##集团
商业融资计划书
贰零壹贰年贰月
目 录
第一节 公司基本情况及未来发展战略
一、 公司基本情况
二、 创业人员的背景及素质
三、 公司的发展规划
第二节 公司产品及市场分析
一、公司产品、特点及优势
二、行业和市场
三、公司的独特性和市场竞争力
四、竞争对手的优势及劣势
第三节 融资需求和财务预测
一、 公司目前的财务状况和资本结构
二、 融资需求
三、 财务分析汇总表
四、 财务分析
第四节 公司运营和管理
一、 公司发展战略
二、 公司的组织结构和管理模式
三、 人力资源规划
四、 软件开发管理
五、 市场策略
六、 外部支持
七、 资本运营
第五节 投资方的介入和退出
一、 投资建议
二、 投资方在公司经营管理中的地位和作用
三、 资本退出
第六节 风险及对策
一、 风险
二、 对策
第一节 公司基本情况及未来发展规划
一、 公司基本情况
1、公司的成立
##集团位于深圳市宝安区福永镇新和天瑞工业园，下设深圳市##彩弘光电技术有限公司、北京市华海诚信电子显示技术有限公司、北京##彩弘分公司、陕西##彩弘分公司、山西##彩弘分公司、内蒙古##彩弘分公司，北京聚丰晶元光电技术有限公司。
##集团是专业从事太阳能光伏照明及LED大屏幕制造的资深企业之一。公司主营产品太阳能光伏照明、LED显示屏和控制系统以及承揽城市亮化照明工程，在众多领域进行着深入的研究开发,公司主要产品是各类高端太阳能光伏照明及LED视频显示。
l 注册地址：XXXXXXXXXXXXXXXX
l 注册资本：
l 法定代表人：XX
l 成立时间：
l 经营宗旨：顾客的高满意度、股东的高回报率、员工的广阔发展空间
l 目标：面对照明显示领域广阔的市场前景，我们的目标是：立足太阳能光伏及LED领域，推动和加快太阳能光伏及LED产品的研发、生产及销售，用三年时间，把广西##新能源建设成为太阳能光伏及LED产业基地。
1、 公司的股本结构
2、 公司股东基本情况
3、 公司组织管理、决策方式
l 组织管理的基本原则：公司围绕产品市场，超越经营职能，灵活地组织和管理。
l 建立授权型、扁平化组织结构，以满足公司快速发展和创新的需要。
l 以合作化的人性管理思想为指导，建立以目标管理为基础、以项目管理为核心、同时实施数字化管理、柔性管理、知识管理的多元化管理模式。
l 战略（经营）决策实行以董事长为核心的集体决策，为之“断”。公司的智囊部门——运营管理中心负责决策研究，为之“谋”。 “谋”与“断”各尽其责。“谋”要按照董事长的思路多谋，“断”要在“谋”的基础进行，最后达到善断之目的。
l 战术管理决策、战术业务决策向管理部门和员工充分授权，积极组建具有管理自主权利的的职能机构，管理者和员工承担起更大的责任和独立的开展工作，灵活机动地实施决策，并不断地创新，以提高员工积极性，增强员工责任感。
l 公司经营决策方法科学化。充分运用“软”、“硬”两种技术和定性、定量的分析方法，把专家的智慧和经验与用数学模型进行系统分析结合起来。
l 公司经营决策体制科学化。随着公司的迅速扩展，公司将逐步建立起经营决策系统、信息系统、智囊系统、执行系统、监督系统有机构成的完善的经营决策体制。
l 公司经营决策程序科学化。
4、 公司主要经营状况
单位：元/人民币
5、 研发费用
年公司研究开发费用为——，XX年为 万元。
二、 公司创业人员的背景和素质。
董事长，伍文全，男，岁，现任##集团董事长
董事，XXX，
董事，XXX，岁，
董事，XXX，岁，
董事，XXX，岁，
总经理，XXX，岁，
会计主管，XX，岁
三、公司发展规划
1、 公司三年发展规划
l 20##年，完成资金、形象、技术、人才四大工程建设。实现销售收入 万元，其中显示屏销售收入 万元，照明销售收入 万元，税前利润达到 万元。
