商业计划的参考格式及基本内容
仅供参考
【编者按】
当新建一个企业或已有企业进入新的发展阶段需要投资者介入时，最重要的是让投资者能够清楚了解和认可你的项目。大多数企业家的做法是准备一份简单的项目介绍，通过与投资者面谈来争取获得投资。这种方式尽管有成功的例子，可事实上却是绝大多数企业家失望而归。企业融资困难固然与国家尚未建立起风险投资体系有关，但是，企业家不了解投资者的投资决策程序，不会把项目完整准确地表达出来，也是非常重要的因素。
商业计划是企业与投资者之间相互沟通的桥梁，是企业对外融资的宣言书，是企业展现自身形象的绝好机会，撰写商业计划是对企业的管理能力、策划能力和人才素质的一次大检阅。商场如战场，撰写商业计划的过程，也是企业未来发展的一次实战演习。通过实战演习，可以发现项目的优点和不足。
为使深圳的高科技企业能够按照通用的基本格式和内容要求撰写商业计划，我们专门准备了《商业计划的格式及内容要求》参考，不同的行业的商业计划书有一定区别，我们将与其他企业合作，编制出不同行业的企业发展商业计划，希望能够对企业有更大的帮助。如果有什么问题需要咨询，可以与我们联系。
建议用A4幅面、质地较好的浅颜色纸，用MSOFFICE排版。页面设置取默认值，正文汉字采用小四号宋体，标题采用黑体，符号和数字采用Times New Roman体，行距选1.25或1.50，正文部分要加页眉和页脚。外包装采用高档硬纸，正面也可用硬质透明胶片。装订最好采用螺旋圈方式，便于翻阅。建议用彩色喷墨打印机或激光打印机。
封面分上下两部分。上面部分是标题，要注明是____投资项目的商业计划。下面部分要注明项目承担单位名称、地址、电话、传真、邮政编码、联系人及日期等内容。如果项目承担单位有彩色徽标，将其排在项目承担单位名称正上方。
正文不宜和不方便排版的内容安排在附录部分，如表格、图示等。此外，还可以把公司彩页、产品彩页、专利证书、ISO9000证书、获奖证书、媒介对公司的报道等有利于公司形象的资料放在附录部分。附录放在正文之后。
写商业计划首先要列出提纲。第一层提纲包括公司情况、产品介绍、发展目标、市场分析、市场策略、销售计划、研究开发计划、生产计划、管理计划、资金使用计划、财务预测、风险分析、投资者退出方式、需要说明的问题等部分，用“第一章、第二章、第三章、…”或 “1.0、2.0、 3.0、…”的方式划分。第二层提纲要把上述每一章中要说明的各个方面用“一、二、三、…”或 “1.1、2.1、 3.1、…”的方式划分。如果某一方面还需要细分，需要第三层提纲，用“1. 2. 3….”的方式划分。最好不要超过三层提纲。编写目录则采用第一层和第二层提纲。
摘要的位置在封面后、目录前。摘要要在两页纸之内完成。摘要的格式和内容要求如下：
l 基本情况：公司名称、地址、电话、传真、邮编、联系人(如封面有可省略)公司成立时间、注册资本、股东组成、持股比例、公司当前总资产、净资产、市场销售情况
l 管理情况：主要负责人简介。
l 产品介绍：描述产品的简介，技术水平及来源，独特之处和竞争优势，当前的市场占有率，商标、版权、专利情况。
l 发展目标： 未来今年的发展规划及战略、实施的方式和进程
l 市场分析：市场需求分析和营销策略，目标市场的容量分析，市场需求增长分析，市场内的竞争对手，公司产品在竞争中的优势。
l 资金需求量及使用计划：公司需要的投资额，银行贷款等融资计划，投资者股份比例
l 经营及财务分析：对未来3年公司的财务情况进行预测，要求列出简单的表格或图。需要的财务数据包括总资产、总负债、净资产、销售收入、纯利润。
