某支行反洗钱自查报告(1900字)

发表于:2020.10.18来自:www.fanwen118.com字数:1900 手机看范文

某支行反洗钱自查报告

根据9 月 13 日总行下发的(2011)335 号《关于开展反洗钱自查工作的通知》文件精神后,我支行迅速根据文件要求展开全面认真的自查工作,现将自查工作报告如下: 一、反洗钱组织机构及反洗钱内控制度建设情况。 2011 年初,我行成立了以秦艳行长为组长、朴莹营业室主任为副组长、会计柜员周格曼和袁姝君为成员的反洗钱领导小组,完善了反洗钱工作领导机构。领导小组下辖反洗钱日常工作办公室和反洗钱调查联络小组,确保反洗钱工作的顺利开展。自反洗钱小组成立以来,在组长秦艳行长的带领下,全行范围内大力开展反洗钱工作,对反洗钱工作领导小组及其内设办事机构、各具体岗位的职能、职责做明确分工,不定期组织检查,确保反洗钱工作的深入开展。反洗钱日常工作办公室成员名单及成员变动情况,都做到及时上报上级内审合规部。 二、客户身份识别、客户身份持续识别及重新识别情况。 来我行办理开户的客户,我行前台人员都能做到对其客户进行身份识别,如登陆公安局系统进行联网核查。对无法提供有效证件或合理说明的,依据人民银行有关规定停止对其办理业务。在办理对公客户开户时,除了对法人和来行办理业务的授权代理人进行身份核查外,我们还要求企业提供有效的企事业法人营业执照、代码证以及国地税务登记证等资料进行核查。;根据审慎性原则认真的开展了解客户活动,对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析,对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。在客户变更本人或企业信息时,做到了及时更新我行保存的原有效客户信息,并重新识别客户身份及做好资料保管工作。 三、客户身份资料及交易记录保存情况。 根据人民银行及本行有关规定登记、留存客户有效身份证明文件,并及时进行联网核查。能够按规定期限保存客户账户资料,建立存款人信息数据档案,保存银行结算账户存款人的信息资料等,客户尽职调查制度得到落实,暂未发现有证件不符合要求、数据留存资料留存不完整的账户。 四、大额交易和可疑交易数据上报及备份情况。 我行已建立台账制度和异常交易报告制度,制订《大额转账登记簿》, 对大额现金支付业务、大额转账支付业务进行详细登记、分析,防止不法分子利用我行进行洗钱活动。对出入我行的大额现金支付、大额转账支付实行有效的监测,凡支付金额超出审批权限以上的交易,不论是否出现异常,都能够主动上报。对记录大额交易信息笔笔核实,确保大额交易相关审批表及登记簿的记录相吻合。在核查客户信息时,暂未发现大额交易内容与客户身份基本信息不符情况。在填报我行反洗钱系统时,严格按照总行要求进行填报,保证可疑特征和可疑行为描述填报的真实性。未出现过接收错误及补正回执情况。对记录的数据按要求做到了及时性和保存的完整性。 五、客户风险等级评定工作情况。 根据反洗钱风险等级划分及评估管理实施细则的相关规定,反洗钱日常工作办公室对客户风险等级进行了划分、登记、上报工作,在每次的初评结束后,持续关注客户,及时更新客户资料, 强化洗钱监督,防范洗钱风险。 六、曾接受内、外部反洗钱检查情况及相关整改情况。 按时报送总行反洗钱系统报表数据,报送的数据真实、完整、规范;在人行或上级行现场检查前根据要求开展了反洗钱自查工作,并及时总结,对提出的反洗钱工作检查意见制定整改措施,及时整改并上报整改报告。 七、反洗钱培训与宣传活动。 2011 年上半年,我支行积极开展了反洗钱活动,通过在周边4S 店、华明镇悬挂横幅、张贴宣传海报和分发反洗钱知识传单,结合本行工作实际,进行广泛的宣传。不断加强公众反洗钱知识普及和相关金融法律法规的教育,提高客户几公民的法律、法规意识,积极配合总行的反洗钱工作,形成良好的抵制、打击洗钱活动的社会氛围。我支行根据总行反洗钱工作要求,认真组织全员学习和领会有关反洗钱文件精神,积极开展反洗钱宣传工作,并将反洗钱学习活动摆上工作日程,让员工不断增强反洗钱工作能力,提高工作效率。在每次反洗钱宣传活动过后,反洗钱领导小组都做了全面的分析、总结,为未来的反洗钱工作打好坚实的基础。 我行在反洗钱工作中还存在很多的问题。我支行基本上能按照反洗钱的有关规定开展工作,但在实际的工作中还存在一些不足,如部分员工对反洗钱缺乏系统理论知识和足够的实践经

