反洗钱工作会议讲话
李 卓
(20xx年11月17日)
反洗钱工作从今年下半年开始划入内控合规办事处管理,(但各支行还在保卫部门管理)。为了使各支行对这项工作有一定的了解,更好地承担相应的工作任务,同时,也是为了对前期反洗钱工作检查发现的一些问题进行通报,更是为了做好迎接中国人民银行沈阳分行已经开始的金融机构反洗钱工作检查的准备。今天由市行党委副书记、副行长谭百岩同志提议召开了这次反洗钱工作会议。我认为十分必要,非常及时。
反洗钱工作在市行保卫部门管理的时候,刘科长和保卫部门的同志做了大量的工作,取得了相当的成绩,也奠定了坚实的基础。内控合规办事处接管后,衔接的比较顺利,郭燕同志也付出了艰辛的努力。特别是圆满完成了省行安排的反洗钱检查工作任务,取得了反洗钱工作的第一手资料。
为了使在座的各位行长和科长对反洗钱工作有较深刻认识, 我想谈以下几个问题:
一、 洗钱反洗钱
二、 反洗钱意义
三、 当前反洗钱工作存在的问题和困难
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四、做好反洗钱工作的几点建议
我想与大家共同重温一遍什么是洗钱、什么是反洗钱? 通俗的讲,洗钱就是将犯罪所得的“不干净”的非法收入变成“干净”的钱。通常,犯罪收益,被称为“黑钱”或“赃钱”,对犯罪收入进行清洗,使之披上合法外衣的活动就被人们形象地称为“洗钱”。概括起来说,洗钱是指将:
◆毒品犯罪
◆贪污贿赂犯罪
◆黑社会性质的组织犯罪
◆恐怖活动犯罪
◆走私犯罪
◆破坏金融秩序犯罪
◆金融诈骗犯罪的--所得和收益,通过各种手段隐瞒或掩饰起来并使之在形式上合法化的行为和过程。
反洗钱是指为了预防洗钱,依照《反洗钱法》的相关规定,对洗钱行为和洗钱犯罪的控制和打击所进行的一系列活动。这里面就包括我们日常的开户、存取款等金融活动的身份认证,可疑交易的上报等等。
二、反洗钱意义
(一)反洗钱具有一定的政治意义。
(一)从国际政治形势来看,反洗钱是维护国家安全和声誉,加强对外开放的客观需要。
…… …… 余下全文