篇一 :商业计划书财务分析

7财务分析

7.1融资说明

公司拟吸收风险投资500万元,主要用于智能网卡类业务、多业务数据计费系统、决策支持系统的产业化,具体用途见下表:

7.2财务预测

                             单位:万元 /人民币

7.3财务比率分析

20##年度财务状况表

单位:万元/人民币              

从上表可以看出,公司目前流动比率稍低,资产负债率极低。这一方面表明公司财务风险主要体现为资金短缺风险,即资金不能满足公司快速发展的需要,但公司有较大潜力,故需吸引资金以便共同发展。

7.4盈亏平衡分析

     因现有需产业化产品基本已研发成功,根据该产品市场适应能力预计在投资当年即可实现盈亏平衡,并可实现相应数量利润。

7.5风险投资的回报与退出

风险投资者并不是要长期持有公司股份,而是要在适当的时候退出,并取得收益。我们把投资者在退出时候的资本最大化增值放在重要的位置,将始终坚持“企业价值最大化”的经营目标。

投资者退出的方式主要有IPO(首次公开发行)、出售、清算或破产三种,其中IPO是最成功的退出方式,根据公司的发展战略规划争取在三年内上市,使风险投资家成功退出。

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篇二 :创业计划书财务分析

财务分析

1.资金需求说明

公司成立时每位股东出资15万,共为60万初期资本。

2.资金投入计划

预计第一季度购买厂房、生产线、用于产品研发、开拓市场共计投入22万元,购买原材料生产产品投入14万元。招聘生产销售员工支付工资24000元,其他与经营活动有关的现金19万元。

预计第一季度利润表

                                                                       单位:元

预计第一季度资产负债表

                                                                                                 单位:元

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篇三 :01创业计划书 财务

XXXXX创业计划书

联系人:

学  校:

学  院:

班  级:

电  话:

地  址:太原市万柏林区瓦流路66号

邮  编:030024

E- mail:

太原科技大学

二零一三年十月


创业团队简介

团队名称:

团队宣言:

团队LOGO:


目 录

(供参考)

1执行总结

2项目介绍

2.1 项目描述

2.2 技术来源

2.3 生产流程

2.4 生产设备

2.5 材料来源

3市场分析

3.1 市场调研

3.2 需求分析

3.3 竞争分析

3.4 市场细分

3.5 目标市场

4经营战略

4.1 公司精神

4.2 经营理念

4.3 战略目标

4.4 竞争战略

5营销策略

5.1 产品策略

5.2 价格策略

5.3 销策略

5.4 促销策略

6运行机制

6.1 公司法律形态

6.2 织结构

6.3 要职责

6.4 本制度

7初期运作

7.1 公司选址

7.2 工作准备

7.3 人员招聘

7.4 运作时间计划

8 财务预测

8.1 资本结构

8.1.1 资金来源

 1. 股本结构与规模

    公司成立时注册资本为1000万元,其中:风险投资700万,占70%。自筹资本300万。

8.1.2 资金运用

     公司经过融资后,资金主要用于购建固定资产,购买生产所需的材料、支付工资、制造费用、销售与管理费用等。

表 12 投资项目 

8.2项目分析

8.2.1主要财务假设

(1)项目期初投资为投资年度年初一次投入; 

(2)收入在年末取得,成本、费用、税金等均在年末发生; 

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篇四 :创业计划书:财务预测与融资方案

创业计划书:财务预测与融资方案

财务预测与融资方案

任何投资中,影响企业价值评估的财务情况总是投资人最为关心的地方。财务预测是对于商业计划书中的所有定性描述进行量化的一个系统过程。许多创业者,在技术方面是专家,而对于财务和融资却是门外汉。所以,往往提交出来的是一份数据粗糙,取舍随意,预测基础不合理的预测数据,难于取得投资人的认可。除了借助内部财务人员和财务预测软件的帮助外,也可以尝试寻求专业顾问人士的帮助。专业人员的经验可以保证整个财务预测体系的规范性、合理性、专业性。财务预测的合理性直接影响融资方案的设计和取舍,这对于在与投资人的直接谈判中至关重要。另一个投资人极为关注的方面就是融资后的资金使用计划。在通过前面资料了解到企业资金的缺口及来源后,投资人最想知道的就是企业是否有能力管好这笔资金。而一份详细、合理的资金使用计划能很好的减少投资人的顾虑。 风险控制

虽然每一份商业计划书都会对项目的方方面面做出一番美好未来规划,但是作为风险投资一方,他面对一个项目,不确定的因素太多。风险分析部分的目的就是说明各种潜在的风险,向投资人展示针对风险的规避措施。对投资人而言,风险并不可怕,可怕的是那些对于风险盲目乐观或根本无视于风险存在的创业者。所以,很多创业者对于风险这一部分“避重就轻”的做法并不可取。

