金 融 系 统 消 防 培 训 方 案

一、银行防火的基本要领：

1、银行的火灾危险性：

A、就银行建设而言，尚属中危险级单位。我们该如何维护金融大楼的消防安全。

B、银行的营业网点的人员流动性强，层次不等、复杂。这给日常消防管理带来很大压力。

C、对外营业柜台封闭室、档案室、机房等消防隐患的消除及如何预防区域火灾等。

2、金融系统的防火要求:提高耐火等级、设置烟火隔离装置、明确并保持安全通道畅通、电源设置与使用注意事项。

二、银行在职员工的消防培训意义：

1、让每位员工都认识消防、了解消防、掌握消防。

三、银行消防培训内容：

1、讲解消防安全管理三级责任制的职责、意义与日常管理。

2、普通高层建筑的火灾隐患（金融系统适用）：

A电气火灾的预防与安全用电常识：

a、 电线导线的漏电原因；

b、 导线过负荷运作的常见情况及起火原因；

c、 电气短路的常见原因；

d、 电气接触电阻过大的火灾隐患；

e、 电气带病作业的火灾隐患（储物间、档案室、机房尤为 1

重要）

B、生产、生活用火隐患：

a、档案资料及其它易燃物的使用、储存常识；

b、煤气起火原因。

c、人为纵火（成年人纵火及未成年人玩火）

3、银行建筑物起火的燃烧过程；

A、行政楼等高层建筑火灾；

B、档案室、机房的火灾

4、银行高层建筑的防烟分区与消防走火通道。

5、银行建筑物火灾周期分析及处理：

A、初起火灾：任何人扑灭；

B、发展阶段火灾：启动单位的消防预案：

a、通讯及报警求救；

b、疏散及救护注意事项；

c、灭火行动及防护意义和自我保护。

C、猛烈燃烧阶段：

a、建筑物的崩塌现象分析（结合案例）；

b、受困人员的救护。

6、职员三分钟自救观念及逃生自救常识（消防工作是预防为主，防消结合，增强火灾自救观念及提高自救能力是消灭火灾的前提）。

7、生活社区及家庭火灾的预防。

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8、消防设备的正确使用及单位正确配备、维护消防设备的要领（A、分析火灾种类。B、分析消防器材种类。C、不同的工作场所该如何正确配备不同的消防器材。）

9、灭火实操演练（可根据贵单位的实际情况而定，另安排足够时间进行）：单位如何进行实操，自行准备石油或液化气瓶及多支灭火器。

10、车辆防火知识。

11、本单位可协助贵单位结合单位的地理环境制定疏散逃生预案。

备注：此次培训计划授课对象为行政领导、行政机关、营业网点等人员，所需时间60分钟，敬请贵单位能高度重视。

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第二篇：全区农村中小金融机构从业人员案件防控培训工作督查考核方案

全区农村中小金融机构从业人员案件防控

培训工作督查考核方案

根据《中国银监会办公厅关于全面开展农村中小金融机构从业人员案件防控培训的通知》 要求，为了切实保证农村中小金融机构从业人员案件防控培训的效果，增强从业人员防范操作风险意识，深入推进案件防控工作向纵深发展，提高案件防控水平，全面实现农村中小金融机构三年案件防控治理工作目标，内蒙古银监局决定20xx年对全区农村中小金融机构从业人员的案件防控培训及案防工作进行全面认真的督查考核，特制定本督查考核方案。

一、组织领导

内蒙古银监局成立农村中小金融机构从业人员案件防控培训督查考核工作小组。负责此项工作的组织实施。

组 长：贾奇珍

副组长：赵国瑞、张建华、王昕、徐乐义

成 员：宋军、胡琳凤、徐瑞安、任桂林、杨家胜、乔丽娜、马行云

工作小组下设办公室，办公室设在现场检查五处，具体负责案件防控工作的组织实施和检查指导、考核方案的制定、培训情况的督导检查、考核工作开展、情况汇总与信息反馈等项工作。

二、督查考核的对象

全区93 家农村合作金融机构管理人员和全体员工；村镇银

行、贷款公司、农村资金互助社三类新型农村金融机构的管理人员和全体员工。

三、督查考核内容和重点

督查考核工作本着“以培训促案防、以案防抓规范”的原则，既要对从业人员的案防培训进行认真督查考核，又要对案件防控工作进行全面检查和评价，以此促进案件防控工作向纵深发展

