篇一 :保险计划书

代理小组:陈维 张露 西准 格桑 杨甜 联系电话: 134xxxxxxxx ( 陈 )

新华保险公司

新华保险公司是国内最大的,也是唯一的国有独资专业化商业寿险公司,隶属于国务院,总部设在北京。其前身是创建于19xx年10月的原中国人民保险公司和分设于19xx年2月的新华保险有限公司。19xx年1月,由国务院批准,注册变更为现名。公司具有独立的一级法人资格。新华保险公司经营历史悠久、资金实力雄厚、专业人才众多,机构3400多个,正式员工4.3万人;拥有营销网点、专兼职代理网点8万多个,专兼职代理人员40多万人。20xx年,保费收入812.36亿元,占全国寿险市场份额的56.7%。20xx年,保费收入2002.38亿元,占全国寿险市场份额的70.2%。

在现实生活中有很多预事情是我们无法料的。当意外发生在别人身上时,那永远只是个故事,而发生在自己身边的就成了事故,您意识到了吗?当哪天您真的发生不幸时,您想不想有人帮您分担困难呢?当您的资金充裕时,您想不想通过投资获得额外的收入呢?保险公司就是在您遇到风险时给您雪中送碳,在您资金充裕时让您获得额外的投资利润。您还再等什么,赶紧为自己和家人买一份安心吧!

尊敬的张女士:

您好!非常感谢您能在百忙之中仔细阅读这份我们新华保险公司为您精心定制的保险计划书。这份保险计划书,是我们保险代理团队在进行充分考察后,详细分析了解您家的家庭状况,经济条件,个人需求等因素之后,精心给您制作的,我们想它一定是非常适合您的,不会让您感到失望和为难的。请您相信这份计划将来一定会为您的家庭和子女带来真实的保障和幸福的。以下是我们对您家的状况进行的简要分析:

刘先生,45岁,新华保险公司职员,年收入10万,有社保,新华保险公司有购买团体意外险,保额30万。张女士,44岁,新华保险公司职员,年收入8万,有社保,无商业保险。女儿,19岁,读大学。有学校医保,无商业保险。家里有一套房,无贷款,每月开销5000左右,女儿学费8000/年。

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篇二 :新华保险少儿理财计划书

新华保险少儿理财计划书

理  财  篇

: 您好!

在您拿到这份计划书时,我真诚的希望您能仔细的阅读,认真地考虑。我相信以您的聪明和智慧,您一定会做出明智的选择。

我是寿险专业人士,给您的一些建议,是您平时没有时间去想、也顾不上考虑的问题。人的生命是有限的,没有计划,就会一事无成!

请看看我们的一生是如何度过的:

 

0岁             25岁               60岁

               

孩子是家庭的未来和希望,培养并教育他们成长是父母的天职,为他们做好规划,是体现父母永恒关爱的最佳方式!而现在的社会竞争激烈,很多孩子对未来没有信心,他们对未来充满了恐惧和担忧,前20年就业难,后30年养老难。

在孩子小的时侯就为孩子选择一份多功能理财型终身保险,从容应对人生,这是父母送给孩子最好的礼物!

多功能理财型终身分红保险的最大的特点:保费便宜、保障终身、保障递增,让孩子就保险一同成长!

今天我们拼命的赚钱,就是为我们的明天,为孩子的明天作准备。我们赚钱不容易,但如何让我们的财富保值增值呢?投资是银,理财是金……钱放在不同的地方会产生不同的效果:

通胀率表      单位:万元          增值率表     单位: 万元    

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篇三 :20xx年学生保险计划书()

20xx年学生保险计划书

为了提高学校安全管理工作,更好的保障学生的人身安全,今年我公司根据贵学校要求完善了原有的学生综合保险条款,具体如下: 方 案

一、投保条件

(一)投保人:投保人为在校正常学习的学生本人。

(二)被保险人:凡身体健康、能正常学习和生活的学生。

(三)学校需提供被保险人(在册学生)名单。

20xx年学生保险计划书

该险种组合包括我司独有的特点: A、意外伤害门诊住院除自费药外具实报销,在意外伤害医疗保险金额内,意外住院不必按分级累进比例赔付

B、超高的保险责任

C、意外住院补贴

D、市内14所指定医院特约医疗绿色通道,理赔专员专项服务

三、咨询投诉

如对公司及业务人员服务不满,或发现公司工作人员损害保户利益的行为,可以进行投诉。如对公司产品或服务以及保险事宜不明确,需要提供咨询帮助,公司将随时恭候垂询。

投诉咨询方式可以是电话、信函、传真或亲赴公司提出等多种形式,公司客户服务部门将会以热情的服务为客户解疑,以客观、公正的态度处理投诉案件,维护客户权益。

☆客户服务专线:95567(全国统一24小时客户服务热线)、

0771-5515222

理赔报案专线:0771-5515222转客户服务部

四、理赔程序:

