金融形势分析报告

时间:2024.3.20

金融形势分析报告

一、20XX年金融运行情况

20XX年,全市金融机构紧紧围绕工业强省和城镇化带动战略,积极稳妥地处理好保持经济平稳较快开展、调整经济构造和管理通胀预期的关系,施行好稳健的货币政策,保持了全市货币信贷继续合理增长,有力地发挥了金融对全市国民经济和社会建立安康快速开展的积极作用。

〔一〕银行业快速开展,货币信贷增势明显

20XX年,贵阳市“引银入黔〞工程获得明显进展,金融机构类型不断丰富;信贷投放总量快速增长,助推辖区经济平稳较快开展。

1.金融机构开展势头良好。全年全市金融业增加值实现110.4亿元,同比增长9%;2家城市商业银行〔遵义市商业银行、安顺市商业银行〕在贵阳市开设分支机构、1家农村商业银行〔贵阳农村商业银行〕挂牌成立。截至20XX年底,贵阳市共有贷款类金融机构34家。其中,全国性中资存款类金融机构省级分行8家,全国性中资存款类金融机构市级分行3家,外资银行1家,地方法人城市商业银行1家,区域性城市商业银行市级分行5家,地方法人农村合作金融机构11家,财务公司3家,信托公司1家,村镇银行1家。

2. 金融改革稳步推进。一是启动农村信誉社改革。针对农村信誉社资源分散、金融效劳不能适应城市化开展的需要,贵阳市对原市区内四家农村信誉社〔合行〕进展整合,以重点支持“三农〞、中小微企业、个体工商户和社区居民的金融需求为定位,改善效劳形式,进步经营可持续性,20XX年12月成立了省内第一家农村商业银行——贵阳农村商业银行。二是深化推进“三农〞金融事业部改革。农业银行贵州省分行结合实际,在“三农〞金融事业部治理机制、组织构架、业务管理边界以及“六个单独〞营运机制等方面进展了积极改革和探究。同时,借助社农资金充足、“惠农卡〞等优势进展效劳和产品创新,进步了效劳县域经济的才能。

3. 存款继续保持较快增长。年末,全市金融机构人民币各项存款余额3603.6亿元,同比增长18.7%;新增587.5亿元,全年存款新增量占全省新增量的比重为42.1%。其中,;。

4. 贷款持续增长,对经济的支持作用进一步增强。年末,全市金融机构人民币各项贷款余额3012.9亿元,较年初增加443.8亿元,同比增长17.3%,较全国同期贷款增速高1.5个百分点,全年贷款新增量占全省贷款新增量的比重达39.8%。从贷款的期限构造来看,短期贷款余额为702.6亿元,比年初增加166.5亿元;票据融资余额为64.7亿元,较年初减少11.2亿元;中长期贷款余额为2244.9亿元,较年初增加290.1亿元,占全市新增贷款的65.4%;从贷款的投向来看,除能源、交通、水利等重点工程建立外,信贷对贵阳市经济薄弱环节支持力度进一步加大。年末全市中小企业贷款余额1054.4亿元,中小企业贷款余额占全部企业贷款余额的比重进步到50.3%。涉农贷款余额到达589.4亿元,较年初增加71.6亿元,增长13.8%;其中,农户贷款新增14.8亿元,较年初增长32.1%。就业小额担保贷款全年累计发放2.8亿元,是上年全年累计发放金额的2.3倍。

〔二〕证券市场总量稳步增长,市场主体质量显著进步

1、证券业经营实力明显增强。20XX年末,全市有证券公司1家,分公司3家,比上年增加2家;证券营业部26个,比上年增加5个;期货经营机构期货经营部8个,比上年增加1个。其中,华创证券作为贵州省唯一一家法人证券公司,20XX年实现营业收入4.63亿元,其中经纪业务手续费收入3.69亿元,占比79.7%,净资产15.72亿元,同比增长3.29%,净资本充足率为368.39%,公司资本充足,流动性稳定。截至20XX年末,公司共有证券营业部35家。同时,华创证券正式完成了对重庆三五九期货公司的投资控股,成为其绝对控股公司。20XX年9月,证监会正式核准了华创证券关于为期货公司提供中间介绍业务的有关申请。

2、上市公司规模扩大,质量显著进步。20XX年上市公司——国创能源控股〔集团〕股份迁址贵阳,全市上市公司到达13家。年末,全市上市公司总股本亿股,较上年增长%;上市公司总市值亿元,较上年%;通过标准公司治理、强化信息披露等一系列监管措施,贵阳市上市公司盈利才能和公司治理程度显著进步,每股收益、每股净资产、净资产收益率等主要财务指标均高于全国平均程度。

〔三〕保险业市场体系不断完善,行业效劳功能明显增强

1、保险业规模实现较快增长。20XX年,安诚财产、华泰控股、生命人寿3家保险公司先后在黔设立省级分公司,截至20XX年末,全市保险市场主体增至22家,其中财产险公司14家,寿险公司7家,养老险公司1家。全市已有各级保险分支机构157个。专业中介机构23家,其中保险经纪公司13家,保险代理公司4家,保险公估公司6家。保险市场体系进一步完善。

