1.按持有者身份：国有股（国家股）、法人股、社会公众股（个人股）、外资股 外资股：境内股份公司发行的以人民币标明面值，以外币购买的股票.

—由中国境内公司在境内发行并上市，用人民币认购和交易的普通股股票。

：中国境内公司在境内发行并上市,以人民币标明面值,以外币购买的普通股股票。过去也称为人民币特种股。.

按能否上市交易(股权分置改革问题，分为流通股与非流通股 可转换证券转换对象：转换成普通股 证券的投资收益：资本利得，持有收益 基金，股票，债券的区别：

1.反映的关系不同

股票反映的是产权关系；

债券反映的是债权债务关系；

契约型基金反映的则是信托关系

2. 筹集资金的投向不同

股票和债券筹集的资金主要是投向实业

基金主要是投向其它有价证券等金融工具

3、风险大小不同

一般来说普通股的风险最大，基金次之，债券最小 普通股和优先股的区别：

1.优先股在分配收益和剩余财产时比普通股有优先权。

2.优先股股息固定。

3.优先股一般不具有决策参与权。

4.普通股股东具有优先认股权。

5.普通股可以进入证交所上市交易。

封闭式基金：事先确定发行总额，在封闭期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场交易的一种基金。

开放型基金：基金发行总额不固定，基金单位总数随时增减，投资者可以按基金的报价在国家规定的营业场所中申购或赎回的一种基金。 开放式基金与封闭式基金的区别：

(1) 期限不同。封闭式基金通常有固定的存续期限，即封闭期。开放式基金没有期限,投资者可以随时向基金管理人赎回和申购基金单位。

(2) 基金规模限制不同。封闭式基金列明基金规模,在封闭期内未经法定程序不得增加发行,开放式基金没有规模限制,投资者可随时申购或赎回,基金规模就随之增加或减少。(3) 买卖方式不同。封闭式基金只能在证券交易所交易；开放式基金则不上市交易，而是由持有人随时向基金管理人或中间机构申购或赎回。

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半年工 作 总 结

时光飞逝，我加入招商这个大家庭已经半年，这半年来的工作是愉快的、紧张的，充实的，让我学到很多东西，但同时也存在着一些可以改进的地方，于是站在1月的开头，对这段时间的工作做一个小小的总结，并对明年的工作做出规划，以勉励自己在未来的工作中越来越努力，为公司做出更多的贡献。

一、上半年工作内容与业绩表现

对我个人来说上半年的工作可以划分成为两个阶段，第一阶段是学习和实习阶段，第二阶段是正式上手工作阶段。

在第一阶段，主要是熟悉整个公司工作环境和企业文化，了解合规部的工作内容和分工安排，学习与工作相关法律法规，并在营业部实习了解经纪业务的流程和风险。第一天上班，X总就安排我对当天的xx部xx年工作安排会议进行记录，并指派耐心热情的xxx作为我实习阶段的老师。此后，我在xxx的指导下学习了整个公司的人事、财务、会计、投资银行等制度和与证券公司风险控制相关的法律法规。工作的大体环境了解后，xx就安排我到愚园路营业部实习，对这段时间的学习，领导提出两个具体要求，一是每周提交本周的学习内容，二是撰写三篇关于经纪业务的文章，通过完成这两个具体要求，我对证券业务的柜台操作流程有了更深入的了解，仔细思考了经纪业务常见法律诉讼原因及对策和经纪业务的政策监管历史演变及现状。营业部的一个月，我在营业部的计划财务部，理财中心和柜台进行了学习，

在计划财务部的工作主要是帮助xxx进行会计凭证的录入，在理财中心我旁听了研究所晨会,整理晨会中有用的资讯,协助xxx将资讯传导至客户,协助进行客户回访和客户电话交流工作,在投资者中进行东海讲坛的宣传。

