篇一 :北京西路网点转型工作总结

北京西路网点转型工作总结

在金融行业竞争日益激烈的今天,在邮政代理金融业务生死存亡的紧迫关头,在区公司领导的高度重视,市局领导的大力支持,分局领导的积极配合下,我们北京西路支行在7月x日终于迎来了我们期盼已久的陆家嘴财富中心的辅导老师叶涛,在叶涛老师的认真辅导下我们北京西路支行从物理环境布局,人员整体素质,团队凝聚力等各方面都有了很大的改变和提高。下边我对这两周来网点转型工作,做以下汇报。

一、 物理布局更加合理。

在老师的辅导下我们重新布置了我们的贵宾室,并铺了地毯,购买了小冰柜,屏风等。为我们的贵宾室营造了尊贵、高端的氛围,使我们的高端用户有了尊贵的感觉。还设立了费现金柜台,及网银体验区等,重新调整了客户等待区,使用户从进门取号,填单,到等待有了更好的次序,在这里要感谢区公司为网点配的电视,为我们的用户等待区提供了业务宣传的浓郁气氛。

二、 人员素质的提高。

人员素质的提高离不开网点培训,我们从营销端,客户端,管理端三个方面详细学习了转型所需要的知识。

1、营销端,我们学习了销售套路,及销售话术,学习了如何推介我们的网银、手机银行、短信通,绿卡通等渠道类业务,还有保险,基金定投,四季理财理念,学会了如何从3+1转介,到高一级的“绑,提,转”到专业的理财服务,的销售过程。

2、客户端,我们学会了如何电话邀约用户,客户异动挽留,VIP客户的深度挖掘,以及客户档案的建立,短信,电话维护客户模板。

3、管理端,实施了具有我们网点独特风格的晨会、夕会制度。建立了业务看板,活动量统计表,每日三巡及一对一辅导的制度。

三、转变了原有的单兵作战销售流程。

我们网点每天客户量比较大,以前单兵作战的时候,前台很多优质的客户资源都流失了,没有高效率的开发客户的潜能。做得最多的就是把产品推销给用户,而不是以客户的需求来提供产品服务。经过这两周转型的学习,我们深刻感觉到以客户的需求为导向来提供产品服务才是我们迈向成功的方向。每天不论客户男女老幼,我们始终坚持客户一走进我们的营业厅,就会有大堂经理的:“您好有什么可以帮您么?”就会有柜员的“绑、提、转”就会有理财经理的一对一的理财服务。我们正在用我们的坚持诠释的那句话:“简单的事情重复做,重复的事情坚持做。”

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篇二 :银行网点转型工作

YZ银行网点转型工作情况

一、为何邮银要推进网点转型工作

近年来,各家银行在支持实体经济的同时,普遍实现了利润的较快增长。这主要是由于:一方面,我国经济保持了较好的发展势头,更重要的是宏观经济政策使得银行有了相对有利的议价能力。然而,随着市场利率化时代的到来,及同业竞争的加剧,银行在单纯依靠网点数量增加、资产规模的扩张等粗放式的管理模式,以很难适应激烈的市场竞争。YZ金融“自营+代理”的独特经营方式要求我们必须探索一条适合自身发展的转型之路,来应对更为严峻和复杂的外部市场环境。

首先,网点转型是应对市场利率化的需要,去年6月、7月央行两次公布下调金融机构人民币存贷款的基准利率,并允许将存款的基准利率向上浮动空间扩大到1.1倍,同时也允许贷款下浮至0.7倍,迈出了存贷款利率市场化尤其是存款利率化的实质性步伐。未来我国利率市场化进程将进一步深化,随着利率市场化的推进,各家的商业不同期限存款利率将有所差异,以农商行、农信社为代表的一些地方性金融机构通过提高存款利率争取更多的市场份额。虽然,调高调高利率水平可能吸收更多的存款,但同时付息成本相应会有较大幅度增加。邮储银行一直以存贷利差做为主要来源,我们必须清醒地认识传统的发展模式在新的模式下难以维系,利率价格战并非长久之计。我们还是应该避免被农商行、农信社拖入无休止的价格战之中。复杂的外部环境要求