（一）对培训工作的开展进行督查考核。重点督查：1、是否按照银监会和内蒙古银监局有关农村中小金融机构员工案件防控培训通知的各项要求，结合实际，根据员工工作岗位、业务类别划分，制定培训方案与具体实施细则。2、各农村中小金融机构是否落实专门部门组织开展培训工作，针对管理人员和不同业务岗位员工，采取集中教学、定期定点辅导、在岗自学以及知识竞赛灵活有效的方式，分步骤、分批次对全体员工进行案件防控知识培训。3、是否采取切实有效的措施提高管理人员与员工案件防控培训的积极性，充分认识农村中小金融机构案件频发的危害性，牢固树立风险意识，动员全体员工都参与到案件专项治理工作当中，不断提高案件防控风险能力。

（二）对案件防控工作进行督查考核

1、对机构考核的内容。重点考核：一是违法违纪及案件发生情况。主要包括：是否建立突发案件处置应急报告机制，当年有无各类案件发生；投诉、举报情况；是否存在被监管部门处罚及上级行、地方执法、纪检部门查处等情况。二是内控制度的建

立情况。通过调阅相关文件、登记簿、日志、监控录像和现场检查等方式，检查内控制度的建立情况以及制度执行情况。三是安全保卫情况。主要包括：安全达标情况、内部安全制度落实情况、安全事故发生情况。四是与监管机构配合情况。主要包括：监管意见落实整改情况；监管部门要求报送的相关报表、报告，重大事项有无迟报、漏报、不报、瞒报、虚报等行为；在现场检查、非现场监管中与监管人员协作配合情况；高管人员任职资格报审有无异虚作假等行为；机构设立、升格、迁址、更名、撤并等变更事项有无擅自办理等问题。

2、对高管人员考核的内容。重点考核：一是个人履职情况。从合规守法意识、职业操守和管理能力、案件防范、配合监管部等方面进行考核。二是案件防控管理情况。是否存在高管人员在查处案件中不尽职、不到位，对违法违规问题姑息迁就，责任追究避重就轻、追下不追上等情况。三是法律意识情况。是否存在高管人员自律意识不强、法律观念淡漠，导致以权谋私等行为。

3、对员工考核的内容。重点考核：一是案件防控知识培训学习情况。是否按时参与案件防控学习培训，熟悉掌握培训教材的内容。二是相关案件防控制度执行情况。是否严格执行有关银行业监管法律法规、监管部门制定下发的案防制度及行业主管部门制定的管理和工作制度、规定、办法、操作规程。含资产类业务管理制度，如“三个办法一个指引”；负债类业务管理制度，如存款管理制度；结算类业务管理制度，如开户管理制度；内控

管理类制度，如岗位轮换制度、强制休假制度、离任审计制度等；案件防控管理制度，如《案件防控指南》 等。

四、督查考核工作实施步骤

农村中小金融机构案件防控培训工作必须在上半年完成，督查考核工作从下半年开始，分为四个阶段进行。

第一阶段，检查指导阶段。时间：2011 年6 一7 月

（一）检查内容。一是培训的组织情况。重点检查：是否成立了案件防控培训工作领导小组并认真开展培训工作，培训工作是否按不同岗位、不同类别覆盖所有员工，培训内容是否涵盖了风险管控的各个方面和各个环节，培训方式是否适合不同岗位员工的工作需求以及培训的有效性等。二是培训的考核奖罚情况。是否制定了考核实施办法，考核期限和奖惩细则是否明确，是否将考试考核结果与员工晋职、薪酬和岗位相挂钩，是否真正落实考核奖惩措施。三是各项制度的建设情况。是否建立完善了案件责任追究制度和案件移送制度，对发案机构是否进行了双线问责，是否建立并落实了引咎辞职制度，是否按照行业管理要求制定了强制休假管理办法，是否制定了会计委派制度，是否向基层社派驻了会计，是否制定了亲属回避制度，是否建立和完善了覆盖各岗位、业务领域、关键环节的各项规章制度和管理办法，各项内控制度是否有较强的风险防范性和可操作性等。四是各项制度的执行情况。重点考核六个领域的内控制度执行情况：重要空白凭证、印章管理、库存现金及尾箱、安全保卫、存贷款业务、

