农行DQ分行20xx年上半年亮点工作总结

20xx年上半年，农行DQ分行在上级行的支持和领导下，全行上下齐心协力，主要完成了以下几个方面的亮点工作，简要摘录在此：金1、多种服务模式助力“三农”。融2、旺销基金18000万元。人3、寿险财险齐头并进。网4、积极开展零售产品营销宣传进政府活动。站5、加大城镇化支持力度。6、牵头代理银团贷款，助力特色产业。欢7、实现林权抵押贷款与黄金租赁业务零突破。迎8、加强基层管理 夯实管理基础。你9、开展防范打击非法集资宣传活动。10、加强管控保障安全运营。11、力推民主评议行风“回头看”。

1、多种服务模式助力“三农”。

今年上半年，DQ分行创新观念，转换

制约“三农”发展的多重“瓶颈”，积极向

企业和县域中小企业发放贷款，多次受到地

表彰。一是按照“一乡一品、一社一策、集

次”的指导思想，选择村民信用程度好、致

相对成熟的行政村，采取“农行＋信用村＋

推进，批量发行惠农卡，集中发放小额农户

村、专业合作社，成立6个“三农工作站”

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员，走“农行＋工作站＋协管员＋农户”路

二是针对偏远地区物理网点不足的实际，提

服务需求解决在村里，使农民足不出村即可

作目标，打造以惠农卡为媒介、电子银行网

平台，在空间、时间和业务产品上实现金融

行通过布放转账电话、POS机等惠农机具和

时发展网上银行，真正让农民足不出村就能

务。上半年先后累计发行惠农卡3.6万张，

右的行政村；累计发放农户小额贷款8645

放农业产业化龙头企业和县域中小企业贷款

2、旺销基金18000万元。

上半年DQ分行高度重视基金销售工作

考核办法，多方研究基金卖点，找准销售优

导，把握当前股票市场行情一般，但阿尔法

历史业绩相对较好，且由明星经理管理的优

放矢地向客户进行宣传营销，以卖点优势来

网点销售的成功率。目前，多家网点都有了

破了以往基金销售仅靠几家网点挑大梁的局

金销售面达100%。

取得良好成效，上半年共销售两只股票型基

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基金销售额和目标完成率均居分行第一位。

3、寿险财险齐头并进。

20xx年初，DQ分行把业务发展与“春

克服保险行业的负面报道增多、营销成功率

增加的现状，从树立信心入手，以产品多元

合规销售，坚决维护农行品牌及声誉。一是

易懂、销售难度低、客户愿意买的银保产品

家寿险公司的应急服务方案，与合作保险公

服务小组，全面负责双方在产品销售、售后

通和配合。销售服务小组根据应急服务方案

缓解矛盾和解决问题的原则处理保险销售

发事件，规范双方人员销售行为，提高双方

解决员工营销保险产品的心理压力和后顾之

渠道、多方面营销。主要以网点柜台客户资

支行网点的实际情况进行科学合理的网点配

不同时间段区分不同的重点代理险种和客户

差异化、个性化、特色化的产品组合和营销

客户资源。财险业务主要依托信贷客户资源

愿的前提下，注重综合营销，通过为客户提

案，逐步做大做强代理财险业务。截至今年

保险业务实现手续费收入1945万元，寿险

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并进，并跃居本市同业前茅。

4、积极开展零售产品营销宣传进政府

20xx年来，DQ分行辖属E县支行借

置换的有利时机，积极向E县政府各部局财

宣传卡换折等零售业务，逐单位、逐部局上

动宣传，并积极动员单位工资代发、电子银

取得了良好的成效。一是为了进一步缓解柜

工资代发基本都是存折的具体问题，主动和

沟通，取得业务共识后，及时召开专题会议

职责，分配任务，下达指标，并抽调专人，

贪黑，逐单位上门动员工资代发和折换卡业

共计走访预算单位30多户，发行预算单位

签订工资代发协议6份，批量发行IC借记

换卡业务奠定了良好的基础，在全县掀起一

融服务观念转变的舆论风潮。二是为了提高

公务卡的激活率和使用效果，该行针对E县

环保局和新农合等人数较多、工资金额较大

单位，采取“一站式程序化”的服务营销模

公务卡的同时并积极指导客户进行现场激活

借记卡约定还款设置，避免了客户因疏忽造

烦；对批量发行的IC借记卡，利用自助注

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激活，同时营销个人短信通241户，电话银

银行180户；对预算单位进行现场业务培训

记卡、IC公务卡、手机银行和个人网银的使

讲解和实际操作演示，共举办现场培训4次，

余人以上，受到客户的一致好评和赞誉，取

效果。

5、加大城镇化支持力度。

十BA大召开以来，DQ分行根据《GUO务