验;大额支付和可疑交易监测与识别能力有待进一步 提高等。今后,我支行将按照总行反洗钱工作要求,第一,重点做好反洗钱自查工作,在自查中查找缺陷漏洞。二是继续加强现金支付交易监测和转账支付交易监测,做好系统补录工作,防止和打击非法洗钱活动。三是完善客户资料,保证客户资料的有效性和真实性。四是进一步加强反洗钱的工作力度,确保我行反洗钱工作的顺利开展。




第二篇:XX支行反洗钱自查报告 2600字

XX支行反洗钱自查报告

分行法律与合规部:

根据总行反洗钱办公室在全行开展反洗钱检查的要求,近期我行对照《XX银行XX分行反洗钱检查方案》进行自查,现就检查内容相关情况报告如下:

一、工作计划完成情况

20xx年度,我行各项反洗钱工作均已按计划实施。

其中,做的比较好的有:在拓展及受理国际业务时严格贯彻客户接纳政策,认真执行X银发?XXXX?XX号文;补充完善客户身份基本信息的工作已完成90%,并能够在10月底前全面完成;反洗钱培训均按期进行,并不定期组织客户经理、市场营销人员进行有针对性的专题培训;尽职调查工作由会计部与公司部共同配合完成,会计部门提供并监测规模性、高风险、异常交易账户信息,由公司部有针对性的进行标准型或加强型客户尽职调查;

另外,在客户风险分类、可疑交易人工分析、高风险客户和高风险业务的监测分析这三项工作方面还需要加强。我行对部分高、低风险客户等级拿捏不准,后期应加强客户风险等级划分的学习,并提高对相关信息的关注度;虽近几月我行对可疑交易人工分析质量有所提高,但后期还应积极留存分析记录,不仅是“勤勉尽责”的要求,同时也给日后的风险评级和尽职调查积累了分析材料;我行未做好每季选择不同的数据类别对高风险客户和高风险业务进行监测分析的工作,后期将逐步完善此项工作。

二、X银发?XXXX?XX号文执行情况

1、我行及时组织相关人员学习X银发?XXXX?XX号文,同时一并学习了分行制定的对XX号文理解和执行原则;

2、我行尚未接纳过“禁止客户”或“控制方禁止客户”;

3、我行尚未接纳过来自或其控制方为“控制类业务”和“高风险类业务”国家或地区的客户;

4、我行尚未受理过与“禁止类业务”的国家和地区有关的业务;

5、我行尚未受理过“控制类业务”的国家或地区与联合国等制裁的物项或服务有关的业务;

6、我行受理过有关“控制类业务”(伊拉克)的汇入汇款一笔,有关“高风险类业务”( 黎巴嫩X笔,巴拿马X笔)的汇入汇款共X笔。客户交易涉及“控制类业务”和“高风险类业务”的国家或地区时,我行均已按XX号文的相关执行原则要求客户提供贸易合同、报关单证等商业单据,审核其贸易背景;此类交易均为产品,且未涉及联合国等制裁项目或内容;

7、我行有外资控股企业,此类企业在我行开立的账户上未发生过频繁或大额套汇业务。

三、客户身份识别开展情况

1、因近期总行正在开展离在岸客户梳理工作,截至20XX年X月X日我行已完成检查范围期间新开客户的身份基本信息收集与录入(除股东信息部分由公司部进行录入);