学生出险后学校及时向保险公司(或理赔专员)报案,并将相关的理赔材料上交→保险公司(或理赔专员)接到报案材料后递交核保核赔部审核→理赔部门到相关的医疗机构对报案材料进行查勘→计财部门计算理赔金额、打印赔案单并发出理赔款→保险公司理赔专员将理赔款送至学校→学校把理赔款发放给被保险人。

上述程序从报案到领取理赔款,在材料齐全、手续完备的情况下,可在7个工作日内完成,最长不超过15个工作日。

(一)齐备的报案、理赔材料如下:

1、住院医疗:①住院病历(病历上必须有医生填写的出院小结)

②住院#5@p

③医院开具的疾病证明

④住院费用明细清单或医嘱单

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篇四 :人寿保险计划书

      


一、首先让我们来了解一下“中国人寿”

  历史悠久

  中国人寿与中华人民共和国同龄,是国内最早经营保险业务的企业之一,肩负中国寿险业探索者和开拓者的重任,走过了长达半个多世纪的发展历程,深谙国内寿险市场经营之道。

  20##年1月9日,中国人寿保险股份有限公司回归国内A股上市,自此公司成为国内首家“三地上市”的金融保险企业。 

  20##年12月17和18日,中国人寿保险股份有限公司分别在纽约和香港上市,并创造当年全球最大规模的IPO。

  20##年6月30日,中国人寿保险公司加快了改革发展的步伐,组建中国人寿保险(集团)公司,并独家发起设立中国人寿保险股份有限公司。

1999年1月,经国务院批准成立中国人寿保险公司。

1996年,中保人寿保险有限公司成立,中国人寿开始迈入人身保险业务专业化经营时代。 

1949年10月,中央政府批准组建了国内唯一的保险公司,由此开启了中国人寿的发展元年。

  实力雄厚

  经过长期的发展和积淀,中国人寿拥有比肩全球的雄厚实力。截至20##年,中国人寿保险(集团)公司已连续七年入选《财富》世界500强企业,总资产规模占据国内寿险行业半壁江山,中国人寿保险股份有限公司总市值更是位居全球上市寿险公司榜首。

  截至20##年,中国人寿保险(集团)公司已连续七年入选《财富》世界500强企业,排名从20##年的290位上升至20##年的133位,在43家入选的中国企业中排名第8位。

  截至20##年6月30日,中国企业会计准则下,本公司总资产达人民币11,024.37亿元,股东权益合计为人民币1,535.21亿元,公司的偿付能力充足率为324%。 

  在20##年福布斯全球2000大上市公司排名中,公司位居第72名,比20##年上升了82位。

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篇五 :保险计划书


一、 前言  2

二、 客户基本情况  2

三、 计划设计  3

四、 保险利益介绍  4

1) . 新华定期寿险(A款)  4

2) . 新华附加08定期重大疾病保险  4

3) . 人身意外伤害保险  5

五、 设计理由  5

六、 综合分析  7

七、 结束语  7


一、前言

随着社会的进步,经济的发展,人们的保险意识有很大的提高。保险就是累计千万人的财力,结成一个抵御化解风险的大集体,在这个集体中每个人都是付出者,同时也是受益者,通过自己的付出,在遭遇事故时,从而得到及时的救助。保险就象飞机上的降落伞,虽然未必有用,但这一份保障却是实实在在的。

二、客户基本情况

林祖表,男,28岁,大专毕业,海星海事电气集团有限公司扬州分公司总经理。家里有父母、妻子、女儿(4岁),年收入20---30万元,个人平均月支出6000。平时爱好篮球,性格活泼开朗,善交际、易相处;

本人自己认为保险是一份长期的承诺,是把不确定的未来变为确定,是对家人的责任 ;

目前保险需求:定期寿险、意外险、医疗险。


三、计划设计

根据保费保额及保险费率表,制定以下计划。

被保险人:林祖表             年龄:28            性别:男


四、保险利益介绍

1).  新华定期寿险(A款)

1. 被保险人于合同生效一年内因疾病导致身故或身体高残,本公司按保险合同载明的保险金额的10%给付身故或身体高残保险金,并无息返还所交保险费,(即130万*10%+2730=132730元)本合同效力终止。 

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篇六 :保险计划书

首先,购买保险的顺序是:必须先保障型产品,包括1,消费型(意外险,定期寿险等);2,积累型(终身寿险,两全险等)。然后才是医疗保险(普通医疗,大病医疗险等),养老保险,子女教育金,投资分红型产品等等。

同时,家里人购买顺序是:1,经济支柱;2,你的爱人;3,无经济收入的家庭成员,比如小孩,老人等。

其次,购买保险原则是以社保为基础,再加之适当的商业险作为补充比较好一点.