l 20##年，完成股份制改造，进入国内LED行业“十强”。实现销售收入 万元，其中显示屏销售收入 万元，照明销售收入 万元，税前利润达到 万元。
l 20##年，达到二板上市企业标准并准备上市。实现销售收入 万元，其中显示屏销售收入 万元，照明销售收入 万元，税前利润达到 万元。
2、关键成功因素：
l 奉行以人为本的企业文化。
l 倡导团队精神、创新精神。
l 对LED行业的动态及发展趋势有深入的研究。
l 有独立研究开发能力，能够根据顾客和市场需要不断开发出新产品。
l 建立动态联盟，把非核心技术交给合作伙伴完成，公司对LED建设项目进行分层面研发，集中精力培育和发展核心技术及前沿技术，从而实现技术的成功“嫁接”和始终保持领先地位。
第二节 公司产品及市场分析
一、产品、特点及优势
1、产品
公司立足于LED领域，以推动和加快LED产业建设、为实现低碳、环保、节能照明显示产品全面解决方案为使命。
现已开发的产品是：
l 《室内表贴三合一显示屏》
l 《室外表贴三合一显示屏》
l 《室内点阵三合一显示屏》
l 《室外点阵三合一显示屏 》
l 《室外直插显示屏 》
l 《LED太阳能路灯》
l 《LED商业照明》
l 《LED城市亮化》等产品。
正在开发产品：
待开发产品：
2、特点及优势
l 技术先进。基于广范应用于照明与显示发展主流和大规模应用的实际需求。
l 前瞻性。公司产品的开发充分考虑新能源技术的发展趋势，确保了产品技术的前瞻性。
l 功能实用。实现客户内部信息共享，协同业务办理，业务涵盖面广。
l 通用性强。公司产品面向商业信息发布及实用照明，具有很强的可复制性。
l 查询方便。对每一种信息，系统提供多个视图来表现，可从不同的角度进行查询，方便地对信息进行综合和分析。
l 运行可靠。运用大型数据库的事物处理机制，保证了数据的一致性，从而使系统运行安全可靠。
l 标准规范。公司产品的开发严格遵守《照明及显示行业标准》。
l 与办公自动化的无缝连接，保证了数据信息传递的时效性。
二、行业和市场
公司是利用信息技术改造和提升新能源业的高新技术企业，因而符合国家支持的环保、节能、低碳的属性。
太阳能光伏照明
1、选用国际名牌原件制造的太阳能光伏组件，使用寿命＞20年。
2、配备独特装置的专用光源发光灯泡，使用寿命＞20000小时。
3、专用微电脑自动控制系统，自动检测、调节、充电控制及保护系统；光控、声控、时控、感应控、远红外控制系统和备用电源自动起动系统。
4、预定或特殊设定照明时间、光亮度、光色控制系统。
5、高容量免维护电池，根据客户要求可设计1至10倍的电量储备。
6、灯竿、支架、灯头经防氧化、抗腐蚀处理，灯盖采用经专门加工的钢化玻璃。环境适应性强，抗结霜、抗紫外线。可在温度摄氏-25度至55度，湿度＜85%的环境范围内正常工作。
7、安装方便，结构连接使用标准件。没有外电路连接，直接安装在地面，不需挖沟和专用铺线。
8、工作在安全电压以下，不会发生触电事故。一次投资安装、长期受益、无需缴纳电费。
9、灯内采用微电脑单片机控制、管理，不需专人管理送电，不需经常更换灯泡。
太阳能发电原理
太阳能发电系统由太阳能电池组、太阳能控制器、蓄电池（组）组成。如输出电源为交流220V或 110V，还需要配置逆变器。各部分的作用为：
1、太阳能电池板：太阳能电池板是太阳能发电系统中的核心部分，也是太阳能发电系统中价值最高的部分。其作用是将太阳的辐射能力转换为电能，或送往蓄电池中存储起来，或推动负载工作。太阳能电池板的质量和成本将直接决定整个系统的质量和成本。
2、太阳能控制器：太阳能控制器的作用是控制整个系统的工作状态，并对蓄电池起到过充电保护、过放电保护的作用。在温差较大的地方，合格的控制器还应具备温度补偿的功能。其他附加功能如光控开关、时控开关都应当是控制器的可选项。