责任追究制度执行情况。具体内容为：1、是否建立了重要空白凭证管理制度，健全了各种登记薄，抽查营业网点在领取、使用、上缴、出售、销毁重要单证时，是否按相关规定进行登记，是否账实相符，是否存在重要空白凭证预先盖好印鉴备用现象，作废重要空白凭证处理是否合规等。2、是否建立了印章密押（包括印鉴、密押、公章、名章、授权卡、柜员卡、业务流程密码等）管理制度，印章管理和使用是否进行记录登记，是否对印押工作人员进行检查等。3、是否存在数日连续大额超库存现象，是否存在白条抵库、挪用库款行为，各级管理人员是否按规定定期查库，有无代签代查现象，是否执行“一日三碰库”制度等。4、营业网点是否配备了必需的监控设备，是否能够清晰监测到柜员行为和桌面情况，营业场所、金库是否设有监控录像，是否存在死角，监测设施是否运行正常，营业室后门是否按规定安装防尾随门，是否按规定进行安全保卫检查等。5、对各项存款业务重点核查存款、账务、抹账、错账冲正、挂失、换折、修改密码和可疑交易业务，查清是否存在收储不入账、偷支存款、内外勾结挪用存款等问题；对各项贷款业务重点核查是否存在借名、冒名贷款、收贷收息不入账和内外勾结挪用贷款等问题。6、是否严格执行了“一案四问”和“上追两级”的问责制度，是否对内控制度贯彻落实不力、管理中存在严重漏洞的高管人员及时提出警告，限期进行整改等。

（二）检查方法。在检查过程中，要采取“听、看、查、问”

等方式进行实地检查。听：主要听取被查机构的员工案件防控培训工作开展情况、案件防控机制建设以及执行情况的汇报。看：主要查看员工案件防控培训的组织部署情况工作记录、具体培训方式和时间安排、培训全面性以及培训的效果等。查：重点是实地检查被查机构案件防控培训的组织落实情况，案件防控各项制度的建设情况和执行情况等。问：主要是走访基层网点，通过询问谈话了解高管和员工的思想认识、法规意识、制度的执行、操作流程案件防控工作落实情况。

（三）检查范围。一是各银监分局要按照属地监管原则做好员工案件防控培训工作的督导和检查，要成立相应的督导检查领导小组，于6 月份对辖内农村中小金融机构员工案件防控培训和制度建设执行情况进行现场检查，检查面要达到100 ％。二是内蒙古银监局将组成东、中、西3 个检查组，于7 月份对全区农村中小金融机构案件防控建设情况进行重点抽查。

第二阶段，整改完善阶段。时间：20xx年8月

（一）各农村中小金融机构要按照“边培训、边整改”的要求，对检查发现的问题进行认真整改完善。一是重点查找培训工作存在的问题和薄弱环节，分门别类、区别对待，抓住重点，坚持教育和规范相结合，对工作不到位、案防机制缺失的机构要坚决整改完善。二是针对检查发现的问题，结合业务发展变化，对现有案件防控制度的科学性、有效性、完整性进行后评价，细化业务流程，整改完善综合管理体系。三是要落实责任，严格问责，

严肃查处违规行为，有效提升案件防控制度执行力。四是要建立健全人员案件防控培训考核机制，将其作为案件防控的一项长常抓不懈。

（二）各银监分局要从监管服务的角度出发，督促帮助农村中小金融机构做好培训和案防工作。一是要定期与农村中小金融机构沟通案件防控以及培训工作进展清况，研究制定案防工作措施，有针对性地解决案防工作中存在的问题和困难。二是结合日常现场检查，督查各机构加强整改落实工作。检查各机构是否针对暴露出来的问题制定相应整改措施并及时抓好落实；是否及时采取有效措施堵塞工作中存在的管理漏洞，有无应整改而未整改、应落实而未落实等情况；是否严格落实了相关责任人追究制度；是否构建了案件防控长效机制。

第三阶段，考试考核阶段。时间：20xx年9月

（一）内蒙古银监局将按照银监会指定的培训教材（《 中小金融机构案件风险防控实务》）统一命题，由各银监分局组织辖内农村中小金融机构从业人员进行考试，于9 月上旬完成此项工作。

