篇一 :反洗钱工作会议讲话

反洗钱工作会议讲话

李 卓

(20xx年11月17日)

反洗钱工作从今年下半年开始划入内控合规办事处管理,(但各支行还在保卫部门管理)。为了使各支行对这项工作有一定的了解,更好地承担相应的工作任务,同时,也是为了对前期反洗钱工作检查发现的一些问题进行通报,更是为了做好迎接中国人民银行沈阳分行已经开始的金融机构反洗钱工作检查的准备。今天由市行党委副书记、副行长谭百岩同志提议召开了这次反洗钱工作会议。我认为十分必要,非常及时。

反洗钱工作在市行保卫部门管理的时候,刘科长和保卫部门的同志做了大量的工作,取得了相当的成绩,也奠定了坚实的基础。内控合规办事处接管后,衔接的比较顺利,郭燕同志也付出了艰辛的努力。特别是圆满完成了省行安排的反洗钱检查工作任务,取得了反洗钱工作的第一手资料。

为了使在座的各位行长和科长对反洗钱工作有较深刻认识, 我想谈以下几个问题:

一、 洗钱反洗钱

二、 反洗钱意义

三、 当前反洗钱工作存在的问题和困难

1

四、做好反洗钱工作的几点建议

我想与大家共同重温一遍什么是洗钱、什么是反洗钱? 通俗的讲,洗钱就是将犯罪所得的“不干净”的非法收入变成“干净”的钱。通常,犯罪收益,被称为“黑钱”或“赃钱”,对犯罪收入进行清洗,使之披上合法外衣的活动就被人们形象地称为“洗钱”。概括起来说,洗钱是指将:

◆毒品犯罪

◆贪污贿赂犯罪

◆黑社会性质的组织犯罪

◆恐怖活动犯罪

◆走私犯罪

◆破坏金融秩序犯罪

◆金融诈骗犯罪的--所得和收益,通过各种手段隐瞒或掩饰起来并使之在形式上合法化的行为和过程。

反洗钱是指为了预防洗钱,依照《反洗钱法》的相关规定,对洗钱行为和洗钱犯罪的控制和打击所进行的一系列活动。这里面就包括我们日常的开户、存取款等金融活动的身份认证,可疑交易的上报等等。

二、反洗钱意义

(一)反洗钱具有一定的政治意义。

(一)从国际政治形势来看,反洗钱是维护国家安全和声誉,加强对外开放的客观需要。

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篇二 :反洗钱岗位工作人员培训心得体会

反洗钱岗位工作人员培训心得体会 反洗钱工作在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要而艰巨的工作,做好反洗钱工作是国家利益和人民群众根本客观要求,是维护金融机构诚信及金融稳定的需要,也是保证信誉支付稳定,促进金融系统健康发展的保证。随着《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的相继颁布实施,。反洗钱认识得到了进一步强化,初步建立和完善了反洗钱内控制度,明确了内部反洗钱操作流程,基本上能按规定开展反洗钱日常工作。但由于反洗钱工作还处于起步阶段,按照《中华人民共和国反洗钱法》要求,无论是工作力度、实效,还是长效管理机制建设,都未达到有关要求,亟待于在今后工作中进一步加强和提高。

目前存在以下一些问题,一是组织机构建设滞后,反洗钱工作缺乏力度。二是内控制度缺失,存在风险隐患。三是客户身份识别制度落实不到位,反洗钱工作基础薄弱。四是一线员工反洗钱意识淡薄,思想认识上存在偏差。五是人员素质不高,反洗钱履职不到位。另外,基层管理人员重企业经营效益,轻员工反洗钱培训,造成一线人员反洗钱知识欠缺。

鉴于存在以上几个问题,我们应当采取相应的对策

(一)完善内控制度建设。根据业务的实际情况,进一步完善反洗钱内控制度,个金机构应根据自身业务特点,参照《商业银行内部控制指引》,制定履行反洗钱义务的组织保障制度、业务流程制度、岗位责任制度、内部审计制度等,构筑严密的反洗钱制度防线,同时根据反洗钱岗位责任制,量化工作任务,使反洗钱工作进一步规范化、制度化。

