近几年来，金融系统发生的多起案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。如何让合规变成我们的一种习惯，我认为需做好以下几方面的培养：

一、加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。

我觉得加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要靠我们广大的员工严格执行。

二、要把以“客户为中心”的理念贯穿于我们的工作中。风险的防范与控制，是人的因素起着重要作用，客户创造市场，客户创造价值，客户是我们的效益之源，是我们的衣食父母，有了客户我们的业务才有发展，员工的价值才能够体现。如果每个员工都能严格要求、严格规范、严格标准、严格执行规章制度，风险就会得到的遏制。让合规的观念和意识渗透到全行员工的心中，渗透到每个岗位，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准，努力培育员工的合规意识，在全行上下推行“合规人人有责”、“主动合规”、“合规创造价值”等合规理念，倡导诚实、守信、正直的道德价值标准或行为操守准则和企业文化。

三、找准自己的不足。对于从事银行一线工作的我们，因为从事的工作的特殊性，要求我们要更多的注意自己的言行举止，以防控风险。 每天在开始工作之前，都要把看到的、记得的合规守则先在心里默一遍，在工作中，做每一件事之前，都先在心理提醒一下自己做这件事之前必须先做什么才可以。例如，营业中途，需要离开自己的座位，这之前，必须先将公章、私章、现金及盖有公章的凭证入箱上锁，将自己所用的屏幕退至临时退出界面后，方可离开座位。以前有些同志在办理业务时，很多时候因为在合规意识不强的时候养成的习惯，会在空白凭证上预先加盖公章，后来知道这种做法不合规后，每次在办业务之前都特别注意了一下，有哪些业务是自己会经常先加盖公章的，在下次办这种业务的时候就会更加仔细，提醒自己要合规，时间久了也就改了过来，等等。

第二篇：邮储合规大行动题库银行网点操作

（）的个人存款证明，由营业网点普通柜员签发。[1.5分]

（）是指厂家按中国邮政储蓄银行要求的规格制作，未经制卡部门打（）是指汇款人向邮政提供收款人名址等信息，并交付款项，邮政以（）是指客户在提出申请开具个人存款证明时在邮政储蓄机构有一定（）是指中国邮政储蓄银行依照法律的规定以及有权机关冻结的要求（）是自然人因投资、消费、结算等需要，凭个人有效实名证件以自（）应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。[1.5分]（）允许办理解挂失手续。[1.5分]

（）指特约商户在出售商品或提供服务时，通过ＰＯＳ终端完成持卡“凭证式国债收款凭证”一律使用由中国人民银行监制、中国印钞造“商易通”固定电话设备可以办理账户明细查询、末笔交易查询，但ＡＴＭ终端单笔吐钞金额由各省自定，但不得低于（）元。[1.5分]ＰＯＳ预授权完成交易可通过（）方式完成。[2分]

ＶＩＰ卡具有（）功能。[2分]

按照《中国邮政储蓄银行公司结算业务集中处理操作规程－支付结算按照《中国邮政储蓄银行公司结算业务集中处理操作规程－支付结算按照《中国邮政储蓄银行公司结算业务集中处理管理办法（试行）》按照《中国邮政储蓄银行公司结算业务集中处理管理办法（试行）》按照《中国邮政储蓄银行公司结算业务集中处理管理办法（试行）》按照《中国邮政储蓄银行公司结算业务集中处理管理办法（试行）》按照《中国邮政储蓄银行公司结算业务集中处理管理办法（试行）》按照《中国邮政储蓄银行规章制度管理办法（２０１４年版）》规定按址汇款单笔汇款限额为（）元人民币（含）。[1.5分]

按址汇款中，兑付无着汇款需要（）授权。[1.5分]

办理ＰＯＳ预授权时，客户账户止付金额为预授权交易金额的（）。办理冲正交易时，须经（）授权。[1.5分]

不固定定活两便（）元起存。[1.5分]

持票人提交的银行本票存在下列（）情形之一的，代理付款行应拒绝储蓄业务相关管理部门应开展业务检查工作，业务检查的内容包括（存取款免填单是指客户凭卡／折在邮政储蓄网点办理存取款业务时，大额普通汇兑业务汇款金额起点由中国人民银行规定，并根据管理需大额支付系统处理的跨行同城和异地的大额贷记支付业务规定的金额代收代付业务是指邮政储蓄机构接受机关、企事业等单位或个人客户单笔存款在（）万元（含）以上的，使用“中国邮政储蓄银行整存整当账户状态为（）状态时，应拒绝办理绿卡取款、转出转账、消费等电话银行挂失有效期为（）天（含）。[1.5分]

电话银行注册客户最多可设置（）个转入方账户。[1.5分]

董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创冻结期限从冻结手续办结的当天起算。[2分]

对于逾期退汇满（）天（含）的按址汇款、已满有效兑付期的其它汇非联网网点，指采用手工方式办理汇兑业务或已安装汇兑业务应用软改汇业务的申请人为（）。[1.5分]

高端“华商联盟”账户准入条件是个人活期账户上一月度日均余额在告诫、通报批评，这两种员工违规行为处理方式属于（）。[1.5分]个人客户必须凭已签约的个人结算账户卡／折和理财类交易账户密码个人客户凭有效身份证件申请办理理财类业务签约必须有对应的（）个人申领绿卡时起存金额为（）元。[1.5分]

