商业计划书之融资计划部分

一、 融资计划概述

为保证商铺租售连锁店工作的顺利开展，需要资金进行前期的运作和后期的经营管理。企业资金紧缺是同世飞天商业顾问机构目前面临的最主要和最难以解决的困难之一，仅仅靠公司内部融资的方式很难满足公司的资金需求。为切实解决公司资金短缺的实际问题，我公司拟采用向投资人转让股权的方式进行融资。

经过对建立商铺租售连锁店的大量可行性研究分析和前期的市场调查，并结合同世飞天商业顾问机构目前的发展态势，在国家相关政策和法律规范许可范围内，本项目拟采用吸引新股东入股同世飞天地产公司的方式进行融资。我公司募集的资金，主要用于商铺租售连锁店的整体运营，保证该项目以连锁店的形式全面铺开，在全国范围内形成战略营销网络，实现高额的投资回报率。在条件具备成熟时，将已运作成功的商铺连锁店，包括运营模式、营销网络、市场资源等内容进行打包上市，从而最大限度保证投资人利益的实现。

二、 资金需求和资金流向

同世飞天地产公司（或新公司）现有资产总价值 元人民币，固定资产 元人民币，流动资产 元人民币，拟对本项目的运作投入资金 元人民币，根据本项目的全程运作需要，尚需要募集资金2亿人民币。投资人在入股公司以后，以其投入的资金比例，计算持有公司股权比例。

所募集的资金主要用于1）用于推动此项目的全面铺开，进一步扩大公司经营范围和规模；2） 在条件成熟的情况下，进行行业内并购、重组；3) 进一步补充项目的流动资金，盘活项目的“呆死”资产。4）对项目的整体包装，引进先进的管理模式，为将来在中小企业板上市提供条件。

三、 融资方式和退出机制

1、本项目的募集方式，以现金为主。投资人通过对同世飞天地产公司注入资金后，根据投资人的投资比例，确定投资人在同世飞天地产公司的所持股权比例。

2、为投资人的资金设立专门帐户。在有必要的情况下，可将募集的资金交由双方信任的第三方托管，保证资金的专款专用。在新股东的资金到帐后，同世 1

飞天总公司召开股东大会，签署股权转让协议，明确股东责权利，以及新股东的股权比例。

3、本次募集资金所转让的股权不得超过地产公司所持有股权的绝对多数，保证地产公司的三分之二表决权或实际控制人的地位。

4、投资人在投入第一期资金后2年内不得抽回，并应按照入股协议，如期完成每期的资金投入额。

5、投资人享受公司股东的一切权利，可派出人员参与公司管理，对项目的运营进行监督。投资人按照入股协议享受项目赢利分红，同时承担按出资比例的亏损，承担有限责任。

5、退出机制：

（1）投资人（新股东）在入股同世飞天地产公司1年后，如认为此项目没有达到公司承诺的预期收益率或风险投资回报率，投资人可采用股权转让、公司股权回购、管理层回购等多种形式退出公司。具体退出办法，由双方的入股协议进行说明。

（2）如项目运作成功，赢利状况良好，我公司同意投资人通过买卖股权的方式，取回投资。在符合上市条件时，公司将重组为股份有限公司，将股权拆分为股票，在这期间，投资人可选择适当的时间以转让股权的方式退出。待股份有限公司成功上市后，投资人（新股东）在上市后1年内不得卖出股票、债券，1年后，可通过以出售股票、债券的形式退出。

四、融资计划安排

20xx年11月

完成融资用商业计划书，为商铺租售连锁店项目进行前期的可行性分析，寻找投资的合作伙伴，明确合作方式。

20xx年12月—20xx年4月

第一期融资 万元，投入市场 万元，主要用于租用店面、店面装修、建立信息管理系统，招聘和培训房地产经纪人；

20xx年5月—20xx年12月

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第二期融资 万元，投入市场 万元，主要用于扩大直营店连锁规模，增加开设加盟店连锁，进行品牌资源和管理输出。力争实现年盈利200万元。 20xx年1月—20xx年

第三期融资 万元，投入市场 万元，主要用于商铺店面的继续扩张，在华北、东北区域的一线城市开设直营店连锁商业，在二、三、四线城市开设加盟店，进行区域业务的扩张。实现年盈利600万元。

20xx年1月-20xx年12月

第四期融资 万元，投入市场 万元，开拓华东、华南市场，进行全国商业租售的连锁布局，为同世飞天商业顾问公司的全国化发展奠定坚实的基础。实现年盈利1000万元。

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第二篇：商业计划书怎么写之融资计划

商业计划书怎么写之融资计划

资金需求计划：为实现公司发展计划所需要的资金额，资金需求的时间性，资金用途（详细说明资金用途，并列表说明）

　　融资方案：公司所希望的投资人及所占股份的说明，资金其他来源，如银行贷段等。
如：
     
为保证项目实施，需要新增投资是多少 万元，

新增投资中，需投资方投入 万元，对外借贷 万元，

公司自身投入 万元。如果有对外借贷，抵押或担保措施是什么？

请说明投入资金的用途和使用计划：

希望让投资方参股本公司还是投资合作成立新公司？请说明原因：

拟向投资方出让多少权益？计算依据是什么？　

预计未来3年或5年平均每年净资产收益率是少？

投资方可享有哪些监督和管理权力？

如果公司没有实现项目发展计划，公司与管理层向投资方承担哪些责任？

投资方以何种方式收回投资，具体方式和执行时间：

在与公司业务有关的税种和税率方面，公司享受哪些政府提供的优惠政策及未来可能的情况（如：市场准入、减免税等方面的优惠政策）：

需要对投资方说明的其它情况：

又如：

6.1融资计划

公司注册资本500万。股本结构和规模如下：

表6.1                                                                单位：万元

股本规模及结构暂定为：注册资本500万。VENUS团队自筹资金180万，技术入股75万，共占股本的51%；外部融资占49%，其中融资需求为245万，风险投资200万，博客服务提供商投资45万。我们希望引入2－5家风险投资，1个博客服务提供商，以进一步分散风险，优化股本结构，并为以后可能的上市做准备。