关爱一生，幸福一生

尊敬的客户：

您好，首先请允许我代表中国人寿向您做出由衷的感谢，感谢多年来您对中国人寿的支持；其次代表您的家人，感谢您让他们免于对未来可能风险的恐惧。更要感谢您对我的信赖，感谢您让我享受协助好友，做家庭财务规划的乐趣。

一、  关于保险

对于人生，相信您比我体悟更深；对于未来，相信您比我想得更远；对于保险，相信您也有着相当的了解，保险是人生路上为您遮风避雨的一把保护伞，是大海航行中的一艘救生艇，是行走在泥泞路上的一行垫脚石。它们的共性是：没用的时候拥有，需要的时候使用。

著名的国学大师胡适曾说过这样一句话：“保险的意义，只是今日作明日的准备，父母作儿女的准备，儿女小时作儿女长大的准备。今日预备明天，这是真稳健，生时预备死时，这是真旷达，父母预备儿女，这是真慈爱。能做到这三步的人，才能算作现代人。”由此可见，保险不是花钱，只是转存而已。也就是将“储蓄/投资”转存。一部分钱投至保险后，“储蓄投资准备金”不但没有减少，反而增加。在您一路平安的时候，为您攒下一笔备用金；当您最需要的时候为您排忧解难。未雨绸缪，有备无患，是现代人理智的投资与选择。

二、  保障计划

首先，通过对您家的保单整理，可以看出相对于其他家庭而言，您已极早地为家庭过买了一些保险，但同时发现保障还不是很完善，首先，在孩子的健康保障方面尚有欠缺，您已为自己和爱人购买了健康保障——康宁定期，但目前医疗费用上涨的速度远远超过了老百姓的个人收入，还不能真正解决风险发生时所面临的问题。而且这样的保障额度根据您家的实际情况而言是根本不够的。我们都知道，衡量一个人是否成功的直观量化标准就是身价，可怎么去判断一个人的身价呢，无非就是看他能给自己的家庭以及社会带来多大的经济利益和社会影响。亚洲首富李嘉诚曾说过“别人都说我很富有，拥有很多的财富，其实真正属于我个人的财富，是给自己和亲人买了足够的人寿保险。”从这里可以看出，拥有完善的个人保险就是对身价的直观体现。

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一、首先让我们来了解一下“中国人寿”

　　历史悠久

　　中国人寿与中华人民共和国同龄，是国内最早经营保险业务的企业之一，肩负中国寿险业探索者和开拓者的重任，走过了长达半个多世纪的发展历程，深谙国内寿险市场经营之道。

　　20##年1月9日，中国人寿保险股份有限公司回归国内A股上市，自此公司成为国内首家“三地上市”的金融保险企业。 

　　20##年12月17和18日，中国人寿保险股份有限公司分别在纽约和香港上市，并创造当年全球最大规模的IPO。

　　20##年6月30日，中国人寿保险公司加快了改革发展的步伐，组建中国人寿保险（集团）公司，并独家发起设立中国人寿保险股份有限公司。

1999年1月，经国务院批准成立中国人寿保险公司。

1996年，中保人寿保险有限公司成立，中国人寿开始迈入人身保险业务专业化经营时代。 

1949年10月，中央政府批准组建了国内唯一的保险公司，由此开启了中国人寿的发展元年。

　　实力雄厚

　　经过长期的发展和积淀，中国人寿拥有比肩全球的雄厚实力。截至20##年，中国人寿保险（集团）公司已连续七年入选《财富》世界500强企业，总资产规模占据国内寿险行业半壁江山，中国人寿保险股份有限公司总市值更是位居全球上市寿险公司榜首。

　　截至20##年，中国人寿保险（集团）公司已连续七年入选《财富》世界500强企业，排名从20##年的290位上升至20##年的133位，在43家入选的中国企业中排名第8位。

　　截至20##年6月30日，中国企业会计准则下，本公司总资产达人民币11,024.37亿元，股东权益合计为人民币1,535.21亿元，公司的偿付能力充足率为324%。 

　　在20##年福布斯全球2000大上市公司排名中，公司位居第72名，比20##年上升了82位。

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中国人寿保险股份有限公司

保险计划书

投保人:

职业经理人:张美仙

电话:138xxxxxxxx

中国人寿保险公司

*本计划书仅供客户参考, 具体内容以保险合同为准

中国人寿保险股份有限公司 中国人寿公司概况

中国人寿保险股份有限公司是国内最大的寿险公司，总部位于北京。作为《财富》世界500强和世界品牌500强企业——中国人寿保险（集团）公司的核心成员，公司以悠久的历史、雄厚的实力、专业领先的竞争优势及世界知名的品牌赢得了社会最广泛客户的信赖，始终占据国内保险市场领导者的地位，被誉为中国保险业的“中流砥柱”。