我们必须要进一步深化改革、优化业务流程、建立起适合自身发展的网点经营管理模式,形成自身的竞争优势。

第二,网点转型是应对同业竞争的需要。面对负责的外部市场环境,绝大多数的银行认识到目前要解决业务领域存在的问题,就要在体制及流程上经行优化与改革。工商银行、建设银行等大型商业银行转型较早,以从最初的理念转型、行为转型,逐步深入到系统建设、管理体制改革等多方面;农行则是聘请国际知名的IBM公司开展了网点转型的咨询,提出了20xx年上半年打造300家转型样板网点,下半年完成1000家理财中心的推广,20xx年完成5000家精品以上网点推广,20xx年底前在全部网点推广的计划。招商银行于04年在国内同业中最早提出了金融战略的调整,率先实施了第一次转型,致力于加快零售业务、中间业务的发展以及中小企业的发展,并于10年明确提出要在继续深化金融战略调整上的基础,加快转变经营方式,推进以流程优化和资源整合为核心的二次转型。招商银行的二次转型理念和我们所推广的示范网点模型理念有着非常多的惊似之处。其他的像民生、中信、广发、浦发、华夏、光大银行等等也是从05年开始陆续在不同业务领域开展了流程建设。可以说,各家银行转型实质上都是通过流程再造与资源整合,实现以客户为中心的服务能力与盈利能力的提升,从而提升自身在市场中的地位和竞争力。那么,YZ金融要想从同业竞争中占有一席之地,实现网点经营管理的转型使我们必须选择的出路。

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篇三 :网点转型工作汇报

XX县支行网点转型工作汇报

XX年以来,XX县支行认真贯彻落实省、市行工作会议精神,紧紧围绕“以网点改造带动网点转型,以网点转型带动业务转型,以业务转型带动经营转型”的战略部署,积极探索转变和发展之路。在加强硬件设施的同时,把提升软实力作为网点转型的重点工作,以转变员工思想,提高服务和营销质量为目标,通过加强培训学习、开展系列营销活动、完善激励机制、评先选优等一系列工作,努力提升软实力。

通过努力,员工的思想得到高度统一,陈旧的理念得到更新,员工在工作中所扮演的角色得到转换,工作热情和积极性被充分调动,网点岗位设置、工作流程得到进一步完善,工作效率得到明显提高,初步形成了以网点改造带动软实力提升,以软实力提升推动网点转型的良性循环,有效地促进了业务经营发展。

一、转变观念,达成共识,为网点转型工作奠定良好的思想基础

转型工作开展之初,针对部分员工存在的错误认识,该行确定了“改造硬环境,提升软实力”的工作方针,重在提升软实力上下功夫,迅速在全行开展了系列培训教育活动,把网点转型的知识和理念灌输给员工,对员工进行“洗脑”。按照一级带动一级、一层推动一层的工作思路,全面开展软转工作。

首先,行领导以身作则,带头学习先进的服务、营销理念,并将知识以专题学习会议的形式与大家分享,使员工认识到提升

服务和营销意识的重要性和紧迫性,通过领导带动激励员工转变。其次,先后六次组织网点负责人和大堂经理赴哈市及江浙等地,对当地转型工作出色的营业网点进行观摩学习,使他们真正体会到普通网点与转型网点的区别,体会到服务和营销理念的提升才是网点转型真正的内涵,以网点负责人作为推动网点软转的突破口,以网点负责人意识的转变推动基层员工的转变。第三,多次邀请上级行及有关单位的领导及专业人员举办了多场服务、营销及业务知识专题讲座,在为软转打好坚实理论基础的同时,进一步提高了员工的学习意识,营造了良好的学习氛围。

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篇四 :健康路网点转型月度总结

网点转型月度总结报告

网点转型已近两个月,全面推广复制迫在眉急,网点服务全面提升,作为转型大使深深的认识到转型的必要性。下面就本月健康路网点转型工作做如下总结: 转型期间健康路网点积极做好氛围的营造,在产品展示方面花了大量的心思,设计了很多吸引眼球的产品展架、易拉宝、展板等。在转型氛围营造上同样做了很多改进,增加了很多绿色植物让网点显得更加温馨、怡人。在网点柜员的着装上也下足了功夫,笑脸牌、举手礼拉近了客户的距离。

这些措施的采取在一定程度上刺激客户的眼球,温暖了客户的心灵。记得有位客户这样说:你们的网点是越来越大、越来越温馨、服务是越来越好啊。三个越来越说到了网点所有人的心坎里,在此刻觉得转型期间所付出的汗水是值得了。 调查发现当客户处在安全的温馨氛围中时,才会更容易地接受外界的各种形式的“推荐”。