镇健康发展的若干意见》等指导性文件，加

的产品创新和金融支持力度，通过分支行联

研市郊城镇化总体规划和进度，并与当地政

复沟通协商，最终打开大型国有控股商业银

化建设的新局面。上半年，通过4亿元金山

园区贷款项目，支持其完成1400多亩土地

主要用于园区的土地综合整治、动迁补偿

目。这为古镇大规模的土地前期开发建设提

保障，促进了市政基础设施的进一步完善和

提高。

6、牵头代理银团贷款，助力特色产业

上半年，DQ分行紧盯区域经济发展风

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地方经济发展浪潮，切实秉承“以市场为导

心”的经营理念，积极营销某大型纺织企业

本市引进纺织高新技术产品差别化涤沦长丝

总投资33.91亿元，需要银行融资20亿元

DQ分行决定采取行外银团贷款方式。为确保

组建和实施，一是积极加强同业合作，由“

变为“同业是亲家”，该行行长、分管行长

责人，对同业逐个筛选、上门拜访，详尽介

展前景及预期效益等，诚邀实力雄厚、信誉

二是多次联合企业召开项目通报会、银团信

合作通气会等，实时通报项目实施、银团组

贷款审批情况，不断优化贷款协议和条款，

闭团签约，最终确定农行、中行、建行、交

份制银行为参加行，参贷额分别为10亿元

和3亿元，为企业生产提供了强大的财力支

产业转型升级和区域经济腾飞作出了积极贡

欢迎和当地政府的高度关注。

7、实现林权抵押贷款与黄金租赁业务

一是林权抵押贷款是指客户以商品林

济林、薪炭林及其林地使用权作为抵押物向

贷款模式。小杜农林开发有限公司是一家集

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研于一体的综合性农业开发企业，主营香榧

高山蔬菜、茶叶等系列农副产品，拥有员工

地1080亩，是一家省级林业龙头企业。为

业务发展需要，保有和优化香榧苗木的阶梯

今年计划购买2800万元的香榧苗，但资金

周转。DQ分行得知公司融资需求后，立即组

结合林场实际，制定出理财、项目贷款和供

方案，最终确定为其发放林权抵押贷款950

抵押贷款的成功发放，不仅填补了DQ分行

空白，为中小企业融资开创了新渠道，同时

地农林产业经济的发展。二是不断努力创新

营销黄金租赁业务，为尽快落实该项业务，

网点的联动营销，积极为客户制定黄金租赁

经过与客户的多次商谈和沟通，上半年，成

公斤黄金租赁业务，该业务的开展，进一步

资渠道，拓宽了银企合作领域，实现黄金租

8、加强基层管理 夯实管理基础。

为引导各行既要重视业务发展，更要重

正面关心基层员工、激励基层员工，提升基

险防控能力，提升核心竞争力，20xx年以来

层组织架构调整、网点治理结构、绩效考评

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面，进一步加强基础管理，夯实新形势下改

一是深化基层管理体制机制改革，优化一级

1、在一级支行增设风险管理部，从全面风

对各类风险的集中管理，加强营业机构操作

估、检查以及员工行为管理等工作；2、抓

管理机制建设，严格落实网点班子每周、每

管理规定的工作事项和内容，增强营业网点

实现网点集体领导、科学管理；3、规范网

建立网点工作标准化、规范化、制式化管理

二是树立重视基层、崇尚实干的用人导向。

下的干部任用机制，对长期业绩优良、管理

责人、运营主管，任职最高年龄可以放宽；

基层工作经历，将网点负责人、运营主管等

关干部提拔使用的重要条件；3、建立制度

力加强基层员工业务技能、职业道德培训。

点绩效考核评价机制，注重网点可持续发展

员工绩效分配制度改革，按照“贡献优先，

则，加大岗位贡献与薪酬分配挂钩力度；2

资源改革，提高基层人力资源配置；3、推

级管理，打通基层员工岗位晋升通道，拓宽

四是全面加强基层风险管控能力建设，构建

1、打造一批经营业绩好、基础管理过硬的

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一步加强员工行为管理，规范员工行为；3

管控体系建设，构建“全覆盖、全流程、全

管控体系；4、改进完善监督检查方式方法

执行力；5、强化临柜业务操作制度规范化

临柜业务操作流程，提高业务操作的合规性

业务处理效率。四是加强基层党建，关心基

入开展立足岗位创先争优活动；2、积极改

生活条件，解决好基层员工就餐、午间轮休

化生活等基本需要，积极营造和谐的家园文

队合作意识和归属感；3、根据不同类型网

班制度，缓释柜员长时间临柜的压力，保障

益；4、深化柜面业务运营模式改革，全面

响应能力建设，实现基层营业机构与各级管

动和柜面业务“全覆盖、无障碍、贯通式”

