反洗钱宣传活动周心得体会
通过开展“反洗钱宣传周“活动，让我学会了很多。本次活动，网点主要围绕《反洗钱法》、《反洗钱工作管理办法实施细则》等法规和相关制度开展员工培训，同时通过资料简介、电子宣传栏等途径做好对客户的宣传教育，使我网点的反洗钱宣传培训得到了有力的贯彻执行，并收到了明显效果。我在此次活动中，提高了对反洗钱工作重要性的认识，更深入全面的掌握了反洗钱的基本知识，熟知作为一名银行从业者，应尽的反洗钱义务及未按规定履行反洗钱义务应承担的法律责任等。
反洗钱工作是防范金融风险的客观要求，我们应该明确洗钱的概念、洗钱的渠道、洗钱对国家和金融机构带来的后果和灾难，知晓银行员工所承担的反洗钱义务、责任和权利，为银行反洗钱工作把好第一道关，提高客户身份识别、重点可疑交易报送等方面的工作技能和水平，让反洗钱工作正常有序的开展，切实履行反洗钱义务。
做好银行反洗钱工作，需要我们做到以下几方面履职工作：
（一）认真贯彻客户身份识别制度
为确保银行系统不被犯罪分子利用为洗钱的渠道,营业网点必须采取适当的措施,确定所有客户的真实身份。在为客户开户时,应当严格按照《人民币银行结算账户管理办法》及有关账户管理的规定,对其注册名称、地址、业务范围、注册资金、基本财务状况等有明确的了解和掌握；同时,还应准确掌握该法人或其他组织的营业、歇业、被终止或解散、破产的信息，对自然人客户,在为其开户或办理业务时,应当要求其以法定身份证件的名称开户,记录其法定证件上的相关事项,并核实客户的身份证件。
（二)及时报告大额和可疑交易
识别和报告大额和可疑交易是反洗钱的重要内容，要严格按照《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇支付交易报告管理办法》规定的标准,熟知报告大额和可疑交易的操作流程，对金融交易进行识别并作出正确的判断。
（三）不断丰富业务知识，提高临柜反洗钱风险防控能力
积极参加反洗钱培训教育，提高思想认识，提升风险敏感度。作为网点运营主管，要组织开展对柜员的培训，在规章制度学习的基础上，要将培训与日常实际相结合，在日常业务处理时，积极指导与提醒柜员对可疑事项的风险把控，尽快提高一线反洗钱岗位人员的工作水平和操作能力。进一步加强指导和监督检查，不断规范反洗钱操作行为。
通过“反洗钱宣传周“活动，我认识到工作中还存在很多不足之处：
（一） 反洗钱认识不够、缺乏一定的专业性
由于营业网点工作经验尚浅，我对反洗钱的认识及风险点往往停留在表面层次，制度理论知识有，但专业的认识与判断不足。宣传手册的案例中，为我列举了很多鲜活的日常实例，使我明白反洗钱工作刻不容缓。在平时，我应该多多学习，同时多参加反洗钱培圳，获得更多的专业知识，通过我们专业的职业判断，将有嫌疑的人都上报至人民银行，从而不漏过任何一个犯罪分子。再提高自身反洗钱水平的同时，还要组织开展网点的反洗钱工作，及对客户的宣传，形成一个全员“反洗钱”的氛围，让大家都来做好反洗钱工作的监督，特别是指导提高社会群体的反洗钱监督意识，维护一个良好的经济与金融秩序。
（二）落实客户身份识别制度需要更加细化
