反洗钱工作是金融从业者的神圣使命，也是金融业的良心。做好反洗钱工作，一直以来都是我支行工作的重点，也是我们在日常工作中恪守的准则。

8月，我们迎来了人民银行的反洗钱检查。两天的检查中，我们不断的与前来检查的领导沟通交流，发现了我们工作中的不足，更学习到了很多反洗钱工作中的方式方法。在发现我们的缺点的同时，也获得了长足的进步。针对本季度的反洗钱工作，现总结如下：

一、完善组织领导体系，建立合理反洗钱岗位。

一直以来，我行都根据总行要求，建立了以行长为主要负责人，以全行员工为成员的反洗钱工作小组。此外，由于最近一段时间内我行员工岗位调动较频繁，执行反洗钱工作报送的人员也出现了几次变化。在反洗钱电子信息报送的工作中，编辑岗的成员经历了多次变化。但在每次岗位变更之时，我们对相关人选都进行了反复的培训和考核，做到反洗钱工作岗位设置合理，行之有效。

二、注重培训学习，提高反洗钱工作认识。 我支行将反洗钱“一法四令”等法律法规作为反洗钱业

务培训的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由反洗钱工作领导小组开展集中培训等形式的反洗钱业务培训，每月一训一考，力图使每位员工都能够掌握反洗钱知识，领会反洗钱的精神意义和宗旨。

三、搭建有风险等级划分平台,建立人工分析识别机制。 客户风险等级划分是金融机构履行客户身份识别义务的重要内容，它对有效防范洗钱和恐怖融资风险具有非常重要的作用。随着我行新反洗钱系统的上线，反洗钱系统进行升级和完善，不仅增加了风险等级划分模块，而且建立了客户历史账户信息等相关信息的查询模块，使得客户风险等级划分工作更加有据可依，更加高效完善。本季度，我支行集中对存量客户进行了识别工作。划分出了高风险、叫高风险、中风险、较低风险、低风险五个客户风险等级。虽然这项工作尚未全部完成，但是在集体努力的环境下，相信可以很快完成后续的工作。同时，由于新的反洗钱系统建立了可疑交易主动分析识别报送机制，加强人工判别，对人工判定为可疑交易但系统未能识别的，使用反洗钱系统进行新增上报，这不仅提高了反洗钱可疑交易上报的准确率，更为做好反洗钱系统建设打下坚实的基础。

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20xx年三季度反洗钱工作分析报告

根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法(人民银行令

[20xx]3号)》、《 金融机构反洗钱规定(人民银行令[20xx]1号)》、《 人民币大额和可疑支付交易报告管理办法（人民银行令[20xx]2号）》、《XXXXXX市分行反洗钱管理实施细则》等有关文件精神。我行在开展反洗钱工作，建立起制度完善、机制健全、措施有力、控制有效、覆盖全面的反洗钱工作方面进行了大量的工作，并取得了一此成绩。为利于下来反洗钱工作顺利进行。现就我行20xx年第三季度的反洗钱工作进行总结。

一、我行反洗钱组织机构的建设情况。

为了确保反洗钱工作顺利进行和各项责任落到实处，我行建立了反洗钱组织机构，成立了支行反洗钱工作领导小组，由支行副行长XXX同志任反洗钱领导小组负责人，总会计任副组长，各部门、各网点负责人为小组成员，负责对反洗钱工作进行指导和检查；在支行营业部设立反洗钱信息员岗位，负责对反洗钱工作汇总和报告；在每一个营业网点配备二名反洗钱工作人员，负责对反洗钱工作进行监控、统计和上报。反洗钱工作组每月采用邮件或坐谈的形式针对如何认真做好反洗钱监管工作进行学习和交流，通过学习和工作交流，进一步加强了支行反洗钱的监管工作。

二、我行反洗钱内控管理制度和责任制建设及落实情况。

我行建立了行之有效的反洗钱内控管理制度，制订了反洗钱管理实施细则，对每一笔业务都进行严格的监控和筛选，认真负责地做好信息收集工作，保证尽职调查数据的真实、准确和完整；此外还建立检查制度，每

月对大额及可疑交易报告进行抽查，确保调查信息的真实准确，严防个别网点因责任心不强而发生少填、漏填、错填、误填等。对反洗钱交易漏报、错报、不报的要追究有关人员责任。支行通过全行集中、各网点早读等形式认真学习中国人民银行以及总、省行的金融制度，尤其是反洗钱的各种规定，让全行员工充分认识到反洗钱工作的重要性和必要性，并积极自觉地履行反洗钱内控制度，保证反洗钱规定的全面执行。

