 ）
202. 对于法人、其他组织和个体工商户银行账户之间的款项划转，管辖支行营业部大额支付
查证起点金额为400万元。 （ 错 ）
203. 对于列入查证范围的人民币对公结算业务，查证人员应按照《人民币大额及其他国内结
算交易查证、授权登记表》中列示的项目逐项完整登记，登记完毕后交授权人员签章确认。 （ 对 ）
204. 行内通存是指客户在非收款人开户行办理的存入收款人账户的转账存款业务和现金存
款业务。 （ 对 ）
205. 通存业务范围限定在宁波大市范围内。 （）
206. 客户办理通存通兑的业务回单，由交易行次日登录电子报表系统打印“DEPD0050商务
客户通存通兑收账通知”，加盖业务印章后，作为开户单位入账、付款回单。 （ 错 ） 207. 申请机构可以为一个存款人指定多家办理现金通兑的交易行。 （）
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