篇一 :反洗钱培训总结

反洗钱培训总结 近期参加了中国人民银行组织的反洗钱岗位准入培训,通过此次反洗钱的培训,让我受益颇多,使我懂得洗钱对社会秩序和金融体系产生的严重危害。身为***银行的一员,我深知反洗钱的重要性只有认真学好反洗钱的理论知识,才能更好的履行反洗钱的工作职责。

洗钱活动不仅帮助违法犯罪分子逃避法律制裁,而且更会助长新犯罪的滋生,扭曲正常的社会经济和金融秩序,破坏社会公平竞争,腐蚀公众道德,影响国家声誉。

在实际的业务处理中,我们在开户和交易等服务时,要严格核查客户的身份证件或者其他身份证明文件,并进行联网审核客户身份证件的真实有效。由他人代办业务的,同时核查代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明。以上身份证明核查正确后才可以登记办理。如有正常理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的,应将其作为可疑交易按规定报告上级。在为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

同时在每天的业务处理中认真审核反馈下来的大额和可疑交易的真实性,树立应有的反洗钱意识,掌握必要的反洗钱技能,增强反洗钱工作的紧迫感、主动性,严格履行反洗钱义务,切实预防洗钱风险。

鉴于洗钱犯罪的危害性,反洗钱工作刻不容缓,且意义重大。作为金融机构,更应该履行反洗钱工作职责,充分发挥金融系统在控制洗钱中的预防作用。

**银行**支行 *****

20xx年x月x日

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篇二 :反洗钱培训总结

反洗钱培训总结

20xx年x月至10月,人民银行组织开展了第五期金融业反洗钱岗位准入培训,我单位结合自身实际,认真组织反洗钱人员进行了学习。在培训期间,我单位人员展开了进一步讨论,将平时的问题通过集中答疑,进一步统一了对反洗钱知识的认识,提高了反洗钱业务的能力。现将本次反洗钱业务培训总结如下:

一、 基本情况及组织实施

根据工作的安排,按时激活了参加培训人员的激活码,补充完整了个人信息,上传了个人照片,并按规定进行学习。本次培训以参加网络学习为主,重点学习了《反洗钱法律法规》和《银行业反洗钱操作实务与案例》两门课程,其中学习《反洗钱法律法规》11小时13分钟,学习《银行业反洗钱操作实务与案例》36小时25分钟,充分达到了规定的课时。在学习的基础上,按照时间要求进行了阶段性测试和终结性考试,都取得了优异的成绩。

二、 培训效果

这次培训主要围绕《反洗钱法律法规》和《银行业反洗钱操作实务与案例》两门课程开展。在《反洗钱法律法规》的课程学习中,我认真地学习了反洗钱法律法规的基本知识,从应尽的反洗钱义务及未按规定履行反洗钱义务应承担的法律责任等方面深入浅出的了解反洗钱有关法律知识。在《银行业反洗钱操作实务与案例》的课程学习中,

我了解了很多关于洗钱的案例,让我们更好地掌握反洗钱知识,让我们能更好地联系工作实际开展反洗钱工作。通过培训,我充分认识到做好反洗钱工作是防范金融风险的客观要求,明确了洗钱的概念、洗钱的渠道、洗钱对国家和机融机构带来的后果和危害,知晓了我们所承担的反洗钱义务、责任和权利,了解和掌握开展银行反洗钱的程序和措施,切实提高了员工在客户身份识别、重点可疑交易报送等方面的技能和水平,达到了预期目标。

三、反洗钱工作中存在的问题和下一步努力方向

1、对反洗钱工作重要性的认识程度不够,对洗钱犯罪

的危害性、发洗钱工作的重要意义认识还很不到位,缺乏足够认识。

2、内部员工缺乏发洗钱知识和技能,员工在一定程度

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篇三 :反洗钱工作总结

反洗钱工作,是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措,是纯洁社会风气,保持社会安定,提高银行信誉,促进银行业务的快速健康发展的保证。

一、加强反洗钱法规、政策和技能培训工作 我支行将反洗钱业务培训作为法律法规学习的一项重要内容,并纳入全员业务培训计划中,统一部署、落实,并继续针对不同岗位、不同业务,组织开展多层次、多渠道、多种形式的反洗钱业务培训,形成联动的反洗钱培训、宣传良好局面。

学习中总结、研究、交流反洗钱工作情况、学习当前国内反洗钱形势和任务及反洗钱工作的操作技术和方法,明确洗钱风险的控制和预防是我行风险管理的重要内容,并将培训内容、操作技术和方法与每一位一线临柜人员交流,全面提高、掌握反洗钱基础知识和基本技能,提高识别可疑交易的能力,履行好此项重要职责。