（二）各银监分局要按照内蒙古银监局的考核要求，制定具体的考核办法，组织实施对辖内农村中小金融机构从业人员案件防控治理的考核，于9 月末完成所有从业人员的考核工作，并将考试考核结果合理应用到日常监管工作中，与机构的监管评级、高管资格任职、检查频度和力度、新业务准入及履职评价等

监管措施相挂钩。

（三）各农村中小金融机构要积极配合银监分局的考试考核工作，制定员工案件防控培训考核办法，配合银监分局共同完成员工案件防控考试考核工作，将考试考核结果与员工的竟聘上岗、干部提拔使用、评先评优、绩效等挂钩。

第四阶段，总结验收阶段。时间：2011 年10 月

（一）自治区联社就全区农村合作金融机构员工案件防控培训工作进行全面认真的总结，形成报告于10 月31 日前上报内蒙古银监局。工作报告内容包括：全区农村合作金融机构从业人员的案防培训以及机构的案件防控工作组织开展情况，完成情况，案件防控以及培训过程中存在的问题和困难，完善整改情况，考试考核结果挂钩情况，进一步加强案件防控工作的措施等。

（二）各农村中小金融机构要于10月20 日前向属地银监分局报举案防培训与考试考核总结报告。主要内容包括：案防培训以及案件防控工作的组织开展情况，存在的问题，整改情况，奖惩措施以及加强案件防控工作的安排等。

（三）各银监分局要将辖内各农村中小金融机构员工案件防控培训情况、 督查情况、考试考核情况、考试考核与日常监管挂钩情况以及加强案件防控长效机制建设情况等进行汇总并形成报告，于10 月31 日前上报内蒙古银监局。

五、工作要求

（一）高度重视，抓好组织落实。自治区联社要高度重视农

村合跨金融机构员工案件防控培训工作，切实加强组织领导，将本次培训作为农村合作金融机构案件防控工作的重要内容，采取专题讲座、视频培训、知识竞赛等多种形式分步骤、分批次开展培训，全面掌握培训过程中存在的问题并及时进行整改，确保培训的全面性和有效性。制定内部考核机制，量化系统考核指标，完善奖惩措施，配合监管部门对农村合作金融机构员工进行考试考核，高管人员的考试考核结果要与其履职、任职挂钩，员工的考试考核结果要与其上岗、晋职、薪酬相挂钩，引导基层机构从思想和行动上切实把案件防控当作头等大事来抓，切实提高农村合作金融机构从业人员案件防控意识和案件防控水平。

（二）加强监管，发挥监管合力。各银监分局要将农村中小金融机构员工案件防控培训工作作为2011 年的监管重点工作抓实抓好，建立本地区农村中小金融机构从业人员案件防控培训督查和考核办法，明确专门部门负责，切实做好辖内农村中小金融机构从业人员案件防控的培训和考核工作。以现场检查为主，非现场监管和准入部门积极参与，对考核较差的机构采取加大现场检查频度和力度，与机构的监管评级、新业务准入、高管任职资格、履职评价等监管措施挂钩，确保案件防控工作收到买效。

（三）积极配合，确保培训质量。各农村合作金融机构主要负责人要高度重视，明确职责，狠抓落实。要落实具体的日常管理部门，按照自治区联社制定的员工案件防控培训方案，积极主动开展全体员工案件防控知识培训以及案件防控工作。要充分认

识员工案件防控培训工作的重大意义，深入调动广大员工案件防控的参与意识，全力配合自治区联社和监管部门对员工案件防控培训的考核工作，营造齐抓共管的局面。

（四）明确责任，增强案防意识。辖内新型农村合作金融机构要按照银监会近年来案件防控相关制度和要求，成立由“一把手”负总责的案件防控领导小组，认真组织开展全员案件防控专项治理及案防培训工作，配合监管部门开展全员案件防控督查考核工作。为了防止案件防控培训走过场、流于形式，要加大宣传、统一员工思想认识，将考核结果与工作业绩相挂钩，切实起到案件防控作用，增强全员案件防控意识。

（五）及时反馈，加强信息沟通。一是各银监分局要以简报的形式每月25 日前上报督查考核工作开展情况，加强信息反馈。二是工作结束后，自治区联社、各银监分局要对此项工作开展情况进行认真总结并及时撰写工作报告，报告要求事实清楚，定性准确，分析透彻，重点突出。

附件：

农村中小金融机构从业人员案件防控培训督查考核情况统计表