3、蓄电池：一般为铅酸电池，小微型系统中，也可用镍氢电池、镍镉电池或锂电池。其作用是在有光照时将太阳能电池板所发出的电能储存起来，到需要的时候再释放出来。
4、逆变器：在很多场合，都需要提供220VAC、110VAC的交流电源。由于太阳能的直接输出一般都是12VDC、24VDC、48VDC。为能向220VAC的电器提供电能，需要将太阳能发电系统所发出的直流电能转换成交流电能，因此需要使用DC-AC逆变器。在某些场合，需要使用多种电压的负载时，也要用到DC-DC逆变器，如将24VDC的电能转换成5VDC的电能。
LED显示屏
LED是一种能将电能转化为可见光的半导体，具有发光效率高，无辐射，寿命长等特点，在显示和照明领域具有广泛的应用前景，被称为是半导体技术在20世纪初带来的微电子革命后又一对人类社会生活产生深刻影响的变革，由于LED产业属于绿色，环保产业，近年来全球半导体照明产业逐渐升温，发展势头强劲，欧、美、日等国纷纷推出国家半导体照明计划，将其列入国家战略的高度加以重视。我国政府已将LED作为31项“国家鼓励发展的电子产品”和20种“鼓励外商投资的电子产品和技术”之一予以重点发展，并启动了国家“半导体照明工程”计划，从国家层面上进行推动，同时将“半导体照明产业化技术”列入国家“863”计划和“十五”、“十一五”科技攻关重大项目。
LED产品具有节能、环保、低碳方面的优势，发展潜力巨大。“十五”以来，国家科技部、原信息产业部、原建设部、中国科学院等部委通过出台优惠政策、建立产业基金、成立产业联盟等形式对LED进行规范与扶持。同时，根据国家半导体照明中心LED产业布局规划，促进我国LED产业的协调发展，均衡产业政策，属于国家大力支持发展的重点产业。
从动态的角度来看，我国经济已经进入一个新的增长周期，未来几年，国民经济将保持快速发展的良好态势。社会经济的快速发展，必将对照明行业产生巨大的影响。太阳能光伏及LED需求将保持较高的增长速度。因此，该行业市场潜力无限。
三、公司的独特性及市场竞争力
1、 独特性：我公司与多所大专院校及多家权威科研机构和专家建立长期密切合作关系，研制和开发的太阳能光伏照明产品及LED显示屏，在该领域内达到国内领先水平。向社会奉献安全实用、经济价廉、性能可靠、安全方便、长寿命的新型高层次的照明产品。
太阳能光伏照明拥有多项成熟技术：
1、开发了大功率LED作光源，单颗30-70W。彻底解决了多颗粒组装造成的散热难、寿命短、性能差的问题。
2、配套德国ASE品牌太阳能电池板，质量优越于国产电池板，效果更加卓越！价格仍相当于国内市场价格。
3、研制了新光源-氙气灯（即常说的汽车前照灯），亮度高、散热少、性能稳定。
2、应用范围广
本公司开发研制的太阳能光伏照明灯具已形成草坪灯、庭院灯、道路灯、景观灯、高杆灯、地埋灯、投光射灯、楼道灯、广告灯、建筑轮廓灯十个大类的系列化产品，LED显示屏有表贴、点阵、直插类室内外全彩及单双色系列产品。广泛适用于城市、公园、政府办公、商场酒店、住宅小区、院校、广场、建筑物、绿化地的照明、装饰及广告发布。
本公司太阳能光伏照明及LED显示屏系列产品，可根据用户的不同需求和现场实际情况，对应提供多种设计方案。让用户有充分的选择空间，达到满足用户需求让用户满意。
3、市场竞争力
公司的竞争优势集中表现在以下几个方面：
l 技术优势。公司拥有实力雄厚的技术队伍，掌握了当今该行业领先的信息技术。
l 政府支持优势。
l 质量、成本优势。公司对太阳能LED行业有较深入的研究，聘请了高校的专家对软件开发给予业务上的指导，因而可以减少大量的调研活动，缩短开发进程，降低开发风险，提高产品的质量，大幅度降低成本。
