定投营销话术
第一节 业务简介
“基金定投”即定期定额投资,它是基金投资的一种方式,投资者通过基金销售机构提交申请,约定扣款时间(一般以月为周期)、扣款金额(高于基金公司最低限额即可),销售机构于约定的扣款日,在投资者指定资金账户内自动完成扣款和基金申购。与“基金定投”相对的是“单笔买入”的基金投资方式,我国投资者在刚刚接触基金投资时,大多采用的就是“单笔买入”的方式。基金定期定
额投资能为退休养老、子女教育、青年臵业等提供合理的理财规划。
第二节 业务优势
一、平摊成本,降低风险
采用―基金定投‖,无需投资者短期内筹措大笔资金,而只需将每个月的闲臵资金进行投资,只要投资者坚持长期投资就能摊低成本,至少能以中间平均价买入基
金。这一方面降低了投资成本,一方面又降低了投资者的投资风险。
二、不必密切关注市场动向
当市场波动加剧时,一般的投资者很难把握进出市场的时机,不免陷入―追涨杀跌‖的怪圈。而采用―基金定投‖,由于每月投资的金额固定,则自动形成了―逢高减筹、逢低加码‖的投资方式。因此投资者不必再担心市场的涨跌,也无需为股
市的短期波动而调整长期的投资策略。
三、办理手续便捷快速
手续便捷也是―基金定投‖的主要特点之一。投资者只需在基金代销机构办理一次性手续,以后每次的扣款就可以自动进行。而―基金定投‖的撤销也非常方便——如果系统连续3期对某―基金定投‖账户扣款时该账户都余额不足,则系统将自动
撤销此账户的―基金定投‖约定。
四、复利效应收益可观
―基金定投‖借助连续复利的优势,随着时间的推移,不断累积收益基数。―基金定投‖的复利效果需要较长时间才能充分展现,因此不宜因市场短线波动而随便终止。只要长期前景乐观,市场短期下跌反而是累计更多基金份额的时机,一旦
市场反弹,长期累积的基金份额就会体现出丰厚的回报。
第三节 目标客户
由于复利效应的优势,―基金定投‖开始的时间早晚对投资者受益的影响显而易
…… …… 余下全文