转型之前网点的布局大多根据安全管理和快速服务的要求进行设计,简单地将网点分为柜内柜外两大区域。

转型后网点在总体布局上,结合销售的原理,根据“客户分流、交易处理、需求激发、销售实施”等层次设计规划,将网点布局流程化。

1、引导台

根据客户的需求和等级将客户引向相应的区域,大堂经理做好网点客户的第一次分流,由大堂经理根据网点各区域资源的忙闲程度将客户向各区域分流。同时做好相关单证的填写工作。

2、自助服务区和网银体验区

根据调查发现,来营业办理交易业务的客户,超过70%的交易可以通过设备完成。为了有效发挥人员的销售作用,在网点入口处附近设立自助服务区和网银体验区,可以有效地分流客户的常见费用缴纳如:电费、水费、煤气费、交通罚没款等。 为有效发挥自助存取款的最大效果,大堂经理能够做好存款、转账业务的自动存取款一体机的使用指引。

3、等候区

转型后在客户等候区增设刺激客户购买欲的产品宣传等展架。并在座椅空间上也进行适当调整,以便于大堂服务销售人员与客户交流。

4、专职理财经理区

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篇五 :转型工作总结

网点销售化转型总结与展望

往年工作回顾

网点转型工作已经顺利开展两个年度,经过先前各转型网点的努力打造,全区现有集团转型网点2家,省级转型网点47家,市级转型网点58家,共计107家。已转型网点占全区金融网点总数的69.93%。

一、继续优化物理环境完善优化

1、规范厅堂整体布局,提高全区网点档次。20xx年转型工作开展以来,对全区旗舰网点和精品网点进行重点打造,以厅堂动线管理为原则,为每一个网点量体裁衣,以功能分区划分为基础,制定各网点布局标准,以科学的营销理念为标准,充分利用网点的每一寸空间,经过两年的打造,转型网点整体氛围环境已能达到商业银行水平,在物理设施上提高了档次,从侧面增强了网点竞争力。各二级单位为了固化环境布置,分别做出了相应管理措施:营业局利用转型契机绘制55个网点的定制定位图;六合局通过图片管理的方式规定每个网点的厅堂布局。

2、经营物料配置齐全,设备使用率需提高。想要将营销思路从原有的“以产品为中心”转变为“以客户为中心”,首先要对厅堂的物料重新整合,打造各大功能分区,构建舒适的经营环境,重点把握客户自助服务区、理财服务区以及VIP室的设施、环境配置,为客户提供相对安静且较为私密空间的同时,拉进与客户的距离,提高了网点的专业性。截止到20xx年转型结束,全区151个金融网点均已配备补登折机、网银终端等系列自助设备;XX个旗舰网点和XX个精品网点

均设立VIP室或贵宾理财室及相关配套设施。但另一方面也可以看到,自助设备以及贵宾室使用率依旧偏低,全区XX台自助设备中,有XX台尚处于低效运行,占比XX;部分网点的贵宾室没能起到为大客户服务的目的,长期呈现空置或放置杂物。

3、完善厅堂宣传物料,营销氛围有待加强。各网点根据转型要求,规范厅堂展架、海报以及宣传折页的布置摆放,撤换一批过期、手写不合规的宣传海报,针对产品宣传方式随意、风险规避意识薄弱的网点进行逐一整治,确保了全区各网点在合规的前提之下,营造厅堂的销售氛围,能让客户在等候、洽谈、办理业务等不同阶段,均能身临其境在营销环境中,提升营销的成功率。就现状而言,厅堂整体的宣传氛围不够浓烈,礼品的布置以及礼品展示柜仅在跨赛期间,常态化期间多为空置,造成了资源的不必要浪费;宣传海报和展架的布放力度不够,需要加强氛围营销意识。

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篇六 :7.网点公司金融业务转型工作总结

网点公司金融业务转型工作总结

20xx年x月x日,问鼎公司和市行相关领导对我行对公销售服务流程固化进行了验收,标志着化纤支行公司金融业务转型工作步入一个新的阶段,将网点公司金融销售流程楔入营业网点服务全流程,是20xx“效能提升年”的重大战略布局,也是银行网点在新的机遇和挑战下实现自我发展的重要动力。回顾这半年多来走过的征程,全行18位员工内心充满了感恩。网点公司金融转型受到了行长室的重视,得到了省行、市行相关部门的关爱,凝聚了全行员工的心血和汗水,正是在各方合力的帮助下,化纤支行才逐渐实现自我的蜕变。