从营业部回来之后，我被安排到风险监控部门进行工作，开始正式上手进行工作。首先学习的是固定收益业务监控日志和净资本监控报表的做法，刚开始上手时遇到很多的问题，部门的同事xx给了我很多的指导，在他的无私和耐心的帮助下我开始逐渐能够独立完成这两种报表。此后xxx安排我和xxx学习xxx、xxx和自营业务的监控日志的做法，月底的时候又安排我制作集合资产管理计划的月度风险监控报告和定向资产管理计划的月度风险监控报告。公司根据监管部门的要求并结合证券公司风控部门的实际需求，对净资本监控系统进行较大规模的调整的时候，我又学习了风险控制指标压力测试报告的做法。

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总结

时光飞逝，不知不觉间进入财富证券这个大家庭已经两年多了，回首两年多的工作与学习，内心不禁感慨万千。回望两年来的工作生活，感受到自己发生的巨大变化：从当初的初涉证券行业对该行业仅有朦胧的认识，到慢慢对证券市场有了初步的了解；对证券的基础知识、技术走势分析、股票操作的能力以及证券营销的技巧也得到了不断提高，并通过了证券从业资格考试。

现对20xx年的工作总结如下：

首先，在证券营销工作方面，在公司领导和团队长的指导下，以银行网点为基础进行营销渠道，通过与银行网点建立良好的合作关系进行客户资源开发。由于受到行情、竞争及行业透明度等多方面的影响，今年在银行网点的客户开发工作并不顺利，基本上没有新开户的客户。因而我在银行网点的工作主要是与银行工作人员建立合作关系，期待在行情转暖时便于进行客户开发；除了银行网点以外，我把营销工作重心放在了现有人际关系的开发上，通过现有的人际关系扩大自己的业务范围，并取得了一定的成效。

其次，加强对现有客户的服务。在经过了20xx年井喷式的行情过后，20xx年的证券市场进了行充分的调整，连续的暴跌以及自然灾害的频发和奥运会的召开，股民对证券市场的信心跌落到了极点，很多股民因为深套而很少甚至不进行证券交易。20xx年初，行情悄然起来，可许多客户都被吓怕了，并不愿意参与进来。针对这种情况，我平时主动与客户加强联络，了解客户的持仓情况，并根据公司的相关咨讯报告，在盘中对不同客户的提供不同的参考建议，取得了一定的成绩。

最后，参与营业部日常任务及铺设镇级渠道网点。20xx年，多次走进乡镇进行乡镇渠道网点建设，六都寨、金石桥、高坪、滩头等地，都摆放了资料、放置了电脑、铺设了网线、确定了联络人。并在年底举办的感恩回馈月活动中，对各个乡镇进行了宣传。

关于20xx年的工作，自认为，少了一份浮躁，多了一份稳重。也许是随着年龄的增长，不再那么急功近利了吧。努力、加油！期待美好的20xx，让我能有更大的质的飞跃。

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年终个人工作总结

光阴似箭，20xx年很快就要过去了，回首过去的一年，内心不禁感慨万千。时间如梭，转眼间又将跨过一个年度之坎，回首望，虽没有轰轰烈烈的战果，但也算经历了一段不平凡的考验和磨砺。回首过往公司陪伴我走过人生很重要的一个阶段，使我懂得了很多，也让我渐渐摸索出一条适合自己的道路，后来的实践证明了我的想法的正确，这更坚定了我的信念，要不断地去学习，充实自己，也只有这样才能和公司共同成长。

证券客户经理工作不是一朝一夕的事，是一项长期的工作，需要足够的耐心，平时细心的工作，能够坦诚地与客户交流。通过一年的工作，我也发现了我的不足之处：

第一：在大盘的不断下跌中，客户大都套牢，抱怨很大，我也逐渐失去了在银行面对客户开展产品营销的勇气，留下来的电话回访也不是很及时，但是服务仍在持续。这也是面临的最大问题。 第二：营销技巧不娴熟，跟客户沟通中思路不清晰，思路有时让客户带着走，不能很好的把握客户的心理导致在该成交时不能够及时成交。后期我将不断地加强这方面的学习及锻炼。

第三：专业知识不充足，客户提问的一些问题不能给予及时、很好的解答。

第四：对已经开发的客方式，不善于迂回地表达自己的意愿和工作想法。在日后的工作中，我想要加强自己沟通技巧的变换尝试，适时运用恰当的方式方法完善自己在工作中的想法这方面的能力。 以上列举的不足之处，是我自我反思后认为自身在工作中存在

的问题和需要改进之处，在日后的工作，也希望各级领导和所有同事其能够帮助我一同发现问题、解决问题。

今后提高工作水准的举措：

Ⅰ、多学习、学习先进的证券业务理论，学习公司同事的宝贵经验，学习专业知识。

Ⅱ、多琢磨、以便构建良好的客户关系。证券经纪人只有与客户之间相处得融洽，相处得愉快，才能更好更深入的完成任务!

