20xx年度合同、诉讼和法律风险

管理检查情况反馈函

某某公司：

20xx年12月，公司按照《关于开展20xx年度合同、诉讼和法律风险管理检查的通知》（ ?2014?016号），通过现场、法务信息网以及书面等方式对各企业进行了合同、诉讼和法律风险管理的检查。现将你司的检查情况反馈如下：

一、合同、诉讼管理检查评分及重大法律风险情况

（一）评分：某某公司及某某集团合同管理评分98分，优秀。某某公司及某某集团诉讼管理评分85分，良好。

（二）重大法律风险情况：略。

二、公司合同、诉讼和法律风险管理中存在的问题

（一）合同、诉讼和法律风险管理的基础工作有待加强。包括：1、你司属下及各托管、退出企业较多，大多数企业无专人负责法务管理；2、你司及属下企业未按照全面风险管理的要求，收集合同管理中的风险点，建立合同风险案例数据库；3、你司及属下企业未按照要求，每季度从法务信息系统导出打印重大合同登记及履行情况报备某某公司法律部。

（二）客户信用管理工作仍较薄弱。目前，你司尚未制订客户信用管理制度，也未完整建立客户信用档案。对合同对方资信状况、签约人主体资格和授权的管理有待规范，合作过程中也未

对客户信用变化进行动态跟踪管理，难以防范因客户的实际履行能力发生重大变化导致的风险。

（三）合同履约动态管理仍是合同管理的“短板”。一是合同管理部门对合同履行过程缺乏行之有效的动态监控，不注重收集、登记、归档反映履行状况的书面资料；二是财务部门、业务经办部门、合同管理部门的沟通、联动机制不顺畅，未及时将重大合同的支付、结算等情况反馈到业务经办部门和合同管理部门。

三、一些企业在合同、诉讼和法律风险管理中值得借鉴的做法

本次检查中发现一些企业在合同、诉讼和法律风险管理方面有独到之处，一并通报给你司，供学习借鉴。

（一）管理制度建设方面：某某集团细化合同管理，修订了《合同管理办法》、《销售订单或合同管理程序》和《采购管理程序》，对合同草拟、审核、签约、履行、变更等方面的规定进行了细化；某某集团为属下贸易公司的燃料油业务和合作出口业务拟订了风险提示，协助属下企业防范业务经营中存在的重大风险。某某贸易公司按照某某集团合同管理办法，结合自身实际，制订了合同管理办法的实施细则；某某公司（筹）针对上年度合同管理检查发现的问题，专门印发了《合同管理工作改进暂行规定》，明确了改进目标、改进措施和具体的实施细则；某某公司专门制定了合同编号管理制度，明确各项业务合同编号的具体要

求。

（二）客户信用风险管理方面：某某公司近年来一直都非常重视客户信用管理，制定了一整套客户信用管理制度和客户信用评级标准，对客户实行差异化管理，近三年都没有产生过逾期债权。某某集团能够及时汲取某某船务公司的深刻教训，加强了客户信用管理工作。比如在论证是否并购某某垃圾发电项目过程中，委托律师事务所对并购对象进行了全面的尽职调查，详细披露潜在的各种风险，为决策提供依据。农机总公司针对分期付款、融资租赁等信用销售比例逐年加大的实际情况，为有效防范信用风险，去年专门成立了信用销售管控部，通过与银行的积极沟通，及时掌握客户分期支付货款的情况。

（三）合同履行跟踪管理方面：某某集团有针对性地加强对属下企业合同管理的指导和监督，如结合逾期债权追收工作，要求农机总公司定期报告信用销售情况和客户延期还贷情况，及时分析和评估信用风险。某某公司设计了项目齐备、细致的合同登记表和合同履行跟踪管理表，各部门专人负责跟踪合同履行情况，每月通过会议方式沟通合同履行进展信息。某某公司公司运用智能化信息系统进行合同跟踪管理，该信息系统可以智能提示人力资源服务合同的履行信息，诸如派遣人员的工资、公积金支付、管理费用收取等，并有专门的营运部进行合同履行监控。某某公司合同管理人员每季度到全国各项目部进行合同管理的现场检查，并及时出具合同管理反馈意见，汇总填写合同履行月度