2、保险业务保持平稳开展。20XX年全市受银行保险业务销售形式改变的影响,人身险业务有所下降,全年实现保费收入亿元,较上年下降4.3%;但在财产险业务增长25.63%的拉动下,整体根本保持稳定态势,全市保险业累计实现保费收入50.12亿元,较上年增长6.99%,占全省保费收入的38.03%。

3、行业效劳才能进一步增强。20XX年,全市保险业将行业开展置于当地经济社会开展大局,效劳才能不断增强。一是全年赔款和给付支出14.17亿元,较上年增长28.83%,经济补偿功能有效发挥。二是能繁母猪保险、奶牛保险等政策性农业保险业务稳步开展,,效劳“三农〞获得打破。三是积极效劳工业化开展战略,全年共计承保企业财产保险1.31万件,较上年增长101.88%,保证了承保企业消费、经营正常进展。同时,紧紧围绕重点根底设施建立工程,大力推进保险“进工程、进工程〞,全年为全市各类工程工程提供风险保障达519.74亿元,有力地支持了全市根底设施建立。四是全力支持抗灾救灾,在年初低温凝冻天气期间,全市保险业迅速反响,处置得当,赔付及时,有力支持了受灾群众消费生活的迅速恢复。五是积极参与创新社会管理建立。扩大校〔园〕方责任保险至全市各类学校,覆盖率达100%。积极配合市政府做好文明城市创立工作,20XX年9月贵阳市道路交通事故快速处理保险理赔效劳中心正式投入运行,实现机动车交通事故处理、保险理赔“一站式〞效劳。

〔四〕金融市场较快开展,市场参与度进步

1、直接融资总量快速增长。截止20XX年12月末,全市企业利用银行间债券市场发行短期融资券和中期票据募集资金20亿元,占全省的比重达53%。重点支持了中航重机、贵航集团、、贵州开磷〔集团〕、瓮福〔集团〕等企业技术改造、置换银行贷款。

2、债券市场交易活泼。20XX年贵阳市银行间债券市场成员累计交易量到达亿元;其中现券交易量为2976.7亿元,信誉拆借交易量为亿元,质押式回购交易量为亿元,买断式回购交易量为亿元;全年累计融入资金亿元。20XX年,全市参与银行间市场的金融机构有6家,分别是贵阳市南明农村信誉合作联社、贵阳市云岩农村合作银行、贵阳银行、华能贵诚信托有限责任公司、贵州省农村信誉联社和华创证券有限责任公司。

3、票据市场增长较快。20XX年,贵阳市金融机构积极开展票据业务,票据承兑、贴现增长迅速。其中,累计办理银行承兑汇票413.8亿元,较上年增长76.5%;累计办理商业承兑汇票12.7亿元,较上年增长62.8%;累计办理贴现318.9亿元,较上年增长14.6%。

4、外汇交易同比大幅增长,黄金交易量价齐升。20XX年,贵阳市外汇市场成员外汇交易累计成交2.97亿美元,同比增长55.8%;交易币种仍以美元为主,美元交易量占总成交量的93.5%。20XX年纸黄金和实物黄金的交易量和交易金额均较上年有大幅增长,交易价格稳步上升,黄金投资活泼。

5、金融产品创新加快开展。20XX年,“引银入黔〞工程获得本质进展,全市理财产品市场进一步活泼。20XX年,贵阳银行发行了11期非资产类封闭式理财产品,募集资金共计16.9亿元,理财产品的预期受益逐季进步,主要投向债券及货币市场工具,以及票据融资。

〔五〕金融生态环境进一步优化

1、加强监视管理,支付环境建立进一步完善。20XX年,人民银行系统积极扩大支付系统的应用范围,引导更多的金融机构直接参加大小额支付系统,进一步畅通汇路,加速社会资金周转;通过开展支付结算专项检查,加强对第三方支付效劳机构初审和监管,维护我市正常的支付结算秩序;启动“银行卡助农效劳村村通〞工程,逐步推动“不出村、低本钱、低风险〞的助农效劳目的的实现;开展多种形式的平安用卡知识宣传,营造平安放心的持卡、用卡环境,银行卡市场秩序不断标准。

2、征信系统不断完善,作用逐步显现。20XX年,人民银行贵阳中心支行积极认真履行各项职责,加强与各相关部门间的沟通协作,初步建立全省自上而下的社会信誉体系建立组织管理机制;培育内活力制,推动信誉评级市场安康快速开展。通过加强宣传和指导、搭建部门间信誉评级合作平台等方式,为评级市场开展创造有利环境,引导行业自律、加强行业监管;传统形式与创新方式并举,开展中小企业和农村信誉体系建立工作。继续推进中小企业信誉档案建立,持续推进以农信社为主体、以“农户建档+信誉评价+小额信誉贷款〞为核心形式的农村信誉建立工作,大力开展信誉农户、信誉村〔镇〕创评活动。坚持以企业信誉建立为打破口,开展“星级性用培育工程〞,主动与贵阳市科技局对接,牵头结合银行、担保公司、评级公司等研究利用该企业信誉化解科技企业融资难题。