个人整存整取账户批量开户时，开户起存金额可以为零。[2分]

根据《关于印发理财类业务管理办法和业务指引的通知》规定，各级根据《关于印发理财类业务管理办法和业务指引的通知》规定，所有根据《关于印发中国邮政储蓄银行代理保险业务管理办法和操作规程根据《关于印发中国邮政储蓄银行国际收支申报操作规程》规定，个根据《关于印发中国邮政储蓄银行邮政汇兑业务制度的通知》规定，根据《商业银行合规风险管理指引》规定，（）依法对商业银行合规

根据《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》规定，储蓄业务处理系统有根据《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》规定，从业人员接受不少于根据《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》规定，网点应保证营业时间根据《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》规定，一个网点只能设置两根据《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》有关规定，（）不可以办理根据《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》有关规定，居住在中国境内根据《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》有关规定，客户查询包括（根据《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》有关规定，客户查询包括（根据《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》有关规定，客户群账户特殊根据《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》有关规定，内部查询包括（根据《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》有关规定，授权柜员应仔细根据《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》有关规定，未设置密码的客根据《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》有关规定，信息查询包括（根据《中国邮政储蓄银行代理保险业务管理办法》规定，个人客户投根据《中国邮政储蓄银行单位账户管理办法》规定，存款人开立单位根据《中国邮政储蓄银行个人外币储蓄业务管理办法（试行）》规定根据《中国邮政储蓄银行公司结算业务集中处理操作规程－公共管理根据《中国邮政储蓄银行公司结算业务集中处理操作规程－支付结算根据《中国邮政储蓄银行公司结算业务集中处理管理办法（试行）》根据《中国邮政储蓄银行公文处理办法（２０１３年版）》规定，下根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》，按照客户类型，理根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》，不可以同时向个人根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》，仅对个人客户销售根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，二级支行对公根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，各级管理部门根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，各级管理部门根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，各级管理部门根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，交易凭单、凭根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，理财类业务风根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，理财类业务管根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，理财类业务管根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，个人投资者办理客户资根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，客户申请办理理财产品根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，网点在办理机构客户的根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，网点在办理机构客户的根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列关于客户在网点认根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列理财类交易账户交根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列理财类交易账户交根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列理财类交易账户交根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列理财类交易账户交根据《中国邮政储蓄银行企业网上银行业务管理办法（２０１２年修根据《中国邮政储蓄银行人民币单位账户管理办法》规定，对具备开根据《中国邮政储蓄银行现金出纳管理办法（２０１３年１．０版）根据《中国邮政储蓄银行现金出纳管理办法（２０１３年１．０版）根据《中国邮政储蓄银行现金出纳管理办法（２０１３年１．０版）根据《中国邮政储蓄银行现金出纳管理办法（２０１３年１．０版）根据《中国邮政储蓄银行现金出纳管理办法？（２０１３年１．０版根据《中国邮政储蓄银行现金出纳管理办法？（２０１３年１．０版根据《中国邮政储蓄银行重要单证管理办法（试行）》规定，领用行根据《中国邮政储蓄自动柜员机（ＡＴＭ）管理办法》规定，日常使根据《中国邮政储蓄自动柜员机（ＡＴＭ）管理办法》规定，日常使根据《中国邮政储蓄自动柜员机（ＡＴＭ）管理办法》规定，遇（）公司柜员应认真审核客户提交的开户资料、业务申请书、票据等业务公司结算业务集中处理应遵循的原则是（）。[2分]

公司网点在办理机构签退后，当日不允许再办理业务。[2分]汇兑特殊业务不包括（）。[1.5分]

汇兑业务中，网点收到外部支票处理流程不包括（）。[1.5分]汇款信息更正业务不可以更正（）。[1.5分]

活期储蓄存款按（）结息。[1.5分]

记过、记大过、降级，这三种员工违规行为处理方式属于（）。[1.客户本人办理单笔转账金额在（）万元以上（含）现金到账户转账的客户持绿卡可（）。[2分]

客户持绿卡可（）。[2分]

客户持绿卡可（）。[2分]

客户登录电话银行时连续输错密码达到（）次，密码自动锁定。[1.客户可向邮政储蓄机构申请寄送对账单，对账单分为（）。[2分]客户可在正式挂失满（）天后，办理挂失后续处理。[1.5分]

客户连续累计输错卡／折等凭证密码达（）次，密码自动锁定。[1.客户凭绿卡办理（）交易时，普通柜员可不使用磁条读写器刷卡读入客户在网点申请维护账户密码时，可以代办。[2分]

客户在邮政储蓄银行办理基金交易时可采用免填单方式的是（）。[理财类交易账户密码挂失交易必须由客户本人办理，不得代办。[2分零存整取（）元起存。[1.5分]

吕家进行长在中国邮政储蓄银行２０１４年“合规大行动活动动员电绿卡联名／认同卡业务管理的原则包括（）。[2分]

绿卡通的人民币（）账户为主账户。[1.5分]

