篇一 :CFA道德总结笔记

道德

注意看是最不可能还是可能

必须对所有利益相关人披露所有的可能存在利益冲突的事(利益可能相关人,不是all) 知道内部消息后不能跟客户说,要跟对方公司说,如果对方拒绝,也不能用

内部消息伴着非内部消息可以写出来

不知情的状况下违规没关系

绝对不能买oversubscribe IPO的股份 independent,objective

因为避税做交易不属于操纵市场

保存报告和记录至少7年(是建议)

抄袭客户的方式可以,因为这肯定是客户先,你后,而且你没有损害客户利益

如果一个东西没有1损害产品的公正性,2不涉及个人道德,那就不用必须披露(比如自己破产了)

所有潜在的能导致有偏见的或伤害客户利益的冲突必须披露

行动

如果认为合规体系有问题,必须书面的降低或拒绝监管职责,直到公司完善好合规体系 员工应该用公司的估值模型(公司的责任去看是否reasonable),除非有证据证明其有问题 模型改变要通知所有客户和潜在客户,可以说依据模型结果有改进(观点),但不能许诺未来业绩或者当成事实。

违背约定的投资策略既违反了loyalty,prudence,care。也违反了suitability 分析师之间不能私下交流内部信息

在外兼职需要雇主同意 如果客户礼物是基于未来收益,那必须得到雇主允许,但不需要跟所有的客户说(因为雇主会判断是否影响对其他客户的利益)

如果客户的礼物是基于过去的,那只要告知雇主就行,不需要允许,也不需要跟所有的客户说

如果报告有错误,要么改正,要么删去名字

如果说的对象是US treasury这样的真的,可以用guaranteed这个词,因为是恰当的。另外CDS,bank certificate of deposit的principal也是可以保证的

如果对个别客户偏袒,违反loyalty,prudence,care

Dedication to investment community和高的道德可以用来形容CFAer,说enhance my portfolio management skill 是恰当的,但说更好的收益return和performance是违规的

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篇二 :20xxCFA一级总结(Ethics 部分)

CFA一级知识点总结

Ethics 部分

Objective of codes and standard:永远是为了maintain public trust in

1. Financial market

2. Investment profession

CFA institution designed officer在以下几种情况可以prompt inquires related to professional conducts:

1、 成员或考生self-disclosure on 年度 professional conduct statement 关于参与civil litigation(民事诉讼)或犯罪调查,或被书面complaint。

2、 Professional conduct staff收到书面complaint

3、 从公共渠道收到成员或考生的misconduct证据。

4、 监考人报告的考试违规。

调查1)interview 成员或考生,2)interview complainant 或第三方,3)收集调查文件和记录

处理:1)nodisciplinary sanction 2)cautionary letter(警告信)3)discipline 一、6个code of ethics

1. Code 1—ethics and pertinent(相关的)persons

a. Integrity,competence,diligence,respect,in ethical manner

b. 对public,client,prospective client,雇员,雇主,同事及其他全球资本市场参与者

2. Code 2---primacy of client’s interest

a. Integrity ofinvestment profession和客户利益高于自身利益

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篇三 :CFA道德伦理学习心得

CFA道德伦理学习心得

  CFA职业道德与专业行为标准一直是CFA一级和CFA二级考试的重点之一,在CFA考试中,涉及到职业道德与专业行为标准的考题往往最先出现。准确并且迅速的解答这部分考题,有助于从考试开始就建立起信心,并且提高通过考试的机率。但是,很多考生在备考CFA时容易陷入两个误区。第一个误区:CFA道德与标准是死规定,死准则。因此,只要记住每条准则就能应付考试;第二个误区:CFA是投资分析师考试,道德与标准在今后工作中的实际作用不大。因此,掌握别的科目,比如财务会计、经济学等知识更重要。这导致许多考生把道德与标准的学习安排在临考前复习冲刺的最后阶段。

  针对第一个误区,在CFA考试中,考生绝不会碰见以下具有中国特色的题型:请问,CFA道德与专业行为标准第2条准则的第1条细则是什么?如果CFA协会也走中国特色,按照这样的思路来出题,那么不久以后,中国将会成为全球CFA考试通过率最高的国家。然而,CFA协会考查考生是否掌握CFA道德与标准的重要原则是:运用(Applications)。每道CFA考题都是一个有针对性和典型的案例。考生需要在富有工作生活借鉴的案例情景中做出正确判断。仅仅知道每条准则的具体内容,却不熟悉每条准则的运用,并不能帮助考生顺利通过CFA考试,更谈不上成为一名合格的投资分析师。

  针对第二个误区,CFA道德与标准在金融投资行业的运用其实非常广泛。在微观层面,公司建立严格,清晰的道德与专业行为标准能确保员工向客户提供规范而满意的投资服务,同时也能帮助员工正确处理工作中常遇见的道德困境。在宏观层面,通过鼓励企业遵守行业道德与专业行为标准,有助于提高整个金融市场的诚信和有效运作。因此我们看到,不仅很多国家持续出台新的法律法规来完善金融市场,而且很多公司也建立起内部监管机制,比如防火墙(firewall),来规范员工专业行为和服务质量,从而提升企业信誉。

