关于开展xx年反洗钱专项检查的报告
xx银行x（下称“我行”）反洗钱工作领导小组及内审部成员于xx年xx月xx日严格按照《XX银行xx年反洗钱工作检查方案》对我行xx年度反洗钱工作进行检查。检查情况如下：
一、执行反洗钱规定的基本情况
（一）反洗钱机构建设情况 我行成立反洗钱工作领导小组，由行长任组长，副行长任副组长，各部门负责人为成员，指定内审部为我行反洗钱工作主管部门，并由具有法律职业资格证人员担任反洗钱专员，负责日常反洗钱工作，现内审部人数为4人。我行在各部门（分支机构）各设一名兼职合规员，合规员职责主要为及时向部门（分支机构）负责人及内审部报告合规报告、定期或不定期进行合规检查、定期进行合规培训、定期收集、撰写合规文章等。截至报告之日没有发生合规专员调整没有备案的情况。我行对自身金融产品如存款业务、保管箱业务等均要求客户在申办业务时对客户进行身份联网核查从而降低客户洗钱风险。
（二）反洗钱风险管理政策执行情况
我行基本能按照全面风险管理的要求，平衡洗钱风险控制与经营业务发展两项目标之间的关系，没有造成反洗钱风险控制措施被弱化或反洗钱风险管理政策缺乏应有执行力的情况。
（三）反洗钱内控制度建设情况
自开展反洗钱工作以来，我行能不断完善内控制度建设，制定了《XX银行大额和可疑支付交易报告操作规程》、《XX银行大额现金交易监测报告管理办法》、《XX银行重大可疑线索（含涉嫌恐怖融资）报告管理规定》、《XX银行客户洗钱风险等级划分办法》、《XX银行反洗钱考核追究制度》和《XX银行合规风险
管理及反洗钱内控工作操作规程》等制度，制度中涵盖了反洗钱考核、岗位职责、操作程序等规定，对反洗钱监管政策发生的，我行均有及时修改完善反洗钱内控制度及业务操作规程，例如对新的机构信用代码证在反洗钱领域的运用，我行在《XX银行合规风险管理及反洗钱内控工作操作规程》中新增“机构信用代码在反洗钱领域的运用”一章，对有关情况进行详细规定。
（四）客户身份识别情况
本行各业务部门均能够按照要求进行客户身份识别，在为客户办理规定的业务时，对个人银行结算账户坚持查验身份证等有效证件的原件，并联网核查确认无误后予以开立账户。对于公户开户，认真检查客户的开户资料，包括法人代表身份证、经办人身份证、企业营业执照、组织机构代码证等资料的真实性和有效性（并对法人代表、经办人身份证件进行联网核查确认），确认无误后才予以开立结算账户。
我行在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，均重新识别客户身份。
我行客户洗钱风险等级认定小组根据我行制定的标准划分客户或账户的风险等级，定期审核本行保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对风险等级最高的客户或者账户，要求至少每半年进行一次审核。
（五）大额交易和可疑交易报告情况
本行落实分级管理、专人负责的反洗钱工作制度，每日反洗钱系统自动从综合业务系统获取符合大额和可疑交易标准的交易信息，由营业网点人员对可疑交易严格按照我行制度规定结
合客户和交易背景情况对交易内容进行初级甑别和报送，再由内审部专人负责二次分析、甑别并将结果按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定及时有效地向中国人民银行报送报送反洗钱报表、大额和可疑交易报告。XX年，我行共上报大额XX宗，共XX笔，交易金额XX万元；上报可疑交易XX宗，共XX笔，交易金额XX万元。通过对大额和可疑交易的报送，有效预防和打击洗钱等违法犯罪案件，更好地履行金融机构的反洗钱义务。
（六）客户身份资料和交易记录保存情况
我行设立开销户登记簿对开销户资料均完整地进行保存，对交易记录亦按规定进行保存。
《金融机构反洗钱规定》中第十五条明确规定了“金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。”因此我行对依法履行反洗钱职责或义务获得的客户身份资料和交易信息、可疑交易报告等工作信息严格予以保密，没有发现对外泄密情况。
（七）反洗钱宣传和培训情况
我行结合业务实践，不定期对一线员工进行了客户识别及大额可疑交易报告方面的培训，自开业以来共开展培训XX次，加强对薄弱环节、重点环节的培训，以利于反洗钱工作顺利开展。同时督促营业网点及时报送大额报告和可疑报告，以便快速、及时分析掌握客户信息的真实性、完整性，以利于反洗钱工作深入开展。
我行长期在营业网点播放反洗钱宣传标语、摆放反洗钱宣传小册及接受客户举报、咨询，以该等方式进行反洗钱宣传工作。开业以来，还开展X次反洗钱宣传月活动，宣传月除继续