l 管理优势。公司管理队伍整体素质较高，有着良好的知识结构、年龄结构，富有激情和创新精神。
四、竞争对手的优势和劣势
由于太阳能LED市场前景广阔，上海三思、深圳丽晶；还有海外等公司及一些高校、科研院所极力向该行业推进。雄厚的资金、优秀的人才、完善的营销网络是它们竞争优势所在，但它们缺乏对该行业的深入研究以及政府部门的指导和支持。另外，上述竞争对手主要致力于单一的显示或照明等项目开发，而我公司立足于显示与照明一体化基石的大型数据库建设。 “有竞争才有发展”。我们欢迎有实力的竞争对手，以便共同创造出广阔的行业信息化市场。
第三节 融资需求及财务预测
一、 公司目前财务状况和资本结构
公司20##年度财务状况表
单位：元/人民币
从上表可以看出，公司目前财务状况良好，流动比率极高，资产负债率很低。这一方面表明公司财务稳定，但也说明公司没有享受到“财务杠杆”效应。
二、融资需求
公司拟吸收风险投资XXXX万元，可以分两期投入。第一期XXX万元资金主要用于《广西##新能源》的建设及品牌的推广应用，具体用途见下表：
第二期XXX万元资金主要用于XXXX费用，具体用途见下表：
三、财务分析汇总表
单位：万元 /人民币
四、财务分析
附表：1、损益表
2、费用成本预测表
3、现金流量表
4、资产负债表
第四节 公司运营和管理
一、 发展战略
l 总体战略：建立动态联盟，形成核心层、紧密层和松散层相结合的“你中有我，我中有你，有所为，有所不为，合作与竞争并存”的网络化合作体系，进行契约式研究、开发、销售，以培育和发展公司核心技术，实现优势互补、共同发展。
l 坚持“以人为本”的经营管理理念。
l 坚持“提供高品质产品，实现低交付成本”的市场竞争策略。
l 充分运用产品经营和资本经营两种手段，积极开拓产品市场与资本市场，实现公司跳跃式发展。
l 注重知识管理，实现可持续发展。
二、公司的组织结构和管理模式
1、公司的组织结构
公司以创新精神大胆改革原有的管理模式，打破传统的劳动分工理论，再造业务流程，结合开放式知识型企业的特点，建立起跨越职能部门界限和以满足顾客、市场需求为核心的工作团队，力求实现组织结构的扁平化和柔性化。公司成立了运营管理中心，它既是公司的智囊部门，又是公司实施运营和管理工作的中心。公司组织结构图如下：
公司组织结构以授权型、扁平化、动态性为主要特征，淡化部门界限，改变传统组织结构的刚性，增强快速反应能力，以实现公司整体最优而不是单个部门或环节最优。
为防止出现“内部人控制”现象，公司将进一步完善法人治理结构，拟设立独立董事两名。
2、 管理模式：以合作化人性管理思想为指导，以目标管理为基础、以项目管理为核心，同时实施数字化管理、柔性管理、知识管理。
l 目标管理：将公司三年发展规划确定的目标层层分解、落实，明确责任，以目标为尺度进行考核。
l 数字化管理：利用先进的信息技术建立公司的内部网络，实现资源共享与信息的快速传递。
l 柔性管理：提倡“人性为本”，建立柔性组织，实行弹性工作，提供特色柔性产品、服务，增强公司灵活性、适应性和创新性。
l 知识管理：知识经济时代，企业竞争优势来自对知识资源的开发和利用。公司将建立基于内部网络的知识库，完善知识共享机制，培养和提高公司的集体创造力。
三、人力资源规划
人才是新经济时代的财富之源。新经济时代企业之间的竞争，说到底，就是人才的竞争，谁拥有人才，谁就拥有财富。公司奉行人本主义企业文化，以实现员工价值最大化为人力资源管理的目标。
l 建立科学合理的人才智力、时间结构，创造崭新的人才空间，实现人才的互补效应。
l 建立公开、公平、公正的绩效考评体系与合理的薪酬制度。
l 推行“员工持股计划”，实现知识与资本的结合，构建利益共同体，增强公司发展的动力。
l 采取股票期权等多种股权激励方式，促使经营者以实现企业价值最大化为目标，解决所有者与经营者之间目标背离问题。