绿卡通卡内储种为通知存款的子账户，单笔存款金额最高为（）元（绿卡通业务是指对（）同时进行管理的绿卡借记卡业务。[2分]

目前邮政储蓄银行的储蓄业务专用章已经被“业务专用章”替代使用目前邮政储蓄银行的下列哪些章戳已经停用（）。[1.5分]凭证或密码挂失生效后，该账户可以办理（）交易。[1.5分]普通柜员营业前准备要求包括（）。[2分]

普通柜员营业前准备要求包括（）。[2分]

日间以“转存”方式为客户办理大额转存业务的，普通柜员在日终轧商业银行的（）应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以商业银行应当建立健全内部控制制度体系，对各项业务活动和管理活邵智宝副行长在中国邮政储蓄银行２０１４年零售信贷工作电视电话邵智宝副行长在中国邮政储蓄银行２０１４年零售信贷工作电视电话邵智宝副行长在中国邮政储蓄银行２０１４年零售信贷工作电视电话邵智宝副行长在中国邮政储蓄银行２０１４年零售信贷工作电视电话涉及现金类的冲正交易应根据原差错交易先做（）处理。[1.5分]失票人丧失票据后，应填写挂失止付申请书向付款人或代理付款人书失票人应当在通知挂失止付后（）日内，也可以在票据丧失后，依法失去“华商联盟”资格的客户，不得再办理“商易通”业务。[2分]实物尾箱指储蓄业务处理系统中用来记录柜员日常现金收付、重要空停用的业务印章，除汇票专用章、结算专用章外，其他业务印章预留通知存款（）元起存。[1.5分]

退票业务是指在处理同城交换业务时，将不能付款或收款的的票据或为邮政储蓄银行高端个人客户提供的专业化金融理财服务的是（）。尾箱领用应遵循交叉领用原则，同一普通柜员不可连续（）个营业日下列不属于“违反电子银行业务规定，给予警告至降级处分，情节严下列不属于“违反电子银行业务规定，给予警告至降级处分，情节严下列不属于“违反电子银行业务规定，给予警告至降级处分，情节严下列不属于“违反个人储蓄汇兑业务规定，给予警告至降级处分，情下列不属于“违反金融市场业务授权与限额管理规定，给予警告至降下列不属于“违反金融市场业务授权与限额管理规定，给予警告至降下列不属于“违反人民币理财、代理国债、基金、保险、贵金属业务下列不属于“违反统一法人授权管理规定，给予告诫或通报批评处理

下列不属于“违反信贷业务调查规定，给予告诫或通报批评处理，情下列不属于“违反信用卡业务规定，给予警告至降级处分，情节严重下列不属于“违反重要单证、业务印章管理规定，给予告诫或通报批下列不属于“违反重要单证、业务印章管理规定，给予告诫或通报批下列不属于《中国邮政储蓄银行规章制度管理办法（２０１４年版）下列关于假币收缴工作的做法，正确的有（）。[2分]

下列关于假币收缴工作的做法，正确的有（）。[2分]

下列关于邮储银行公司结算业务营业网点岗位兼任，说法错误的是（下列关于邮储银行公司结算业务营业网点岗位兼任，说法错误的是（下列关于邮储银行公司结算业务支付结算管理岗位，说法错误的是（下列关于邮储银行公司结算业务支付结算管理岗位，说法错误的是（下列关于邮储银行公司结算业务支付结算管理岗位，说法错误的是（下列属于“违反档案管理规定，给予告诫或通报批评处理，情节严重下列属于“违反账户管理规定，给予警告至降级处分，情节严重或后下列属于“违反支付结算管理规定，给予告诫或通报批评处理，情节下列属于“违反支付结算管理规定，给予告诫或通报批评处理，情节下列属于“违反支付结算管理规定，给予告诫或通报批评处理，情节下列属于“违反资产负债流动性管理规定，给予警告至降级处分，情下列属于“违反资产负债流动性管理规定，给予警告至降级处分，情下列属于“违反资产负债流动性管理规定，给予警告至降级处分，情下列属于同城票据交换必须坚持的原则的是（）。[2分]

下列选项中，不属于支行（局）长业务职责的是（）。[1.5分]

下列选项中，对邮政储蓄银行开立个人存款账户规定的说法错误的是下列选项中，关于定活两便业务的说法正确的有（）。[2分]

下列选项中，关于柜员办理单笔按址汇款规定的说法，正确的有（）下列选项中，关于柜员办理单笔按址汇款规定的说法，正确的有（）下列选项中，属于代付业务的有（）。[2分]

下列选项中关于挂失办理范围的说法，正确的有（）。[2分]下列选项中关于挂失办理范围的说法，正确的有（）。[2分]

业务印章因损坏、遗失、变更机构名称、增加台席等原因需要重新刻依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百九十四条的规定，公示催银行本票的提示付款期为自出票日起（）。[1.5分]

银联跨行交易的测试工作每年应不少于（）次。[1.5分]

营业机构柜员之间现金调剂由（）办理。[1.5分]

营业机构与同业存提现金、与上级机构、与现金管理中心缴拨现金，营业机构支行（局）长（）必须对全部柜员尾箱进行账实核对检查。营业主管（）必须组织柜员互盘尾箱（含业务主管尾箱），并抽查一营业主管尾箱不适用尾箱交叉领用原则。[2分]