在创业者之中,非常大比例的人士是技术出身,对于融资这一套专业程序总是觉得“雾里看花”。在时间和精力有限的情况下,不妨尝试外包,即委托专业机构制来作商业计划书,这也不失为一种可行的选择。

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篇五 :创业计划大赛财务分析

编号:       

“挑战杯”20##年大学生创业计划竞赛

XXXX超声科技有限责任公司

XXXX Technology Co., Ltd

——财务分析

目录

财务分析. 2

一、股本结构与规模... 2

二、初期投资估算... 3

三、财务假设... 3

四、财务报表:... 4

4.1利润表:... 4

4.1.1 年度利润表... 4

4.1.2 首年月度利润表... 4

4.2资产负债表:... 4

4.2.1 年度资产负债表... 4

4.2.2 首年月度资产负债表... 5

4.3现金流量表... 5

4.3.1 年度现金流量表... 5

4.3.2 首年月度现金流量表... 6

五、收益分析... 6

5.1获利能力分析... 6

5.2投资回收期... 6

5.3项目可行性分析... 7

5.3.1净现值分析... 7

5.3.2内部收益率分析... 7

六、敏感性分析... 7

七、投资回报... 7

八、风险投资的退出... 8

财务分析

一、股本结构与规模

公司注册资本1000万。股本结构和规模如下表:

表 11 股本结构及规模 单位:万元

图 10 股本结构图

公司注册资本1000万元,其中计划吸引五家以内投资公司,吸引风险投资共600万元,每家投资公司的投资在250万以下,用于初期投入和营运资金,专利技术入股300万元,占公司股份的30%,自筹资金100万元。另外,根据具体情况,我们将适时地采用其他的融资方式。

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篇六 :创业计划书之财务分析

8.财务分析

8.1.会计报表及附表

8.2.会计报表分析

·         重要报表数据提示:

·         五年销售收入(万元):35.00;65.00;81.00;108.00;148.00;

·         五年净利润  (万元):-4.97;15.46;28.91;50.33;83.33;

·         达到正现金流所需时间:       十个月;

·         达到收支平衡所需时间:       十五个月。

8.2.1.比率及趋势分析

8.2.2预计销售趋势分析

注:

从销售趋势图可知第五年后销售量销售收入增长将达到最大值,销售利润率基本保持在50%左右;

收益表显示公司的经济利润在后三年比较高,是因为在预测和报表中使用固定预算,如果考虑弹性预算,销售收入受市场变动的影响,如竞争者加入或产品降价等,则销售利润会比预算数据低。具体考虑在风险假定与分析中。

8.2.3风险假定与分析

由于在财务预测中,没有考虑弹性分析,假定价格定在25元/件(含税)的基础上,销售利润较高。变动成本占收入的30.46%,现假设由于经济利润较高,使得潜在竞争者的加入,争夺市场份额;公司经营达不到预期的销售。这些因素都会对公司的销售收入造成比较大的影响。具体价格、销量、成本每年的可变化空间如下表所示:

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篇七 :创业计划书财务样表分析

7投资财务分析

7.1股本结构与规模

表7-1股本结构规模表

公司注册资本为30万元,在股本结构中,辽宁工程技术大学以辽工大CIS识别系统技术入股占总股本的16.7%,股东资金入股 25万占总股本的83.3%。

7.2资金运用

资金主要用于购建运营性固定资产(5340),以及生产中所需的人工费用、采购费用及其它各类期间费用等(18万)。

7.3  主要假设

公司的供应商信誉良好,可以快速为公司供应相应的产品,辽宁工程技术大学授权本公司使用辽宁工程大学标识识别系统;公司属于小型微利企业需缴纳的税率为20%。

租赁办公地点及营业门店,选址在设施完善的葫芦岛新区和辽工大校内,付租金即可运营。

7.4财务分析

7.4.1财务报表

由于财务报表是显示企业运营的实际情况,本公司尚未正式开始运营,故根据市场容量及市场前景预测进行以下财务预测。财务报表的作用是为了显示公司的资金运作情况,在其结果出来后对公司的资金进行合理的分配,进而更好的促进公司的发展。

表7-1 利润表


    表7-2 现金流量表

公司名称                           年 月 日              单位:元

表7-3 资产负债表(第一年)

公司名称             年 月 日           单位:元

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篇八 :创业计划大赛财务分析

编号:       

“挑战杯”20##年大学生创业计划竞赛

XXXX超声科技有限责任公司

XXXX Technology Co., Ltd

——财务分析


目录

财务分析......................................... 2

一、股本结构与规模........................................................................................................ 2

二、初期投资估算............................................................................................................ 3

三、财务假设................................................................................................................... 3

四、财务报表:............................................................................................................... 4

4.1利润表:.................................................................................................................... 4

4.1.1 年度利润表............................................................................................................. 4

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