二、为增强对反洗钱工作的认识,柜员首先从自身做起,加强了对反洗钱知识的学习。

深刻领悟反洗钱工作的重要性。

强化临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责,我行采取了一系列有力的措施,扎实开展反洗钱专业队

伍的建设工作。

通过专题学习,提高了全体参培人员反洗钱业务知识,对什么是洗钱、洗钱的特征、方式有了进一步的认识和了解。 每一个柜员在日常办理业务过程中时刻警惕那些异常的大额款项的流转,要加强与客户的之间的沟通,通过与客户的沟通来熟悉和了解我们的每一个客户,以便认清其为普通交易行为还是洗钱行为。

通过本次专题学习,更加清楚了犯罪人员常用的洗钱方式。例如利用金融手段、利用保密限制、利用地下钱庄、利用民间借贷等。当前阶段的反洗钱工作就要结合当前中国洗钱犯罪的这几种新特征来进行,做到对洗钱犯罪的有效打击。

三、注重宣传,提高广大群众对反洗钱工作的理解

我行于20xx年x月进驻钟家庄镇,为了让广大群众配合我行开展反洗工作,我行在20xx年末度开展了一次反洗钱宣传活动,主要是通过悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。加强学习,提高对反洗钱工作的认识。

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篇四 :反洗钱培训工作总结

XXX县农村信用合作联社反洗钱业务培训总结

XXX市办:

20xx年x月至11月,中国人民银行面向银行业金融机构开展了第五期金融业反洗钱岗位准入培训,我社根据市办关于加强反洗钱从业人员培训工作的有关指示和要求,认真组织反洗钱从业人员进行了学习培训,有效地促进了反洗钱从业人员反洗钱履职效能的提升和反洗钱内控制度的落实,进一步统一了对反洗钱知识的认识,提高了反洗钱业务的能力。现将本次反洗钱业务培训总结如下:

一、基本情况及组织实施

根据市办文件内容安排,我联社及时组织参加培训人员按时激活了所分配的激活码,补充完善了个人信息,上传了个人照片,按照规定开始认真学习培训,本次培训采取了以自学为主,集中学习为辅的手段。参加培训人员自学完成网络学习,达到规定的课时要求,然后在学习的基础上进行了阶段性测试和终结性考试,其中阶段性测试最高成绩100分,终结性考试最高成绩100分,按照比例折合后最高总成绩100分。

二、参加人员

XXX联社全体会计人员及财务人员。

三、考试人数、平均分数情况。

考试人数40人、平均分数90分以上。

四、出现的问题

参加培训人员中有10人因为个人原因未能及时参加阶段性考试,造成了无法进行终结性考试,没有取得培训成绩。出现了这个问题,导致了整体培训工作没有完整结束。在以后类似的培训学习过程中,我联社将对培训人员集中登记,每天联络培训人员掌握学习进度以及出现的问题,及时有效的解决,保证培训工作落到实处。

五、收到效果

1、通过专题学习,全体培训人员加强了反洗钱业务知识,对什么是洗钱、洗钱的特征、方式有了进一步的认识。

2、我们在日常办理业务过程中就要时刻警惕那些不明来路的大额款项的流转,要了解客户,以便认清楚其为普通交易行为还是洗钱行为。

3、认识了洗钱的集中常见方式。例如利用金融手段、利用保密限制、利用地下钱庄、利用民间借贷等。当前阶段的反洗钱工作就要结合当前中国洗钱犯罪的这几种新特征来进行,做到对洗钱犯罪的有效打击。

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篇五 :反洗钱培训总结

中国建设银行四平城区支行文件

建区函〔20xx〕45号

签发人:田子良

城区支行反洗钱业务培训总结

5月x日,市行纪检监察部下发了《关于组织全行反洗钱业务培训的通知》及《四平分行反洗钱业务培训讲稿》。我们城区支行结合本行实际,认真组织全体会计人员,特别是一线临柜人员进行了学习讨论,进一步统一了认识。现将反洗钱业务培训总结如下:

一、 培训的形式

以自学为主,集中学习为辅的手段。 二、收到效果

通过专题学习,全体会计人员加强了反洗钱业务知识,对什么是洗钱、洗钱的特征、方式有了进一步的认识。收到了理想的效果。

三、参加人员

城区支行全体会计人员。 四、考试人数、平均分数情况。

考试人数16人、平均分数90分以上。

五、反洗钱工作中存在的问题及建议

1、对反洗钱工作的重要性认识不够

由于我们地区经济不够发达,洗钱犯罪活动不是十分突出,因此,从内部员工到公众对洗钱犯罪的危害性、反洗钱工作的重要意义认识还很不到位,缺乏足够的认识。

2、内部员工缺乏反洗钱的知识和能力

由于我们地区不是洗钱犯罪活动多发地,因此,我们的员工在一定程度上缺乏反洗钱操作程序、可疑资金的训识别和分析、遇情处理等知识。

3、反洗钱工作的组织领导机构不健全

我们主要把工作精力集中在吸储等主要工作上,由于没有引起足够的认识,还没有建立比较健全的组织领导机构,所以这项工作的开展还是比较滞后。

4、反洗钱工作的各项制度还不完善

我们还没有建立一套较为完善的反洗钱规章制度。可以说这应该是一个比较大的空白点。需要下大力气进行研究,制定一整套比较完备的规章制度。

四平建行城区支行 20xx年x月x日

主题词: 反洗钱 培训 总结 抄送:市行 内部发送:行长 校对:会计部 高燕燕

中国建设银行城区支行 20xx年x月x日印发

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篇六 :反洗钱学习心得体会

通过本次学习心得,我觉得我们在反洗钱工作中有以下几点不足:

(一)对社会工作的反洗钱宣传工作不到位

一是由于宣传不够广泛和深入,社会公众对反洗钱的认识不足;二是政府相关部门因为引资心切,对加强大额资金的流入管理不理解,不积极配合;三是一些金融机构从自身利益出发,认为建立反洗钱体系要增加成本投入,在同业竞争中丢失客户,从而放弃执行反洗钱的义务;四是部分金融机构认为反洗钱是人民银行的事,与己无关,一些金融机构既设有健全的制度,也末指定专人负责,反洗钱工作对他们而言可有可无;五是部分金融机构认为洗钱是多在大城市,小地方没人洗钱。

(二)银行从业人员对反洗钱认识不够,缺乏专业人才 反洗钱工作对于商业银行来说是一项新的职能,由于各种条件限制,当前商业银行反洗钱专门人才十分缺乏,反洗钱岗位人员大都是兼职人员,反洗钱的知识及业务技能欠缺,缺乏实际操作经验不能对可疑支付交易数据进行精确分析、准确判断。加之对反洗钱工作的认识不到位,对反洗钱相关操作流程及法规学习不够,与当前反洗钱工作要求有一定差距,特别是一线人员对反洗钱知识了解甚微,对有关的反洗钱操作程序掌握不熟练,在日常工作中,难以有效识别可疑

交易。另外,基层网点管理人员重企业经营效益,轻员工反洗钱培训,造成一线人员反洗钱知识欠缺。

(三)内控制度还需进一步完善

现在我们的业务范围和业务种类慢慢发生了一些变化,因此,原有的反洗钱管理措施也将随之改变和完善。但从目前情况看,我们反洗钱方面的措施和办法尚未健全。内控制度的缺失,必将导致反洗钱内部管理“出现真空”,存在一定的风险隐患。

(四)客户身份识别制度落实不到位,反洗钱工作基础薄弱

一线工作人员在与客户建立业务关系时,核对并登记的真实有效身份证件或身份证明文件,只有居民身份证及其号码,对客户的其他情况都没有相关的记录记载,就是已登记的客户身份证号还存在记录模糊、不完整等现象。分析原因认为客户都是自己的熟人或朋友,不会参与洗钱,为挽留客户,放松了对部分客户的身份识别,只登记了身份证明文件的编号,对大额的资金往来,根据现金管理的要求做一些工作。客户身份识别制度落实不到位,反洗钱工作基础薄弱。 对策与建议