2、截至自查日,我行对存量客户身份基本信息的补充完善工作已完成90%;

3、我行对客户相关信息发生变化或出现异常可疑情况时,进行了客户身份重新识别,并记录客户尽职调查表。

四、客户尽职调查推动和落实情况

我行的客户尽职调查工作主要由会计部和公司部共同配合完成。对新开户客户,在开户之初,由会计柜面人员向客户初步了解行业归属、经营范围、地址、经营规模状况及一些主要的业务等。预开户后,由公司部客户经理或市场营销人员通过上门实地拜访、电话回访、工商查询、与公司股东及财务人员交流等方式过一步了解公司实际状况并填写客户尽职调查表交会计部入档。

五、高风险等级客户的评定和定期审核工作情况

1、我行对客户风险等级的划分在开户时进行初定,如已有客户号的原则上遵循系统已定风险等级;如我行新开客户号,则依照高风险客户的认定因素并结合客户涉及行业性质综合分析评级;根据《XX银行反洗钱规定》,在高风险因素中新增了“咨询、中介”公司等存在洗钱风险的行业,因此20XX年3、4月份我行集中对一些已开户的这类企业进行重新识别分析,经支行行长审批后将其调整为高风险;

2、我行暂无即将到期或已过期的高风险客户。同时应近期总行安排的离在岸客户梳理工作要求,对所有存量客户风险等级进行检查,调低个别客户风险等级已由公司部出具书面申请交支行反洗钱工作小组审批,小组会议通过认定。

六、可疑交易报告工作情况

1、我行暂无上报重点可疑交易的情况;

2、20XX年至20XX年X月我行对可疑交易的报告未做好人工分

析甄别工作,为不出现漏报的情况,对系统提取的可疑交易我行均上报可疑;另对系统未提取的异常交易,已做手工上报,但未做详细原因说明;

20XX年X月开始我行对系统提取的可疑交易进行了分析再上报,并在系统中保留了分析说明记录;

3、对系统提取的部分可疑交易,结合客户本身性质及相关业务特性,可以证明暂无洗钱嫌疑的交易,我行则不上报,或对该客户持续关注暂不上报。在保留工作记录方面20XX年度未做到,20XX年度此项工作开始逐步完善改进;

4、自20XX年度开始,我行对可疑交易的报送均结合客户身份背景进行人工识别分析,对不明交易通过向客户经理了解或询问客户后再甄别上报;

5、20XX年X月因系统对个别可疑宗交易反复提取,反洗钱报告员反复报送,导致可疑交易报告量过大;20XX年X月以来按照人民银行及总分行对可疑交易报告的相关要求,认真分析上报或不上报,不存在为降低可疑交易报告量而简单随意报告的情况。

6、我行系统提取到的跨分行可疑交易较少,如有则通过查询套交易及客户行业背景来分析资金来源及交易是否可疑。

七、监测分析工作情况

我行未按照总行要求提取数据并选择几类业务交易开展监测分析工作,此项工作将于本月开始实施。

八、反洗钱检查及整改情况

对分行组织开展的各项反洗钱现场或非现场检查发现的问题,我

行均已及时整改到位。

九、反洗钱岗位准入及考核情况

1、我行反洗钱报告员、管理员的岗位人员设臵施行准入制度,通过岗前学习培训考试,上岗资格经支行申请报分行审批;

2、支行领导班子将我行反洗钱报告员、管理员对总、分行反洗钱工作安排及支行反洗钱工作方面的执行、推动等履职情况纳入年度工作考评。

十、业务条线反洗钱工作情况及评价

会计业务条线定期开展反洗钱培训,对总分行各项反洗钱制度组织相关人员进行学习;分管行长每月定期检查反洗钱工作情况,召开风险研讨会分析日常工作中可能遇到的风险点、提示相关工作重点。

十一、当地人行检查和评价

我行自20XX年X月开业至今尚未接受过人民银行XX中心支行反洗钱方面的检查。

XX行XX支行

20XX年X月X日

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