由于内部差错造成收汇信息错误时，经（）授权，原操作柜员可以取邮储银行公司结算业务营业网点负责柜面受理的公司柜员可与网点其邮政储蓄定期储蓄包括（）。[2分]

邮政储蓄机构在接受代收代付业务批量数据（含纸质和电子数据）时邮政储蓄网点营业柜员可以持有非本人操作员令牌或密码。[2分]邮政储蓄网点综合柜员不得与外出办事离开营业场所的现金柜员轧帐邮政储蓄网点综合柜员应与外出办事离开营业场所的现金柜员轧帐盘邮政储蓄一本通内各账户单笔存款金额最高（）万元（含）。[1.5分邮政储蓄银行个人客户赎回所持ＱＤＩＩ基金份额时，对于成功的交邮政储蓄银行各级行的业务印章使用部门要向本级行（）部门提出刻邮政储蓄银行各级机构开展基金业务应严格遵循（）原则。[1.5分]邮政储蓄银行各级机构在开展理财类业务时，应维护金融行业的信誉邮政储蓄银行各级理财类业务营业人员必须具备相关监管部门要求的邮政储蓄银行各省分行须经（）授权后方可开办理财类业务。[1.5分邮政储蓄银行柜员个人请领理财类业务重要空白凭证，原则上按不超邮政储蓄银行机构理财类业务营销管理岗设置在（）管理部门。[1.

邮政储蓄银行理财类业务由（）统一开办、统一应用、统一管理。[邮政储蓄银行网点营业人员要遵守的印章使用管理制度有（）。[2分邮政储蓄银行现金出纳业务相关的岗位设置应遵循不兼容岗位相分离邮政储蓄银行营业机构为特殊需求客户办理（）小面额人民币支取业邮政储蓄银行员工违规行为处理遵循的原则包括（）。[2分]邮政储蓄银行员工违规行为的处理种类包括（）。[2分]

在对员工违规行为处分的解除中，解除降级、撤职处分，被视为恢复在对员工违规行为处理的复核复查中，被处理员工对复查决定仍不服在个人客户签订理财合同之前，网点理财经理必须对客户进行风险提在个人跨行汇款业务中，（）元以下的跨行汇款业务，根据客户需要在理财类业务中，由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系在邮政储蓄银行办理理财类业务签约的客户，符合年龄要求的是（）在预约汇款中，汇款种类必须是（）。[1.5分]

在员工违规行为处理的执行中，给予经济处理的，由（）下达《减发在员工违规行为处理的执行中，批评教育、组织处理和纪律处分应在在员工违规行为处理中，“有证据证明，对授意、指使、强令、胁迫在员工违规行为处理中，除轻微违规行为以外的违规行为可给予（）在员工违规行为处理中，可免予处理的情形包括（）。[2分]在员工违规行为处理中，可免予处理的情形包括（）。[2分]在员工违规行为处理中，可免予处理的情形包括（）。[2分]在员工违规行为处理中，可免予处理的情形包括（）。[2分]

在员工违规行为处理中，可在规定的处理幅度内从轻处理的情形包括在员工违规行为处理中，轻微违规行为应当主要给予（）。[1.5分]在员工违规行为处理中，情节严重或后果严重的情形包括（）。[2分在员工违规行为处理中，情节严重或后果严重的情形包括（）。[2分在员工违规行为处理中，情节严重或后果严重的情形包括（）。[2分在员工违规行为处理中，受到批评教育的，（）内不得评优评先。[在员工违规行为处理中，引咎辞职、受到责令辞职、免职处理的，（在员工违规行为处理中，应当在规定的处理幅度内从重处理的情形包在员工违规行为处理中，员工违规行为审理委员会负责（）的审理工在员工违规行为处理中，造成邮储银行案件、重大事故或较大财产损在员工违规行为调查中，调查部门应在启动调查后（）个工作日内完长款不得侵吞，短款不得自补不报，不得以长补短。[2分]

账户余额在（）万元（含）以上的正式挂失为大额挂失。[1.5分]账户止付期间客户可以办理（）业务。[1.5分]

整存零取每期支取金额根据本金和取款间隔计算得出，保留至分位。整点现金应做到：点准、挑净、墩齐、捆紧、盖章清楚。[2分]

中国邮政储蓄银行绿卡（借记卡）是由中国邮政储蓄银行发行，具有中国邮政储蓄银行在进行银联跨行交易时既可作为发卡方，也可作为转账业务按交易方式和服务对象的不同，可分为（）。[2分]

组织员工违规行为调查应由（）或以上工作人员共同进行。[1.5分]

