支行20xx年春天行动总结

20xx年我行春天行动业已结束，在上级行的带领和帮助下，XX支行整体经营情况良好，部分考核指标在分行排名较好。但是在诸如储蓄存款、代理保险等部分指标上，还存在较大困难，为了更好的推进XX支行的经营，早日完成扭亏的任务，秉承“吸取经验、找到问题、提出方法”的思路，总结如下：

一、基本情况

（一）、储蓄存款业务情况

截止20xx年3月末，我行储蓄存款22358万，较年初增加1555万，完成计划任务的22.95%。储蓄存款日均净增额完成计划任务的29.11%。同业存量排名第3位，增量排名第2位。

年初我行对储蓄存款工作高度重视，把存款工作当作头等大事来抓，结合我行的特点和实际情况，年初由班子成员及部门、网点负责人组织了多次会议来研究切实可行的考核制度，制定了《XX市支行20xx年“春天行动”综合营销方案》。对各网点及机关每一名员工下达存款任务，并与效益工资挂钩，较往年加大考核力度，要求职工转变观念，提高认识，破除“慢、拖、等”的作风。三月末我行根据存款完成情况较差的客观事实，又重点督导了储蓄存款完成情况。

存在问题：

从春天行动完成结果来看，不甚理想。

XX支行在储蓄存款任务一项主要面临以下问题：1、市场总量狭小。2、同业比较优势明显（历史资源、社会资源）。3、员工吸储竞争力不强。4、品牌影响力不足。

改进思路：

日后的工作中，我们将着重从以下几个方面入手改善储蓄存款的不良局面:

1、行领导及部门网点负责人带头表率，开拓新思路、新方法，加大存款营销深度和广度。

2、尽力调动员工的积极性，以绩效考核为重点，同时兼顾员工工作预期、制度及岗位间的化学反应等。

3、加大我行产品、形象等的宣传工作，研讨有效的、新颖的宣传方式，扩大我行的客户面和认知度。

4、寻求现有和潜在客户资源的深层次挖掘，一方面着力提高网点客户经理及类客户经理岗位的管户主动性和维护力度。一方面大力开发贷款户、对公户、潜在对公企业等重点客户的维护力度。

（二）、分项指标完成情况

春天行动期间，我行贵金属业务收入、存金通定投销量、金市通T+D开户数、个贷增量、非住房增量、房抵贷增量、白金贷记卡增量、汽车分期等项目在分行系统内完成率排名均在前4位。

截止三月末，我行各项金融产品经营情况如下：

计划完成率达到或超过120%的项目指标有：

1、 重点基金销售额xx万元，计划完成率213.52%。

2、 基金定投申购额xx万元，计划完成率150.27%。

3、 贵金属业务收入xx万元，计划完成率208.33%。

4、 存金通定投销量xx克，计划完成率179.23%。

5、 存金通定投开户数xx户，计划完成率120.65%。

6、 IC借记卡发卡量xx张，计划完成率139.12%。

7、 三方存管新开户xx户，计划完成率126.19%。

8、 个贷增量xx万元，计划完成率219.49%。

计划完成率达到或超过100%但不足120%的项目指标有：

1、 个人网银+个人短消息xx户，计划完成率119%。

计划完成率达到或超过60%但不足100%的项目指标有：

1、 开放式个人理财旬均余额xx万元，计划完成率79.85%。

计划完成率未达到60%的项目指标有：

1、 储蓄存款增量xx万元，计划完成率22.95%。

2、 储蓄存款日均增量xx万元，计划完成率29.11%。

图示1

参考数据来源于分行综合营销指标完成情况表。

个别指标分析小计： 在计划完成率达到或超过60%但不足

100%的3个项目指标

中：

开放式个人理财旬均余额一项有赖于我行个别大客户的贡献，从此项任务的完成情况看，我行在理财产品的推进营销工作上还有诸多问题需要解决。主要问题是前台柜员等营销人员主动性不足、我行产品客户认知度较低。

在计划完成率未达到60%的8项目指标中：

高端客户资产增量一项与上一年度相比没有明显变化，这主要是高端客户在同业均有业务往来，但是我们也应该看到，这与我们对客户的维护力度欠缺亦有较大关系，我们的客户特别是高端客户需要我们的关怀和维护，只有从日常的一点一滴做起，才能在经营中不断地深化与客户的合作共赢。

西联汇款呈现出了下滑的态势，据我行调查，一方面是近年来经济形势大环境的原因，一方面也是同业不断开展竞争（例如有的金融机构在填写西联相关单据时需要客户填写的内容非常少，仅有签名等几个关键点）的原因，同时，我行一直也没有扩大西联汇款的宣传面也有一定原因。

