反假货币调研报告(1)(1900字)

发表于:2020.10.5来自:www.fanwen118.com字数:1900 手机看范文

XX支行反假货币调研报告

近几年来,随着大中型城市打击假币犯罪力度的不断加大,假币在大中城市使用环境日益狭窄,风险越来越大,于是制造、贩卖、使用假币的犯罪分子就将目光从大中城市转向了广阔的农村地区,致使农村成为假币犯罪的“重灾区”。国务院有关领导曾多次作出重要批示:“要采取得力措施,多管齐下,努力制止假币向农村蔓延,严厉打击坑农害农行为!”然而,农村地区民众的识假、反假知识水平有限,农村地区的反假货币工作面临着更加严峻的形势。

一、假币现状及主要特征

(一)假币非法流通现状

假币非法流通从目前来看主要有以下几种现象:一是在假币受害人群中,老年人居多;二是在持有假币可疑人群中,外地人居多;三是在假币使用方面,百元面值买小件商品找零的居多;四是在假币使用地域范围上,广大农村地区特别是边远山区居多。

(二)假币作案手法变换多样

随着打击假币犯罪力度的不断加大,假币真伪鉴别技术的提升,不法分子制造、贩卖、使用假币的手法也在不断变换,一是故意将假币进行霉变处理,致使票面真假难辨,再以包礼金需要新钱为由找人兑换,一般人稍不留意就容易误收;二是对真、假

货币进行涂改、挖补、拼凑、对接,致使假币有部分真币特征,不易辨别;三是以假换真,不法分子化身电力、电信等维修人员,在偏远地区以需要新钱、百元整钱等各种借口,找老人、妇女等以假换真。

二、农村地区反假货币存在的问题

(一)对反假货币的重要性和紧迫性认识不到位

一是农村地区的政府、村委会等对人民币反假工作少有过问,人民币反假工作基本由银行来开展;二是居民在思想意识上存在不足,他们一旦收到假币,出于自身利益考虑,不会上交银行或有关部门,而是想尽一切办法将其花出去,甚至常常为“假币终于花出去了”而感到庆幸。

(二)反假货币设施不齐全

农村地区反假货币设施不齐全,防假意识差,在农村一般居民家中基本没有识别假币的器材,就算是现金流量较大的超市、农贸市场假币识别仪器也很少有配备的,他们大都依靠经验、手感来辨别,但由于现在流通的假币以机制为主,采用现代制版印刷,在面额数字、凹印手感线、盲文、毛泽东头像等部位均具有凹凸感,以经验、手感并不能有效识别假币。

(三)反假货币知识宣传不到位

目前的宣传工作主要靠银行业金融机构来开展,得不到当地政府和居民的支持,在宣传过程中,一是部分居民态度冷漠,爱理不理,对反假货币知识不是很感兴趣;二是农村居民文化程度

有限,难以吸收反假货币知识。

(四)巨大的现金流量是假货币流通和生存的“温床” 农村商品劳务交易基本使用现金,加之农村人口文化水平、金融知识水平相对较低,法制观念与自我保护能力较为薄弱,极容易上当受骗。

三、上述问题的对策及建议

1、加大宣传力度,改进宣传方式

一是针对广大农村群众文化层次较低、反假知识有限的特点,农村金融机构应做到集中宣传和分散宣传相结合、农闲宣传和农忙宣传相结合、宣传反假币知识和宣传法律法规知识相结合,逐渐提高农民法律意识和反假币知识水平。二是加强与上级监管部门、公检法机关、宣传部门的沟通对接,密切配合,协调联动,形成打击制、贩假币等犯罪活动合力。

2、建立激励与约束机制,提高群众反假币积极性

参照人民银行《反假人民币奖励办法》相关规定,建立“反假币专项奖励基金”,对金融工作人员收缴假币和社会人员举报制贩假币等违法行为做出具体数额奖励规定,对知情不报或违反规定的行为做出处罚,全面调动员工和群众反假打假的积极性。

3、推广新型结算工具,减少现金流通量。农村金融机构要帮助克服农民文化水平低,接受新事物慢的困难,将提升农村金融服务质量为己任,大力推广应用新型结算工具,创造宽松的刷卡和帐户结算环境,降低用现比率,减少市场现金流通量,从而