A、８万?B、２０万C、３０万?D、６０万答案：A

A、制式卡?B、原始卡C、空白卡?D、作废卡答案：B

A、按址汇款?B、密码汇款C、入账汇款?D、商务汇款答案：A

A、定期存款证明?B、活期存款证明C、时点存款证明?D、时段存款证明答案：C

A、协助冻结?B、扣划C、止付?D、挂失答案：A

A、个人结算账户?B、个人储蓄账户C、个人理财账户?D、个人贷款专户答案：A

A、董事会?B、监事会C、高管层?D、合规部门答案：A

A、挂失事项更改?B、再挂失C、紧急挂失?D、通过电子银行办理的临时挂失答案：B

A、电话银行?B、ＰＯＳ消费C、网上银行?D、商易通答案：B

A、北京?B、石家庄C、西安?D、天津答案：D

A、正确?B、错误答案：B

A、１０００?B、２０００C、３０００?D、５０００答案：B

A、自动?B、手工C、联机?D、离线答案：BCD

A、客户号管理?B、客户身份识别C、绿卡借记卡?D、小额融资答案：BC

A、转账支票?B、普通支票C、电汇凭证?D、特种转账贷款凭证答案：C

A、业务主管?B、行长C、风险经理?D、负责人答案：A

A、主任?B、结算管理人员C、结算处理人员?D、对账管理人员答案：A

A、１?B、２C、３?D、５答案：C

A、负责受理公司客户提交的业务申请，审核其资料的真实性、?B、负责客户资料影像答案：D

A、负责受理公司客户提交的业务申请，审核其资料的真实性、完整性?B、负责客户资答案：D

A、负责受理公司客户提交的业务申请，审核其资料的真实性、完整性?B、负责客户资答案：D

A、正确?B、错误答案：A

A、１万?B、５万C、１０万?D、２０万答案：B

A、综合柜员?B、支行（局）长C、业务管理员?D、业务主管答案：B

A、１?B、１．１C、１．１５?D、１．２答案：C

A、凭证管理员?B、业务管理员C、支行（局）长?D、综合柜员答案：C

A、５?B、５０C、１０００?D、５０００答案：B

A、银行本票必须记载事项记载不全?B、银行本票大、小写金额不一致C、银行本票背答案：ABCD

A、各项个人人民币储蓄业务是否均已制定相关业务规定?B、储蓄业务相关管理部门是答案：ABD

A、正确?B、错误答案：A

A、１万元?B、２万元C、３万元?D、５万元答案：D

A、５０００元?B、１万元C、２万元?D、５万元答案：C

A、正确?B、错误答案：A

A、５?B、１０C、５０?D、１００答案：B

A、卡已挂失?B、卡密码输入错误C、账户止付?D、非服务对象内的卡答案：ABCD

A、２?B、５C、７?D、２０答案：B

A、１?B、３C、５?D、１０答案：C

A、正确?B、错误答案：A

A、正确?B、错误答案：B

A、３０?B、６０C、９０?D、１２０答案：B

A、其他代理网点?B、所在县市中心C、二级分行?D、一级分行答案：B

A、汇款人?B、收款人C、收汇方交易网点?D、兑付方交易网点答案：A

A、１０万?B、２０万C、３０万?D、５０万答案：C

A、经济处理?B、批评教育C、组织处理?D、纪律处分答案：B

A、正确?B、错误答案：A

A、个人储蓄?B、机构储蓄C、个人结算?D、对公结算答案：C

A、１?B、５C、１０?D、５０答案：C

A、正确?B、错误答案：B

A、正确?B、错误答案：A

A、正确?B、错误答案：A

A、正确?B、错误答案：A

A、正确?B、错误答案：A

A、正确?B、错误答案：A

A、人民银行?B、银监会C、外汇管理局?D、银行业协会答案：B

A、正确?B、错误答案：A

A、１个月?B、３个月C、６个月?D、１２个月答案：A

A、１?B、２C、３?D、４答案：B

A、正确?B、错误答案：B

A、一级分行?B、二级分行C、一级支行?D、网点答案：B

A、１２?B、１６C、１８?D、２０答案：B

A、根据账号／卡号查分户账?B、根据账号／卡号查交易明细C、卡折合一户可根据账答案：ABC

A、根据账号／卡号查分户账?B、根据账号／卡号查交易明细C、卡折合一户可根据账答案：ABC

A、异地存取款手续费?B、挂失手续费C、卡工本费?D、小额账户管理费答案：ABCD

A、查询交易流水?B、末笔交易明细C、交易日志?D、相关业务登记簿答案：ABCD

A、业务种类?B、交易金额C、普通柜员操作合规性?D、客户办理业务的理由是否正常答案：ABC

A、存款业务?B、取款业务C、转账业务?D、密码加办业务答案：AD

A、发布信息?B、查询信息C、查询联网网点?D、查询利率和费率答案：ABCD

A、正确?B、错误答案：A

A、３，３?B、３，４C、３，５?D、３，６答案：A

A、５０００?B、１００００C、５００００?D、１０００００答案：A

A、正确?B、错误答案：A

A、正确?B、错误答案：A

A、正确?B、错误答案：A

A、部门发文?B、行发文C、批复?D、授权答案：B