l 风险分析：指出公司发展计划的实施可能会遇到的风险和对策。
正文加上摘要和目录不要超过30页纸A4纸。正文内容用小四号宋体字，标题可以加大字号，选择其它字体（建议用黑体）。正文包括如下内容。应根据你公司实际情况填写内容。
1. 公司基本情况及未来发展战略
1.1 公司的基本情况
l 公司简介和成立背景
l 公司股东及股本结构
l 成立以来各类变更情况和原因
l 过去三年财务状况
l
公司目前生产或服务及办公场地情况
l 公司所属行业
*财务数据列表（包括资产负债等）
1． 2产品和服务、业务运作方式
在此，你必须准确描述你的产品或服务，不能给读者对于你的产品和生产计划留下疑点，如果你有多种产品或服务，应分段说明，注意产品价格、定价依据和获利水准。
对于投资者说明情况的每一个公司都应具有某种唯一性，如管理队伍唯一、产品服务唯一或是投资基础唯一。这是每一个投资者都十分关心的重要问题，因此，必须重点说明
l 公司主营产品/服务或业务方式、项目的特点
（各类产品系列）
l 产品/服务或经营项目的独特性
l 有关知识产权情况
l 产品及项目是否需要政府或行业部门许可证
l 公司产品或项目的代理、特许经营权情况
l 公司目前新开发产品或项目简介
l 分包商、供应商
l 公司是否还在准备其它产品的开发
1． 3科 研 与 开 发
这里你应明确指出公司已用于研究、开发的费用总额，计划将来用于研究与开发的费用总额。同时，要准确说明你准备利用研究与开发资金完成哪些具体任务。此外，你还应说明研究与开发人员的情况。比如，有多少开发人员、研发水平如何？能否承担企业长期发展所需技术开发任务？如何激励？提高和保持企业研发水平的措施？
l 公司现有产品/服务或项目的技术来源、原有开发人员和技术负责人
l 公司目前和将来产品开发或服务项目的情况
l 技术人员急开发人员情况
l 公司技术负责人技术水平和管理水平介绍
l 公司关键技术保护措施
l 公司与国内外科研结构和大学的关系
l 公司未来科研开发投入说明（包括人力资源来源）
1．4 行业和市场
l
行业、市场状况介绍及分析（所属行业的历史、现状和未来发展趋势、市场需求、市场增长率、潜在市场）
l 目标产品/服务、经营业务市场情况
在此，要详细描述你产品的用户，说明谁是最终用户；为何使用你的产品；为什么购买你的产品或服务，是由于你产品价格独特，还是考虑其它因素；用户对你的产品或服务有何改进要求。此外，你还要以表格形式，按照销售额自高而低的顺序，给出三个经销商的名称、销售额和销售量。
同时，你要说明你产品市场的分布、总销售额和销售成长率，以及这类产品或服务的市场总需求量，为简明起见，有关的市场数据可列表说明。
*市场和分布可作图表示
l 竞争情况及公司优势
在此，你必须说明所有的竞争产品及相关的制造公司的情况。要注意各竞争公司的销售额和市场占有率及其变动情况，同时，要十分注意各公司的财力。此外，还必须准确说明你的产品有哪些区别于竞争者产品的特点。如果你尚没有竞争对手，则应描述缺少竞争的原因；如果你认为将来可能有竞争，则应指出每个潜在的竞争对手。
*可用表来表比较产品特点和优势
*注
l 公司产品所在的市场范围里有哪些竞争对手，他们占市场份额是多少，你公司的市场份额是多少；
l 与竞争对手产品相比，公司产品有哪些独特之处，这些独特之处对客户是否有用；
l 公司产品的独特之处能否被竞争对手效仿，公司是否采取实际措施保护自己的产品特点；
l 如果公司产品与竞争对手产品相比没有技术上、设计上或其它方面的独特之处，公司采取哪些有效手段与对手竞争，竞争的结果能否提高你公司产品的市场分额，预计经过 你公司的份额能提高到多少；
