个贷吴琳团队20xx年度工作总结

转眼20xx年就过去了，回顾20xx年,对于南京分行个贷团队而言，20xx年是意义深重的年度。在过去的一年中，在总行领导的正确指引下，在分行各部门的全力支持下，在管理团队的建设方面，在管理团队员工规范运作方面，取得了可喜的成绩,同时也收获了成长。下面介绍一下今年的工作情况： 一、

个贷团队年度业绩回顾

1、 南京分行吴琳团队与 月份新组建时共有10名个贷客户经理，截止到

20xx年12月，共计发放量 万。（具体数据如下） 二、

个贷团队业绩分析 1、 促进业绩的因素：

（1）加强团队成员过程化管理，工作实效有所提升。南京分行个贷吴琳团队严格执行总分行对团队管理要求，每天早上8:30召开团队晨会并严格做好会议记录，晨会内容分为三部分，第一部分为我行生意通、生意红产品培训以及工作内容通知，第二部分为前一工作日工作情况汇报；第三部分为优秀员工营销方法分享。同时南京分行个贷团队每晚都会以

微信的形式了解每一位团队成员的工作情况以及遇到的问题，以及时高效的解决所存在的问题。

（2）调整营销思路，对人员的建设采用外包租赁制度。南京分行吴琳个贷团队于 月份新组建时共有 名个贷客户经理，6月份开始，南京分行个贷团队在分行的积极响应下，开始招聘外包制个贷客户经理，截至20xx年12月份，个贷吴琳团队共有10人，其中新入职3人为新招进外包客户经理，1人为总行派遣员工。

（3）规范管理制度，同时对业绩优秀员工给予额外奖励的“经济激励”方法。因个贷客户经理的工作性质的，必须严格要求每一位团队成员的行为规范，合法、合规的重要性贯穿到每一个人工作理念中，身为一个合格的个贷客户经理，不仅是提供业绩为重心，同时规范自身行为规范尤为重要。同时团队里设立奖惩制度，做到业绩优秀将会有奖励，业绩末名的团队的每一个人都会去想办法去帮助，这样才会实现高效的团队作战计划。

（4）业绩管理落实到周计划。南京分行个贷团队主要的营销模式分为电营和外拓，以外拓为主，外拓部分每天去各大市场发放个贷宣传生意红单页派发任务，同时有时候在办公室等客户的时候充分利用时间，电话营销客户，并每周汇报营销客户数量、计划业绩计划、已完成计划数量。同时每位队员每个月20号前完成所指定的目标，20号后集中冲刺业绩以及下个月的业绩储备。

三、 个贷团队渠道建设分析

南京分行个贷团队在20xx年做成一系列渠道建设，并对已开发的渠道进行总结。

（1） 电营渠道

南京分行储客团队寻找到对信用卡、各大市场商户电话进行生意红、生意通营销，对高档楼盘、南京地区中高层管理人员客户进行自信一贷集的电话营销。

（2） 社区、商会渠道

南京分行个贷团队在过去的一年里里开发了社区有中海凤凰熙岸、王府国际花园、星雨华府、健身会所、鼓楼公园、鼓楼区纺织品贸易商会、南京赣商商会、台州商会、皮草协会、南京工商联等商会。 （3） 市场渠道

南京分行个贷团队开发了红星美凯龙卡子门商圈、中央门商圈、博桥酒店用品市场商圈，以及经常以纵彩物流、金桥、玉桥、仙林汽配城、禄口皮草城等优质商圈驻点发放单页、以及华为、海关等渠道实行上下班制时发放自信一贷宣传单页。