效提高对柜员的业务支持。

9、开展防范打击非法集资宣传活动。

根据市银监局《关于统筹开展“小微企

月”、“防范打击非法集资宣传月”和“安全

通知》要求，上半年，DQ分行积极行动，精

展防范打击非法集资宣传活动，目前已经圆

务，取得了较好的效果。一是为确保活动能

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制定了《中国农业银DQ分行“防范打击非

活动方案》，印发全行实施，将五月份明确

法集资宣传活动月”。全行网点按照市分行

利用柜台、LED宣传等形式，认真宣传非法

切实提高客户和社会公众对非法集资危害性

制高息集资诱惑，树立正确的理财观念，谨

是以维护金融稳定、共创和谐社会为出发点

非法集资宣传活动，提高了社会公众认知度

行统一下发了《防范和打击非法集资宣传册

消费者维权手册》，通过营业网点大堂经理

宣讲，大力宣传防范非法集资的危害性。为

效，泰安农行安全保卫部门抽调人员，在街

台，精心准备宣传资料500余份，向过往群

及有关非法集资、诈骗等知识，受到了高度

有效地宣传，提高了公众对非法集资危害性

有关金融知识，增强了社会公众对银行产品

宣传目的。

10、加强管控保障安全运营。

面对近期严峻的安全生产形势，DQ分行

落实农总行视频会议精神，结合实际，对安

案件防控、作风建设工作进行了具体部署，

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流程的风险管控，从源头上确保安全生产。

卫工作，加强防火、防汛管理以及营业场所

全管理，严防守押安全风险；二是防控运营

金库安全运行，严控柜面运营风险，规范运

三是确保IT生产稳定运行、机房达标、运

障到位；四是严守资产质量底线，因户施策

抓好风险排查，防范外部风险传染，同时加

从严查处各类违法违纪案件；五是抓好信访

落实市县两级行领导干部接访下访，推动矛

工作常态化，规范信访秩序，加强内外协调

声誉风险防控，强化规范经营，加大重点领

化全员安保意识。为使以上措施得以贯彻执

提前通知、不提前安排、不提前打招呼”的

营业网点、金库、自助设备开展安全突击检

视频监控联网系统的作用，加强对自助设备

场和非现场巡查，加强保安外包服务管理。

11、力推民主评议行风“回头看”。

为巩固20xx年民主评议行风活动成果，

全行行风建设，今年以来，农行金华分行开

风“回头看”。本着出实招、干实事、求实

了《实施意见》，力求把活动成果转化为全

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和持续竞争能力。它具体表现在四个“出实

立活动领导小组，下设6个工作小组，其中

控与法律合规部牵头，信用卡中心和个人

与，主要负责落实“三严格、四原则、五禁

求，规范存款组织管理、授信业务管理、服

理业务管理、信用卡业务管理、表外业务管

为。二是在“提信用、强实体、助赶超”主

信贷有效投放，力争全年新增信贷投放60

中小企业贷款占比60%以上，全年力争投放

贷款3个以上；完善小微企业服务，力争全

贷款18亿元；设立小微企业专营机构，提

效率。三是提倡“机关为基层、后台为前台

的服务理念，要求干部走基层接地气，如辖

中制订了“走基层共成长、访客户赢市场”

班子成员和机关部门负责人带头下基层驻点

解基层需求，在驻点中带领业务骨干直接到

地进行点对点、一对一辅导培训，切实解决

制度、政策等衔接不到位的问题，干部与员

接有效带动了员工的工作热情，也使干部由

转向了重“表率”。四是积极推广20项“惠

并进一步创新开展“惠企便民”方面的新思

途径。开展“群众满意服务窗口”争创活动

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健全规章制度、提升服务品质，大力推进网

设，进一步发挥窗口服务典型的示范带动作

意度。

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第二篇：中国农业银行遂宁分行20xx年运营管理工作总结

中国农业银行遂宁分行

20xx年运营管理工作总结

20xx年，我行运营管理工作在市分行党委的正确领导和省分行业务主管部门的精心指导下，认真贯彻落实年初工作会议精神，围绕“三大集中”，加快实施“集中授权、集中作业、集中配送、集中对账”工作，积极组建运营管理组织体系，实施业务流程再造，夯实运营管理基础，不断强化运营业务操作风险管控，进一步优化网点作业流程，规范操作，把内控管理各项制度真正落到实处，运营管理水平得到进一步的提升，会计内控管理能力得到进一步加强，为我行稳健经营、持续发展保驾护航，确保无案件事故发生。现将全年工作开展情况总结如下：