l 公司产品的客户是哪些人，他们的分布情况，他们怎样知道你公司的产品；
1.5 生产/服务、经营业务生产和实施
这里，你必须描述生产的全部过程，并特殊说明主要生产阶段。其中关键在于生产成本，特别要说明你计划采用什么措施把成本控制在理想水准。
同时要说明生产过程是否困难；是否为精密的高科技；多家生产还是独家生产？公司需要追加多少生产费用？外购件有多少？生产过程有哪些关键零件？此外，你还要说明生产过程属于标准生产工厂，还是存在许多困难环节，如果属于复杂的生产过程，还要说明人员技术培训的有关情况。
*注
l 生产地点
l 生产类型及方式（如OEM等）
l 生产制造过程和工艺流程（附图或表）
l 原材料和设备
l 生产能力情况
l 质量控制体系
l 产供销体系
l 周边生产配套情况
1.6 企业发展计划
这段可编写连续若干年公司的发展计划，几年后应当达到的主要目标。
包括介绍市场发展和推广计划、产品发展战略、价格政策和销售战略、营销战略等
2.0市场营销、售后服务计划
2.1 市场营销计划
这里必须包括公司的营销管理和营销管道的分配，即你的产品如何离开工厂送到用户手中。在此你有必要说明，你是靠强有力的自身销售力量还是需要中间媒介；销售你的产品需何种销售商和中介人；你与中间媒介何种关系；还必须说明为销售你的产品已采取什么销售方案，销售合同中付款条件以及应收款状况等情况。
*注
总体计划
广告方式
价格定位
销售队伍
2.2 售后服务体系和信息反馈体系
2.3 选择分销商业、代理商的原则
2.4 公司的CI体系（附图及标准）
3.0公司的管理
l 公司董事会的组成
l 公司管理队伍和关键人物
l 公司的组织结构（画出结构图）
l 公司、公司主要管理人员和关键职员的过去、现在的法律诉讼 以及对公司或个人的影响
l 公司管理队伍的变更情况
l 公司管理队伍之不足
l 公司的各类顾问
l 公司的社会公众关系
l 利益冲突
公司股东、董事会人员和人员与公司的利益冲突
公司下属控股、参股或有利益关系公司的情况
4.0 融资要求及说明
4.1 投资建议
这里，你要说明投资者投入资金的数量、占股比例，你公司无形资产如何计算、价值多少
4.2 资本结构（公司的负债情况）
这里，你必须详细说明公司的负债情况，包括每笔债务的时间、条件、利息、抵押等。
4.3 投资者介入公司业务的程度建议
投资者在董事会中有几个席位，你能否赋于对方某种特殊交易之否决权，能否与对方签订咨询协议，在公司经营者不能完成董事会确定的经营计划时，若属主观原因，投资者能否接管经营权或另外聘请新的经营者
当你提出资金支出预算时，投资者将要求确切了解编制预算的依据。他要了解每笔支付可为你公司做出哪些贡献，你必须明确说明每项支出的具体用途，并提供相关的证明材料。
4.4 资金支出用途明细
4.5 投资估算表*
4.6 资金来源与运用表*（三年）
5.0 风 险 因 素 及 控 制
请详细说明该项目实施过程中可能遇到的风险，提出有效的风险控制和防范手段
■技术风险
■市场风险
■管理风险
■财务风险
■其它不可预见的风险
6.0投资退出
■股权回购
依照商业计划的分析，公司对实施股权回购计划应向投资者说明.
■利润分红
投资商可以通过公司利润分红达到收回投资的目的，按照本商业计划的分析，公司对实施股权利润分红计划应向投资者说明.
■股票上市
依照商业计划的分析，公司上市的可能性作出分析,对上市的前提条件作出说明.
■股权转让
投资商可以通过股权转让的方式收回投资。公司对投资商进行股权转让的说明.