(二)加强落实客户身份识别制度。在与客户建立业务关系时,应认真核实并登记有效身份证件或身份证明文件,详实记录客户姓名、住址、职业、联系电话、清晰的有效身份证件复印件等。在为客户提供服务时,客户身份识别资料有变化的,要及时补充完善原有记录。要舍得投入,购买“居民身份证识别器”,验证身份证的真伪;购买复印机将客户有效身份证件或身份证明文件复印,并在“客户身份识别登记簿”上登记保存。严格执行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,对规定金额以上的现金存取业务、转账业务认真核对客户身份,并登记公民联网核查系统进行核查。同时建议尽快建立与人行、公安、工商、税务等政府管理部门的信息共享平台,及时获取企业、个人的相关资料,有效确认客户身份,准确核实客户资料,为识

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篇三 :反洗钱联席会议纪要

反洗钱联席会议纪要

(第x期)

xx支行 x年x月x日

时 间:x年x月x日x时x分

地 点:营业室

主 持: xxx

参加人员:xxx

记 录:xxx

会议议题:

一、学习上级行反洗钱工作简报

二、安排xx年度反洗钱工作

三、xx同志对近期反洗钱工作提出要求

会议内容:

一、 学习上级行反洗钱工作简报

通过学习,要求认真分析总结各行好经验、好做法,做到学以致用,确保我行反洗钱工作再上新台阶。

二、安排xx年度反洗钱工作

1、建立反洗钱奖惩激励机制。

年初我行将按照反洗钱方面有关法律、法规,结合工作实际,建立《xx支行反洗钱工作考核奖励办法》将反洗钱处罚同管理层、直接责任人收入挂钩,调动反洗钱工作的积极性,充分发挥员工的潜能。

2、进一步完善反洗钱内控机制。

xx年在现有的基础上继续完善各项内控制度,建立并完善现有反洗钱工作管理规章制度,尤其是相关内容发生变化时,及时补充修订,并报上级行备案。

3、继续加强反洗钱人员的培训工作。

我行将反行钱业务培训作为学习的一项重要内容,并纳入到日常综合培训当中,继续针对不同岗位、不同业务、组织开展多层次、多渠道、多种形式地反洗钱业务培训。如新员工入职培训,每年反洗钱岗位人员培训、全体员工年度培训、登录反洗钱交流园地,积极参加园地交流、讨论、学习等。

4、继续加强业务宣传工作

积极开展好对外宣传工作,开展一次大型宣传活动及日常不定期宣传,利用反洗钱宣传日和柜面窗口发放宣传单,向客户宣传讲解反洗钱工作的意义,让客户了解不法分子利用洗钱活动给国家和人民带来的危害,同时也让客户了解反洗钱工作不会损害客户的合法权益,使反洗钱宣传工作达到预期目的

5、继续开展反洗钱客户风险分类和尽职调查

一是对反洗钱监控系统体现的客户等级进行分类和调整。二是根据客户尽职调查结果及时调整客户风险等级,报送重点可疑交易专报、反洗钱调查,并按要求做好风险分类记录的保存工作。三是对三四五类客户开展基础尽职调查,建立一类和二类客户电子清单。

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篇四 :营业部2季度反洗钱会议纪要

中国邮政储蓄银行临朐县支行营业部反洗钱领导小

20xx年度第二次会议纪要

中国邮政储蓄银行临朐县支行营业部反洗钱领导小组在20xx年6月21号召开了20xx年度第二次工作会议。会议由反洗钱主管陈丽燕主持,销售主管张广斌、反洗钱联络员石玉、刘芹、郭红、孙霞、聂芳、丁霞、郭香、李政、徐娟、刘东云、井浩、陈玉虎等参加了会议。会议内容纪要如下:

一 学习相关制度文件

1、《关于小额贷款业务申请资料填写及合同签署环节不规范操作的风险提示》、

2、《关于私自迁址和行政区域变更的网点未及时办理营业执照变 1

更的风险提示函》、《关于未及时办理相关证照致使监管部门批复文件过期作废的风险提示函》。

3、《关于做好相关信息保密工作的风险提示》、《关于下发违规办理个人业务风险提示的通知》。

通过对相关文件的学习,加深对反洗钱义务的深刻认识,更进一步的理解反洗钱的职责所在。

二、明确了下一步的反洗钱工作思路安排下一季度的反洗钱工作。

1、通过金融机构进行复杂的金融交易洗钱是犯罪分子最常用的方法。洗钱行为一般分为三个阶段:一是放臵阶段,即把非法资金投入经济体系,主要是金融机构;二是离析阶段,即通过复杂的交易,使资金的来源和性质变得模糊,非法资金的性质得以掩饰;三是归并阶段,即被清洗的资金以所谓合法的形式加以使用。前台是接触客户的第一渠道,这就要求我们的前台柜员要时刻提高警惕,发现大额可以交易及时上报。因为洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪,扰乱正常的社会经济秩序,破坏社会公平竞争,甚至影响国家声誉。因此,我们依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施,预防和打击洗钱犯罪,起到遏制其上游犯罪的目的。