A、机构理财类业务?B、公共理财类业务C、个人理财类业务?D、私人理财类业务答案：AC

A、代理基金?B、储蓄国债（电子式）C、凭证式国债?D、人民币理财产品答案：B

A、代理基金?B、储蓄国债（电子式）C、凭证式国债?D、人民币理财产品答案：B

A、个人综合柜员?B、对公综合柜员C、个人普通柜员?D、理财经理答案：D

A、各岗位的人员配置可根据业务发展实际情况采取“一岗多人、?B、各岗位的人员配答案：B

A、各岗位的人员配置可根据业务发展实际情况采取“一岗多人、多岗一人“?B、各岗答案：B

A、各岗位的人员配置可根据业务发展实际情况采取“一岗多人、多岗一人?B、各岗位答案：B

A、３年?B、５年C、１５年?D、永久答案：C

A、有效性?B、审慎性、及时性C、全面性、适应性?D、公平公正性答案：ABCD

A、对理财类业务活动相关法律法规、行政规章?B、具备大专以上学历水平及相关监管答案：ABCD

A、对理财类业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等有充?B、具备大专以上学答案：ABCD

A、正确?B、错误答案：B

A、１?B、３C、５?D、１０答案：C

A、一个机构只能签约一次?B、只可在单位结算账号开户网点做C、单位银行结算账户答案：ABCD

A、一个机构只能签约一次?B、只可在单位结算账号开户网点做C、单位银行结算账户答案：ABCD

A、理财经理对客户进行风险评估?B、风险评估结果必须客户本人亲自确认并签名C、答案：C

A、密码挂失?B、解挂失C、密码变更?D、密码重置答案：A

A、多对一加办关系变更?B、客户资料更改C、密码解挂失?D、密码变更答案：A

A、多对一加办关系变更?B、客户资料更改C、密码解挂失?D、密码变更答案：B

A、多对一加办关系变更?B、客户资料更改C、密码挂失?D、密码重置答案：BCD

A、正确?B、错误答案：A

A、正确?B、错误答案：A

A、正确?B、错误答案：A

A、正确?B、错误答案：A

A、正确?B、错误答案：A

A、正确?B、错误答案：A

A、现金出纳业务各环节操作应坚持双人作业原则?B、现金、尾箱、贵金属及其它重要答案：D

A、十?B、百C、千?D、万答案：B

A、正确?B、错误答案：A

A、正确?B、错误答案：A

A、纪检监察部门?B、员工违规行为审理委员会C、人力资源部门?D、风险管理部门答案：C

A、ＡＴＭ加钞时?B、机器发生故障（非网络故障）需要停机修理时C、发现吐钞与输答案：ABCD

A、正确?B、错误答案：A

A、统一流程?B、合理分工C、严控风险?D、优化资源答案：ABCD

A、正确?B、错误答案：B

A、改汇?B、信息更正C、退汇?D、止付／解止付答案：B

A、普通柜员上缴外部支票交易?B、综合柜员向储蓄缴支票交易C、储蓄确认支票妥收答案：D

A、汇款人姓名?B、收款人地址C、汇款人地址?D、汇款金额答案：D

A、日?B、旬C、季?D、年答案：C

A、经济处理?B、批评教育C、组织处理?D、纪律处分答案：D

A、１?B、５C、１０?D、１５答案：A

A、在邮政储蓄机构指定的特约商户刷卡消费?B、在指定的受理网点、ＡＴＭ办理存取答案：ABCD

A、在邮政储蓄机构指定的特约商户刷卡消费?B、在指定的受理网点、ＡＴＭ办理存取答案：ABCD

A、在邮政储蓄机构指定的特约商户刷卡消费?B、在指定的受理网点、ＡＴＭ办理存取答案：ABCD

A、３?B、５C、１０?D、２０答案：B

A、短信对账单?B、电子对账单C、纸质对账单?D、微信对账单答案：BC

A、２?B、５C、７?D、２０答案：C

A、３?B、５C、１０?D、１５答案：A

A、换卡?B、存款C、查询?D、消费答案：A

A、正确?B、错误答案：B

A、基金ＴＡ账户开户?B、基金转托管交易C、基金ＴＡ账户销户?D、基金分红方式变更答案：D

A、正确?B、错误答案：B

A、１?B、５C、５０?D、１０００答案：B

A、讲好“合规一堂课”?B、组织好集体学习C、开展好自我批评?D、广泛发动群众答案：ABCD

A、积极开发?B、严格审批C、维护品牌?D、注重效益答案：ABCD

A、整存整取?B、活期结算C、定活两便?D、通知存款答案：B

A、５０万?B、１００万C、２００万?D、５００万答案：D

A、一个人民币活期结算账户?B、多个不同储种的账户C、多个不同币种的账户?D、多个答案：ABCD

A、正确?B、错误答案：A

A、业务专用章?B、业务受理专用章C、财务专用章?D、资金清算业务专用章答案：D

A、扣划?B、取款C、转出转账?D、ｐｏｓ消费答案：A

A、普通柜员每日签到并请领尾箱后，必须与综合柜员核点现金和?B、普通柜员做临时答案：ABCD

A、普通柜员每日签到并请领尾箱后，必须与综合柜员核点现金和凭证实物?B、普通柜答案：ABCD