7.0 经营计划与财务分析
l 预测前提
l 预测三年营业收入
l 预测第一年每月营业额
l 每年营业的收入、成本、税金和财务费用
l 其它指标预测
l 预测第一年12个月现金流量表
l 预测前三年现金流量表
l 流动资金估算表
l 有关经济指标计划表
l 产品销售收入及税金附加表
l 预测3年的资产负债平衡表
l 投资回收期计算
l 盈亏平衡计算
l 结论
8.0 财 务 报 告
l 公司当前财务报表（附件）
9.0 其他信息及附件
l 公司及与公司有关的各类证书和法律文件
l 指出公司以外的行业内的三名推荐人并联系方法
l 分地区的主要销售商、代理商的联系方法和联系人
l 公司结算银行和基本帐户银行联系人几联系方法
l 公司贷款记录和贷款证
l 说明前三年利润分配情况
l 主要元器件、原材料供应商的电话和联系人；
l 主要分销商的电话和联系人；
l 公司最大结算银行的电话和联系人；
l 公司总经理详细的个人简历及证明人。
l 媒介关于公司产品的报道
l 公司产品的样品，图片及说明
l 有关公司及产品的其它资料
第二篇：《商业计划书》规范化格式(中文版)
《商业计划书》规范化格式(中文版) /templates/templatecn.htm
[兆联国际投资有限公司 投资部制]
保 密 承 诺
本商业计划书内容涉及本公司商业秘密，仅对有投资意向的投资者公开。本公司要求投资公司项目经理收到本商业计划书时做出以下承诺：
妥善保管本商业计划书，未经本公司同意，不得向第三方公开本商业计划书涉及的本公司的商业秘密。
项目经理签字：
接 收 日 期： 年 月 日
商 业 计 划 书
（撰写参考）
项目名称
项目单位
地 址
电 话
传 真
电子邮件
联 系 人
[公司名称]
[日期]
目 录
执行概要 ……………………………………………
第一部分 公司基本情况………………………………
第二部分 公司管理层…………………………………
第三部分 产品/服务…………………………………
第四部分 研究与开发…………………………………
第五部分 行业及市场情况……………………………
第六部分 营销策略……………………………………
第七部分 产品制造……………………………………
第八部分 管理…………………………………………
第九部分 融资说明……………………………………
第十部分 财务计划……………………………………
第十一部分 风险控制……………………………………
第十二部分 项目实施进度………………………………
第十三部分 其它…………………………………………
备查资料清单…………………………………………
撰写说明……………………………………………………
执行概要
说明：执行概要尽量控制在2-3页纸内完成。
[摘要内容参考]
1、公司基本情况 （公司名称、成立时间、注册地区、注册资本，主要股东、股份比例，主营业务，过去三年的销售收入、毛利润、纯利润，公司地点、电话、传真、联系人。）
2、主要管理者情况 （姓名、性别、年龄、籍贯，学历/学位、毕业院校，政治面貌，行业从业年限，主要经历和经营业绩。）
3、产品/服务描述 (产品/服务介绍，产品技术水平，产品的新颖性、先进性和独特性，产品的竞争优势。)
4、研究与开发 (已有的技术成果及技术水平，研发队伍技术水平、竞争力及对外合作情况，已经投入的研发经费及今后投入计划，对研发人员的激励机制。)
5、行业及市场 (行业历史与前景，市场规模及增长趋势，行业竞争对手及本公司竞争优势，未来3年市场销售预测。)
6、营销策略 (在价格、促销、建立销售网络等各方面拟采取的策略及其可操作性和有效性，对销售人员的激励机制。)
7、产品制造 (生产方式，生产设备，质量保证，成本控制。)
8、管理 (机构设置，员工持股，劳动合同，知识产权管理，人事计划。)