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篇七 :反洗钱学习心得

反洗钱学习心得

xx县双墩支行

中国的反洗钱刑事立法起步于上世纪90年代。、1990年,全国人大常委会制定了《关于禁毒的决定》,规定了掩饰、隐瞒毒赃性质、来源罪。1997年修订的刑法第191条增设洗钱罪,除毒品犯罪外,将黑社会性质的组织犯罪和走私犯罪纳入洗钱犯罪的上游犯罪范围。2001年,刑法修正案(三)又将恐怖活动犯罪增列为洗钱犯罪的上游犯罪,并提高了洗钱罪的法定刑。在这个基础上,25日提交全国人大常委会审议的刑法修正案(六)草案拟将贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪增加为上游犯罪,进一步加大打击洗钱活动的力度。在预防监控立法方面,中国人民银行于2003年制定并发布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》三个规章,基本上确立了国内金融机构反洗钱的工作原则以及客户身份识别制度、大额和可疑交易报告制度和保存记录制度等国际上通行的反洗钱监控制度。2004年3月,中国的反洗钱法起草工作全面启动。2005年4月,反洗钱法草案提交全国人大常委会审议。该草案旨在通过预防和监控来有效遏制国内日益突出的洗钱活动以及走私、贩毒、贪污受贿等与洗钱有关的上游犯罪。在反洗钱工作体系建立方面,2004年中国建立和完善了由人民银行牵头,有23个部委参加的国务院反洗钱工作部际联席会议制度;建立了由人民银行、银监会、证监会、保监会和外汇局参加的金融监管部门反洗钱协调制度。人民银行于同年专门成立了中国反洗钱监测分析中心,负责收集分析大额和可疑资金交易报告。截至2005年底,该中心对外移送可疑交易线索共683份,涉及人民币1378亿元,外币10多亿美元,交易7万余笔,账户4926个。在国际合作方面,2005年1月,中国成为“金融行动特别工作组”(FATF)的观察员。同年10月,欧亚反洗钱与反恐融资小组(EAG)在莫斯科成立,中国为创始成员国。近年来,中国的洗钱问题日渐突出,洗钱手法日益多变。在“中行开平支行贪污洗钱案”中,许超凡、余振东等人在9年内贪污挪用公款4.83亿美元,他们以投资的名义在境内办厂,再利用公司间的资金往来最终把犯罪所得转入他们在香港或海外的账户里。在成克杰受贿洗钱案中,全国人大常委会原副委员长成克杰将受贿所得4109万元交给香港商人,通过空壳公司的虚假经营洗钱。在震惊中外的厦门远华走私洗钱案中,赖昌兴等人利用地下钱庄、银行、境内贸易公司和境外洗钱集团进行洗钱。此案涉及金额巨大,案情极为复杂。

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篇八 :反洗钱工作总结报告

完善制度 明确责任 落实措施 全面履行反洗钱义务

---xxxxx银行反洗钱工作汇报

洗钱犯罪是破坏社会公平原则的毒瘤,严重扰乱正常经济秩序,侵害公众利益,威胁人民财产安全,损害金融机构声誉,影响金融市场稳定,对国家的政治稳定、社会安定、经济安全构成严重危害。洗钱犯罪为达到违法所得在形式上的合法化,必然隐瞒收入来源、掩饰资金性质,从处置、离析到甩干阶段,可谓费尽心机,花样百出,时刻考验着金融机构的反洗钱技防能力和专业水平。作为反洗钱阵营的主力军,反洗钱工作是金融机构的法定职责,也是一项神圣的义务,我行作为一家新成立的农村金融机构,专业力量相对薄弱,软硬件设施匹配不足,要扎实做好反洗钱工作,则不可能是一蹴而就。为此,行领导多次召开专题会议,全面部署反洗钱各项工作,xx行长明确指示,反洗钱工作要紧紧围绕“风险为本、预防为主”这根主线,以“客户身份识别和大额可疑交易甄別”为前提,以“糸统规则自动取数和人工智能分析相结合”为基础,以“持续信息跟踪和深度挖掘”为手段,把握客户身份准入、交易风险判断、信息跟踪分析、数据上报四个环节,全面落实反洗钱工作。

一年多以来,我行在人民银行xx中心支行的正确领导下,严格按照“一法四规”的相关要求,完善反洗钱工作制度,明确

反洗钱工作责任,落实反洗钱工作措施,强化反洗钱工作意识,掌握反洗钱工作技能,严格履行反洗钱义务,现将我行反洗钱工作汇报如下:

一、完善反洗钱组织架构,健全内控制度

一是行领导高度重视,成立了以行长xx同志为组长,以行长助理xx同志为副组长,各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组,设立反洗钱工作领导办公室,由计财运营部负责全行的反洗钱工作。同时还明确了相关部门的工作职责和协调机制,所有部门配备专人负责日常反洗钱工作,做到了分工明确、责任明了,理顺了反洗钱组织架构,逐步形成自上而下、部门联动的管理体系。二是设立了专门的反洗钱岗位,配备懂政策、懂法规、懂业务、懂管理的人员负责辖内的反洗钱管理工作,将专业娴熟、责任心强的业务骨干,充实到反洗钱工作队伍,进一步提高了反洗钱工作的专业水平。 三是进一步修订反洗钱内控制度,并制订了多项工作细则和操作规程,确保各项操作规程能有效涵盖业务品种和产品线,具有可操作性,进一步健全了我行反洗钱内控制度。

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