l 导入竞争机制，充分调动员工的积极性和发挥他们的创造性。
l 积极开展员工培训工作，建立起集管理培训、技术、学位培训和新员工上岗培训于一体的培训体系。提倡员工之间交叉互动式学习，同时，与大专院校合作以委托培养等方式进一步提升员工素质，实现公司价值与员工价值的同步增长。
四、研究与开发
1、软件开发管理
公司积极推行项目管理，引入工程化管理思想，按照国际ISO9001-2008质量体系标准，对应用软件开发、供应、维护和系统集成等各个环节进行严密监控，实施全过程质量管理，建立起一个过程受控、紧密衔接、闭环运行的质量保证体系，以实现“产品无缺陷、系统无故障、服务无投诉”的质量目标。
l 开发人员实行竞争上岗、末位淘汰制。
l 开发人员的报酬与其工作量和开发质量相结合。制定项目利益分配制度和综合技能考评制度，实现技术人员考核制度化。
l 公司将强化实施软件开发的工程化和标准化，启动软件CMM、ISO9001质量体系认证工作。
公司计划每年提取当期销售额的3%作为研发基金，提高研发人员待遇，改善研发条件，以提高公司的产品竞争力。
五、市场策略
1、总体战略
l 实行“提供高品质产品，实现低交付成本 ”市场竞争战略；
l 以太阳能光伏产品为拳头产品，以LED显示及照明市场为基地，以国内市场为突破口。
l 建立有效的销售渠道和强大的销售队伍；
l 建立良好的战略合作伙伴关系，充分利用LED协会的市场资源进行相关产品的销售。
20##年在XX市场站稳脚跟，夯实基础。在广西省新能源照明及显示的新兴市场占有率达到60-70%。实施“远交近攻”策略,即积极抢占广西省周边省市的照明及显示屏市场，同时对其他较远省市的该行业市场进行密切关注。20##年巩固公司在广西省太阳能及LED市场的领先地位，新兴市场占有率达到80%；积极开拓华北、华东市场。20##年进一步完善公司营销网络和技术支持体系，确立公司在太阳能及LED市场的主导地位。
1、 营销策略
l 第一步：立足LED显示屏，将公司研发的一系列产品在全国进行推广，并挖掘客户对相关产品的需求。
l 第二步：巩固公司在LED市场的领导地位，开拓全国太阳能市场。
l 第三步：实施国际化战略，开拓软产品出口渠道，涉足世界太阳能光伏产品及LED产品市场。
2、 营销手段
l 加强扩大公司知名度和影响力的宣传工作，在全国性的专业报刊、杂志上刊登广告、开办相关栏目，参加各种相关的展会。
l 丰富公司网站内容，并与国家新能源的网站相链接。通过网页宣传、推广公司的产品及服务，并为客户提供网上咨询、网上培训。
l 建立产品演示中心。在公司内常年设立产品演示厅，以便直观、形象地向客户展示公司的产品及其使用功能。
l 建立用户培训基地。公司与高等专科学校联合建立用户培训基地，定期为公司产品的用户举办技术培训，使他们清楚了解产品的特点、性能及优越性，建立起长期的合作关系。
3、 销售队伍的组建
公司将逐步建立起一支由市场部、驻外办事处、合作伙伴、市场兼职人员组成的多层次、网络状的销售队伍，采取“先入为主”的策略尽快占领全国市场。
4、 品牌战略
实施品牌战略，加大宣传工作和品牌经营力度，扩大“##”品牌的知名度和美誉度，使之成为国内现实与照明领域的著名品牌。
5、 服务体系
公司将成立“客户服务中心”，采用网络远程监控、现场支持等服务手段，为客户提供不间断、全方位的服务，以实现客户利益的最大化、公司收益的持续性。
六、外部支持
l 公司获广西灵川县委县政府扶持，即将入驻八里街高科技产业园。八里街高科技产业园是高科技产业基地，具有适合高科技企业发展的局部优惠政策环境、工作环境和生活环境。
l 公司作为广西省灵川县首批入驻的高科技企业之一，享受国家和省市对高新技术企业制定的各项优惠政策。
