个人保险计划书

Individual Insurance Proposal

学 院： 财 经 学 院

学 号： 1050508014004

姓 名： 陈 笃 进

班 级： 金融08班

个人职业规划

姓名：陈笃进

性别：男

学校：延安大学财经学院

专业：金融学

班级：2008级

前言：人生中我一直坚信“机遇总是降临于有准备的人”，而“有准备”就是要有规划。所以拟订一份职业生涯规划将对我的人生有莫大的帮助，毕竟把人生掌握在自己的手中要远远胜过随意而安。因此我为自己拟订了一份职业生涯规划，为自己的未来进行好好的规划。

一、自我分析

我是一名大三本科生，性格开朗，思想超前，有前瞻性，善于交际，学习心态强，胆量足，心态好，有主见，积极进取；有较强的独立思考能力，喜欢追求新事物及生活方式，有一定的活动策划和管理经验；业余时间喜欢听听音乐、打篮球和旅行。

1、自我优势：

做人诚恳踏实，做事认真负责，有独创性，有条理，有计划，有责任心；认准的事就会全身心投入克服一切困难去尽力做到最好。

2、自我劣势：

实践经验不足，做事不够果断，气魄不足，有时说话太过温和；想象力不够丰富，过分在意事情结果。

3、能力分析：

具有很强的组织能力，协调各方面工作的能力，有较强的推理能力，有着良好的交际能力和自我调节能力，善于活动策划和管理，但缺乏创新能力。

4、资历分析

（1）曾担任过学习委员、团支部书记、院学生会主席，组织和参加过各种文体活动。在活动中表现优秀，曾荣多次获奖。

（2）积极参加社会实践，做过兼职，但工作经验还不是很多。

二、职业规划分析

现代经济的发展尤其是金融业的发展是影响国民经济最为重要的因素之一。现在，我国许多地区的金融业发展相当迅速，这些对社会主义市场经济都产生了巨大的影响。所以金融人才的需求量也会逐渐增长。

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保险销售计划书

所选产品：

CPIC鸿鑫人生两全保险

产品特色：

巧理财 终身年年祝福金 巧保值 七十还本祝寿金 巧增值 复利累积红利金 巧防范 抵御风险保障金 巧关怀 加倍体贴关爱金 巧呵护 人性彰显豁免金 巧心思 指定日期送礼金

产品简介：

鸿鑫人生两全保险属于一种分红型保险。自合同生效日期每年可享有一笔相当于基本 保险金额9%的祝福金；除此之外，在70周岁时，还可以领取一笔相当于主险保费总 额的祝寿金；如不将他们取出还可留在公司账户累计升息，如有重大事故或是身故都 会有一笔可观的补偿费用。而领取祝福金的时间可以自己制定生日、结婚纪念日等均 可。我们的投保范围是出生满30天至60周岁均可购买，缴费方式分为3年、5年、 10年、20年限交的方式。保险期间为合同生效之日起，直至被保险人终身。 产品理念：

在特殊的日子里，为您的父母、妻子（先生）、孩子送上一份特殊的礼物，彰显您对 他们特殊的爱。不可言喻，直至心底！

推销思路：

目前很多家庭较其收入和保障来讲显得十分不足，而且很多家庭也没有养老计划，只是由单纯的健康计划，对于教育方面的计划做的也不是很完善。甚至很多家庭都只有基本的社会保障。这些是远远不足的，需要商业保险来补充或是弥补家庭的不足。 推销流程:

电话约访→寒暄赞美、目的→强化风险意识→转入保险→产品说明→促成→拒绝处理 推销策略：

在产品推出时，做一个好的产品广告。让大家知道我们的产品，以至于在向他们推荐时不会让他们感到陌生。从而也对销售有进一步帮助。

主要针对一些收入稳定的家庭。在邀请到场参加产品发布会，或是上门拜访，电话访谈过程中，针对他的需求讲解我们的产品。让客户感受到我们是真心的为客户着想，以他们的利益为出发点。主要以真诚、坚持、热情的心态，行为和客户交流。以致最后达成双方的协议。