中国人寿与中华人民共和国同龄，是国内最早经营保险业务的企业之一，“中国人寿”品牌的价值由20xx年的人民币588.67亿元上升至20xx年的人民币668.72亿元。

截至20xx年，中国人寿已连续六年入选《财富》世界500强企业，排名从20xx年的290位上升至20xx年的159位，在35家入选的中国企业中排名第7位，在46家入选的保险企业中排名第15位。

截至20xx年底，公司总资产规模为8946.04亿元人民币，公司净资产规模为1711亿元人民币，在国内寿险行业中占据半壁江山。公司的偿付能力额度为法定最低偿付能力额度的5.25倍。公司20xx年全年的投资收益高达845.8亿元人民币。

截至20xx年底，公司的总市值稳定在1万多亿元人民币，并一度突破2万亿元人民币。在20xx年福布斯全球2000大上市公司排名中，公司总市值在全球保险上市公司中排名第一。公司H股成为国内第一支进入香港恒生指数成份股的蓝筹股，公司A股也是沪深300等指数成份股。公司拥有国内庞大的分销渠道。4800多家分支机构、15000多个营销网点、9万多家银行和邮政储蓄代理网点构成了覆盖全国城乡的分销网络。

*本计划书仅供客户参考, 具体内容以保险合同为准

中国人寿保险股份有限公司

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产品特色

1、【缴费期短】

缴费10年，保障20年。后十年送保障，享受同样的保障和收益，轻松储蓄，零负担，享受二十年收益；

2、【保障全面】

意外方面：集意外、身故、烧伤、残疾为一体。

普通意外按保额赔付

公共交通工具（汽车、轮船等）2倍赔付

航空意外（飞机）3倍赔付

住院津贴；只要住院就有津贴补助

重大疾病：只要确诊就理赔

3、【费用不高】

电话销售专属产品，从公司直接到消费者，省去了代理人和代销机构，费用低廉；

4、【投保程序简单】

贵宾式服务，电话中即可完成投保，方便快捷，节省客户的时间精力。

5、【多种缴费形式】

为您提供月缴、年缴，方便灵活由您选择。月缴方式没有经济压力。

6、【多种缴费形式】

为您提供月缴、年缴，方便灵活由您选择。月缴方式没有经济压力。

保障利益

投资收益

合同期满后，无论有无理赔事故发生，都有三笔钱作为收益作；

1、满期本金全额返还；

2、满期10%的固定收益，是泰康人寿保险公司承诺给您的。

3、享受长达20年的复利红利，共享泰康专业投资团队经营成果，年年分红 ，补充养老。

理赔便捷

无须#5@p，只需提供住院小结及病历，与社保和其他商业保险不冲突，支持重复理赔，理赔方式快捷有效。

身价保障

未来20年中，正是人生最辉煌的时期，拥有高额的人身保障，确保家庭的幸福，同

时保障家庭的高品质的生活，是家人的爱心与责任心。高额的身价保障让您的人生品味从此与众不同！

人性化

对于无可预料的疾病和意外，比如H1N1流感病毒或地震，因此而入住医院住院治疗均可得到理赔，只要住院就有理赔，彰显祥云康顺保障计划的人性化。

投保便捷

无需体检，只要健康符合投保要求就能参加。所谓电话行销即所有的销售动作都是在电话中完成，当您确定您需要加入这款理财计划时，我们会根据您提供的个人资料打印出正规的文本合同快递与您，您只要确认签字就可以了。

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简易人身保险销售计划书2

[客户资料]林小姐，20岁，美容师，月均收入3500元。

[客户需求]重大疾病保险、其他意外险、女性保险

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保障方案：

20岁女性，投保《平安鸿鑫终身寿险（分红型）》，20年交费，基本保险金额10万元，交费期内附加基本保险金额10万元的《平安附加残疾意外伤害保险》。

保费支出：年交保费3980元。

保险利益：

基本保险利益

身故保障：被保险人于主险合同生效日起1年内疾病身故，领取13920元，主险合同终止；被保险人于25岁的保单周年日前，因意外或主险合同生效日起1年后因疾病身故，领取10万元，主险合同终止；被保险人于25岁的保单周年日至55岁的保单周年日之间身故，领取30万元，主险合同终止；被保险人于55岁的保单周年日后身故，领取10万元，主险合同终止。

