《金融业务综合实训》实习总结

班级：09金融2班 姓名：张佳雯 学号：20xx0011023 在时光如流水般的大学时光中，我们面临了毕业，也迎来了最后一个综合业务实训。这次实践课程的目的是，通过到金融企业调研和企业宣讲，熟悉和了解企业工作环境和业务操作流程，学习企业文化，在此基础上确定论文选题，进行论文开题答辩，并将所学知识与岗位实践相融合，提升职业素质和专业能力。在这两个星期里，我按要求进行了实训，根据实训目的我将实训任务分为三个学习情境，分别是企业调研、企业宣讲和岗前培训及确定论文选题，所以我就这次实训在此对我的金融综合业务实训做实习总结。

在第一个星期里，我根据本学期学习的内容与实训要求，进行了毕业论文的选题，我选的题目是《工薪家庭理财投资策略分析》。学习了《金融理财》这门课程之后我意识到了以前对理财的错误认识，正如很多人一样单纯的认为，理财就是投资，事实上，理财并不等同于投资。那什么是理财呢?理财是对个人、家庭财富进行科学、有计划和系统的管理、安排。简单地说，就是关于赚钱、花钱和省钱的学问。理财是一个系统，比投资的内容更为广泛，当我学习之后，便更加懂得了理财的必要性。在这个以经济为主导的时代，作为一名金融专业的学生，就更应该了解金融理财这方面的知识并且要灵活的运用到实际生活中去。所以，我想以自己的家庭为例或者以经典实例来，写一篇关于工薪家庭的理财投资策略分析。论文主要针对工薪家庭，这样我不仅能亲身体验到这个策略的带来的效果，而且还可以在实践中提高自己的专业能力和职业素质。在这个过程中，我还在期刊上收集了五篇相关工薪家庭理财的最新研究论文，并根据研究论文撰写了我的论文的开题报告。在第一个实习周周五，我们在金融实训室进行了开题报告的叙述，老师对我们的报告提出了很多意见和建议，同时我也在其他同学的报告中学到了很多，来取长补短。比如在论文题目上，要针对一个问题而不是一个大题目，这样不切和实际，同时在论文结构中要有自己的逻辑性，将这个两方面协调好，才能写出优秀的论文。在平时也要多与老师沟通与交流，多听取老师的意见，最后完成自己的论文。

在第二个星期，我便开始针对我所选的论文题目进行收集资料和整理资料。然后根据集中实践进程表，对我感兴趣的金融企业进行调研。

我调研的企业是中国平安，它成立于19xx年，总部位于深圳,已经形成了以保险为核心，融证券、信托、银行等多元金融业务为一体的紧密、高效、多元的综合金融服务集团。其中的精诚理财介绍精诚理财是中国平安金融集团旗下的一个综合理财业务部!精诚理财于20xx年经公司批准，从一个传统的寿险营销单位转形为可以从事证券、基金、信托、银行、保险做全方位理财的业务部门。迎合平安集团的发展趋势，依托公司多元化理财业务平台，定位于服务社会中高端客户群体。秉承专业为精，品质至诚的服务理念，成为金融业内在经营理念，专业技能，管理技术，产品平台等多个领域领先的创新及学习型的金融理财顾问团队。涉及的金融工具包括证券、信托、基金、银行、保险等多个领域。精诚理财遵循以客户需求为导向的顾问式行销服务，针对个人、家庭、企业经营进行风险管理、储蓄规划、医疗养老、投资理财等系列的理财需求，最终协助客户完成后顾无忧，价值提升的生活目标。

理财行业目前在国外已是一个非常成熟的职业，就像律师、会计师、医生一

样，是中高端有产阶层家庭必备的，自20xx年以来，随着我国居民个人财富不断积累，中等收入家庭和个人的数量大幅增加，个人和家庭对理财服务的需求不断增长，理财顾问（或理财师）这个行业越来越受到社会的关注，不仅是商业机构——比如银行、证券公司、保险公司强调理财顾问的重要性，而且国家政府机构——比如国家劳动和社会保障部、人民银行等也对理财顾问的职业发展给予了充分的重视。理财规划师的主要职责是通过测算客户财产规模、生活质量、预期收益目标和真实风险偏好，有机组合存款、保险、证券和房地产等多种理财工具，实现既定风险下的收益最优。同其他理财顾问提供具体投资建议或售卖金融产品不同，理财规划提供的是总体的理财战略与方案，侧重的是量身定做，作用在于使投资者不至于因外界误导而偏离符合自身特点与需要的预设理财目标。