Ⅲ、多反思、多总结。自我反思是提高业务素质的基本途径。对于自己证券 从业工作中的成功或失败，要及时总结，不断为自己今后的工作积累经验。从而不断进步、超越自己。

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证 券 交 易 实 践

第15小组

证券交易实践感想

当我开始选择这门课的时候，我就知道我如果有机会，我肯定会投入到股市当中去的，虽说这么几年的股市行情不怎么好，特别是20xx年，那简直是股民不愿面对的过去，但是凡事都有利弊，而且赚的还是这种毫不费力的钱，当然是高风险、高收益同在。

当我去上我的第一节证券课，见到我们的老师时，第一印象觉得没什么特别的印象，然后听了几句老师的课，总是听到说他有多么的厉害，还去北京讲过课，我开始还觉得这太假了啊，但后来才知道，我们在网上见到的大名居然就是现在教我们的这个老师，这让我敬佩不已，后面我就好好听我们王忠国老师的课 ，听到后面我才感受到他讲的是那么的好，以至于到现在我都不想着下课了，毕竟是听完一节少一节，以后再也没有这个机会听王老师的课了。

第一天王老师主要讲了一些关于操作东方财付通的软件，比如“60”就是出现所有的股票，我们可以看到有股票代码、名称、最新、涨幅、涨跌、总手、现手、买入价、卖出价、涨速、换手、金额、士盈率、所属行业等等，等一些看盘的信息。我们可以从软件下方可以知道今天的大盘的好坏，我们看各盘的话，就可以看涨幅，点击涨幅，那么个股就会按照今天个股的涨幅从大到小或从小到大排好，这样就可以让我们更好的选择分析哪一支股票。“03”就是我们国家的上证指数，我们可以看他的分时图，也可以看他的k线图，看了今天大盘的分时图，更加有利于我们买股票，如果大盘涨了，那么今天的行情就好，我们可以将所持有的股票就可以继续持有，不过我们也是要分

析大盘的k线图，今天涨了，不代表明天还会涨，我们要学会预知未来，知道明天的大盘是怎么样的，如果未来几天的行情你觉得都不怎么好，那么你所持有的股票就应该卖掉，不应该放在手上，不赚那些提心吊胆的钱（王老师说的）。“30”就是全部板块的涨幅，今天股票涨了，那么我们要知道哪些行业导致今天股票涨的。当然其实还有很多操作对我受益良多。

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打工无岁月！总觉得还没来得及细细揣摩自己在这一年中的所获得的千般感受，20xx年已经进入尾声了，当我细细回顾年回首这一年走过的路，总能让自己陷于不可自拔的回忆和感叹中。20xx年是我人生旅程中转折的一年，在这一年中我在自己的岗位上迎来了更多的挑战和思考意味着这是一个机遇和挑战并存的年代。

而公司在迎来了第10个年头，机遇和挑战并存，自己感到责任和担子更加重了，回顾以往走过的艰难历程，成绩已经成为过去，新的项目对我的人生来说亦是一次全新的开始，空闲之余我常常在思考着要以何种心情来诠释刚刚过去一年。一年来，我在各位领导的关怀和批评指导下。爱岗守业，配合各项工作，在自己的岗位忠实的履行了自己的职责。辛劳和泪水并存，也是我看到了自己的不足。同时也是我转变了很多，思考的更多。这些转变都是不知不觉中积累出的，或者说是冥冥之中的一种人生选择。过去的那些工作的日子里，充满了激情，也饱含着泪光，甚至也有过挣扎，在一次次推动自己前进的路上，我面对着从来没有面临过的境遇，在领导的指引下和同事的帮助下，学会了如何做好本职的那些工作，懂得了应该品味的人生滋味。在此，我向20xx年关心和帮助过我的各位领导和同仁道一声：谢谢！现在，我向领导作20xx年度述职报告，请予审议。”