（4） MGM渠道

南京分行个贷团队定时联络老客户，通过老客户介绍新客户的全面落实MGM这一渠道，并实现了高效的产出。 四、

20xx年度绩效目标及执行计划

1、 团队绩效目标

2、 团队营销战略

（1） 大力拓展商会渠道，商业联盟渠道，迅速扩展客户群体；

（2） 加强客户经理行为管理，建立可操作、可管控、可核算与评估的流程

化作业体系；

（1） 稳定推进贷款业务与财富管理业务的糅合，发挥资产匹配的协同效

应；

（2） 积极建设和推广微信营销平台，构建客户群体生态圈；

（3） 积极与其他部门和机构合作，形成客户开发联合协作体系。

3、 关键行动

（1） 积极拓展辖区的圈链会社的联络工作，掌握其资料；

（2） 设计构建营销流程图，全员参与讨论，优化时间效益；

（3） 与客户讨论其资产配置，发掘客户的投资和融资需要，设计相关方案；

（4） 建立微营销平台和微生活圈，真正实现和客户互动零距离；

与各组织机构举办联合协作营销活动。

4、 提升团队的行动

（1） 建立员工营销场景主题交流沙龙，提升员工应急反应能力；

（2） 设立专题分组，培养和塑造核心队员；

（3） 设立阶段主题营销活动，帮助员工建立目标；

（4） 建立优秀员工表彰制度；

（5） 建立末尾再培训和一对一辅导制度。

5、 团队期许

（1） 要建立一个客户和团队的微生活圈，这是保持生产力持续的有效途径；

（2） 学习专业的管理技能，提升个人能力；

（3） 建立一支“使命型团队”弱化领导在团队的作用；

（4） 帮助队员实现能力的提升和建立团队荣誉感和归属感；

（5） 比第一名更加努力。

第二篇：团队筹建工作总结

在董事会的支持下，经过一个多月的公司筹建，钱丰公司的基本框架已经形成，相关规章制度逐步完善，业务人力日渐增长，团队规模逐渐扩大，现将这一个月的工作总结如下：

一、团队发展迅速，业务人员士气高涨。

公司秉承“有德有才者重用，有德无才者培养使用，无德有才者、无德无才者坚决不用”的原则，招贤纳士，为公司壮大充盈打下坚实基础。截止目前，公司共筹备八个部门，共招募业务人员 122名，内勤人员10 名，担保部4名，共计136 名；每周一、三、五各召开集体晨会一次，集体学习相关的法律法规和行业资讯，鼓舞士气。同时要求业务人员进行相关专业知识学习，明确行业法律红线，坚决抵制不合法合规的事件发生。

二、建立健全公司管理相关制度，完善公司基本框架。

一个多月内，公司建立了《业务人员招募管理办法》、《业务人员管理规定》、《前台服务细则》等制度，成立了纪律督查领导小组，实行指纹打卡考勤制度，规范相关人员的言行举止，不断建立健全公司的各项规章制度，使公司有法可依，有章可循，使钱丰的结构框架更完善。

三、完善公司硬件设施，营造良好的工作环境

在筹备过程中，公司在硬件设备中也投入精力，不断改善公司的工作环境，安装空调、配备座椅、安装指纹打卡机等，使公司员工全身心的投入到工作中去，为公司创造更大的价值和财富。

经过前期的一系列铺垫，到目前为止，公司已经基本完成相关筹备工作，各部门工作也已迈入正轨，各部长、业务人员及内勤员工都信心百倍，整装待发。于此同时，筹建过程也遇到一些问题：

一、硬件设施不够完善

公司队伍在不断壮大，但部分硬件设施不到位，例如：音响、电脑等设备配备不足；洗手间设施陈旧、易坏问题等。

二、部分人员心存疑虑

部分人员对养老等社保福利问题心存疑虑，曾多次问询以后是否办理个人养老等问题。

千里之行始于足下，前期准备工作中大家一步一个脚印，稳扎稳打，为公司走向成熟打下了坚实的基础。为使钱丰的羽翼更丰满，使钱丰成为陕西担保行业的领跑者，希望董事能给予支持，有了董事会的支持，我们将百尺竿头更进一步。

今日钱丰崭露头角，明日钱丰卓越辉煌。