我逐渐了解商业银行、证券公司、保险公司等金融企业情况的概况、管理模式和职业道德规范，了解金融企业的岗位需求、工作职责及一些金融业务处理的流程，最后根据我所了解的信息进行修改论文的开题报告，为毕业论文做好准备工作。

在经过了近三年的金融知识学习过程中，我学到了很多专业能力。针对我所写的论文与了解的金融理财知识，在职业技能汇总，我要运用扎实的金融知识，提供客户服务，准确处理各种问题，提高客户的满意度，同时辨别与有效控制在做金融业务时存在的风险，做金融理财分析时要根据客户的实际情况和风险承受能力，提高自己获取、整理、分析和传递金融信息能力，辨别、提炼、计算金融数据能力，同时熟练的使用现代办公系统和专业设备能力。在生活和学习中，我们除了通过课程与老师的言传身教之外，我更加懂得了自主学习的重要性，在生活中得到知识、运用理论，按照一个合格的金融专业人士来为客户制定金融产品组合方案来进行投资规划，为客户提供满意的投资策略。

在这个实习过程中，我学习到了很多知识，同时也了解到自己的不足，所以在以后的学习和生活中，我一定会继续努力，提高自己各个方面的能力，做到学有所用，做更好的自己！

第二篇：跨专业综合实训实习总结

现代服务综合实训总结

张凯 20xx20441011会计1班 小组（1 ）CEO

九月开学伊始，我们经管学院的大四学生跨专业组合在一起，参加了一门名为现代服务综合实训的实习。这是一个由两大内容组成的课程。实训为期六天，前三天做的是核心业务模拟，剩余三天是外围机构模拟。整个程序是在一个房间设置七家卖手机的公司相互竞争的一个业务模拟，另一个房间设置了银行、工商局、税务局、审计局、物流公司，招标公司，还有会计事务所。这些部门都是学生参与的，当然都有老师指导。办理相关事项需要到相关的部门办理，完全模拟与真实操作，所以在操作的过程中不可避免的有些繁琐。但充满乐趣。现在我着重谈谈前三天在做核心业务时的心得。

前三天的日子里，我被分到制造企业里的第一组，天注定我们要当NO.1。但是事实并没有像想的那么简单。看似很容易的事情，其实做起来经常会让我们焦头烂额，也许是经验欠缺，这个时候才知道，原来经营一家企业是这么的复杂。而这仅仅是模拟，现实生活中有很多时候比这更加复杂。

第一天上午由于系统问题，我们不能进行实际操作，但老师在调试的时候并没有让我们无所事事，而是详细地讲述了这次实训的注意事项。比如怎么在企业里给一组11个成员分工，企业的部门设立，每个部门都负责什么具体事情以及具体公司运营步骤。这次跨专业实训，一个组有来自经管的各个专业的同学，农经、市场营销、国际贸易、工商管理以及我所在的会计专业。所以我们就按各自专业特点进行了分工，比如会计专业负责财务，营销专业负责销售等等。由于营销专业的同学曾经在小学期等时间里已经经历过像这样类似的企业实训了，所以这对于我这样的从来没有经历过的学生来说，与其他组员合作的同时，也是一次很好的向他们学习的机会。

下午一切工作准备就绪，电脑已经调试好，我们正式向胜利发起挑战，第一步是创建公司。首先要先到模拟平台上填写企业的基本资料，同时要派人去隔壁的房间里工商部门那边办理相应手续。前几部都完成了之后到银行建立账户，当然这里也分几步，并不是一下就能完成的，也需要虚拟平台上等级，同时填写表格。然后审计部门审查，最后到税务局注册，都完了之后才发许可证。当然这其中的过程里面并没有那么顺利，因为每一步骤都需要双方部门甚至多方审核通过，才能进行下一个步骤，所以有被驳回或者欠缺修改的时候无法避免。作为CEO的我，在这个阶段也得到了很好的锻炼，我发布任务，制定计划，注册信息，分配同学们一起行动，过程虽然辛苦，但收获颇多。