A、正确?B、错误答案：B

A、专项业务制度?B、工作指导意见C、合规政策?D、考核办法答案：C

A、正确?B、错误答案：A

A、坚持以信贷规律为基础?B、坚守以合规文化为理念C、是要加强合规思想建设，握答案：ABCD

A、坚持以信贷规律为基础?B、坚守以合规文化为理念C、是要加强合规思想建设，握答案：ABCD

A、坚持以信贷规律为基础?B、坚守以合规文化为理念C、是要加强合规思想建设，握答案：ABCD

A、坚持以信贷规律为基础?B、坚守以合规文化为理念C、是要加强合规思想建设，握答案：ABCD

A、限额止付?B、冻结C、长短款挂账?D、取消答案：C

A、３?B、７C、１２?D、３０答案：C

A、３?B、７C、１２?D、１５答案：A

A、正确?B、错误答案：B

A、正确?B、错误答案：B

A、半个月?B、１个月C、２个月?D、３个月答案：B

A、５０?B、１０００C、５０００?D、５００００答案：D

A、提出借方票据退票?B、提出贷方票据退票C、提入借方票据退票?D、提入贷方票据退答案：ABCD

A、私人银行业务?B、普通理财业务C、专享理财业务?D、贵宾理财业务答案：A

A、１?B、２C、３?D、５答案：B

A、在客户注册电子银行或修改手机号码时，蓄意录入与《电子银?B、故意泄露电子银答案：D

A、在客户注册电子银行或修改手机号码时，蓄意录入与《电子银行申请表》?B、故意答案：D

A、在客户注册电子银行或修改手机号码时，蓄?B、故意泄露电子银行客户信息和交易答案：D

A、丢失重要空白凭证的，丢失大量已打印的取款通知单的，丢失手工网?B、在营业时答案：B

A、未经授权，故意超授信限额进行资金运作或与交易对手叙作交?B、违反规定超前划答案：A

A、未经授权，故意超授信限额进行资金运作或与交易对手叙作交易的?B、违反规定超答案：A

A、私自代理销售非本行准入产品的?B、无正当理由拒绝、延迟办理客户签约开户及其答案：C

A、超越授权权限从事非业务类一般性资产经营活动的?B、采取化整为零等方式逃避授答案：C

A、未识别出申请客户材料存在明显伪造痕迹的?B、明知客户不符合授信条件，仍协助答案：B

A、未取得客户授权，查询客户人行征信记录的?B、将客户人行征信查询结果用于非规答案：D

A、办理重要单证、业务印章以及凭证库钥匙、密码交接时，双方?B、未按规定频次检答案：D

A、办理重要单证、业务印章以及凭证库钥匙、密码交接时，双方清点、核对?B、未按答案：D

A、管理办法?B、操作规程C、实施细则?D、会议纪要答案：D

A、对假人民币纸币，应当面加盖“假币”字样的戳记（按人行要求刻制）?B、对假外答案：ABCD

A、对假人民币纸币，应当面加盖“假币”字样的戳记（按人行要求刻制）?B、对假外答案：ABCD

A、邮储银行公司结算业务营业网点的公司柜员和营业主管不可相?B、邮储银行公司结答案：C

A、邮储银行公司结算业务营业网点的公司柜员和营业主管不可相互兼任?B、邮储银行答案：C

A、邮储银行公司结算业务支付管理岗不得与负责会计核算的人员?B、邮储银行公司结答案：D

A、邮储银行公司结算业务支付管理岗不得与负责会计核算的人员兼任?B、邮储银行公答案：D

A、邮储银行公司结算业务支付管理岗不得与负?B、邮储银行公司结算业务支付管理岗答案：D

A、未按规定保管、借阅、销毁档案的?B、故意损毁或因重大过失遗失档案的C、伪造答案：A

A、虚假开立账户的?B、介绍客户相互借用账户或出租账户的C、虚假变更单位账户信答案：B

A、代单位客户购买支票、电汇凭证、Ｕｋｅｙ、支付密码器以及?B、未按客户真实印答案：C

A、代单位客户购买支票、电汇凭证、Ｕｋｅｙ、支付密码器以及保管银行卡?B、未按答案：C

A、代单位客户购买支票、电汇凭证、Ｕｋｅ?B、未按客户真实印章进行印鉴卡建档的答案：C

A、未按规定及时准确上报资金头寸进展、资金头寸安排的?B、因主观故意头寸管理不答案：C

A、未按规定及时准确上报资金头寸进展、资金头寸安排的?B、因主观故意头寸管理不答案：C

A、未按规定及时准确上报资金头寸进展、资金?B、因主观故意头寸管理不善，无法满答案：C

A、及时处理?B、差额清算C、先借后贷、收妥抵用?D、银行不予垫款答案：ABCD

A、根据业务规章制度，组织柜员开展网点营业服务?B、定期对营业现金、库存现金、答案：D

A、邮政储蓄机构在进一步确认存款人身份时，不认可存款人出具?B、代理他人在邮政答案：A

A、定活两便可以部分支取?B、定活两便存期不限C、定活两便提前支取后，按天数计答案：BD

A、柜员应审核汇款单、个人身份证件，确认其完整性和真实性?B、汇款信息输入完毕答案：ABCD

A、柜员应审核汇款单、个人身份证件，确认其完整性和真实性?B、汇款信息输入完毕答案：ABCD

A、代付养老金?B、代收公用事业费C、代付社会保险?D、代收通讯费答案：AC