一、工作目标完成情况

（一）后台中心建设取得突破性进展。截至年末，建成了市分行集中作业中心、远程集中授权中心。在全行初步搭建了前后台分离、后台集中的作业模式，减少了客户等待时间，降低网点柜员的营运作业压力，标志着我行柜面业务流程再造工作取得了实质性进展，临柜业务处理正式迈入一个新的时代，我行的现代化运营体系建设工作进入了高速发展阶段。

（二）现金中心集约化服务效果显著。完成了市分行现金中心功能分区改造，并顺利通过省分行验收，现金中心的功能得到进一步完善，对遂宁城区的离行式ATM机实现了集 1

中加钞，现金调拨系统运行规范，现金集中清分、现金与重空凭证集中配送运作规范有效，柜面人员减负作用显著，切实提高了对网点作业的支持保障与服务能力。

（三）运营业务基础管理持续夯实。一是建立健全运营业务规章制度，坚持质量控制、风险管理和考核评价多策并举，制定和完善了《监管员履职管理考核办法》、《运营主管履职考核办法》、《柜员星级管理办法》、《集中对账管理考核办法》、《运营业务考评实施细则》等制度。二是推行运营作业季度分析例会制度，各级行召开运营风险分析例会20次，16名监管人员深入到46个营业机构进行“坐班体验”。三是组织各种培训16期，共2316人（次）参加培训。

（四）运营操作风险管理水平持续提升。市县行共对220个次机构实施了尽职监管检查，尽职检查频率达到100%；组织开展财政账户、支付结算、定期存款、对账管理、印押证管理等专项检查。实现了全年无运营操作案件和重大差错事故的目标。

二、主要工作措施

（一）大力推进“三大集中”建设，后台集中成效逐步显现。

20xx年，我行为响应上级行对运营工作大集中的有关政策，认真贯彻执行省分行的战略部署，投入大量的人力、财力和物力，为积极推进运营体系各项集中任务的快速落实做了大量的尝试和富有成效的工作。

2

1、现金中心按照标准化、规范化、程序化的模式进行建设，凸显我行现金管理先进化。20xx年，我行运营管理部门通过不断完善制度、规范管理，加强培训、提高风险防范意识等措施，确保了集中配送现金的安全运营。截止11月末，累计为全辖支行业务库、营业机构配送现金达到63.31亿元，不仅方便了网点，提高了效率，也有力地提升了竞争力和风险控制能力。根据总行现金配送调拨业务流程，我行结合实际，修订了《现金集中配送调缴业务操作流程》和《现金调缴业务差错考核办法》，以完善的制度和规范的操作为保障，确保现金配送安全运行，并取得显著成效。为使操作人员熟练掌握现金调缴业务操作流程、合规操作，我行对辖内运营主管及现金管理人员进行了业务操作培训，并通过他们实现对前台人员的再培训，使前台人员在熟练掌握现金调缴业务流程及操作要求的同时，牢固树立“合规创造价值，违规就是风险”的意识，保证现金配送安全。在现金运营过程中，为了最大限度地降低风险，保证现金配送万无一失，运营管理部门对营业网点的日现金收付量、尾箱数量进行全面细致调查，实行主出纳制，推行卡封袋，有效压缩尾箱，从而使每个营业网点的现金尾箱由原来的4、5个压缩到现在的2、3个。现金的集中清分和集中配在运营工作规范化管理、现金安全、柜面人员减负等方面发挥作用比较明显，深受基层网点和柜员的欢迎。

3

2、全面推进银企对账集中，对账工作日趋规范化，风险防控更加有力化。在20xx年2月，我行全面实行了对账外包，通过对账集中管理和对账外包，全行对账直接参与人员减少6人，实现了对账工作与营业机构的物理剥离，有效缓解了基层网点对账人员不足、岗位制约不到位和对账质量不高的问题。一是领导重视，加强管理，考核落实。今年以来，我行把做好对账工作、提高银企集中对账率作为强化内控、提高运营精细化管理的一项重要内容来抓，在年初出台的《运营主管考核办法》中，把对帐管理纳入到运营主管的业务管理考核项目内，要求重点账户对账单收回率达到100%、普通账户对账单收回率从96%逐步提高到100%，并对银企对账工作实行按月考核、按月排名，从而激发了辖属网点运营主管做好对账工作的积极性。二是落实职责，内外配合，分工明确。我行各网点把对账工作分解到有关人员，密切配合外包单位，采用上门核对、电话联系、手把手教会企业网银对账人员对账等方式，督促开户单位及时对账。同时，从基础、源头抓起，要求客户提供正确的对账地址、联系方式，以降低退信率。对于第三方（邮政部门）投递准确率不高、经常遭遇退信的，相关网点逐户分析原因，及时调整对账方式；对于长期不动户、零余额户、久不使用的纳税户等影响对帐进度的帐户，各网点积极予以清理，对提高银企对账率起到了很大作用。三是提早部署，准备充分，序时推进。 4