附加保险利益：

意外残疾保险金：交费期内，被保险人自意外伤害事故发生之日起180天内造成残疾，领取残疾保险金。

分红：按照保险监管机关的有关规定，我们每年将根据分红保险业务的实际经营状况确定红利的分配。分红是不确定的，若我们确定有红利分配，则该红利将于保单周年日分配给您（附加保险利益不参加分红）。

备注：

本公司声明：以上举例仅为理解条款所用，并不代表本产品实际分红及生存金累积生息情况，实际分红情况以本公司实际经营状况为准，实际生存金累积生息利率由本公司确定，特提醒客户注意。

作业模板：

简易人身保险销售计划书1

[客户资料] 王先生，30岁，银行客户经理，月均收入6000元，收入稳定。上有双亲赡养，下有一个上幼儿园的5岁女儿，支出较大。个人有社保和单位团体保险。

[客户需求] 该客户重保障轻收益，希望用较低的保费获得较大的保障，主要想获得重大疾病保障、意外保障。

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XX人寿惠州中心支公司（筹）

筹备及未来三年经营计划书

                         拟 定 人：XXX

          拟定日期：XXXXX.8.18

惠州简介

惠州市城市景观

    

惠州市地图

   

     惠州位于广东省东南部，珠江三角洲东北端。惠州市南临南海大亚湾，与深圳、香港毗邻，是中国大陆除深圳外距离香港最近的城市，也是著名侨乡。惠州市属珠三角经济区，现辖惠城区、惠阳区和博罗县、惠东县、龙门县，设有大亚湾经济技术开发区和仲恺高新技术产业开发区两个国家级开发区。陆地面积1.12万平方千米，占珠三角经济区面积的1/4。海域面积4520平方千米，海岸线长223.6千米，是广东省的海洋大市之一。

     惠州是广东省的历史文化名城，全国文明城市之一，在古代即有“岭南名郡”、“粤东门户”、“半城山色半城湖”之称。　早在十年前，惠州已进入中国大中城市“投资硬环境40优”、“综合实力50强”的行列。 　　改革开放30年来，惠州市坚持“工业立市”的发展战略，坚定不移地走发展外向型经济的道路。培育出TCL、德赛、华阳集团等一批大型国有（控股）企业集团以及侨兴、富绅等一批民营企业集团。 　

  20##年GDP1700亿，越过人均3000美元这一国际上划分中等收入国家（地区）的分界线。比全省平均水平高出3.7%以上，惠州财政收入101.51亿元。　

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首先，购买保险的顺序是：必须先保障型产品，包括1，消费型（意外险，定期寿险等）；2，积累型（终身寿险，两全险等）。然后才是医疗保险（普通医疗，大病医疗险等），养老保险，子女教育金，投资分红型产品等等。

同时，家里人购买顺序是：1，经济支柱；2，你的爱人；3，无经济收入的家庭成员，比如小孩，老人等。

其次，购买保险原则是以社保为基础,再加之适当的商业险作为补充比较好一点.

第三，投保遵循“高额损失优先原则”，即某风险事故发生频率不高，但造成损失严重，就优先投保。

其保险费用的支出一般为年收入的10---20%左右，最好别超过20%，即用10%的资金保全自己100%的资产。

在这里，我知道在这个行业，有三句话是这么说的“品牌在人寿”“平安的人才”“新华的产品”

最后关于投保原则需要注意的是：

（一）买保险先买医疗健康，有健康就能保证客户拥有一切。

（二）买保险轻言语重合同，人寿保险一般都是,中长期合同，买好了就能成为终生幸福，否则影响很大。

（三）保险产品需要具备保值增值的功能，现在的生活水平日增月高，必须能够抑制通货膨胀。

（四）买保险必须首先保障一家之主，如果家庭主要的财富创造者都没有保障，那么保费？生活费？等家庭开支费用都是没有保证的。

（五）买保险先大人后小孩，大人就是小孩子最好的保障。如果说大人都没有保障，小孩拥有再多的保险，都是没有任何意义的，毕竟是大人在为小孩支付相关费用。

太平洋保险公司终身寿险《金泰人生终身寿险》+附加重疾险《附加金泰人生重大疾病险》+意外险《综合保障计划368》

30岁女士保费每年3968元。

主要保险责任

1、身故或全残基本保额10万，并随着红利累计递增，累积至70岁，可达保额256087元；

2、在投保180天内非因意外导致的身故或全残按已交保险费的125%给付保障金；

3、180天后初患合同约定的35类重大疾病给付10万，大病责任终止，合同继续有效；

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