9、融资说明 (资金需求量、用途、使用计划，拟出让股份，投资者权利，退出方式。)
10、财务预测 (未来3年或5年的销售收入、利润、资产回报率等。)
11、风险控制 (项目实施可能出现的风险及拟采取的控制措施)
第一部分 公司基本情况
公司基本情况：
公司名称
成立时间
注册资本
实际到位资本
其中现金到位
无形资产占股份比例 %
注册地点
公司性质为：请填写公司性质，如：有限公司、股份有限公司、合伙企业、个人独资等，并说明其中国有成份比例和外资比例。
公司沿革：说明自公司成立以来主营业务、股权。注册资本等公司基本情形的变动，并说明这些变动的原因。
目前公司主要股东情况：列表说明目前股东的名称及其出资情况，如下表：
股东名称
出资额
出资形式
股份比例
联系人
联系电话
甲方
乙方
丙方
丁方
目前公司内部部门设置情况：以组织机构图来表示本公司的独资、控股、参股有公司经及非法人机构的情况：
以图形方式表示。
公司曾经经营过的业务有 、 、
、 、 。
公司目前经营的业务为 、 、
、 、 。
目前主营业务为 。
公司目前职工情况：
如：拥有员工 人，其中管理人员 人，生产工人 人；管理人员中，大专以上文化程度的有 人，占员工总数 %，大学本科以上的有 人，占员工总数 %，硕士学位(含中级职称)以上的有 人，占员工总数 %，博士学位(含高级职称)以上的有 人，占员工总数 %；
最好列表说明，如下表：
员工人数
专科文化程度 大学本科
硕士(中级职称) 博士(高级职称)
人数
比例
人数
比例
人数
比例
人数
比例
管理人员
生产工人
公司经营财务历史：列表说明：
(单位：万元)
项目
本年度
前1年
前2年
前3年
销售收入
毛利润
纯利润
总资产
总负债
净资产
负债率
净资产收益率
公司近期及未来3—5年要实现的目标(行业地位、销售收入、市场占有、产品品牌以及公司股票上市等)：
公司近期及未来3—5年的发展方向、发展战略和要实现的目标：
第二部分 公司管理层
董事会成员名单：
序号
职 务
姓 名
工 作 单 位
学历或职称 联系电话
1
董 事 长
2
副董事长
3
董 事
4
董 事
5
董 事
6
董 事
7
董 事
8
董 事
9
董 事
董事长
姓名 性别 年龄 籍贯 联系电话
学历 学位 所学专业 职称
毕业院校 户口所在地
主要经历和业绩：着重描述在本行内的技术和管理经验及成功事例。
总经理
姓名 性别 年龄 籍贯 联系电话
学历 学位 所学专业 职称
毕业院校 户口所在地
主要经历和业绩：着重描在本行业内的技术和管理经验及成功事例。
技术开发负责人
姓名 性别 年龄 籍贯 联系电话
学历 学位 所学专业 职称
毕业院校 户口所在地
主要经历和业绩：着重描述在本行业内的技术水平、经验和成功事例。
市场营销负责人
姓名 性别 年龄 籍贯 联系电话
学历 学位 所学专业 职称
毕业院校 户口所在地
主要经历和业绩：着重描述在本行业的营销经验和成功事例。
财务负责人
姓名 性别 年龄 籍贯 联系电话
学历 学位 所学专业 职称
毕业院校 户口所在地
主要经历和业绩：着重描述在财务、金融、筹资、投资等方面的背景、经验和业绩。
其他对公司发展负有重要责任的人员(可增加附页)
姓名 性别 年龄 籍贯 联系电话
学历 学位 所学专业 职称
毕业院校 户口所在地
主要经历和业绩：根据公司的需要，来描述不同人员在特定方面的专长。
第三部分 产品/服务
产品/服务描述(这里主要介绍拟投资的产品/服务的背景、目前所处发展阶段、与同行业其它公司同类产品/服务的比较，本公司产品/服务的新颖性、先进性和独特性，如拥有的专门技术、版权、配方、品牌、销售网络、许可证、专营权、特许权经营等。)：
公司现有的和正在申请的知识产权(专利、商标、版权等)：
专利申请情况：
产品商标注册情况：
公司是否已签署了有关专利权及其它知识产权转让或授权许可的协议？如果有，请说明（并附主要条款）：