尽管化纤支行是省级示范网点,但在网点公司金融转型未启动之前,仍延续传统式的网点经营模式,业务品种、人员配置、流程整合、营销模式都存在薄弱混乱的问题。资产业务拓展依赖公司业务部、网点营销意识薄弱、公私联动和转介销售针对性差、客户挖潜度不足,各项指标都与网点公司金融销售服务流程标准相去甚远,严重限制了网点资产业务的拓展和可持续发展能力。网点账户经理、大堂经理、理财经理即使拥有对公授信客户基础,受制于客观条件,也无法实现客户价值的全方位挖掘,客户价值的综合贡献度可见一斑。

20xx年内外经济环境和金融环境更加严峻,净息差趋窄,利率市场化加剧了银行同业竞争。在内外因素的综合作用下,化纤支行导入公司金融业务的紧迫性和必要性显而易见。20xx年肇始,从“开门红”动员大会上的战略部署到20xx年x月,岁月见证了化纤支行的成长。公司金融业务从酝酿、萌芽、生根到现在蓬勃生长,化纤支行一步一个脚印,扎扎实实地将对公销售流程无缝楔入了全网点的服务流程中,为实现“四个提升”和提升三力打下了坚实的基础。

现在,当客户步入化纤支行宽敞明亮的营业大厅时,不仅仅能体验到宾至如归、如沐春风般的柜面服务,大堂经理还会细心周到地询问客户的业务需求。如果客户有企业融资需求,他将会被转介给对公客户经理,由其提供专业、优质、全面的公司金融服务。客户经理、账户经理、大堂经理、理财经理之间紧密衔接,在营销客户的同时深度挖掘客户的金融需求。同时,网点对公业除了整合全网点的营销潜能外,还能在必要时机邀请产品经理、支行负责人等组建“虚拟小组”实现高端营销。网点营销不局限在网点,“走出去”的营销模式颠覆了传统网点厅堂营销的模式。全员营销、专业营销、全方位营销、无缝营销,公司金融销售服务流程完成了与网点服务流程的高度融合。

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篇七 :银行网点经理个人工作总结

本人在20××年度的工作当中能够严格遵守有关法律、法规和建行的各项规章制度自觉遵守行里制定的各项劳动纪律不迟到不早退能够积极地参加单位组织的各种政治活动及业务学习认真履行岗位职责老老实实做人认认真真做事爱行爱岗敬业勤业全年能够圆满地完成上级交付的各项工作任务。现将20××年的工作情况汇报总结如下 20××年作为一名网点经理抓好存款抓好管理是最基本的职责。在工作中从自身作起带头做到以客户为中心处处规范自己的服务行为注重运用服务技巧并对员工进行言传身教始终要求自己成为员工的表率成为员工的朋友。善于发掘员工优点及好的做法发现哪个员工服务好当场就给予肯定和推广发现哪个员工服务有欠缺或不足总是和当事人共同探讨改进在员工中举一反三通过大家都能看得见摸得着的事例教育员工有效的提高员工服务客户、努力工作的积极性。 我十分注意顾客的精神需求和心理变化不断探索服务营销、关系营销、组合营销和顾问式营销等新型营销方式使我的营销经验和信心不断增加营销技巧也得到了逐步提高在客户群体开始树立理财顾问的社会形象。客户赢我们才能赢。在营销过程中我始终坚持追求顾客、员工和银行“三赢”的营销目标不求一时一事的得失从客户出发为客户着想替客户比较帮客户算帐供客户选择让客户高兴促客户忠诚。 为促进营业部个银业务稳步发展我尽力加大个银产品营销宣传力度大力营销基金、保险、信用卡、利得盈理财产品、个人通知存款一户通、理财卡、教育储蓄、速汇通、等产品以优势产品为纽带增强了客户对我行的认知度。仅20××年我营销利得盈、基金等理财产品 万元信用卡 张保险 万元为个人业务的发展奉献了一份自己应尽的力量。 零售网点转型对我而言意味着是一次新的机遇也是新的挑战零售网点转型后的营业部将会以更加规范、标准、细致的服务形象示人我深深认识到这一点知道自己责任的重大。为尽快完成任务我采取了以下措施 1.加强自身的学习钻研业务书籍钻透网点转型要求与精神做到型转神也转 2. 按照转型的六大方面三十二项要求建章立制。为加强日常管理我拟定推出了一系列日常管理细则对每一项新制度的推出作为网点经理我尽力作好员工的思想工作提高员工的思想认识调动员工积极性以鼓励先进鞭策落后努力将营业部打造成团结、积极向上的团队。 3.加强员工的思想教育工作和业务素质培训工作。为提高员工的各方面素质能更好的为客户服务我将每周四定为业务学习固定时间。这样既给员工提供了学习的机会也加强了业务的交流极大的促进了营业部工作的开展。 4.狠抓优质文明服务以优质服务为主题。针对部分员工不能持之以恒的做到“三声服务”、不能坚持文明优质服务等现象我召集全体个金人员召开了网点转型推进会议与大家共同梳理网点转型工作找到转型中存在的问题并研究解决对策真正做到以客户为中心逐渐提升客户满意度。 20××年在领导的正确带领下和全体员工的共同努力下平均客户等候时间由 秒缩短到了 秒销售业绩由每日销售 笔增加到每日笔客户满意度有明显提高个人储蓄存款时点也呈阶段性发展态势与储蓄存款的季节性增长特性相适应至年末余额 万元比上年末新增 万元。个人kpi战略指标完成情况借记卡发卡全年张在全行名列首位贷记卡发卡量新增 张理财卡发卡 张电子银行签约共 户保险销售 万元股票基金销售 万元利得盈理财产品销售 万元。 回顾这一年时间的工作我基本完成了本职工作这与领导的支持和同志们的帮助是分不开的在此对领导和同志们表示衷心的感谢以上是我对一年来思想、工作情况的总结不全面和不准确的地方请领导和同志们批评、指正。

