个人投资理财报告 文库学号

时间:2024.3.15

个人投资理财报告

姓 名: 学 号:

学校专业: 通信工程

授课时间:2014 —2015学年 第 一 学期

(请结合你学习的投资理财知识谈谈你对个人投资理财的理解,报告用A4纸打印,字体5号字,限定字数1000—2000字。)

个人投资理财报告文库学号

个人投资理财感想

我作为一名工科学生,第一次听过刘恩老师您上的投资理财课内容过后,如果描述一下当时的感受,我想只有“瞠目结舌”这个词汇。不需任何夸张的说,我实实在在的被震撼到了。

坦白从宽,刚开始选上这门课的唯一原因是学分还有富裕,和往常一样选课时看到一个不错的标题“个人投资理财”决定就是这个了,这么宽泛的标题和研究内容估计水一水就好了,老师应该比较照顾。抱着这种心情,我开始听刘老师的的一次理财课。

紧接着就回到我上面说“震撼”的感受了,如此的火热上课氛围和互动方式,我只想说会成为我今后评论老师上课水准的最佳标杆,所谓“震撼”主要是这门课从两个方面打破了我固有思维:

第一点,之前觉得大学老师上课以理念为主,学生听的懂听不懂或受用不受用,并不占主要参考范围。至于今后走出校园,想从大学上过的课中提取知识那都是随缘的事情,就算您用不到数学公式,起码锻炼了敏捷的思维不是?老师讲课听不懂,还锻炼独立学习的能力不是?所以学生们被告知:这都是潜移默化的。

第二点,包括我在内我的家庭和周边接触的人对“投资理财”的关念其实一直都是:以挣为主以理为辅,没有钱赚怎么理财?所以赚钱才是硬道理。我妈所谓的理财观念也不过是:存好钱算清帐,不乱花不浪费。那些能赚大钱甚至一夜暴富的人要么都是靠天吃饭,要么就是黑暗内幕。在这种“投机取巧永远赚不到钱”的理念熏陶下,我也即将成为一个小小守财奴。

刘恩老师就是从以上两点,打破了我对大学授课方式的常规认识,打破了我对日常理财的局限思维。

那第一点很好理解,人干任何事情吃饭睡觉都可以理解为有意义,只不过性价比是可以衡量的,那么学生有时间希望听老师授课,当然希望收获的越多越好,一方面考量到学生接受理解的能力和上课态度;另一重要方面呢,当然也有老师的授课水准以及上课态度。谢谢刘恩老师,让我感受到了学生们抢着听课,门庭若市的课堂感受,实用受用生动有趣,在此敬礼。

第二点呢,也就是涉及到老师上课的入门知识,如何把我们这些“门外汉”拉入投资理财领域的快速列车,直奔幸福人生。

首先我认同老师的观点,钱不是赚出来的,辛辛苦苦的血汗钱永远攒不出奢侈富有的美好未来。不理财,拿再多的生理补偿也仅仅只能摆脱穷人的边界,前提还是在你不断努力打拼,在年轻力壮值得“被剥削”时。

反观现在的成功人士,他们之所以能够在人之上富甲一方,一技之长肯定是前提,但在此基础之上更为重要的是他们的商业头脑,以及在成功前再多坚持一次的信念。不可否认,想要成为能掌握大量经济资源甚至左右世界经济发展导向的风云人物,需要时事造人,用刘老师的话说就是“天生的”。那么对于我们这些“阿牛们”来说呢,能够在有限的知识面和接触面下,合理处理手中或即将在未来赚到那份钱,不让他们迅速“毛掉”才是当务之急。 通过投资理财课,我自认为受益匪浅,起码从宏观上了解到金钱基本的保值方法;股市交易也并没有想象中的那么可怕;还有要好好奋斗努力学习,争取被有竞争力的公司“剥削”等等。当然我知道这只不过是从刘老师经济金融只是的海洋中捞到的一点皮毛,我会之后的生活学习中持续关注着有关经济金融的信息与知识,争取早一点摆脱“阿牛们”之行列,成为有一定经济战略眼光的理财达人!

再次感谢一下刘恩老师精彩生动的理财课,如果在之后学习时间允许的情况下我肯定忍不住再选一次您选修课。


第二篇:个人投资理财报告模版


个人投资理财报告模版

个人投资理财报告

姓 名:___________ 学 号:___________ 专 业: ___________ 指导教师:__刘恩_____ 本人签名:___________ 时间: 2011 —2012学年 第 二 学期

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个人投资理财报告分析流程

一、总体要求

选择一个行业中的2-3只股票,利用相关的理论知识,对股票进行基本面和技术面分析,准确判断股票的投资价值和投资时机,制定正确的投资策略。

二、具体要求

1、通过分析宏观经济状况了解当前的投资背景;

2、了解当前的投资热点和大盘动向,追踪市场中的强势板块和强势股;

3、结合模拟交易,对一个或多个行业进行投资价值分析;

4、对某个行业内的主要上市公司进行对比分析,明确各自的竞争优势,判断其投资价值;

5、通过技术分析判断股票的买卖时机。

三、分析流程

在证券市场上,获取较好回报的关键是选择适当的证券和选择较好的买卖时机,因此,掌握正确的分析流程是非常必要的。国际上普遍使用的是摩根士丹利(Morgan Stanley)的从上往下的分析方法,其分析流程如下:

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个人投资理财报告模版

(一)宏观经济分析

宏观经济因素主要包括国民经济总体状况、经济周期、国际收支、宏观经济政策以及消费与物价指数等,它们对证券市场的影响主要是通过公司经营效益、居民收入水平、投资者对股价的预期和资金成本等四个途径来完成的,而且这种影响是根本性、全局性和长期性的。宏观经济分析包括宏观经济变量分析、经济周期分析、宏观经济政策分析

(二)行业分析

宏观经济分析提供了投资的背景条件,但无法解决如何投资的问题,要准确选择投资对象,还要借助于行业分析和公司分析。行业分析的目的是区分不同行业和不同阶段的特点与竞争优势,通过对比衡量,把握其收益和风险之间的关系,从而制定正确的投资策略。

选择一个或多个行业,从国家产业政策、行业的市场类型、行业的生命周期、行业的竞争模式、影响行业发展的因素以及行业的发展趋势等方面对行业的投资价值进行分析判断。

(三)公司分析

对行业内的主要上市公司进行实质分析和财务分析,掌握上市公司的主要竞争战略和竞争优势,从而确定上市公司在本行业所处的位置。

实质分析可以通过分析公司产品、销售和经营管理水平,了解公司整体概况,并对公司潜在的竞争能力和盈利能力作出判断。

(四)技术分析

技术分析主要是对股票的价格(开盘价、收盘价、最高价、最低价等)、成交量和价格变化的时间这三个要素进行分析,并通过图表的方式描述股票价格的历史轨迹,进而预测其未来的变动趋势。

(五)结论

上述分析流程中的宏观经济分析、行业分析和公司分析属于基本面分析,基本面分析告诉你投资的方向,即如何选择投资对象;而技术面分析则告诉你投资的时机,即如何选择最佳的买卖点。 3

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