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篇四 :20xx年CFA知识点总结

20##年CFA知识点总结

  专业化程度

  在投资管理行业中,没有其他任何标志享有与CFA特许状同样的崇高威望。在持有CFA特许状的个人名单中包括有一流投资事务所的首席执行官及合伙人、最主要的投资策略专家和在全世界享有盛誉的研究机构。在名字后面加上CFA名衔,投资专业人员便能够进入优秀的公司,并赢得投资行业所有领域的广泛尊重和信赖。

  为了赢得CFA特许状,候选人首先必须在投资决策过程中具有至少三年的合格专业景仰。雇主在雇佣、提升及在其公司内部委派附加职责的时候明知地运用CFA特许状作为衡量能力和专业化程度的基准。同样,越来越多的个人与机构投资人现在也认识到CFA计划所代表的高标准,并且在选择顾问时使用CFA名衔作为他们的标准。

  知识

  CFA计划内容广泛的自学课程使投资专业人员在该行业各核心领域建立投资原理的使用知识,这些领域包括从投资组合管理到资产估值到衍生政权和定量分析。为了获得使用CFA名衔的权利,候选人必须证明对着系核心领域有所理解以及将他们应用到投资决策过程的能力。

  CFA计划所包括的材料的选材力求全面地反应知识已跟上全球投资行业不断变化的步伐。这包括十个一般性题目和将近九十个分类。平均来说,候选人需要240个小时来准备这个考核,即使这样,每年仍有一半左右的候选人无法通过考核。因此,即使最有经验的投资专业人士,成功地完成CFA计划仍然是一项难以应付的挑战。取得这项成就在雇主、投资人之间乃至整个投资行业自然赢得广泛的尊重。

  诚信

  雇主与投资人对资产经理和金融分析师的信任必须是无条件的。投资专业人士要想赢得这种信任,诚信就必须永远是不容质疑的品质。因此,要想赢得并保持使用CA特许状的权利,严格遵守AIMR的道德守则与掌握CFA计划的知识同等重要。

  但是,与很多其他行业不同的是,在投资汗液中,区分道德行为与非道德行为的界限并不总是十分清楚。只有清楚地理解如何应用这些规则、法规和道德,投资专业人士才能安全地避免道德纠纷并正确地为他们的客户及雇主服务。

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篇五 :CFA一级考试总结

CFA一级考试总结

全球最大的CFA(特许金融分析师)培训中心

CFA1考试总结

正在备考CFA1的考生们,小编这里与大家分享一篇超级强悍的经验帖。他山之石可以攻玉,希望能够帮助到大家!

一、本文适用范围:

1、全文适用于准备CFA1 的在校学生不限专业。

2、全文适用于准备CFA1 有3 个月以上准备时间的在职人员。

3、部分适用于准备CFA1 不符合以上两条的考生

4、CFA2、3 级考生请绕道。

二、作者背景

1. 学历:低于北京TP 二校的理工科本科

2. 复习时间:2 个月左右的脱产复习

3. 复习方式:在南京某知名高校内与两名candidate 一起复习

4. 复习遍数:大概notes2.5 遍。习题3 遍

5. 考试成绩:除alternative investment B,其余A

总部地址:上海市虹口区花园路171号A3幢高顿教育

电话:400-600-8011网址:微信公众号:

CFA一级考试总结

gaoduncfa 1

CFA一级考试总结

全球最大的CFA(特许金融分析师)培训中心

6. 考试用时:上午1 小时20 分钟,下午1 小时30 分钟

三、正文

3.1 复习资料、习题

a) Schweser Notes 5 本(课本部分) 5 星推荐必看

b) Schweser Notes 5 本(习题部分) 5 星推荐必做

c) 某机构中文翻译(广告位招租) 5 星推荐必购

d) 官方Reading(课本部分) 负5 星推荐(学术型人才推荐)

e) 官方Reading(习题部分) 6 星推荐必做

f) 近两年官方mock (俗称模拟题) 5 星推荐必做

g) 近两年官方sample (俗称样题) 6 星推荐必做

h) 某机构百题预测(广告位招租) 4 星推荐选作

i) Notes 练习(也就是6、7 两本) 1 星推荐蛋疼者做之

j) 官方道德手册3 星推荐选看

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篇六 :CFA L1 考试重点总结 Book 1 Ethics

①②③④⑤⑥⑦⑧⑨⑩

?