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篇八 :邮储支行网点柜员工作总结及心得体会

爱岗敬业的精神,客户至上的情怀

--邮储支行网点柜员工作总结及心得体会

伴新年钟声的临近,我依依惜别了任务繁重、硕果累累的20xx年,满怀热情迎来了光明灿烂、充满希望的20xx年。20xx年以来,我们在分行党委的正确领导下,以支行的工作思路为指引,全面提高柜员窗口服务质量,大力发展邮政代理金融产品、强化客户维护,不断提高战略高效业务和转型业务,积极开拓中小企,深入推进三大业务联动发展,加速网点销售管理转型,取得了较为优异的成绩,为了做好来年的工作,下面我将20xx年的工作总结和体会如下: 一、20xx年工作回顾

(一)在柜员工作中我不断强化自身建设,竭诚提高服务质量 作为支行网点柜员,提升服务质量是我一贯的追求,支行要成为城市的主流银行,成为百姓心中的口碑银行,只有以客户为中心,用全面周到的服务,赢得更多的客源,才能拓展支行网点业务,实现长足发展,为此一年来,我以我真诚,换客户真情,用我发自内心的微笑赢得每一位客户的信任,来温暖客户的心灵,从而赢得客户的信赖。所以无论工作压力多大,还是工作多累,还是家有烦心事忙碌到深夜,我都不会把情绪带到工作中来,我始终认为微笑是文明优质服务的引言,知识是提高服务能力的保证,沟通是做好服务的有效手段,满意是服务工作不懈的追求。

在从事柜员工作中我注重在“早”、“快”、“好”“实”字上下苦功

夫,即体现一个“早”字,每天清晨早早来到工作岗位上,提前做好准备工作,对每天的任务有一个安排,做到急需办的任务早落实;体现一个“快”字,在柜员工作中我们面对的是排队等候的存取款人员,我只有不断提高自身业务素养,用娴熟的存取款技术为客户办结每一笔业务,减少客户的等待时间,让客户舒心,;体现一个“好”字,对每一项工作我都高起点定位、高标准要求、高质量落实;体现一个“实”字,在支行交代的无论是创先争优的材料完成还是平时的业务学习我都老老实实学习,不摆花架子,不做表面文章,不搞形式主义。我想是信任和真诚让我永不忘记服务宗旨,是竞争和进取让我在金融业竞争日趋激烈的今天一路前行,在工作中我们尽量把工作做细,做好,表面上看我们工作虽然工作加重了负担,但我行服务百姓,方便百姓,广纳客户不是我们应该做的吗?我想这些细微处正不断打造着我行迈向人们心中的口碑银行。

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