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家庭投保计划书

张先生的家庭健康，充满活力，赚钱能力、生活能力都很强 ，经济收入、工作都很稳固。如此的家庭在理财上能够做到如何的提高呢？下面是张先生家庭的投保计划书。

一、家庭情形概述：

1.家庭结构

张父（58岁 已退休）

张先生（30岁 上班族）

张妻（28岁 上班族）

张女（0岁 刚诞生）

2.成员大体情形

3.财产情形

存款：5万

住宅：80万

私车：16万

二、家庭财产投保计划：

1、给住房投保计划：

投保原因：

每一个家庭都要有强烈的财产保护意识，住房对每一个家庭来讲都是相当重要的，所以一份好的家庭财产保险相当重要。

选择产品：

阳光财产保险股分有限公司-家庭财产综合保险

符合条款规定：

选择阳光财产保险股分有限公司-“家庭财产综合保险”，条款规定：“凡是被保险人自有的，座落于本保险单所载明地址内的家庭财产（一、衡宇及其室内附属设备，二、室内财产），都在保险标的范围之内”。保险期限别离为一年。自保险单约定起保日零时起至期满日二十四时止。 保险期满，保险责任自行终止。期满续保，另办手续。

2、给私车投保计划

投保原因：

张先生家庭主如果张先生开车，且张先生、张妻天天上班对车辆的利用较多，而且上班顶峰期很容易出现碰撞一些情形的发生。

选择产品：

中国太平洋财产保险股分有限公司-机动车辆综合保险

符合条款规定：

选择太平洋保险“机动车辆综合保险条款”，条款规定：“被保险人或其允许的合格驾驶员在利用保险车辆进程中，因下列列明原因造成保险车辆的全数损失或部份损失，保险人负责补偿： 1. 碰撞、倾覆； 2. 火灾、爆炸； 3. 外界物体倒塌、空中物体坠落、保险车辆行驶中平行坠落； 4. 受保险车辆所载货物、车上人员意外撞击； 5. 雷击、暴风、暴雨、洪水、龙卷风、雹灾； 6. 保险车辆蒙受暴雨、洪水后在淹及排气筒的水中启动或被水淹及后因过失操作不妥致使发动机损坏”、“机动车辆综合保险条款”规定“第三者责任险被保险人或其允许的合格驾驶员在利用保险车辆进程中，发生意外事故，致使第三者蒙受人身伤亡或财产的直接损毁，依法应当由被保险人支付的补偿金额，保险人依照《中华人民共和国道路交通事故处置办法》和保险合同的规定给予补偿。”

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保险计划书模板

　　保险计划书模板（一）

一、保险责任：

在本保险期限内，若本保险单明细表中列明的保险财产因自然灾害或意外事故造成的直接物质损坏或灭失（以下简称“损失”）本公司按条款的规定负责赔偿。

二、定义：

1、自然灾害：指雷电、飓风、台风、龙卷风、风暴、暴雨、洪水、水灾、冻灾、冰雹、地崩、山崩、雪崩、火山爆发、地面下陷下沉及其他人力不可抗拒的破坏力强大的自然现象。

2、意外事故：指不可预料的以及被保险人无法控制并造成物质损失或人身伤亡的突发性事件。

三、投保标的项目：固定资产人民币：万元

建筑物人民币：万元

1、合计保险金额：人民币：万元

流动资产人民币：万元

仓储物人民币：万元

2、合计保险金额：人民币万元

四、总保险金额：人民币万元

五、费率：千分之一（1‰）

六、年总保费：人民币元

七、免赔（率）额：

每次事故绝对免赔损失金额的百分之十（10%）或人民币贰仟元整（RMB2000元），两者以高者为准。

（二）扩展附加条款

一、火灾和爆炸责任条款：

兹经双方同意，本保险扩展承保本保险单明细表中列明地点范围内因火灾或爆炸造成第三者人身伤亡或财产损失时被保险人应负的赔偿责任。

附加火灾、爆炸责任险最高赔偿限额人民币100万元。

本保单所载其他条件不变。

二、急救费用条款：

兹经双方同意，鉴于被保险人已缴付了保险费，本保险扩展承保被保险人因本保险单明细表中列明的营业场所内发生意外事故造成第三者人身伤亡时应支付的合理急救费用。

本保单所载其他条件不变。

三、承租人责任条款：

兹经双方同意，鉴于被保险人已缴付保险费，本保单扩展承保被保险人作为承租人对本保单列明的营业场所造成损坏所引起的依法应由被保险人承担的赔偿责任。

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国寿鸿运少儿两全保险产品营销策划书

 

 

 

 

 

 

 

 

策划人：江婷婷

班级：10广告设计与制作（2）班

                     学号：1011406207

                       

 

 

目  录

国寿鸿运少儿两全保险产品营销策划书............................................................................... 1

一、任务概要............................................................................................................... 1

（一）产品基本情况............................................................................................. 1

（二）购买提示.................................................................................................... 1