降低假币流通机会。

四、目前我支行反假货币工作开展情况

1、加强业务培训,提高柜面人员的反假货币能力

利用晨会、周会组织人员学习人民币防伪知识,对新版人民币主要特征及时进行培训,并向每名员工印发残损人民币兑换标准,使全员熟悉掌握人民币的主要特征,确保在办理业务时能够准确鉴别,通过重点讲解新版人民币防伪特征,不断增强柜员实际鉴别技能,加强柜面反假堵截能力。

2、建立反假货币宣传长效机制 一是我支行定期开展反假货币集中宣传活动,采取有针对性、有实际效应、看得见、摸得着、学得到的宣传方式,推动反假货币宣传活动的持续深入进行。二是由持反假币证书的专业工作人员对假币进行收缴,同时向客户做好日常反假货币宣传,在各营业窗口醒目位臵张贴宣传资料、提供咨询,介绍人民币特征、防伪基本常识以及真假币的识别方法,帮助客户掌握主要识别技能,提高客户自我防范能力,做好客户解释宣传,使其汲取教训,提高识别假币技能。

XX支行

20xx年8月19日




第二篇:反假货币 4300字

一、判断题

1、伪造货币的,处3年以上10年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。( )

A、对 B、错 试题答案:A

2、出售、购买伪造的货币或者明知是伪造的货币而运输,数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处5万元以上10万元以下罚金。( )

A、对 B、错 试题答案:B

3、金融机构工作人员购买* 、以伪造的货币换取货币,情节较轻的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处1万元以上5万元以下罚金。( )

A、对 B、错 试题答案:B

4、明知是伪造的货币而持有、使用,数额巨大的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处2万元以上20万元以下罚金。( )

A、对 B、错 试题答案:A

5、明知是伪造的货币而持有、使用,数额特别巨大的,处十年以上有期徒刑,并处5万元以上20万元以下罚金或者没收财产。( )

A、对 B、错 试题答案:B

6、变造货币,数额较大的,处5年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。( )

A、对 B、错 试题答案:B

7、伪造、变造人民币,* 伪造、变造的人民币,或者明知是伪造、变造的人民币而运输,尚不构成犯罪的,由公安机关处15日以下拘留、2万元以下罚款。(错)

A、对 B、错 试题答案:B

8、我国管理人民币的主管机关是国务院。(错)

A、对 B、错 试题答案:B

9、我国管理人民币的主管机关是财政部。(错)

A、对 B、错 试题答案:B

10、我国管理人民币的主管机关是中国人民银行。( )

A、对 B、错 试题答案:A

11、未经国务院批准,任何单位和个人不得研制、仿制、引进、销售、购买和使用印刷人民币所特有的防伪材料、防伪技术、防伪工艺和专用设备。( )

A、对 B、错 试题答案:B

12、未经国家专利局批准,任何单位和个人不得研制、仿制、引进、销售、购买和使用印刷人民币所特有的防伪材料、防伪技术、防伪工艺和专用设备。( )

A、对 B、错 试题答案:B

13、未经中国人民银行批准,任何单位和个人不得研制、仿制、引进、销售、购买和使用印刷人民币所特有的防伪材料、防伪技术、防伪工艺和专用设备。( )

A、对 B、错 试题答案:A

14、金融机构遇客户递交的不予兑换的残缺、污损人民币,应上缴中国人民银行。( )

A、对 B、错 试题答案:B

15、金融机构遇客户递交的不予兑换的残缺、污损人民币,应留存。( )

A、对 B、错 试题答案:B

16、金融机构遇客户递交的不予兑换的残缺、污损人民币,应退回原持有人。( )

A、对 B、错 试题答案:A

17、装帧人民币属故意毁损人民币的行为。( )

A、对 B、错 试题答案:B

18、制作、仿制、买卖缩小的人民币图样行为是《中华人民共和国人民币管理条例》所禁止的。( )

A、对 B、错 试题答案:A

19、单位和个人持有假货币,应当及时上交到司法机关。( )

A、对 B、错 试题答案:B

20、所有的金融机构均有权办理人民币真伪鉴定业务。 ( )

A、对 B、错 试题答案:B

21、根据《中国人民共和国人民币管理条例》规定,故意毁损人民币的,由公安机关给予警告,并处以五千元以下的罚款。( )

A、对 B、错 试题答案:B

22、《中华人民共和国人民币管理条例》是于20xx年5月1日起实施的。( )