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长安银行岐山县支行

20xx年第四季度反洗钱报告

人行岐山县支行：

我行反洗钱工作紧紧围绕人民银行及市行反洗钱工作部署，认真学习贯彻反洗钱法，重点依据《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》及<金融机构大额交易额可疑交易报告管理办法》等规章制度，宣传与教育相结合，监管与预防两手抓，通过完善机制，强化监管，进一步提高社会对反洗钱工作的认识，扎实开展和实施了一系列行之有效的反洗钱工作活动及举措,反洗钱工作机制不断健全，工作流程不断优化，反洗钱工作水平得以进一步提升。

主要工作情况及反洗钱工作效果。

（一）客户身份识别情况

1．我支行在以开立账户等方式与客户建立业务关系，或者为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上的，按照要求识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件，留存客户联网核查记录。

2．我支行在为自然人客户办理人民币单笔5万元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，留存客户联网核查记录。

3．我行网点给单位客户代理员工申请开立批量账户业务2笔，共代发工资264户。

4．我支行为客户注册开通电话银行、网上银行等非柜面业务，要求客户本人亲自办理（不满18周岁的客户由其监护人代为办理），核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。为客户提供非柜面方式服务时，采取密码、E宝等认证客户身份，根据需要可要求客户提供更为详细的背景资料等方式加强对客户身份的识别，留存客户联网核查记录。

5．我支行对客户委托代理人办理的业务，采取合理方式确认代理关系的存在。在按规定对被代理人采取客户身份识别措施时，核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的姓名、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码，留存客户联网核查记录。

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20xx年第二季度莆田市分行

反洗钱工作总结

20xx年第二季度我行反洗钱工作在省行和当地人行领导的指导下，不断完善反洗钱组织机构，健全反洗钱内控制度，切实履行反洗钱义务，充分运用反洗钱新系统，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反洗钱识别水平。现将第二季度的反洗钱工作汇报如下：

一、主要工作完成情况

（一）稳步推进客户身份信息核实工作

20xx年第二季度市分行在稳步推进客户身份信息核实工作的前提下，狠抓新增信息不完整账户，4-5月份未新增不完整账户。同时，下发关于开展20xx年存量信息不完整账户的清理工作通知，做好我行存量客户信息不完整账户的清理工作。

（二）组织开展“反洗钱系统，我在线”主题征文活动 为进一步提升我行员工反洗钱知识水平和综合素质，提高反洗钱管理工作整体水平，有效预防洗钱犯罪活动，莆田市分行举办“反洗钱系统，我在线”主题征文活动。本次征文活动各单位都能积极主动的发动反洗钱条线工作人员参加到本次活动中，共上报16篇论文，总体质量良好。通过举办新反洗钱系统操作体验征文活动，切实起到了我行员为

进一步提升我行员工反洗钱知识水平和综合素质，提高反洗钱管理工作整体水平，有效预防洗钱犯罪活动。

（三）做好新反洗钱系统运用工作

为进一步开展反洗钱工作，市分行组织召开针对新反洗钱系统的专项培训工作，分别对新系统的功能、重要模块的内容介绍，结合实际系统操作演示，进一步提升了反洗钱条线人员针对新系统的认识与运用，为日后我行提高反洗钱工作水平奠定了基础。

（四）开展“监管政策下基层”合规（反洗钱）系列活动

为有效指引我行各业务条线工作人员践行各项监管要求，树立正确的合规理念，提高经营管理的合规性和有效性，培育“人人合规”、“主动合规”的良好合规意识，市分行召开20xx年“监管政策下基层”暨业务合规知识宣传活动。宣讲活动中，宣讲小组成员根据需求层次差异，结合日常业务检查中存在的问题，有重点、有选择地针对反洗钱工作中的合规知识以及日常工作中存在的问题等内容作了细致而深入的宣讲，为从业人员日常业务操作方面进行一次有效的梳理，提出了合规操作的具体要求。

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在20xx年一季度中，我社反洗钱工作紧紧围绕人行反洗钱工作要求及工作重心，认真学习、贯彻执行《反洗钱法》，充分认识到反洗钱工作的重要性，根据“一法四令”等相关法律法规和行的各项规章制度，在宣传与培训相结合的同时，继续提升员工对反洗钱工作的认识，日常工作中，切实履行反洗钱义务，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反洗钱识别水平。现将20xx年一季度反洗钱工作情况总结如下：