在营业网点播放反洗钱宣传标语、摆放反洗钱宣传小册及接受客户举报、咨询外，还在我行服务区域多处繁荣地段悬挂自制反洗钱标语横幅，利用公众休息日在我行门口摆设咨询台，发放反洗钱知识宣传单，接受公众对反洗钱疑问的咨询，深入服务区域周边的社区、工厂、商业区进行反洗钱宣传。通过反洗钱宣传活动，能提高我行反洗钱工作人员的业务素质，增强我行的反洗钱意识及履行反洗钱义务的自觉性；加强我行与外部的联系沟通，为进一步优化反洗钱工作营造良好的外部环境；增强社会公众的反洗钱意识，使社会公众能意识到洗钱的危害性及懂得反洗钱是每个公民应尽的义务及责任，形成全社会共同参与反洗钱、打击洗钱犯罪的良好社会氛围。
（八）监管要求执行情况
我行按要求按时报送非现场监管报表及报告、机构信用代码运用情况表及反洗钱动态信息。我行今年尚未接到执法机构要求配合开展反洗钱调查以及协助涉嫌洗钱案件的侦查工作。
二、反洗钱工作存在的问题及建议
一是个别客户进行大额现金支取时经办人员没有在《大额现金支取登记簿》上登记提现人姓名及身份证件号码；二是公户开销户档案资料中存在客户证件复印件没有双人复核、印鉴卡登记不齐，缺乏启用日期或经办人员签章等情况；三是《客户洗钱风险等级划分评定表》中部分欠缺初分人签章、要素不齐等情况；四是客户交易记录传票存在客户现金缴款单留存两份而错误收回的一份没有加盖作废章且第二、三联没有收回附上，客户询证函无法定代表人或委托代理人签章等情况。
请对上述问题认真落实整改，并继续完善内部控制制度建设，加强客户身份识别能力，加强网络洗钱风险学习分析，提高网络洗钱认定能力，加强对大额汇兑收付交易、大额现金收
付交易、大额转帐收付交易进行详细登记、分析，加大反洗钱培训和宣传力度。
特此报告
第二篇：关于开展地质灾害专项检查的报告
关于开展地质灾害专项检查工作的报告
根据股份公司《转发铁道部关于贯彻国务院加强地质灾害防治工作决定的通知》的文件，为了避免地质灾害事故发生造成严重的损失，我项目高度重视，认真按照铁道部和股份公司的要求，紧紧围绕“安全第一、预防为主、综合治理”的方针，牢固树立以人为本、安全发展的理念，进一步加强地质灾害防治工作，组织落实地质灾害专项安全检查整改。现将检查整改情况汇报如下:
一、结合“安全生产心中有数”活动，进一步落实地质灾害防治工作责任制
根据文件要求，我项目认真组织学习铁道部关于地质灾害防治工作的文件，按照“预防为主、防治结合”的原则，以保护员工生命安全为根本，将地质灾害工作与“安全生产心中有数”活动结合起来，在项目开展地质灾害的调查工作，结合项目的实际情况，明确了工作要求和检查内容以及检查重点，对排查出的地质灾害进行记录，落实治理资金，治理措施，治理责任人和相关应急预按，保证责任到位。
二、加强安全技术管理，促进地质灾害的监控治理工作
根据文件要求，结合本项目实际情况，制定相应的治理方案。根据治理方案，对项目进行全面逐项检查，并重点突出检查了防灾预案的编制，防灾责任制度的落实。对正在施工的部位进行检查，检查其是否按施工要求进行了施工，对已施工完成的部位，检查其验收是否合格，尤其是对施工过程中可能造成人为地质灾害的关键工序、关键
点，检查其是否存在安全隐患，并进行相应的安全技术交底和监控，确保地质灾害防治工作的顺利进行和不引发新的地质灾害，及项目施工的顺利完成。
三、加强营地的地质灾害预防与管理
由于本项目生产、生活营地均建在岛上，周围均是水域，遇到雨季，要特别重视对地质灾害的排查，加强监控，并制定相应的应急措施，如排查发现有水位上涨，要及时通知人员、设备撤离，保证人民生命财产的安全。
四、加强对施工现场的安全监管，避免引发地质灾害
1、对存在地质灾害安全隐患的地段，及时进行隐患治理，严禁在存在危险的情况下进入施工现场施工。如安装间、副安装间部位周边均是高坡，存在滑坡的隐患，在施工时，要加强对周边环境的监测，预防事故的发生。
2、在施工过程中严格按照施工方案施工，严禁为违规操作，造成工程质量或其它安全隐患，人为的造成地质灾害。对关键点，关键部位进行相应的跟踪监督，确保在安全的条件下施工，避免人为的地质灾害隐患。
五、强化应急培训、应急演练
根据文件要求，我项目结合当地实际情况，制定地质灾害应急预案，并组织人员学习应急知识及定期进行应急演练，提高应急处理能力，确保在地质灾害发生时，做好抢险救援工作。
通过本次对地质灾害安全隐患的检查，我项目对地质灾害防治措施进行良好的落实，避免了一些因施工引发的地质灾害事件的发生，减少人为造成地质灾害损失。但是也存在一些不足：一是要充分认识地质灾害防治工作的重要性和紧迫性，要进一步加强对地质灾害防治工作的领导。二是要加强对地质灾害隐患点工作的监管，一旦发现问题及时排除和解决。三是进一步落实防治预案，坚持克服麻痹思想和侥幸心理，提高人员预防意识。在今后的工作中，我项目将不断加强地质灾害安全隐患排查治理的工作力度，确保施工的顺利完成。