三安排下一季度的反洗钱工作。

2

1、 强化内控制度,建立反洗钱奖励机制。按照反洗钱相关法律制

度规定,建立反洗钱考核办法,将反洗钱工作同绩效挂钩,调动柜员反洗钱工作的积极性,重返发挥员工自身的潜能。

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篇五 :会议纪要20xx.8.13

海原营销服务部反洗钱工作会议纪要

会议时间:2012.8.13

会议地点:会议室

会议主持人:白鹏

参会人员:全体内勤

会议内容:

为了认真落实《保险业反洗钱工作管理办法》和人民银行最新要求,按照宁夏分公司总经理室“反洗钱检查零处罚”的指示精神,结合我部工作实际,现对进一步深化反洗钱工作提出以下要求:

一、 开展专题学习

按照分公司要求,我部每月召开反洗钱专题工作会议。 组织学习反洗钱相关法律知识。做好会议纪要,会议签到表存档。

二、 及时上报信息

根据分公司要求,以部门负责人负责本机构反洗钱 洗钱联系人发生变更时,10个工作日内行文上报人行最新“反洗钱领导小组名单”。

三、 务实基础工作

机构出单员应对单笔投保1万元以上的客户,填 写其《客户身份基本信息登记表》,表格分为自然人客户版

和法人客户版两部分,表格所列内容均为必填项,不得疏漏。同时应留存上述自然人客户身份证正反面复印件,或留存法人客户五证复印件(五证是营业执照、组织机构代码证、税务登记证、法定代表人身份证、经办人身份证)。

银保业务是人行检查的重点事项之一。我部银保部门应认真落实各项反洗钱工作,由于满期给付或退保时难以收集客户信息,银保部应在投保时对单笔超过1万元的客户填写其《客户身份基本信息登记表》(一般约定合作银行填写),同时留存客户身份证正反面复印件。若合作行未填写此表,银保部应安排专人落实。

总之,我部将按照分公司的要求,扎实有效的做好反洗钱相关工作。

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篇六 :反洗钱工作开展情况说明

反洗钱工作

开展情况说明

分行合规部:

我行根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国人民银行法》等有关法律、行政法规依法建立反洗钱内部控制制度,为了预防洗钱活动,规范反洗钱监督管理行为和金融机构的反洗钱工作,维护金融秩序,设立了反洗钱专门机构,指定内设机构负责反洗钱工作,制定反洗钱内部操作规程和控制措施,对工作人员进行了反洗钱培训,增强反洗钱工作能力。我行严格按照总行要求,按时完成反洗钱工作,现将关于反洗钱工作的开展情况及采取措施和取得成果汇报如下:

一、反洗钱相关工作情况

1、 通过分行反洗钱群下载了反洗钱相关的学习文件,设立

完善的反洗钱内控制度,强化反洗钱工作的开展。

2、 对于新反洗钱系统中的客户进行风险等级划分,严格按

照规定区分高风险和低风险客户,实事求是的进行划分,严格监控有洗钱行为的个人或企业。

3、 加强反洗钱内控制度的建设,确实保证反洗钱工作的顺

利开展。

4、 对《机构信用代码在反洗钱等领域运用情况统计表》进

行认真研究学习,在进行报表时仔细填写各个要素。 严格每日报送“反洗钱信息监控报告系统”。

我行采取了设立了反洗钱专门机构,指定内设机构负责反洗钱工作制定反洗钱内部操作规程和控制措施,将工作落实到个人,按时上报。为我行业务状况,大额、可疑交易规避风险取得了良好的效果。

二、 存在的问题、原因及措施

通过我支行对反洗钱工作的自查,支行范围内员工提高了反洗钱的履职能力,以及对反洗钱的相关规章制度法律法规有了全面的梳理和学习,随着相关人员对反洗钱认识的逐渐提高,银行业的洗钱风险随之降低,我支行将进一步建设反洗钱工作机制和工作程序,严防死守,防微杜渐,抑制反洗钱案件的发生。

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篇七 :反洗钱工作汇报

关于反洗钱工作情况的汇报

市分行:

反洗钱工作一直是我行工作的重点,为有效防范和打击利用银行资金进行非法洗钱活动,我行在省分行的安排布署下,在我行开展了一系列反洗钱活动,现就综合业务部开展反洗钱活动汇报如下:

一、客户身份识别情况

通过培训,我行各网点营业人员对反洗钱有了一定的了解,充分认识到反洗钱活动对维护经济、金融安全和社会稳定等方面的重大意义。我行认真执行身份证核查制度,严格按照省分行的相关规定对开户、挂失、大额存取款、异地、账户信息变更等类业务,通过公安局的身份证核查系统核验客户的身份证件,对于系统中核验中提示无核查信息的,通过客户向户籍所在地公安机关核实、提供辅助证件或逐一利用身份证阅读器等设备进行验证,无误的为客户办理相关业务,人工核查不成功的向客户说明情况,拒绝为其办理相关业务。

二、大额交易和可疑报告情况

我行现在推行的为总行对总行的报送方式,但对于较可疑的交易,我行积极与相关部门沟通,并上报至人行的会计部门。20xx年全年我行共上报1笔可疑交易,截至20xx年x月x日,我行本年度未发现可疑交易。

三、客户身份资料及交易记录保存情况

我行严格按照人行的相关规保存客户的身份资料及交易记录,并装订保管。

四、配合司法机关及涉嫌洗钱犯罪信息移送情况

我行积极配配合司法机关做好反洗钱犯罪信息的查阅和移送工作,并按照相关要求办理相关资料的调阅手续。

五、反洗钱宣传和业务培训情况

我行十分重视从业人员的反洗钱培训和宣传工作。通过电子屏、板报、条幅、宣传单等形式开展宣传,并建立了以季度为周期的反洗钱宣传制度。同时,我行还利用市内举办大型活动之际开展业务及反洗钱业务宣传。

我行20xx年共开展了4次反洗钱培训,分别为1月x日组织的反洗钱基本知识的学习,参加对象为网点营业人员;5月x日参加了省分行组织反洗钱电视电话专题培训,参加人员为行领导、反洗钱领导小组成员、部门负责人、反洗钱工作人员及网点反洗钱工作联络员,会后并参加了省分行组织的考试;6月x日组织了反洗钱一法四个令相关条款培训;12月x日组织了一次“警惕身边的洗钱陷阱,远离犯罪”反洗钱手册的学习,参加人员为银行部分从业人员;20xx年x月x日组织学习了《中国邮政储蓄银行关于印发客户洗钱等级评估管理办法》,并对从业人员进行了反洗钱基础知识的考试。

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篇八 :青岛分行核心会议纪要20xx1017

(第三十八期)

南洋商业银行(中国)有限公司青岛分行 20xx年10月17日 时间:20xx年10月17日(下午17:00-18:10)

地点:分行二层会议室

主持:张少雄

出席:马勇、马强、姚立、周彤

列席:陶伟、王健、由志欣、鞠晓璐

记录:周彤

议题一、有关落实总行案防工作会议精神的情况

上周,总行召开了“传达银监系统案防工作会议精神及我行案防工作情况通报”的专题会议,总行韦劲副总裁传达了银监会及上海银监局领导的讲话精神,王军总监对南商中国前三季度案防工作作了总结发言,并对四季度案防工作作了部署。分行管理层传达了会议精神,并重点学习了王军总监的工作部署。本次分行核心小组会议由各部门负责人结合工作实际谈防案工作措施。

营业部:通过组织传达学习防案工作会议的精神,营业部员工进行了认真的讨论,大家表示将认真贯彻落实总行及分行管理层对案防工作的要求,重点抓好操作风险的管控工作,如现金、重空、开销户、资金汇划、反洗钱、国际收支、授权卡等方面,坚持依法合规、按章办事。同时,加强对员工尤其是新员工的业务培训工作,严格规范操作程序,为年内开发区支行的顺利开业和明年高科园支行培训、输送业务合格的员工。

运营部:运营部组织员工讨论了实际工作中容易发生案件的风险点及业务环节。1、在业务操作前期审核资料完整性、真实性;2、在各项业务操作过程中,针对不同业务分别制定检查流程,双人复核,并根据业务金额适时由主管加签;

3、配合前线同事做好授信业务贷后监控,通过日常检查各种报表监控客户押品、保险及额度等信息变化情况,发现问题及时汇报;4、定期组织员工学习南商业务操作规程,确保了解业务,熟悉规章,防止案件。

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青岛分行核心会议纪要20xx1017

个金部:本部门组织员工传达了总行案防工作会议的精神,并集中讨论了实际工作中容易发生案件的风险点,要求在客户理财、零售贷款客户资料审核及贷后管理等环节加大监督和审核力度,严格按照规章制度办理,防范不良资产及其它风险隐患的发生。

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