在平时，当有客户来开户时，应当严格对其客户的情况有明确的了解和掌握，本着“一看、二查、三问 ”的原则，一定要客户提供有效身份证件，核对并登记客户的有效身份证件，并要求客户提供相关信息，如预留电话号码，如果客户不愿意提供相关信息，或者相关的信息模糊不清的时候，就需要认真分析原因。认为是客户不方便透露信息，还是客户参与洗钱？我们应提高警剔，我们不应该为了挽留客户，而放松了对客户的身份识别。同时，我们应该留意客户的资金往来情况，如发现异常，应及时报告。同时，还应准确掌握客户的状态，对严格禁止代办的业务一定要客户亲自柜台办理，对可以代理办理的业务，要认真核对代理人及本人的身份信息。
（三）反洗钱宣传和监督检查力度不够
临柜业务操作指导不够全面，理论与实际结合不够紧密，同时监督检查有时存在流于形式的情况，需要从主观上高度强调和重视，才能带动全员主动做好反洗钱工作。对客户的宣传有待加强，需要经常在电子宣传板及宣传册中宣传反洗钱知识，让前来办理业务的客户逐渐了解反洗钱、知道反洗钱的重要意义。
在深刻认清反洗钱活动重大意义的前提下，作为银行的员工，要作好充分准备。一要认清形势，端正态度，对洗钱活动提高警惕。二要学习业务，从专业技术角度识破洗钱犯罪的手段，不让其在自己手上得逞。三要积极宣传，让周围的同事、朋友、亲属都了解到洗钱活动给社会带来的危害，建立起全面的反洗钱活动网，为社会金融和谐贡献一份力量。
第二篇：反洗钱培训心得体会
反洗钱培训心得 最近一段时间行里组织了反洗钱培训，通过这些天的培训，使我们大家对反洗钱有了一定的认识，受益颇多。使我们大家明白在日常工作中，我们承担的责任有哪些，我们应该注意些什么，我们应该做些什么，同时明白了我国的反洗钱对我国金融体系存在着哪些危害性。通过这次培训，我体会到以下几点：
一、 反洗钱认识不够缺乏一定的专业性
在以前，我们对反洗钱的认识是不够的，我们只听说过反洗钱这个名词，或者只是在课堂上学习过一些，但都只是对反洗钱的表面认识，而这次反洗钱的培训，一个个活生生的例子，听得我们毛骨悚然，原来反洗钱处处存在我们的身边，只是我们平时都没有去留意，如果有专业的认识与判断，在平时的工作中，我们都能揪出很多反洗钱的犯罪分子。做为银行业，反洗钱工作刻不容缓。在平时，我们应该多多学习，同时多参加反洗钱培圳，获得更多的专业知识，通过我们专业的职业判断，将有嫌疑的人都上报至人民银行，从而不漏过任何一个犯罪分子。所以在日常工作中，就加强反洗钱培训的力度和培训的强度，加强反洗钱工作的监督，让大家了解到反洗钱工作的重要性和必要性，并且采取有力措施，加大培训力度，提升反洗钱队伍的素质，
二、从着得落实客户身份识别制度开始。
在平时，当有客户来开户时，应当严格对其客户的情况有明确的了解和掌握，一定要客户提供有效身份证件，核对并登记客户的有效身份
证件，并要求客户提供相关信息，如预留电话号码，如果客户不愿意提供相关信息，或者相关的信息模糊不清的时候，分析原因认为是客户不方便透露信息，还是客户参与洗钱？我们应提高警剔，我们不应该为了挽留客户，而放松了对客户的身份识别。同时，我们应该留意客户的资金往来情况，如发现异常，应及时报告领导。同时，还应准确掌握客户的状态，对客户办理开户和办理其他业务时，应当要求其亲自办理并且在营业部来办理。
三、 加强全面风险管理健全风险管理架构。 反洗钱的管理贯穿在银行的合规及日常管理中，而反洗钱的管理应该贯穿在全面风险管理中，使反洗钱的管理能与合规管理得到一个平衡，让日常的管理和合规管理中可以渗透到反洗钱的管理中。 四、 加强指导和监督检查规范反洗钱操作行为。
以上就是我对这次培训的几点心得体会，通过这次培训，以后我会更严格的要求自己，一切业务都要合规合法，同时更进一步的学习反洗钱，不错漏一个不法分子。