从次月初账单产生起，我行就对全行的账单进行认真疏理，要求各网点及时落实提前完成对账任务，以防客户出现异常情况，留取足够的对账时间。同时，要求辖属网点序时完成对账进度，对月度、季度重点账户先落实核对，并在次月20日前完成对账；对账方式为上门、网银的，要求网点在次月25日前完成对账；对账方式为第三方的，根据市分行下发的清单，要求网点逐户分析原因，补制账单及早完成对账。此外，我行还定期下发未对账清单进行督办，从而确保了全行在对账考核期内全面完成对账任务。

3、集中作业成功上线，对减轻网点负担、加强风险控制、提高客户服务水平效果明显化。20xx年6月，我行集中作业中心上线1个网点，正式对外营业，营业首日共办理各项业务89笔，标志着我行经过前期准备，成功实现了集中作业中心的上线运行，成为全省农行系统第2家实现集中作业中心成功上线的市地分行。 一是我行领导高度重视内控管理暨运营体系建设，多次召开专题行长办公会议，研究运营体系建设。成立了遂宁市分行集中作业平台领导小组，制定了《集中作业平台推广实施方案》，明确各部门职责，确保全行上下统一思想，步调一致，共同完成项目上线的准备工作。同时，制定了《集中作业平台上线投产工作任务安排表》，明确了推广时间、工作计划、工作重点和注意事项。切实要求将每一个时段的每一项工作，每一个指令都落实到 5

位，明确到人，确保全行上线准备工作万无一失。二是为解决作业中心办公场地问题，我行本着“早准备，早行动”的态度，及早落实了后台办公场地，组织装修队伍进行装修改造、规划，同时，落实办公设备，保证系统硬件设备符合要求，在最短时间内确保项目启动所需PC机、终端、打印机、扫描仪、电话、服务器等资源在第一时间内到位。在网络调试阶段，我行克服困难、加班加点布设线路，保障作业中心网络、供电等正常运行，有力地保证了系统上线后的集中作业影像数据传输需求。三是我行采取“走出去与请进来”的模式，于今年3月9日派遣5名业务骨干到凉山参加省行举办的集中作业平台师资培训班，对集中作业平台的公共应用、账户、支票、汇兑等模块业务进行了系统的学习。在对营业机构业务培训期间，为保证业务培训质量，我行采取了授课与上机操作并行的培训模式，分批对43个上线网点运营主管、柜员及作业中心操作员进行了培训。四是为确保作业中心及试点网点演练质量和实效，我行坚持一切从实际应用出发，利用有限的时间制定出演练方案并为网点编制演练案例，根据演练方案，要求各支行制定出相应演练计划，进行实景演练。同时为保证演练效果，积极联系省分行定制演练专用凭证并迅速下发到每个演练网点，确保参与演练人员能够完全模拟真实环境，保证演练效果。五是我行在系统切换期间全部的通知和安排均以《上线指令》发布，确保投产 6

期间各支行及网点能够在规定的时间完成规定动作。在上线试营业期间，我行请到省分行项目组的业务骨干人员针对上线工作进行专门指导并将项目组办公地点直接放在作业中心，力求做到“发现问题、解决问题、不留后患”。

4、远程集中授权成功推广，标志我行运营管理工作全面完成农总行“三大集中”目标任务，运营管理水平更加精细化。20xx年8月。我行认真贯彻落实运营管理体系建设纲要，加快建设“技术先进、风险可控、因地制宜、稳健高效”的授权管理体系，用了仅仅一周的时间，一次性完成了远程集中授权系统在全辖个对外营业机构的全覆盖，实现了柜台业务处理的集中化、标准化和自动化，成为我省农行系统2家远程授权系统服务到辖内全部网点的二级分行，为各项业务的可持续发展提供了强大的后台支持。 一是早部署早安排，年初，市分行成立了以行长为组长，主管行领导为副组长，各相关部门主要负责人为成员的三大集中建设领导小组，并在年初工作会议上专门对三大集中建设工作进行安排部署，在人员、财务、技术、场地、设施等方面重点支持，所辖各支行也相应成立了领导小组，认真落实各项工作要求，通过一系列给力的措施，及时有效地解决了远程集中授权所需的场地、设备、人员等关键的硬件条件，确保了授权中心建设的有序推进。系统推广期，分行领导和部门领导都亲临现场进行督导，并亲自到支行网点询问和了解系统上线 7

