根据衡保协[20xx]05号文件《关于开展保险业整治非法集资问题专项工作的通知》的精神,人民人寿保险股份有限公司衡阳中心支公司(以下简称:我司)决定在全市范围内组织开展非法集资风险排查工作。现将相关组织工作以及整改情况汇报如下:
为有效防范金融风险,维护正常的经济金融秩序和社会稳定,根据《关于开展保险业整治非法集资问题专项工作的通知》衡保协[20xx]05号文件,结合我司的实际情况,制定本工作方案。
一、工作目标
坚持“打防并举、综合治理、标本兼治”的工作方针,通过开展风险排查,全面摸清我司非法集资活动的基本情况,建立定期风险排查和信息上报机制,加大非法集资风险处置工作力度,防范化解风险隐患,维护正常的经济金融秩序和社会稳定。
二、组织领导
成立整治非法集资工作领导小组。
组长:许丹雄
副组长:刘伟
成员:宋辉、董苹、陈岳衡、刘涛、高淑晶
领导小组办公室设在综合部,由宋辉同志担任办公室主任。
三、排查内容
严格对照非法集资的12种主要表现形式和8类涉嫌非法集资广告(见附件)进行排查。通过全面排查和重点排查,摸清案件数量、区域分布、发案特点、主要方式、风险状况、危害后果和处置情况,提出处置预案。
四、落实情况
(一)思想上高度重视。市公司利用一切可利用支途径,大力劝导防范非法集资相关法律法规。
(二)在行动上统一迅速。全市就防范非法集资召开专项会议,层层宣导、步步追踪落实。
(三)结合自身实际,制定我司风险排查方案,落实排查责任,明确排查任务和要求,认真抓好组织实施,摸清涉嫌非法集资的方式、金额和参与人数等情况,并形成自查报告,在2月x日前上报市公司非法集资工作领导小组。
五、工作要求
(一)高度重视,精心组织。此次非法集资风险排查工作涉及面广、政策性强、时间短、任务重,全市各支公司营业区要高度重视,精心组织,周密部署、密切协作,认真抓好各项工作的落实,确保非法集资活动风险排查工作顺利开展,取得明显成效。
(二)突出重点,讲究方法。针对我地区部分区域民间融资活跃的现状,要讲究工作方法,把握政策界线和工作尺度,突出重点,抓住典型,有的放矢,增强工作的主动性和针对性。同时要密切注意维护行业和地区的稳定,避免因排查不当而引发不稳定事件的发生。
(三)建立机制,加强报送。各支公司营业区要建立健全定期非法集资风险排查和信息上报机制,全面把握排查工作进展情况,遇有重要情况要及时上报。
六、自查结果
经过此次专项整治排查,组织全市中层以上人员参与专项学习1次、全体内外勤专项学习会议2次、对所辖5个支公司(含营销服务部)、2个营业区进行专项学习20余次,查出相关违规违法集资案件零起。通过此次专项整改,使我司全体员工深刻的认识到非法集资的危害性和严重性,同时对我司在今后防范非法集资等,相关违规违纪活动的识别能力和治理方式起到一次很好的练兵效果。
附件1
非法集资活动的12种主要表现形式
一、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资;
二、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资;
三、通过认领股份、入股分红进行非法集资;
四、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资;
五、以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资;
六、利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资;
七、利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资;
八、对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资;
九、以签订商品经销合同等形式进行非法集资;
十、利用传销或秘密串联的形式非法集资;
十一、利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资;
附件2
8类涉嫌非法集资广告
20xx年x月x日,国家工商总局、中国银监会、国家广电总局、新闻出版总署联合对非法集资活动发出广告审查监管通知,8类含有或涉及非法集资活动内容的广告被禁止发布,主要是:
一、未经国家部门批准的非金融单位和个人以支付或变相支付利息、红利,或给予定期分配实物等融资活动;
二、房地产、产权式商铺的售后包租、返租销售活动;
三、内部职工股、原始股、投资基金以及其他未经过证监会核准,公开或变相公开发行证券的活动;
四、未经批准,非法经营证券业务的活动;
五、地方政府直接向公众发行债券的活动;
六、除国家有关部门批准发行的福利彩票、体育彩票之外的彩票发行活动;
七、以购买商品或发展会员为名义获利的活动;
八、其他未经国家有关部门批准的社会集资活动。
第二篇:非法集资排查方案
XX银行非法集资风险排查方案
为有效防范行业风险,维护正常的经济金融秩序和社会稳定,根据《中国银监会办公厅关于开展非法集资风险专项排查活动的通知》(银监办发【20xx】51号)文件精神,结合我行的实际情况,制定本工作方案。
一、 工作目标
坚持“打防并举、综合治理、标本兼治”的工作方针,通过开展风险排查,全面摸清我行非法集资活动的基本情况,建立定期风险排查和信息上报机制,加大非法集资风险处置工作力度,防范化解风险隐患,维护正常的经济金融秩序和社会稳定。
二、 排查内容
严格对照非法集资的十二种主要表现形式和八类非法集资广告(详见附件一)进行排查。对群众举报和监管中发现的非法集资线索要逐条调查核实。通过全面排查和重点监控,摸清非法集资案件的数量、分布、特点、主要方式、危害后果和处置情况,提出处置预案。
三、 风险排查时点
根据XX市银监分局的工作指示要求,本次风险排查时点为20xx年x月x日
四、 时间进度和步骤
第一阶段:方案准备阶段(20xx年x月x日—4月x日)。结合我行实际情况,制定风险排查工作方案,落实排查责任,明确排查任务和要求。
第二阶段:自查阶段(20xx年x月x日—4月27)。根据风险排查方案,有各支行组成排查工作小组,对全行所有营业机构开展非法集资风险排查,确保排查面达100%。
第三阶段:总结阶段(20xx年x月x日—4月x日)。XX银行非
法集资排查工作领导小组办公室对排查小组检查情况进行汇总、整理,并形成全行非法集资风险排查总结报告报送市银监分局。
五、 组织领导
我行成立非法集资风险排查工作领导小组。
组长:
副组长:
成员:
领导小组办公室设在风险管理部,办公室主任xx兼任。
六、 工作要求
(一)严密分工,精心组织。此次非法集资风险排查工作全行各营业机构要高度重视、周密部署,做好非法集资法律法规政策的宣传,提高公众的法律意识,确保非法集资活动风险排查工作的顺利开展。
(二)突出重点,讲究方法。根据县域民间融资的现状,要有针对性、有重点的开展工作,突出重点,抓住典型,增强排查工作的主动性。同时要严格遵守保密纪律,密切注意维护行业和地区稳定,避免因排查不当而引发不稳定事件的发生。
(三)完善机制,加强报送。各支行要建立健全定期非法集资风险排查和信息上报机制,全面掌握排查工作进度状况,如遇有重要情况要及时上报。
联系人:xxx 电话:xxxxxxxx
附件1:非法集资的十二种主要表现形式和八类非法集资广
附件2:非法集资风险排查工作量统计表
附件3: 非法集资风险排查统计报告表