第二天和第三天就是生产的过程。老师那里根据我们每次的进度情况，更新季度时间，两天一共5个季度，不算第一个季度做的那些准备工作（购买厂区、租赁或者购买厂房以及仓库、购买生产线、做广告以及预定原料）以及大家在第一个季度里商榷这几个季度的营销策略经营手段等等，从第二季才开始正式生产。从第二季度到第五个季度每次第一个工作就是销售部去抢订单，这是个让我印象最深的步骤之一，我千叮万嘱销售部必须时刻刷新，紧紧地盯着电脑屏幕，不断地比价格，力争抢到订单，所有人都被争先恐后的气氛带动了起来，在这个过程中，一旦抢到了订单，我们便有了获利的可能。

大家有时候真是累啊，尤其是财政部门的我们会计学专业的俩同学，基本上笔都没有离开过她们的手。申报纳税，验资，出报表，有时候我会让别的部门的

同学帮帮她们。为了经营，我会派人去和别的组进行组间交易，起初钱并不好挣，都快资金断流了，但经过几个季度稳定之后，我们于第三季度一跃成为盈利最多的企业，成就感顿时涌上心头。直到最后结束的时候，我们组的成绩还算是很理想的，没有贷款，没有租赁厂房而是算成固定资产，就这样一点点做L型产品一直到第二年第一个季度末期不仅赚回了投资的1000万元，还从中得到了利润，多赚取了300万元。

在整个实习的过程中，由于我是CEO，所以我对整个业务有全盘掌握，所以得到的体会自然更多，更全面。作为CEO，应做到以下。

作为CEO，是管理者，要在宏观上把握。要做到计划，组织，控制，领导，创新。

1，计划：无论任何制造企业，各项资源进行合理规划是相当重要的，而这也是它至关重要的第一步，有了好的规划，才能更好的施行生产。 这种规划不能只凭感觉去支配、 决策， 而是要根据所模拟的市场环境、企业竞争力等进行预测，制定合理的经营目标，以及发展战略，做出决策。而每一步都不能仅仅靠脑子去空想，还要通过数据的比较分析得出结果，这样去真正做到用数据说话。精准的预测计算不仅是短期经营稳定的保证，而且是准确制定发展路线，确定市场需求，赢得订单，扩展规模，减少损失，实现长期目标，求得权益最大化的一个关键。眼前的每一个步骤都与将来有着密切的联系，不能做到准确计算预测，就不能把握企业的命运。

2，组织：一个组织是否成熟，明显的标志就是看它有没有能力形成并运用组织的智慧，沟通、协作和群体意识在未来企业竞争中的作用越来越被有远见的组织所关注，仅仅依靠特殊资源构建竞争优势的老路已经走到了尽头，企业的竞争越来越趋向于组织整体智慧的较量。不论是模拟实验还是实际经营，说到底都是要靠团队去完成，如果说这次模拟企业让我了解到如何运营数据、合理规划资源，以及学习到经营一家公司的各个具体步骤帮助我今后从业，还有重要的一点，那么就是这次的经历则让我更深地了解到一个团队要取得胜利，必须上下齐心，团结一致，必须发挥每个人的作用。

3，控制,：在整个生产过程中，我们企业算是运行比较稳妥的，我们要在实际操作中所作的方案都必须适应环境的变动，规则的变动和竞争态势都是不能预料的，企业发展中关于风险和收益永远是个问题，是追求高利益高风险，还是追求平稳发展，做出选择前要慎思慎行，做出选择后责必须勇于承担灵活应对。最重要就是将所有可以控制的因素把握好，将不确定因素的干扰降到最小。

4，领导：指导组员行动，增强互相配合和信任，多沟通，同意大家思想，激励每个组员自觉地为实现组织目标共同努力。

5，创新：创新之于一个企业是生命的源泉，只有创新才能提供新生命里，才能持久经营，才能立于不败之地。，

所以我们这次跨专业实训是对传统教学方法的一种创新，它一定程度上模拟了企业的经营活动，让我们提早了解到以后职场中可能预见的问题，让我们在没有“撤销”按键的职场上走得更远，完全依靠凭空构想在实战中根本不能胜利，而其代价是极其惨重的。就如同这次实训的过程中，有的组做得很好，有的组甚至面临破产。通过学习，我深刻体会到了一家企业从创业到生产经营路途上的困难以及获得成果的喜悦，而作为一个管理者，必须要承担的各种责任，学习运用长期的战略思想以及与团队配合制定和评价企业决策，与同学们一起进步，提高自身实际操作能力，我想这一切都将让我受益匪浅。