运行情况，及时解决了系统上线期间各个环节存在的问题，为全行远程集中授权全面顺畅运行起到了关键性作用。二是多措并举抓培训，为更好的推广远程集中授权系统，规范远程授权的业务处理行为，使临柜人员和授权人员尽快适应新的远程授权模式，实现现场授权模式到远程集中授权模式的平稳过渡，授权中心多措并举，采取了诸多行之有效的办法，全面提高了远程授权业务质量和效率。在业务上收、人员分批到岗期间，采用跟班学习与上岗操作相结合的形式，安排老员工带教新员工，做到了“工作学习两不误”。三是强化管理促业务，为了加快授权业务准确度与速度，授权中心坚持每日晨会，通报上日的授权情况和网点反馈的意见，要求授权人员有则改之、无则加勉。另外通过大屏幕电视回放授权人员所授权的业务图像，分析业务办理过程中存在的问题，讲解制度要求和风险点的控制，做到举一反三、寓教于乐，便于授权人员强化记忆，确保对制度准确理解把握。授权中心主管每日还督促授权人员熟练掌握授权交易审核要点和授权模板，随时抽查授权人员对交易代码的熟悉程度，提高了授权人员学习积极性和整体业务水平。四是细化管理控风险，为进一步规范授权行为，提升风险防控能力，提升客户满意度和对农行的美誉度，授权中心严明了劳动纪律，制定了授权业务考核办法，按月对授权人员所授权的业务进行考评，并将考评结果与考核奖惩相结合，激励授权员提升 8

自身业务处理能力，加强了授权人员的责任心，提高了远程授权工作效率。为保证授权业务合规、快速办理，授权中心每日编制下发远程集中授权业务运行情况通报，各支行高度关注、认真分析、落实整改，通过“调研、抽查、讨论、反馈”措施多管齐下，大大提高了网点上传资料质量，提升了临柜业务标准化作业水平，保障每笔授权业务顺畅办理。目前，我行远程集中授权系统运行平稳，授权效率逐步提高，风险管控不断加强，网点减压效果显著，初步实现了远程集中授权管理目标。

（二）不断强化反假工作，努力提升人民币收付质量。 20xx年，我行人民币现金收付总量583.141亿元，其中：营业机构柜台收付现金250.5042亿元；内部调拨现金63.3075亿元；向人民银行金库缴存现金6.9706亿元（其中残损人民币0.7453亿元）；向人民银行金库调取现金8.9963亿元（其中5元以下辅币0.0416亿元）。共收缴假币107310元，其中，第四套人民币100元券9张，面值900元，50元券3张，面值150元；10元券1张，面值10元。第五套人民币100元券1033张，面值103300元，五十元券29张，面值1450元，二十元券46张，面值920元，十元券49张，面值490元，5元券18张，面值90元。其主要工作措施如下：

1、建立健全管理工作制度，努力提高人民币收付业务 9

管理水平，20xx年，我行依照人民币收付管理的相关规定，进一步加强人民币收付业务管理的制度建设，努力提高人民币收付业务管理工作水平。市分行成立了以分管行长为组长，运营管理部负责人、各县级支行金库负责人为副组长，市分行及县支行金库业务主管、各营业机构运营主管为成员的人民币收付业务管理工作领导小组，下设人民币反假防假办公室，负责人民币日常收付业务及人民币反假工作的管理。为了把这项工作落到实处，市分行先后出台并完善了《遂宁市农行金库管理办法（试行）》、《遂宁市农行现金调拨管理办法（试行）》、《遂宁市农行现金集中清分实施细则》等关于人民币收付管理的相关制度，采取有效措施，加强人民币收付工作，有效防止假币对外支付现象的发生，为维护人民币的正常流通秩序保驾护航。

2、加强基础设施及硬件设备建设，努力提高人民币收付工作质量及反假防假能力，20xx年，市分行对中心金库的基础设施进行了规范化的改造，添臵了中型清分机，配备四名专职清分人员，负责对营业机构调回的现金进行集中清分。各营业机构配备了打捆机，每个营业柜台配备了扎把机，更新了点钞机。为了保障每一位客户的利益，对外营业网点还在营业柜台外醒目位臵，为客户配备假币鉴别机具，并确保配备机具性能良好，功能完善，能够满足当前反假工作需要。通过这一系列的基础设施及硬件设备建设，加快了柜台 10