-

-

-

- Inquiry Self-disclosure Written complaints by members Evidence of misconduct 考试作弊 Circumstance:

方法:①interview被告 ②interview 原告,第三方 ③收集证据

Decision:

-

-

-

? No disciplinary sanctions Issue a cautionary letter Discipline the member or candidate 处分 Codes of ethics

clients, prospective clients, employees, employers, colleagues in the investment profession and other participants in the global capital markets. 对利益相关者正直道德

2. Place the integrity of the investment profession and the interests of clients above their own

personal interest. 客户利益高于自己利益

3. Use reasonable care and exercise independent professional judgment when conducting

investment analysis, making investment recommendations, taking investment actions and engaging in other professional activities. 做决策时专业、尽职

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篇七 :向国旗敬礼,做一个有道德的人活动总结 Microsoft Word 文档

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湘阴渡镇中心小学“向国旗敬礼”网上签名寄语

活 动 总 结

一、目的明确

喜迎新中国64华诞,组织广大未成年人开展“向国旗敬礼、做一个有道德的人” 系列主题活动,贯彻落实中央关于把开展爱国主义教育活动作为加强未成年人思想道德建设重要内容的指示精神,以网上签名寄语为载体,以五爱为主要内容,引导未成年人积极参与爱国主义教育活动,引导他们从爱父母、建设家乡做起,从爱生命、爱学习、立志成才做起,从回报社会、报效祖国做起,在平凡小事、点滴细节上培养高尚道德情操和浓厚爱国情感。

二、主题集中

以爱国主义教育为主题,组织全体学生在网上向国旗敬礼、签名寄语、抒发感言为主要方式,健康向上、形象生动、真情实感地表达对新中国成立64周年的美好祝福,热情抒发对伟大祖国繁荣昌盛、和谐富强的衷心祝愿,唱响共 产 党好、社会主义好、改革开放好、伟大祖国好、各族人民好的时代主旋律,推动“做一个有道德的人” 系列主题活动深入开展,对学生进行革命传统、理想信念、改革开放和民族团结教育,培养学生爱祖国、爱生命、爱学习、爱父母、爱社会的美好道德情操。

三、组织得力

1、专门召开班主任会议,部署“向国旗敬礼、做一个有道德的

人”网上签名寄语活动。对学生进行革命传统、理想信念、改革开放和民族团结教育。唱响共 产 党好、社会主义好、改革开放好、伟大祖国好、各族人民好的时代主旋律。

2、召开全体学生会议,举行“向国旗敬礼、做一个有道德的人”网上签名寄语活动启动仪式。

3、以班为单位组织网上签名寄语。各班主任带领本班学生分别在中国文明网开展“向国旗敬礼、做一个有道德的人”网上签名寄语活动,热情抒发对伟大祖国繁荣昌盛、和谐富强的衷心祝愿,立志做一个有道德的人。

四、效果显著

通过“向国旗敬礼、做一个有道德的人”网上签名寄语活动,同学们更加增强了爱国情感,并将爱国主义与热爱生命、热爱父母、热爱学习、热爱社会等思想紧密结合起来,以实际行动做一个有道德的人。

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篇八 :做一个有道德的人总结.doc2

“做一个有道德的人”主题实践活动总结

未成年人是祖国未来的建设者,是中国特色社会主义事

业的接班人。他们的思想道德状况如何,直接关系到中华民族的整体素质,关系到国家的前途和命运。对青少年的思想教育工作,历来是党和国家交给学校的重要任务。学校是对未成年人进行思想道德教育的主渠道,必须按照党的教育方针,把德育工作摆在素质教育的首要位置,贯穿于教育教学管理的各个环节,提高德育工作的实效性。我校根据教育局有关文件的要求,开展了“做一个有道德的人”主题实践活动,先将活动总结如下:

一、加强领导,落实责任,构建“做一个有道德的人”

工作格局。

1、成立机构,加强领导。学校高度重视在学生中开展“做一个有道德的人”的实践活动,成立了工作领导小组和组织机构,董校长任组长,康副书记、邱副校长和玛利亚副校长任副组长,成员有邢晓敏主任、袁婷婷和米娜娃儿老师以及各班班主任。

2、制定方案、明确责任、落实措施,形成齐抓共管的工作格局。学校大队部在重大节庆日来临前夕,认真听取学生的意见,设计符合学生年龄特点的道德实践活动,引领孩子

在家庭,孝敬父母;在学校,尊敬师长;在社会,奉献爱心,努力做一个有道德的人。

二、强化行为规范训练,营造“做一个有道德的人”的

良好氛围。

1、加强行为规范养成教育,结合学雷锋活动开展诚信教育活动。

要把大事做好,就必须先做好每一件小事。德育教育是

大事,因此必须从小抓实抓紧。从开学初大队部就组织以小学生守则、小学生日常行为规范为中心的教育。对学生的学习习惯、遵章守纪习惯、文明礼仪习惯、劳动卫生习惯进行训练和教育。

2、强化行为规范教育的检查、评比、量化措施。

学校全面提高学生培养自身良好行为习惯的意识,促学

生良好行为习惯的养成。对行为规范的检查、评比措施进一步完善与落实。制定评分内容和标准,设计较合理、较规范的评比版面。对卫生、眼保健操、班报评比、标志佩戴情况,违纪情况的检查评比落实到位。值周领导、值日教师、学生卫生检查队对卫生采取天天检查量分的方式,值勤队对佩戴标志情况天天检查并采取突击检查的方式。根据检查结果,每周评选出获得流动红旗的班级,并在星期一的升旗仪式上

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