（三）网点建设及队伍建设情况

我行目前面临人员短缺、岗位调配不到位、网点预备撤并、员工主动性不强、营销技能不高等问题。这些问题在一定程度上制约了我行的良性发展。

存在问题小计：

1、 近3年来，我行虽然补充了部分大学生员工，但是由于岗位调动、员

工退休等外流、离开情况，我行人员依然十分紧张，三月末，分理处又将有一名柜员退休，可能直接造成网点剩余人员无法轮休等情况。

2、 目前我行的网点没有低柜柜员，分理处也没有大堂经理和客户经理，

对于营销及维护客户等方面短板明显。

3、 由于上级行已经批准我行xx分理处临时停业，预计四月份将与xx分

理处合并营业，届时，原xx分理处的各项业务和存量资源势必会有一定程度的衰减。

4、 目前我行前台员工在人均营销效率上还处在比较低的水平，一方面是

个人的技巧、产品知识等尚有欠缺；一方面是柜员的主动开口意识很低，没有主动营销的积极性；另一方面我行大学生员工基本上都是外地生源，本地资源狭小。

改进思路：

1、 分理处方面，两个网点合并以后将部分缓解人员不足的现象。但是由于预计将增设营业室低柜柜员，对公窗口，人员的分工将成为工作调整的重点。对于两网点合并营业后的人员工作调整，我们将秉承的思路是“充分发挥员工能力、适当提高工作强度和难度，分工明确、责任明晰”。

2、 预计四月份后，分行将开始20xx年的网点培训工作，我行也将利用这个机会集中地提高员工的主动性及营销技巧。同时，我们也将考虑新的工作思路，加大客户经理的工作内容，真正使其起到协助网点主任维护客户的作用。

二、业务经营中存在的问题总结及改进思路

（一）、网点竞争力不强，客户维护不到位。

目前我行营业室面临的主要问题是在维护重点客户方面手段欠缺，没有形成核心竞争力，目前虽然业务量较多，但是真正具有较大附加值的工作较少。下一步工作，我们将持续推进营业室在客户开发及维护中的核心地位，形成重点产品、重点客户习惯、依赖营业室的局面，这其中，营业室主任、客户经理、大堂经理将是主要的责任人。

网点方面，未来的xx分理处将作为我行吸引新客户的主要途径和手段，作为新装修网点，从硬件设施、整体氛围等外在条件看，xx在同业中也具备一定的竞争优势，但是，从目前的经营情况来看，其业务量还比较少。下一步，我们将人员更好的安置的前提下，要大力宣传分理处，使更多的客户能够了解我们行。同时，要充分发挥网点主任及临柜员工的作用，先以客户教育为主，进而培养一部分忠实的客户群体。与营业室形成重点客户与新开发客户；高依存度客户和潜在客户相互促进的局面。

（二）、市场竞争很激烈，客户认知度不高，存款营销难度大。

XX市经济总量小，但各类金融机构有x家之多，同业竞争异常激烈。这种情况下，个别单位不正当竞争情况经常发生，致使我行存款业务举步维艰。存款工作只能逐步攀升，很难达到跨越式发展。另外由于很多方面的原因我行的社会

认知度，要想成为主导银行，还需要长期、大量的工作。

我行历史资源较小，而XX的流动人口也并不丰富，这就造成了目前客户资源的相对凝固。而当地政府资源的争夺也是各家机构多年来一直维护的重点，所以我行短时间内全盘抢挖的难度很大。

下一步，我们设想在积极调动员工资源的基础上，考虑新的思路和方法扩大我行的影响，比如可以开展银行知识、理财知识普及讲座；上门拜访商户和企业；举办客户答谢、抽奖活动等。以此扩大我行的知名度。

（三）、主动营销意识差，相关技能薄弱、系统支持利用率不足。

虽然我行组织了形式多样的宣传营销活动，但是大部分员工仍旧停留在客户上门的心理，主动营销、上门营销的意识淡薄，即使做到了上门营销，但是营销方法、营销手段不多，能力不强，一旦被客户回绝，就没有了应对的办法，产生畏难情绪，没有持续、有效的营销方法，没有后续跟进工作。同时，员工在工作中也存在诸多问题，比如如何快速有效地介绍产品、如何接触客户、如何给客户打电话等。

近几年，上级行加大了科技投入，特别是在个人业务条线，增加了许多系统工具，如：贵金属系统、客户关系管理系统、、网点考核评价系统、智能排队系统等，这些都是个人业务转型之后的核心竞争力的体现。网点转型外在的东西同业可以复制，但是这些营销系统的应用，有效整合了现有营销渠道，为个人金融产品营销策划、营销执行、渠道销售、进度监控和结果评估，提供了集成化、系统化的支持和服务，同业无法复制。所以，怎么能够切实学好、用好这些系统，向存量客户挖掘潜在客户需求，准确捕捉商机、精准分析、定位目标客户，这是个人业务销售整体运作模式的一种变革，有可能使我们实现与国际先进营销手段的对接。现在看，大家还需要适应的过程，目前对系统的掌握程度和功能运用，还有很大差距。下一步，我们要对系统的学习使用情况，单独搞培训、竞赛、考核，推进系统的应用。同时籍由各个系统的学习应用，提高员工对于客户维护工作的认识，提高相关技能。

（四）、其他问题总结和改进思路

1、要加强公私联动力度，春天行动期间，我行与企业良好沟通为其员工集体开办了IC卡、电子银行套餐业务300余户，取得了良好的效果。下一步，我们也将持续的推进公私联动工作，力求全方位的渗透企业，加大合作。