二、20XX年金融形势展望

20XX年,金融工作将以科学开展观为指导,认真贯彻落实中央经济工作会议、全国金融工作会议和省、市经济工作会议精神,紧紧抓住科学开展这个主题和加快转变经济开展方式这条主线,把“稳中求进、构造优化〞作为20XX年金融工作的主基调,坚决贯彻扩大内需、开展经济实体、加快改革创新、保障和改善民生四个牢牢把握,继续施行稳健的货币政策,进一步增强政策的针对性、灵敏性和前瞻性, 积极引导全市金融机构贯彻落实好各项货币信贷政策,为全市经济社会又好又快、更好更快开展提供有力的金融支持。

〔一〕继续施行稳健的货币政策,进一步发挥货币政策工

具的引导作用

认真贯彻落实省委、省政府“稳中求进、提速转型〞主基调和总目的,指导和催促金融机构实在加大资金筹措和信贷投放力度,认真贯彻落实稳健货币政策,尽最大努力支持贵阳市经济社会的开展。同时,继续催促全国性金融机构积极向各自总行争取更多的信贷资金倾斜,为贵阳市扩大投资提供更多的信贷资金支持。继续对A类农村合作金融机构执行较低的存款准备金率,为农村合作金融机构支持“三农〞开展提供流动性支持。加大支农再贷款调剂力度,充分发挥其扩大“三农〞信贷投放的作用。扩大再贴现业务办理的规模和机构数量,实在发挥再贴如今引导信贷资金投向、支持我市经济开展中的重要作用。积极稳妥推进利率市场化改革,进步信贷资源配置的效率。

〔二〕进一步调整和优化信贷构造,引导信贷资金向重点领域和经济薄弱环节倾斜

1、坚持“有扶有控〞的原那么,配合工业强省和城镇化带动战略的施行,引导金融机构加大对我市重大工程和重点工程的信贷支持力度,鼓励金融机构创新合适节能减排特点的信贷管理形式,实在做好节能减排和淘汰落后产能的金融效劳工作。

2、健全金融效劳“三农〞的工作机制和配套机制,实在发挥好贵州省金融效劳“三农〞开展联席会议制度的作用,统筹协调各相关部门做好金融效劳工作。同时,加快金融产品和效劳方式创新,积极稳妥推进农村土地承包经营权和宅基地使用权抵押贷款试点工作。引导和催促全市金融机构标准办理并逐步推广林权、动产、股权和应收账款抵〔质〕押贷款业务。

3、大力推进中小尤其是小微企业金融效劳工作。创新工作思路,通过中小微企业金融效劳年等载体,积极推动中小企业信誉体系和实验区建立等形式,引导金融机构根据中小企业新的化型标准,创新效劳专营机构设置、融资形式、效劳手段、信贷产品及抵质押方式,满足中小和小微企业的融资需求,改良和完善中小企业尤其是小微企业的金融效劳。

4、抓好“民生〞金融效劳,引导信贷资金向经济社会薄弱环节倾斜。完善扶贫贴息贷款管理体制,用好、用足扶贫贴息贷款政策,增加扶贫贴息贷款规模和覆盖面;引导金融机构标准开展就业小额担保贷款业务,进一步发挥金融支持就业的积极作用。引导金融机构积极支持“3个15万〞创业带动就业工程的施行,积极做好每个企业15万元贷款的配套支持;引导和催促金融机构在防范风险的前提下积极支持保障性安居工程建立,促进保障性住房融资机制完善。

〔三〕进一步拓宽企业直接融资渠道

进一步完善辖区资本市场构造,拓宽资本市场覆盖面,扩大直接融资比重。进一步推动重点拟上市企业IPO进程。加强沟通协调,支持贵阳银行、新天药业等在审企业早日过会。加大后备资源挖掘和培育力度,支持上市公司通过股票市场进展再融资,鼓励支持有条件的公司发行公司债、可转换债和短期融资债,多渠道利用资本市场做大做强。做好短期融资券、中期票据的推广和中小企业集合债券试点的推开工作。

〔四〕进一步改善金融生态环境,维护金融稳定

进一步完善征信系统和支付环境建立,稳步推进金融机构改革,进步金融效劳程度和机构竞争力。标准信贷投放行为,严格执行放贷条件和贷款用处管理,进步对风险的监测、分析和判断才能,实在防范外部风险带来的影响和冲击,防止不确定的外部因素对银行体系造成冲击,防范系统性金融风险,平衡好支持经济增长与防范金融风险的关系。

〔五〕继续效劳经济社会开展,加强保护被保险人利益

找准效劳经济社会开展的切入点,注重培育新的业务增长点,努力在效劳经济开展战略调整、改善民生和公共管理体系建立等方面实现新打破,进一步发挥保险机制作用,推动保险业在更高层次和更宽领域效劳经济社会开展。加大市场监视管理,加大对违法、违规行为的处分力度,稳固现有良好的市场开展环境。加大对“销售误导〞、“理赔难〞等问题的监视力度,建立健全投诉处理机制,加大信息披露力度,维护保险人知情权,实在维护好保险消费者合法权益。

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