一、注重领导，完善组织领导体系。

在社主任领导的高度重视下，结合我行实际，成立了反洗钱领导工作小组，由主任许正为组长，赵龙龙、代定军为成员，对反洗钱工作进行了系统安排，做到了行动有安排，安排有落实，将反洗钱工作落到了 实处。

二、注重培训学习，提高反洗钱工作认识。

我社仍将反洗钱“一法四令”等法律法规作为反洗钱业务培训的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由反洗钱工作领导小组开展集中培训等形式的反洗钱业务培训，

力图使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神意义和宗旨。

三、搭建有风险等级划分平台,建立人工分析识别机制。 客户风险等级划分是金融机构履行客户身份识别义务的重要内容，它对有效防范洗钱和恐怖融资风险具有非常重要的作用。随着我行CBUS系统的上线，反洗钱系统进行升级和完善，不仅增加了风险等级划分模块，而且建立可疑交易主动分析识别报送机制，加强人工判别，对人工判定为可疑交易但系统未能识别的，使用反洗钱系统进行新增上报，这不仅提高了反洗钱可疑交易上报的准确率，更为做好反洗钱系统建设打下坚实的基础。

反洗钱工作是一项长期而艰巨的工作，为保证此项工作正常有序开展，我社将继续强化组织领导，明确工作职责，确保我行反洗钱工作的顺利开展。

xxxxxx

二〇20xx年x月三十一日

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20xx年反洗钱工作总结

反洗钱工作是金融工作的重要工作内容，20xx年，我行认真贯彻实施反洗钱法的“一法四规“，不断深化推进反洗钱工作，在反洗钱工作上取得了一定的成绩，现将20xx年反洗钱工作情况汇报如下：

一、反洗钱内控机制逐步完善

（一）制定和完善相关制度

目前，我行已经建立了相对完善的反洗钱制度，在业务开展过程中对客户进行身份识别、交易记录保存、信息保密、及反洗钱宣传与培训、反洗钱审计等各方面的工作开展都有具体的反洗钱依据，反洗钱制度达到基本完备的程度。但随着反洗钱工作的逐步开展和深入，对反洗钱工作提出了新的要求，如反洗钱工作绩效考核、反洗钱协查方面的制度还存在不足；因此，20xx年的我们将根据新的反洗钱工作要求制定及完善反洗钱制度。

（二）完成反洗钱岗配备工作，强化机构反洗钱岗在工作中的作用

我行已于20xx年x月x日成立了机构反洗钱小组。行长石云刚担任为小组组长，全面领导本机构的反洗钱工作，并检查、督导本机构各业务岗位反洗钱工作的实施。会计出纳部主任为反洗钱联系人。20xx年，针对相关岗位人员的变化重新调整了本机构的反洗钱工作小组成员。我行反洗钱小组接受营业部反洗钱工作小组的领导和监督，依据《中华人民共和国反洗钱法》及中国人民银行、中国保险监督管理委员会的有关规定、以及上级部门反洗钱相关规章制度的规定，认真开展本机构反洗钱工作。二、反洗钱方面开展的主要工作

按照相关监管规定，公司大力加强反洗钱制度建设，完善反洗钱制度体系，及时向上级部门上报反洗钱各项报告、报表和其他文件，主动开展反洗钱专项检查工作和审计工作，并积极配合监管机构进行反洗钱现场检查和非现场检查：

（1）开展反洗钱专项工作，落实监管机关具体要求

根据中国人民银行及上级行要求，业务中关于客户身份基本信息登记情况和有效身份证明文件复印件或影印件留存情况的自查自纠工作，以提高对洗钱和恐怖融资风险的防范能力，进一步加强对客户洗钱风险等级的划分工作。

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反洗钱工作总结

反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。

反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱活动的举措，是纯洁社会风气，保持社安定，促进金融业务快速健康发展的保证。反洗钱对维护金融体系的稳健运行，维护社会公正和市场竞争，打击腐败等经济犯罪具有十分重要的意义。洗钱是严重的经济犯罪行为，不仅破坏经济活动的公平公正原则，破坏市场反洗钱经济有序竞争，损害构金融机的声誉和正常运行，威胁金融体系的安全稳定，而且洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系，已对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。

我支行为了做好反洗钱工作，成立了以总经理为组长的反洗钱工作领导小组，领导反洗钱工作，还指定专人负责此项工作，确定只能部门具体负责反洗钱工作，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。根据上级分行和人行的工作要求，结合我支行的实际情况，我支行指定了反洗钱内控制度，为更好地完成发洗钱工作提供了依据。

20xx-3-26

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