目标市场：这里对产品面向的用户种类要进行详细说明。
、 、 、
、 、 、
、 、 、
、 、 、
产品更新换代周期：更新换代周期的确定要有资料来源。
产品标准：详细列明产品执行的标准。
详细描述本公司产品/服务的竞争优势 (包括性能、价格、服务等方面)：
产品的售后服务网络和用户技术支持:
第四部分 研究与开发
公司已往的研究与开发成果及其技术先进性 (包括技术鉴定情况、获国际、国家、省、市及有关部门和机构奖励情况)：
公司参与制订产品或技术的行业标准和质量检测标准情况：
国内外研究与开发情况，以及公司在技术与产品开发方面的国内外主要的竞争对手(5家)情况，公司为提高竞争力拟采取的措施：
到目前为止，公司在技术开发方面的资金总投入是多少，计划再投入的开发资金是多少 (列表说明每年购置开发设备、开发人员工资、试验检测费用、以及与开发有关的其它费用)：
请说明，今后为保证产品质量，产品升级换代和保持技术先进水平，公司的开发方向、开发重点和正在开发的技术和产品等情况：
公司现有技术开发资源以及技术储备情况：
公司寻求技术开发依托 (如大学、研究所等) 情况，合作方式：
公司将采取怎样的激励机制和措施，来保持关键技术人员和技术队伍的稳定：
公司未来3—5年在开发资金投入和人员投入计划(万元)：
年 份
第1年
第2年 第3年 第4年 第5年
资金投入
人员(个)
第五部分 行业及市场情况
行业情况 （行业发展历史及趋势，哪些行业的变化对产品利润、利润率影响较大，进入该行业的技术壁垒、贸易壁垒。政策限制等，行业市场前景分析与预测）：
过去3年或5年和年全行业销售总额：必须注明资料来源。
（单位：万元）
年 份
前5年
前4年
前3年
前2年
前1年
销售收入
销售增长率
未来3年或5年各年全行业销售收入预测：必须注明资料来源。
（单位：万元）
年 份
第1次
第2次
第3次
第4次
第5次
销售收入
本公司与行业内五个主要竞争对手的比较：主要描述在主要销售市场中的竞争对手。
竞争对手
市场份额
竞争优势
竞争劣势
本公司
市场销售有无行业管制，公司产品进入市场的难度分析：
公司未来3年或5年的销售收入预测（融资不成功的情况下）：
（单位：万元）
年 份
第1年
第2年
第3年
第4年
第5年
销售收入
市场份额
公司未来3年或5年的销售收入预测（融资成功情况下）：
（单位：万元）
年 份
第1年
第2年
第3年
第4年
第5年
销售收入
市场份额
第六部分 营销策略
产品销售成本的构成及销售价格制订的依据：
如果产品已经在市场上形成了竞争优势，请说明与哪些因素有关（如成本相同但销售价格低、成本低形成销售优势、以及产品性能、品牌、销售渠道优于竞争对手产品，等等）：
在建立销售网络、销售渠道、设立代理商、分销商方面的策略与实施：
在广告促销方面的策略与实施：
在产品销售价格方面的策略与实施：
在建立良好销售队伍方面的策略与实施：
产品售后服务方面的策略与实施：
其它方面的策略与实施：
对销售队伍采取什么样的激励机制：
第七部分 产品制造
产品生产制造方式（公司自建厂生产产品，还是委托生产，或其它方式，请说明原因）：
公司自建厂情况厂，购买厂房还是租用厂房，厂房面积是多少，生产面积是多少，厂房地点在哪里，交通、运输、通讯是否方便：
现有生产设备情况（专用设备还是通用设备，先进程度如何，价值是多少，是否投保，最大生产能力是多少，能否满足产品销售增长的要求，如果需要增加设备，采购计划、采购周期及安装调试周期；如果需要大规模建设，是否选择“交钥匙”方式进行，“交钥匙”工程的承包机构是否提供工期、质量方面的保证，如何对这些保证加以实施？）：
请说明，如果设备操作需要特殊技能的员工，如何解决这一问题：
简述产品的生产制造过程、工艺流程：