通过一年来，自己参与的各项工作情况，我认识到团队的力量和自我的不足。尤其是员工吵闹事件以来，我都在对自己进行反思，希望可以实现对自己的一些突破。我想要改变自己身上一些局限和我自己展现的因素，改变原有的工作方式，要求自己在团队的协助中达到最佳的状态。有时候我在默默的注视着自己，对自己的一言一行又像一个旁观者在监督着自己，这些在我以往的工作经历中都是没有的，都是在吵闹事件以后自己有所感悟后对自我的要求。我认为自己工作中的不足之处有

（一）沟通不够

人和人交往，最大是真诚，相互理解和平时的沟通，善意的表达自己的想法。关键是你能不能用真诚去打动对方让对方接纳。我相信这句话是没错的，在以前也认为确实凭借着亲和力和真实、诚意便可以与同志顺畅交流，至于同事心态的多样化却没有认真去想过。在经历了这些以后，才发觉同事的的心理具有很大的不确定性，尤其是在工作中出现分歧对自己的想法也会存在犹豫，这个时候就需要沟通，反复的沟通，达到相互的理解和支持。而我在这个方面是做得不够到位的，我的沟通方式比较直接，不太会“引客入境”。我想这与我从事这个职业经历太浅、个人性格有关。我个人偏向比较直率的沟通方式，不善于迂回地表达自己的意愿和工作想法。在日后的工作中，我想要加强自己沟通技巧的变换尝试，适时运用恰当的方式方法完善自己在工作中的想法这方面的能力。

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XXXX年工作总结

XXXX年就快结束，在一年中，有硕果累累的喜悦，有与同事协同奋战的艰辛，也有遇到困难和挫折时的惆怅，不知不觉中，充满希望和挑战的XXXX年即将临近，回首即将过去的XXXX年，本人在公司零售经纪部、营业部各级领导的大力指引下，在同事的团结合作和关心帮助下，较好地完成了今年的各项工作任务，在业务素质和思想方面都有了更进一步的提高。现将一年来取得的成绩和存在的不足总结如下：

一、思想表现、品德修养及职业道德方面

本人认真遵守公司制度，按时出勤，有效地利用工作时间；坚守岗位，需要加班完成工作的时候加班加点，确保工作能按时完成。认真学习公司制度；爱岗敬业，尊敬领导，关心同事。积极主动学习专业知识，工作态度端正，认真负责地对待每一项工作。

二、工作能力和具体业务方面

我的工作岗位是账户交易岗。主要负责为客户开立资产账户和证券账户以及每天将客户档案电子影像文件扫描并向公司总部和登记公司报送等一些与其相关的工作。

我本着“把工作做得更好”的目标，工作上发扬踏实肯干的精神，扎扎实实干好本职工作，圆满地完成了今年的各项任务：

1、开户：XXXX年（截止至11月x日）共开立资金账户XXXX户。今年公司发回的身份信息复查中，经核查，没有一条是因为柜员录入失误造成的。

2、影像文件电子档案扫描及报送。在经过了一次次测试和调试之后，我们的系统愈加的完善合理，每开立一个资金账户就要扫描一份电子档案，其中包括代理证券开户协议，深圳、上海股东账户卡，身份证正反面，开户申请表等，合计近九千份。

3、向登记公司补充报送以前季度扫描文件。今年共向公司报送以前季度扫描文件14次，共计2501份。

4、今年年初，营业部收到上海登记公司文件，要求在今年年底前完成20xx年至今的证券账户资料扫描文件工作。由于几年来公司对于扫描文件制度的变化和开户扫描人员的更替等原因，导致重新整理这些文件变成了一项工作量很大的工程。在营业部IT部门的帮助下，在档案室和前台同事的配合下，截止到目前，我们营业部已完成了大部分的档案补充扫描工作，文件整体扫描率达到99%左右。扫描任务已基本完成。

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