表。

（四）法务专业知识和技能培训方面：某某集团组织法务人员和部门业务骨干共10人参加企业法律顾问资格考试；某某公司共组织法务人员和各业务部门负责人等18人参加企业法律顾问资格考试；某某研究所聘请具有深厚合同法知识理论基础和丰富实务经验的律师为职工进行《合同法》培训；某某公司组织合同管理人员全面、系统地学习某某公司和某某集团的合同管理规章制度及相关法律法规，强化合同管理人员职业素质教育和职业道德教育，严格规范合同审查工作。

（五）参加“守合同重信用企业”评选活动方面：某某公司和莫某总公司连续十五年参加工商部门组织的“守合同重信用企业”评选并获得认定，藉此督促提升合同管理水平。

四、整改要求

请你司按照某某公司有关合同、诉讼和法律风险管理的制度要求及《20xx年法务工作要点》的要求，针对自查及检查中发现的问题，借鉴其他企业的做法，结合实际提出整改方案，明确整改的具体措施、完成的时间和负责人，并于收到反馈函30天内将整改方案和落实情况书面报送某某公司法律部，作为跟踪管理的依据。某某公司将在今年第二季度法务例会上专题检查、交流整改落实情况。

第二篇：20xx年风险管理部工作总结

20xx年，我部在总公司及公司领导的正确领导下，严格贯彻公司各项风险管理要求，紧紧围绕公司经营发展思路，以稳健发展为目的，以授信风险控制为手段，全力服务于前台业务增长，坚持做好风险审查、五级分类、数据上报等常规工作，充分发挥风险管理部的职能作用和人才优势作用，较好地履行了各项职责。

现将风险管理部20xx年主要工作简要汇报如下：

（一）提高对风险管理工作的重视程度，加强理论学习

作为风险管理条线的人员，没有过硬的业务理论支撑，就无法为业务提供完善快捷的服务，无法发现潜在的风险隐患。为了全面提升综合素质，跟上政策规章制度的变化，在日常的工作中我部重视相关金融政策及规章制度的学习，对现行的政策、制度有一个较为全面的认识，并将学习用于实践，更好地服务于业务部门。

（二）持续加强风险管理部常规工作，努力服务于业务增长

1、完善风控流程，加强风控制度建设

风险管理部成立以来，风控工作一直处于不断探索与改进的过程中，直至目前已经形成较为完整的流程。同时将风控工作流程融入日常管理制度，使风控工作变得日常化与具体化，在进一步规范公司授信业务风险控制的同时，也完善了公司的风险控制体系。

2、在风险可控的前提下加大对优质成员单位的支持力度

随着公司业务的不断扩大，上半年注册资本增加到五亿，根据总公

司关于适度增加贷款投放的总体思路，结合公司实际，本着积极审慎的原则，明确信贷投放的重点，着力优化信贷结构，重点扶持符合国家产业政策和行业政策的成员单位，把增量贷款的着眼点放在有市场、有效益、有信誉的成员单位上来，20xx年新增授信1.6亿元，为公司业务发展提供了有力保障。

3、做好风险管理部统计分析和数据报送工作

财务公司是我们集团成员单位的一个重要融资平台，直接受省银监局的领导与监督，我部严格按照监管部门的要求，及时上报风控月报、季报等相关报表，为总公司、监管部门和公司领导决策提供了依据。