A、凭证的正式挂失应在账户开户网点办理?B、大额挂失及其后续处理必须在开户网点答案：BCD

A、凭证的正式挂失应在账户开户网点办理?B、大额挂失及其后续处理必须在开户网点答案：BCD

A、会计结算?B、渠道管理C、安全保卫?D、法律事务答案：A

A、３０?B、６０C、９０?D、１２０答案：B

A、１个月?B、２个月C、３个月?D、６个月答案：B

A、１?B、３C、５?D、１２答案：A

A、支行（局）长?B、营业主管C、柜员?D、理财经理答案：B

A、支行（局）长?B、营业主管C、柜员?D、理财经理答案：B

A、每天?B、每周C、每旬?D、每月答案：C

A、每天?B、每周C、每旬?D、每月答案：A

A、正确?B、错误答案：A

A、综合柜员?B、支行（局）长C、业务管理员?D、业务主管答案：A

A、正确?B、错误答案：A

A、整存整取?B、零存整取C、存本取息?D、整存零取答案：ABCD

A、单人接收?B、双人核对C、单人整理?D、单人上传主机答案：B

A、正确?B、错误答案：B

A、正确?B、错误答案：B

A、正确?B、错误答案：A

A、１０?B、５０C、１００?D、２００答案：D

A、１?B、２C、３?D、５以上（含）答案：D

A、会计结算?B、渠道管理C、安全保卫?D、法律事务答案：A

A、利润最大化?B、销售量最大化C、销售适用性?D、销售可行性答案：C

A、正确?B、错误答案：A

A、正确?B、错误答案：A

A、中国人民银行?B、银监会C、证监会?D、总行答案：D

A、３至５天?B、１５天C、一个月?D、三个月答案：A

A、公司业务?B、个人理财业务C、信贷业务?D、电子银行业务答案：A

A、总行?B、一级分行C、二级分行?D、一级支行答案：A

A、业务用章应做到由专人保管和使用，随用随盖，离柜入箱，?B、建立和健全业务用答案：ABCD

A、正确?B、错误答案：A

A、１０元以下）?B、１０元以下（含１０元）C、１００元以下?D、１００元以下（含答案：A

A、事实清楚、证据充分?B、定性准确、宽严适度C、手续完备?D、程序合法答案：ABCD

A、经济处理?B、批评教育C、组织处理?D、纪律处分答案：ABCD

A、正确?B、错误答案：B

A、７?B、１０C、１５?D、３０答案：C

A、正确?B、错误答案：A

A、５０００?B、１００００C、５００００?D、１０００００答案：C

A、法律风险?B、操作风险C、声誉风险?D、流动性风险答案：B

A、１２岁以上?B、１４岁以上C、１６岁及以上?D、１８岁及以上答案：D

A、按址汇款?B、密码汇款C、入账汇款?D、商务汇款答案：A

A、纪检监察部门?B、员工违规行为审理委员会C、人力资源部门?D、风险管理部门答案：C

A、７?B、１０C、１５?D、３０答案：D

A、可在规定的处理幅度内从轻处理?B、应当在规定的处理幅度内从重处理C、可免予答案：A

A、经济处理?B、批评教育C、组织处理?D、纪律处分答案：ABCD

A、已按业务操作流程审慎操作，但以现有条件无法识别伪造变造身份证件、鉴章、答案：ABCD

A、已按业务操作流程审慎操作，但以现有条件无法识别伪造变造身份证件、?B、已按答案：ABCD

A、已按业务操作流程审慎操作，但以现有条件无法识别伪造变造身份证?B、已按制度答案：ABCD

A、已按业务操作流程审慎操作，但以现有条件?B、已按制度规定完成尽职调查、审查答案：ABCD

A、初次或者过失违规，情节较轻的?B、认错态度较好，能主动检查纠正错误或交待问答案：ABCD

A、经济处理?B、批评教育C、组织处理?D、纪律处分答案：A

A、违规后逃匿的?B、隐瞒违规行为的事实真相或者伪造、隐匿、篡改、毁灭有关证据答案：ABCD

A、违规后逃匿的?B、隐瞒违规行为的事实真相或者伪造、隐匿、篡改、毁灭有关证据答案：ABCD

A、违规后逃匿的?B、隐瞒违规行为的事实真相或者伪造、隐匿、篡改、毁灭有关证据答案：ABCD

A、６个月?B、１年C、２年?D、３年答案：B

A、６个月?B、１年C、２年?D、３年答案：C

A、在处理期间内再次违规的?B、决策、授意、指使、强令、胁迫他人违规的，按照其答案：ABC

A、员工经济处理?B、员工组织处理C、员工批评教育?D、员工纪律处分答案：BD

A、情节严重或后果严重?B、可在规定的处理幅度内从轻处理C、可免予处理?D、可给予答案：A

A、７?B、１０C、１５?D、３０答案：D

A、正确?B、错误答案：A

A、１?B、５C、１０?D、２０答案：B

A、存款?B、取款C、个人存款证明?D、存单质押答案：A

A、正确?B、错误答案：B

A、正确?B、错误答案：A

A、消费?B、转账结算C、存取现金?D、透支答案：ABC

A、正确?B、错误答案：A

A、现金到账户的转账?B、账户到账户的转账C、行内转账?D、跨行转账答案：CD

A、一名?B、两名C、三名?D、四名答案：B