2、我行目前安装POS机商户数量较少，特别是其中的有效商户数量有限。我们将在不断地宣传的基础上更多的走访商户，为商户讲解未来收单业务的发展趋势，拓展客户数量。

三、下一步工作措施

1、以财富管理中心、理财中心为平台，以“农行伴我共成长”为主题，定期组织开展贵宾客户活动；

2、以客户为中心，开展精准营销。应用ＰＣＲＭ系统梳理网点贵宾客户名单，加大存量客户挖掘、拓展和维护工作。一是开展“ＣＥＯ”行动，对本网点开户的公司法人及高管客户尚未成为贵宾客户的，也建立名单逐一落实营销责任人，开展关系营销；二是对已建立联系的贵宾客户，应梳理客户产品使用情况，对未使用的产品进行渗透营销，扩到产品覆盖面和渗透率；

3、开展“四进”营销活动。梳理“四进”企业名单，组织网点员工进机关、进企业、进社区、进市场，每月安排1次“四进”活动，针对不同客户重点推介

适合对路的产品和服务；

4、建立贵宾客户分层营销维护关系及责任制，实行“名单制”管理。强化考核，将维护责任落实到人。个人客户经理与理财顾问要加强客户需求分析，为贵宾客户提供个性化理财服务方案，努力实现客户价值提升。

5、健全考核机制，严格绩效考评

继续做好全员营销工作，建立科学有效的目标绩效管理体系，积极培育以业绩为导向的绩效管理文化，促进全行绩效的提升，增强市场竞争力，保障“135工程”的实施，全面完成上级行落实的各项经营指标。

第二篇：XX银行公司条线20xx年春天行动活动方案

XX银行公司条线20xx年

“春天行动”存款竞赛活动考核办法

为积极扎实开展好公司存款的组织工作，在全辖营业机构开展20xx年第二季公司条线“春天行动”存款竞赛活动，全力打好公司业务存款工作的 “翻身仗”。现就“春天行动”存款竞赛活动有关事项通知如下：

一、总体目标：至6月x日活动结束，全行公司存款新增115.5亿元，余额达117.5亿元；日均增量8.78亿元、余额增量10.86亿元；完成第二季度公司条线计划存款任务。国内证业务办理新增72户，票据组合融资量（含各类票据质押或贴现）新增3.6亿元。

二、竞赛活动时间：20xx年x月x日－20xx年x月x日。

三、考核指标及计分办法

（一）考核指标

考核指标为新增余额计划完成率、日均新增计划完成率、新产品营销完成率。日均基数为20xx年第一季度公司日均存款，余额基数为20xx年第一季度公司存款实际余额。

（二）考核对象：各分支机构及个人（不含今年新成立的分支机构及辖下个人）

（三）计分办法

1、新增余额计划完成率（基本分20分）

新增余额计划完成率=（6月末存款余额-3月末存款余额）÷竞赛计划指标*100%

得分=新增计划完成率×20分，加分或扣分均不超过基本分的0.5倍。

2、日均存款新增计划完成率(基本分80分)

日均存款新增计划完成率=（第二季度实际日均存款-第一季度实际日均存款）÷竞赛计划指标*100%

得分=月均新增计划完成率×80分，加分或扣分均不超过基本分的1倍。

3、新产品营销完成率（倒扣项，最高倒扣10分）日均存款新增计划完成率=第二季度新产品营销量÷竞赛计划指标*100%

未完成计划任务，按照未完成比率予以倒扣；完成的，不扣分。

四、奖惩标准

（一）活动期间，公司业务部将定期对竞赛进度情况进行通报。

（二）奖励内容

1.荣誉奖励：比赛结果将通过OA系统予以公示，并向比赛机构颁发荣誉锦旗。

2.在原有公司条线存款存量、增量营销费用照常兑付的

前提下，再给予机构及人员专项的活动激励费用：

（1）活动激励费用标准：

日均存款增量每月0.34‰（季1.02‰），余额增量一次性0.1 ‰。

新产品营销费用：贴现业务为票面金额的0.02‰，票据池业务、国内证业务每户奖励200元。

（2）人员活动激励费用总额 =活动期间日均存款增量*奖励标准+活动期间存款余额增量*奖励标准+活动期间新产品营销增量*奖励标准

（3）机构活动激励费用总额 =活动期间日均存款增量*奖励标准+活动期间存款余额增量*奖励标准+活动期间新产品营销增量*奖励标准+机构优胜奖励

机构可自行分配的激励费用=机构可得激励费用总额-实名客户经理激励费用。

（4）机构优胜奖励：按照本文第二条《计分标准》对机构活动期间业绩完成情况进行计分，奖励机构得分的前3名。 一等奖，奖励3万元

二等奖，奖励2万元

三等奖，奖励 1万元

（三）本年新开业的分支机构及机构计划完成分值低于60分的机构不参与竞赛活动激励费用分配、不入围机构优胜奖励。

五、附则

本活动竞赛方案由总行公司业务部制订并负责最终考核和解释工作。

附件：分支机构“春天行动”存款竞赛任务分解表