人身保险投保计划书
一、前言
随着社会的进步,经济的发展,人们的保险意识有很大的提高。保险就是累计千万人的财力,结成一个抵御化解风险的大集体,在这个集体中每个人都是付出者,同时也是受益者,通过自己的付出,在遭遇事故时,从而得到及时的救助。保险就像飞机上的降落伞,虽然未必有用,但这一份保障却是实实在在的。
二、客户基本情况分析
投保对象:王先生,32岁(1982年),现就职于一家外资公司任部门经理,年薪12万元;王先生的妻子,28岁(1986年),是政府部门公务员,年薪8万元。
家庭财产状况:银行存款35万元;住宅一套
未来计划:①购置一辆10万元左右的家庭小轿车;②与妻子一道在30岁以前当上父母。
保险需求:健康保险、家庭财产保险、女性保险
预计保险需求:交强险、教育基金、少儿保险
三、计划设计
(1)投保方案:
①平安智胜人生终身寿险(万能型)
平安附加智胜人生提前给付重大疾病保险
平安附加无忧意外伤害保险(2013)
平安附加无忧意外伤害医疗保险(A)
价格:6000元/年 20年交
补充说明:
身故保险金:保单账户价值的105%与15万的较大者
重疾保险金:保单账户价值的105%与15万的较大者
意外身故金:10万,交通意外身故20万,意外伤残比例获得1-10万,交通意外伤残比例获得2-20万
意外伤害医疗金:每年1万的医疗费用报销(100元免赔,100%报销)
②守护天使E款保险卡(专门为女性定做的保险)
价格:100元起
适用人群:18-40周岁的女性 保险期限:1年
③家庭财产保险(平安保险)
投保房屋:钢混或砖混结构的住宅; 保险期限:1年
四、设计理由
1、保险是对风险带来损失的补偿,是一种补救手段。家庭购买保险之前,需要根据具体的经济情况,做出合理的投保计划。通过以上分析,我们在购买商业保险时应注意一下几个问题:
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