如何保证主要原材料、元器件、配件以及关键零部件等生产必须品的进货渠道的稳定性、可靠性、质量及进货周期，列出3家主要供应商名单及联系电话：
主要供应商1
主要供应商2
主要供应商3
正常生产状态下，成品率、返修率、废品率控制在怎样的范围内，描述生产过程中产品的质量保证体系、以及关键质量检测设备：
产品成本和生产成本如何控制，有怎样的具体措施：
产品批量销售价格的制订，产品毛利润率是多少？纯利润率是多少？
第八部分 管 理
请说明：为保证融资项目按计划实施，公司准备今后各年陆续设立哪些机构，各机构配备多少人员，人员年收入情况。请用图表统计表示出来，附在本计划中。
公司是否通过国内外管理体系认证？
公司对管理层及关键人员将采取怎样的激励机制：
公司是否考虑员工持股问题，请说明：
公司是否与掌握公司关键技术及其它重要信息的人员签定竞业禁止协议，若有，请说明协议主要内容：
公司是否与每个雇员签定劳动用工合同：
公司否与相关员工签定公司技术秘密和商业秘密的保密合同：
公司是否为每位员工购买保险，请说明保险险种：
公司是否存在关联经营和家族管理问题，若有，请说明：
公司与董事会、董事、主要管理者、关键雇员之间是否有实际存在或潜在的利益冲突，如果有，请说明解决办法：
请说明，公司对知识产权、技术秘密和商业秘密的保护措施：
请说明，项目实施过程中，公司需要哪些外部支持，如何获得这些支持：
第九部分 融资说明
为保证项目实施，需要新增投资是多少 万元，
新增投资中，需投资方投入 万元，对外借贷 万元，
公司自身投入 万元。如果有对外借贷，抵押或担保措施是什么？
请说明投入资金的用途和使用计划：
希望让投资方参股本公司还是投资合作成立新公司？请说明原因：
拟向投资方出让多少权益？计算依据是什么？
预计未来3年或5年平均每年净资产收益率是少？
投资方可享有哪些监督和管理权力？
如果公司没有实现项目发展计划，公司与管理层向投资方承担哪些责任？
投资方以何种方式收回投资，具体方式和执行时间：
在与公司业务有关的税种和税率方面，公司享受哪些政府提供的优惠政策及未来可能的情况（如：市场准入、减免税等方面的优惠政策）：
需要对投资方说明的其它情况：
第十部分 财务计划
产品形成规模销售时，毛利润率为 %，纯利润率为 %
请提供：未来3—5年的项目盈亏平衡表、项目资产负债表、项目损益表、项目现金流量表、项目销售计划表、项目产品成本表；
（第一年每个月计算现金流量，共12个月，第二年每季度计算现金流量，共四个季度，第
三、四、五年每年计算现金流量，共三年）
注：每一项财务数据要有依据，要进行财务数据说明。
第十一部分 风险控制
请说细说明该项目实施过程中可能遇到的风险及控制、防范手段（包括政策风险、加入WTO的风险、技术开发风险、经营管理风险、市场开拓风险、生产风险、财务风险、汇率风险、投资风险、股票风险、对公司关键人员依赖的风险等。以上风险如适用，每项要单独叙述控制和防范手段）：
第十二部分 项目实施进度
详细列明项目实施计划和进度（注明起止时间）：
第十三部分 其它
为补充本项目计划书内容，需要进一步说明的有关问题（如公司或公司主要管理人员和关键人员过去、现在是否卷入法律诉讼及仲裁事件中，对公司有何影响）：
请将产品彩页、公司宣传介绍册、证书等作为附件附于本调查表后。清单如下：
企业应备资料清单
营业执照
公司章程
验资审计报告
资信证明
法人代码证书
税务登记证
财务报表（上年度、本年度、本月）
专利证书、鉴定报告
高新技术企业、高新技术项目证书
其它表明企业特点的资料
商业计划书
公司法律文件可以提供复印件，但需提供原件以备核实。商业计划书、项目建议书以及经过电脑文字处理的文件，要求提供电脑软盘。
撰写说明：
本商业计划书撰写参考，对风险投资家关心的问题都给予了明确的说明。我们提供这份参考资料的目的，是希望企业家在寻求投资资金的过程中少走弯路，尽早融资成功