（三）严格执行审查制度，有效防范和减少信贷风险，确保信贷资金的安全性、流动性和效益性

在实际工作中，严格贯彻落实“审贷分离”制度，认真落实授信业务审查的工作职责。一是严格主体资格审查，确保借款人主体资格合法。对提供资料不齐全的，及时与客户经理沟通，要求补充合法有效的主体资格类文件，确保借款人主体资格合法。二是严格贷款政策性审查，确保贷款投向符合国家金融政策。对每一笔用信的用途是否符合国家经济、金融、产业政策进行严格审查，对国家禁止、限制的行业和项目，严禁信贷资金进入。三是严格贷款新规的执行，确保贷款用途的规范。对申请用信用途有关的市场前景调查及分析资料是否全面进行审查，对其用途进行分析，审查其是否合理、真实，申请用信理由是否充分，确保用信用途符合规定。四是严格借款人财务及偿债能力审查，确保第一还款来源有保障。并根据相关财务信息，对客户的各项财务指标进行认真的

测算和分析，对其是否处于正常水平予以客观评价，审查其还款来源是否充分。

在严格审查的基础上，坚持审查中的独立性，20xx年共对27笔贷款业务、18笔贴现业务、13笔融资担保业务计54.62亿元的授信业务提出了明确的风险审查意见，出具风险审查报告。对公司金融部填制的相关合同、借款凭证及抵、质押登记手续严格审查，防范操作风险；全面做好授信业务的风险监测和控制工作，及时分析授信资产质量变化的原因和趋势，提出加强风险管理的措施，在信贷的审查环节和整体管理中，力争将风险降到最低。

在做好授信业务风险审核的同时，加强贷款五级分类后续管理工作是今年信贷管理中的重点工作之一，我部在五级分类管理工作中主要做了以下工作：

1. 认识到五级分类的必要性与重要性。进一步重点了解贷款风险分类相关文件，认识到贷款风险五级分类的必要性、重要性及重要意义。

2. 注重质量，准确分类，实时调整。认真细致地做好调查工作，全面掌握借款人的真实财务状况和影响贷款偿还的非财务因素，确保分类结果定性的准确，并积极、实时地做好季度的五级分类审核工作。

3、实行抽查，及时整改。我部事后多次对五级分类的准确性进行抽查，发现问题及时整改，为数据采集的准确性打下了基础。

同时注重授信资产五级分类的内在质量，并对需上报的分类结果提出审核意见，确保五级分类工作的准确性、真实性。

经过三年多的努力，风险管理部逐步建立并进一步完善了原有部分

的风险管理制度，并以之为基础，构建整个公司的风险管理体系。这个风险管理体系以法律风险控制为辅，结合授信资产五级分类审核，从而形成了事前、事中、事后三个阶段贯穿整个业务流程的风险管理机制，以为公司的稳健发展作出努力。

（四）做好公司领导交办的其他工作

配合做好修改公司内控制度、完善公司法人治理结构工作（完成年度董事履职评价、董事会年度工作报告、监事会年度工作报告、年度风险评估报告、利率定价风险评估报告制度等），为省银监的风险评价做好准备；协助做好财务公司董事会、股东会会议准备工作，为公司后续发展提供了支持。

回顾20xx年，虽然做了一些工作，但也还存在许多需要我部在以后的工作加以改正的地方，如需要加强对宏观经济、区域经济发展态势的研判，加深对成员单位的了解，提高业务知识的积累，在日常工作中要注意与各业务部门的沟通，及时转变工作思路，更好地服务于业务部门。

（五）20xx年工作计划

1、继续加大风险监控力度，将风险理念贯穿于事前、事中、事后全过程，强化管理，防范风险。

2、加强对成员单位的实地走访工作，以获取更多的客户资信资料，全面掌握客户情况，预防风险的发生。

3、不断加强自我建设，注意学习金融行业相关政策，积极参与横向与同行业交流学习活动，以实时掌握新知识，不断提高综合素质，为公司的风险管理工作提供智力支持。

以上是我部20xx年工作小结及20xx年工作计划，总之，我部在总结今年风险管理工作的同时，在新的一年里将一如既往地抓好各项工作目标任务的完成，以风险管理为突破口，不断提高加强风险防范的能力，为公司发展再作贡献。

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风险管理部

20xx年x月x日