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俗话说好的开始是成功的一半。制作一份精彩的保险计划书，是你成功签单的第一步。 说起设计制作保险建议书，我们更多的会联想到团体寿险的销售。然而，随着保险市场的曰趋完善，保险销售队伍及销售形式的不断规范，个人投保人在购买一份符合自身需求的保险时要求也越来越高。其中一个显著的表现就是要求营销员在与其前期的接触过程中就提供符合其需求的寿险产品以及一整套保险保障方案。由此，对于营销员而言，提供一份完整的、令客户满意的保险建议书应运而生，同时也成为个人寿险营销过程中不可或缺的重要环节。一份优秀的保险建议书可以使保险合同的成交率大大提高，同时使营销员的展业工作达到事半功倍的作用。

那么如何设计并制作一份易于让人接受的保险建议书则成为大家最关心的问题。

在此，作者抛砖引玉，提出一些个人观点供读者参考。设计制作建议书的基本思路要设计一份成功率高的保险建议书，首先要有一套清晰的设计思路。大体可以分为四个步骤：首先是清楚了解客户的保险需求，只有切中需求的供给才是有效的供给；其次是真正弄清楚客户购买保险的心理因素，即他为什么要买保险，他真正想要保障的是谁，他买保险最看中的是什么等等；再次就是具体规划保险方案，这里要注意是要在方案中充分体现出该方案为什么如此设计，是如何满足投保人的各种需求的；最后是把整套思路转换成文字图表，制作出成型的个人保险建议书。这里需要考虑的是一些硬件设备，如纸张、色彩、装订等等。

一、分析投保人的保险需求，确定可以满足需求的保险险种。

从切实分析投保人保险需求的角度出发，有针对性地提供保险方案。

投保人的保险需求一般可以分为几类：从人生的风险来看，无外乎意外伤害、年老和疾病，因此保险能提供的保障也基本可以分为意外伤害保险、养老保险和健康医疗保险。同时健康保险又可以细分为重大疾病险种、一般疾病的门诊医疗及住院医疗。由此可见，当营销员初次与客户接触时，要了解他的投保意向是什么。目前，随着保险险种的多样化，险种设计已不再是单一的生存年金或终身寿险，而是不断创新，充分满足各种不同侧面印需求。因此恰当的选择保险险种是设计建议书的第一步。例如，每一个人对投保风险选择的偏好程度不同，不同险种的保障风险不同，故而在为客户选择险种时要考虑他对风险的承受能力。一个 50岁，个人收入一般的投保人适合有保底利率的分红险种，而一个25岁，有良好的经济基础的投保人就可以选择没有保底回报率的投资连结险种。再如，一般住院医疗的需求，保险公司可以提供相应的条款予以满足，单纯印门诊医疗则可能没有直接可以投保的条款，此时可以选择投资回报较高的投资型险种替代。这样，投资产生的收益可以用于一般医疗费用的补偿。

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一、首先让我们来了解一下“中国人寿”

　　历史悠久

　　中国人寿与中华人民共和国同龄，是国内最早经营保险业务的企业之一，肩负中国寿险业探索者和开拓者的重任，走过了长达半个多世纪的发展历程，深谙国内寿险市场经营之道。

　　20##年1月9日，中国人寿保险股份有限公司回归国内A股上市，自此公司成为国内首家“三地上市”的金融保险企业。 

　　20##年12月17和18日，中国人寿保险股份有限公司分别在纽约和香港上市，并创造当年全球最大规模的IPO。

　　20##年6月30日，中国人寿保险公司加快了改革发展的步伐，组建中国人寿保险（集团）公司，并独家发起设立中国人寿保险股份有限公司。

1999年1月，经国务院批准成立中国人寿保险公司。

1996年，中保人寿保险有限公司成立，中国人寿开始迈入人身保险业务专业化经营时代。 

1949年10月，中央政府批准组建了国内唯一的保险公司，由此开启了中国人寿的发展元年。

　　实力雄厚

　　经过长期的发展和积淀，中国人寿拥有比肩全球的雄厚实力。截至20##年，中国人寿保险（集团）公司已连续七年入选《财富》世界500强企业，总资产规模占据国内寿险行业半壁江山，中国人寿保险股份有限公司总市值更是位居全球上市寿险公司榜首。

　　截至20##年，中国人寿保险（集团）公司已连续七年入选《财富》世界500强企业，排名从20##年的290位上升至20##年的133位，在43家入选的中国企业中排名第8位。

　　截至20##年6月30日，中国企业会计准则下，本公司总资产达人民币11,024.37亿元，股东权益合计为人民币1,535.21亿元，公司的偿付能力充足率为324%。 

　　在20##年福布斯全球2000大上市公司排名中，公司位居第72名，比20##年上升了82位。

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