人民币收付工作速度，减少了柜台人民币收付工作中差错，提高了人民币收付工作质量，增强了广大人民群众的防假反假意识和能力，有效地维护我行和广大客户利益。

3、加强人民币收付业务知识培训，努力提高业务人员反假防假技能，市分行年初就部署各县级支行要有计划地开展现金业务岗前培训，要求各营业机构利用班前班后时间认真学习《中华人民共和国人民币管理条例》、《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》、《不宜流通人民币挑剔标准》、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》等人民币管理制度和人民银行最新公布的券别特征及人工鉴别方法等，让柜员熟练掌握“五好钱捆”标准和不宜流通人民币的挑剔标准，强化人民币收付业务技能，努力提高营业机构服务水平。上半年，市分行分别组织了两期现金业务及人民币反假防假培训班，对各营业机构的运营主管及业务骨干进行了为期两天的系统培训；组织现金收付人员积极参加人民银行反假上岗资格考试，并坚决遵循人民银行的规定，未取得反假上岗资格的人员不得从事临柜现金收付业务工作。通过这一系列的学习、培训、考试等措施，进一步提高了一线人员人民币收付业务水平及人民币防假反假技能，熟练掌握反假业务知识，为做好人民币收付工作及人民币反假工作打下了坚实的基础。

4、加强现金需求预测，努力平衡各币种供求关系，确 11

保现金供应，减少社会矛盾。现金供应问题是关系到金融稳定及社会稳定的全局性问题，通过深入学习和理解，员工对现金需求预测工作的重要性有了深刻的认识，各营业机构均能科学预测日常业务所需现金数量、券别，了解和掌握客户对现金的需求倾向，提高现金预测的准确性，按时向上级行上报现金计划。并对20万元及以上的大额现金客户实行提前预约制度及分级审批制度，合理配备流通中的现金卷别，确保了现金供应，减少社会矛盾。

5、加强现金整点及兑换工作，努力提高流通中人民币整洁度，优化人民群众用“钱”环境。首先，我行中心金库配备设备及人员，对回笼的现金进行集中清分，严格按照《不宜流通人民币挑剔标准》规定，对残缺、污损人民币进行严格挑剔和整点，且按《中国人民银行发行库调缴业务管理办法》标准，对缴存的现金做到“五好”标准，点准、墩齐、挑净、捆紧、印章清晰。 其次，树立窗口服务意识，提升农行社会形象。我行要求对外营业机构均应开设至少一个窗口办理大#4@p币、残损票币兑换业务，增强挑剔和回收残损券的工作责任心，严格按照规定认真做好柜面现金的收付、挑剔、整点、兑换、咨询及假币收缴和鉴定工作，无条件为公众提供人民币券别调剂和残缺污损人民币兑换服务，努力提高流通中人民币整洁度，优化人民群众用“钱”环境。

6、加强反假防假宣传，努力提高全民反假意识，努力 12

维护人民币的正常流通秩序。首先，多渠道宣传反假知识，加大反假力度。我行按照人民银行要求，下发了《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》、《不宜流通人民币挑剔标准》公示牌悬挂在我行46个营业网点大厅，其目的是宣传残破币兑换标准和不宜流通人民币标准，加强营业机构人民币收付业务的群众监督。在反假防假宣传工作中，我行还定期不定期向广大人民群众散发人民币知识宣传折页，并利用各机构电子门楣宣传人民币反假防假标语，上半年共组织大型反假防假宣传活动两次，取得了良好的社会效果。其次是建立反假长效机制，严格按照人民银行规定收缴假币。我行临柜现金收付人员均取得了反假上岗资格，自觉遵守《中国人民银行假币收缴鉴定管理办法》，严格按照假币收缴流程进行操作，对收缴的假币，换人复核，当着客户的面，在假币正反两面加盖“假币”戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、枚数、冠字号码以及对应的《假币收缴凭证》编号等细项，同时在假币收缴登记簿上进行登定期向上级行上缴假币实物。20xx年上行共收缴假币107310元，未引起纠纷及投诉事件，为维护人民币的正常流通秩序作出了较大贡献。

（三）持续夯实运营基础，运营管理水平不断提升。 20xx年，我行运营管理工作按照“标准高、管控严、基础牢”的要求，坚持把运营基础工作作为一项重点工作常抓 13

不懈，筑牢了运营业务基础。一是加强运营队伍建设，围绕柜员和运营主管队伍建设，通过推行运营风险季度分析例会、监管员“坐班体验”、运营业务考评机制，加强运营业务培训，运营队伍建设明显改观，识别、控制、抵御风险的基础更加牢固。二是建立健全运营业务规章制度，坚持质量控制、风险管理和考核评价多策并举，制定和完善了《监管员履职管理考核办法》、《运营主管履职考核办法》、《柜员星级管理办法》、《集中对账管理考核办法》、《运营业务考评实施细则》等制度。