A、对 B、错 试题答案:A

23、公众持有的残缺、污损的人民币应到中国人民银行兑换。( )

A、对 B、错 试题答案:B

24、公众持有的残缺、污损的人民币应到中国人民银行指定的金融机构兑换。( )

A、对 B、错 试题答案:B

25、金融机构在办理业务时发现假币,由该金融机构至少3名业务人员当面予以收缴。( )

A、对 B、错 试题答案:B

26、金融机构在办理业务时发现* 纸币,应当面加盖“可疑币”字样的戳记,并对实物进行单独保管。( )

A、对 B、错 试题答案:B

27、金融机构收缴假币时,对假纸币应当面以统一格式的专用袋加封,并在封口处加盖“假币”字样戳记。 ( )

A、对 B、错 试题答案:B

28、假币收缴专用袋上应标明持有人和经办人等内容。( )

A、对 B、错 试题答案:B

二、单选题

1、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》自( )起施行。

A、20xx年4月9日 B、20xx年7月1日

C、20xx年9月1日 D、20xx年5月1日 试题答案:

2、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》由( )负责解释。

A、国务院 B、全国人大常委会

C、中国人民银行 D、金融机构 试题答案:

3、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》中所称货币是指( )。

A、人民币和外币 B、人民币纸币和硬币

C、人民币纸币和外币纸币 D、人民币和外币纸币 试题答案:

4、( )依照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》对假币收缴、鉴定实施监督管理。

A、中国人民银行总行 B、金融机构

C、中国人民银行及其分支机构 D、中国银行业监督管理委员会 试题答案:

5、《中国人民银行假币收缴鉴定管理办法》所称外币是指在( )。

A、其他国家或地区流通的法定货币 B、自由兑换货币和特别提款权

C、我国境内可收兑的其他国家或地区的法定货币

D、在我国境内流通的其他国家或地区的法定货币

试题答案:

9、金融机构在办理业务时发现* 纸币,应当面加盖( )字样的戳记,并对实物进行单独保管。

A、“伪造币” B、“变造币”

C、“假币” D、“可疑币” 试题答案:

10、收缴假币的金融机构应向持有人出具中国人民银行统一印制的( )。

A、《假币没收凭证》 B、《假币收缴凭证》

C、《假币鉴定凭证》 D、《假币没收收据》 试题答案:

11、金融机构收缴的假币,( )末应解缴中国人民银行当地分支机构。

A、每月 B、每季

C、每年   D、每半年 试题答案:

12、中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当( )提供鉴定货币真伪的服务。

A、收取被鉴定货币总额的1‰的手续费 B、每鉴定一次收取手续费5元

C、无偿 D、收取被鉴定货币总额的万分之一的手续费 试题答案:

13、中国人民银行授权的鉴定机构,应当在营业场所公示( )。

A、中国人民银行授权书 B、反假货币上岗资格证书

C、反假货币鉴定资格证书 D、办理假币鉴定的资格证书 试题答案:

14、持有人对被收缴货币的真伪有异议,可以自收缴之日起3 个工作日内,持( )直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。

A、假币实物 B、货币真伪鉴定书

C、假币收缴凭证 D、可疑币收缴凭证 试题答案:

15、中国人民银行分支机构在收到持有人的鉴定申请后,应在( )个工作日内通知收缴单位报送需要鉴定的货币。

A、2 B、3

C、4 D、5 试题答案:

16、收缴单位应当自收到鉴定单位通知之日起( )内,将需要鉴定的货币送达鉴定单位。

A、5 个工作日 B、2个工作日

C、7个工作日 D、10个工作日 试题答案:

17、中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构鉴定货币真伪时,应当至少有( )名鉴定人员同时参与。

A、2 B、3

C、4 D、1 试题答案:

18、中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当无偿提供鉴定货币真伪的服务,鉴定后应出具中国人民银行统一印制的《货币真伪鉴定书》,并加盖( )。

A、货币鉴定专用章 B、鉴定人名章

C、货币鉴定专用章和鉴定人名章 D、货币真伪确认章和鉴定人名章 试题答案:

19、人民银行分支机构和人民银行授权的鉴定机构应自受理假币鉴定之日起( )个工作日内,出具《货币真伪鉴定书》。因情况复杂不能在规定期限完成的,可延长至( 的,必须以书面形式说明原因。

A、7,15 B、10,15

C、15,30 D、15,15

)个工作日

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