l 公司将设立顾问团，邀请大专院校光学技术、管理等方面的专家教授和行业杰出技术管理人才担任研发和管理顾问，逐步建立外部智力支持体系，为公司的发展提供强有力的技术和管理支援。
七、资本运营
企业的产品经营和资本经营是相辅相成的，产品经营是基础，资本经营则是企业快速发展的助推器。除了搞好产品经营，公司将积极开展资本经营，突破传统的利用外部资源窄小的方式，充分实施外部交易型战略，最大限度地利用外部资源，建立产品经营与资本经营相结合的全面运营机制。
公司将积极运用联合、兼并、收购、托管、投资参股、控股、改制上市等方式以及这些方式的组合，充分整合内、外资源，实现公司的跨越式发展。
第五节 投资方的介入和退出
一、 投资建议
为尽快占领交通行业信息化领域，公司拟吸收风险投资XXX X 万元，可分两期投入，其中第一期投入XXX万元，第二期投入XXX万元，以确保公司三步跨越式发展战略的圆满实现。
二、 投资方在公司经营管理中的地位、作用
投资方 ，但是不干预企业日常经营管理，投资者可以委托会计师事务所行使监督工作。
公司每月向董事会和投资者提供现金流量表、资产负债表和损益表。公司总经理必须向董事会书面汇报当月经营状况和下月财务预算计划。投资者可要求总经理向其汇报经营状况，但每季度最多一次。
三、资本退出
风险投资者并不是要长期持有公司股份，而是要在适当的时候退出，并取得收益。我们把投资者在退出时候的资本最大化增值放在重要的位置，将始终坚持“企业价值最大化”的经营目标。
第六节 风险及对策
一、风险
1、 技术风险。
2、市场风险
l 市场价格波动。随着潜在进入者与行业内现有竞争对手两种竞争力量的逐步加剧，各公司会采取“价格战”策略打击竞争对手，因而引起公司产品价格波动，进而影响公司收益。
l 销售不足。
l 3、经营风险
l 人力成本上升和高素质人才不足
公司为稳定技术人员和吸引外部优秀人才，必将采取一系列的奖励措施，因此人力成本的投入必然会逐步增加。同时，由于公司处于创业阶段，工作环境、福利待遇在开始时同其他公司相比可能会存在一定差距，从而增加了引进高素质人才的难度。
l 管理风险
随着公司规模的急剧膨胀，公司组织结构、管理方法可能不适应不断变化的内外环境。
4、 财务风险
公司在发展初期，财务风险主要体现为资金短缺风险，即资金不能满足公司快速发展的需要。
二、对策
1、技术风险对策
l 奉行“以人为本“的企业文化，以实现员工价值和公司价值的共同增长；
l 坚持“您有多大能耐，就给您搭建多大的舞台”的人才理念；
l 采取多种激励措施，如员工持股、股票期权等，尽可能地吸引并留住人才；
l 提供优质的工作、生活环境，创造良好的学习氛围；
l 给予员工发展所需要的空间和支持，满足员工实现自我价值的需要；
l 聘请数名行业的专家对公司的研究开发给予业务上的指导。
2、 市场风险及对策
l 进一步提高产品质量，降低产品成本，提高产品综合竞争力，增强产品适应市场变化的能力；
l 加快对新产品的开发进度和加强对交通行业信息化领域前沿技术的研究与探索，增强市场应变能力，丰富产品结构；
l 建立一套完善的市场信息网络体系，制定合理的销售价格，增强公司盈利能力；
l 实施品牌战略。
3、 经营风险及对策
l 推行目标成本管理，加强成本控制；
l 采取内部培训、外部培训等多种措施，提高管理团队的整体素质；
l 倡导组织创新、思想创新，以适应不断变化的外部环境。
4、 财务风险对策
l 构筑和拓宽畅通的融资渠道，为公司的发展不断输入资金，同时，要完善公司自身的“造血“机制；
l 加强对资金运行情况的监控，最大限度地提高资金使用效率；实施财务预决算制度。
让我们携手共创美好未来！
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