（四）深入化运营监控，运营操作风险防控水平增强。 20xx年，我行运营监管工作始终坚持高频率的现场与非现场检查，保持对违规行为的高压态势。一是建立了运营管理检查责任制度，由检查人员在检查项目开展前与负责人签订责任书，促进了监管检查质量提升；二是加强柜面业务在线监控，通过风险提示、电话督查、预警督办、重大风险预警现场核查、现场核销、运行通报等途径，挖掘发挥了会计监控系统实时监控功能，运营风险管控能力持续提升；三是加大现金运营业务“飞行”检查；利用节假日突击检查、行领导带队“飞行“检查等措施，持续保持了对金库的高压态势，实现了现金运营业务安全运营；四是加强运营业务现场监管，提高监管频率，突出重点业务、时段、环节、人员、机构监管，上半年除开展了尽职监管检查外，还组织开展了 14

财政账户风险排查、支付结算等专项检查；为全行业务经营的持续发展提供了坚实保障基础。

三、运营管理工作存在的主要问题

在充分肯定取得成绩的同时，我行运营基础管理工作还有不少薄弱环节，全行运营管理链条长、范围广、难度大，基层合规意识较差，风险控制的压力较大，主要表现为：部分柜面操作、管理人员制度观念淡薄，执行力不高，有章不循，违规操作时有发生；重点时段、重点环节、重点业务，如业务授权、账户管理、大额资金出账等运营风险隐患仍存在。

四、下一步工作措施

（一）进一步完善后台中心的各项功能和管理制度。尽管我行已完成了今年三大中心建设目标，但我们也要充分认识到三大中心是新生事物，在功能完善和管理上仍需下大功夫，在20xx年，我行要从风险防范着手，加大各后台中心制度建设力度，充分发挥后台中心的作用，做到真正为网点减负和防范后台集中风险。

（二）持续提高运营案防能力和风险管控水平。一是严格运营条线管理制度，全面提升运营管理执行能力。要加强领导班子的运营管理职责，各县支行行长作为运营管理的第一责任人，要主动将运营管理作为一项重要工作，抓紧、抓实、抓出成效。各级运营管理部门要做好运营条线工作的规 15

划、组织、实施等工作，要按规定频率开展尽职监管检查，要按季召开一次运营条线分析例会，对各类运营条线风险进行深入分析、主动管理、动态提示，提高运营风险管理的针对性。二是加强运营案防工作，严控运营操作风险。运营操作案件防范始终是运营监督的重点，必须时刻关注，常抓不懈，利剑高悬。要积极创新案件防范和风险管理模式，依靠运营主管、现场监管员、在线监管员三支队伍，用好现场检查、在线监控、录像拷贝还原三个监督手段，抓好飞行检查、尽职监管、专项检查三类检查，抓好事前、事中风险控制及事后监督，实行现场监督、远程监控双线并举，形成风险监控的立体组合和强大合力。要加强业务薄弱环节的监督，把现金管理领域的案件风险作为防控重点，抓好大额现金存取、定期存折等业务风险防控；严防针对营业机构的诈骗行为，警惕假汇票、虚假验资以及以大额存款为诱饵实施的诈骗；要密切防控重点领域和人员的案件风险，突出开门营业、日终签退、节假日三个重点时段，现金调拨、柜员交接、业务授权、临时离岗、平账审核、内外对账六个重点环节，代发工资、提前支取、上门收款、注册验资、延伸柜台六类重点业务的监督，及时堵塞业务操作漏洞。

（三）加强运营基础管理，全面提升运营工作管理水平。要围绕“强管理之基、固发展之本”这条主线，加强运营基础管理。一是持续深入开展“三化三铁”创建工作.组织并 16

督促辖内的分支机构要把“三化三铁”创建工作与营业网点日常管理相结合、与监管履职相结合、与重点问题落实整改相结合。力求通过创建工作带动基础管理水平的整体提高，带动部分屡查屡犯问题的彻底消除，带动风险防范能力的提高，带动全辖柜员行为规范和素质提高。通过创建工作，打造一批会计基础工作真正过硬的营业网点和县级支行。二是利用 业务运营响应平台的上线推广，切实提升面向基层柜员的服务支持能力，实现对柜员业务“全覆盖、无障碍、贯通式”的服务指导。三是切实加强建设管理运营管理人员队伍，参与辖内会计监管员、运营主管和柜员业务资格管理。认真落实营业机构委派运营主管的工作职责。把运营主管委派作为强化内控管理，防范运营操作风险的重要举措，加大考核力度，确保委派会计主管认真履行职责。

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