第三,投保遵循“高额损失优先原则”,即某风险事故发生频率不高,但造成损失严重,就优先投保。

其保险费用的支出一般为年收入的10---20%左右,最好别超过20%,即用10%的资金保全自己100%的资产。

在这里,我知道在这个行业,有三句话是这么说的“品牌在人寿”“平安的人才”“新华的产品”

最后关于投保原则需要注意的是:

(一)买保险先买医疗健康,有健康就能保证客户拥有一切。

(二)买保险轻言语重合同,人寿保险一般都是,中长期合同,买好了就能成为终生幸福,否则影响很大。

(三)保险产品需要具备保值增值的功能,现在的生活水平日增月高,必须能够抑制通货膨胀。

(四)买保险必须首先保障一家之主,如果家庭主要的财富创造者都没有保障,那么保费?生活费?等家庭开支费用都是没有保证的。

(五)买保险先大人后小孩,大人就是小孩子最好的保障。如果说大人都没有保障,小孩拥有再多的保险,都是没有任何意义的,毕竟是大人在为小孩支付相关费用。

太平洋保险公司终身寿险《金泰人生终身寿险》+附加重疾险《附加金泰人生重大疾病险》+意外险《综合保障计划368》

30岁女士保费每年3968元。

主要保险责任

1、身故或全残基本保额10万,并随着红利累计递增,累积至70岁,可达保额256087元;

2、在投保180天内非因意外导致的身故或全残按已交保险费的125%给付保障金;

3、180天后初患合同约定的35类重大疾病给付10万,大病责任终止,合同继续有效;

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篇七 :保险计划书

保险计划书模板

  保险计划书模板(一)

一、保险责任:

在本保险期限内,若本保险单明细表中列明的保险财产因自然灾害或意外事故造成的直接物质损坏或灭失(以下简称“损失”)本公司按条款的规定负责赔偿。

二、定义:

1、自然灾害:指雷电、飓风、台风、龙卷风、风暴、暴雨、洪水、水灾、冻灾、冰雹、地崩、山崩、雪崩、火山爆发、地面下陷下沉及其他人力不可抗拒的破坏力强大的自然现象。

2、意外事故:指不可预料的以及被保险人无法控制并造成物质损失或人身伤亡的突发性事件。

三、投保标的项目:固定资产人民币:万元

建筑物人民币:万元

1、合计保险金额:人民币:万元

流动资产人民币:万元

仓储物人民币:万元

2、合计保险金额:人民币万元

四、总保险金额:人民币万元

五、费率:千分之一(1‰)

六、年总保费:人民币元

七、免赔(率)额:

每次事故绝对免赔损失金额的百分之十(10%)或人民币贰仟元整(RMB2000元),两者以高者为准。

(二)扩展附加条款

一、火灾和爆炸责任条款:

兹经双方同意,本保险扩展承保本保险单明细表中列明地点范围内因火灾或爆炸造成第三者人身伤亡或财产损失时被保险人应负的赔偿责任。

附加火灾、爆炸责任险最高赔偿限额人民币100万元。

本保单所载其他条件不变。

二、急救费用条款:

兹经双方同意,鉴于被保险人已缴付了保险费,本保险扩展承保被保险人因本保险单明细表中列明的营业场所内发生意外事故造成第三者人身伤亡时应支付的合理急救费用。

本保单所载其他条件不变。

三、承租人责任条款:

兹经双方同意,鉴于被保险人已缴付保险费,本保单扩展承保被保险人作为承租人对本保单列明的营业场所造成损坏所引起的依法应由被保险人承担的赔偿责任。

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篇八 :重疾保险计划书计划书

敬呈  朱先生

—     家庭保险规划建议书

保险顾问:                         公司名称:

联系电话:                         24小时服务热线:

设计日期:                         公司网站:

一、  家庭基本情况

二、家庭保障需求

设计要求三代人都要有保障,而作为整个家庭收入的主要来源以及家庭支柱,主要风险在朱先生身上。因为朱先生一旦发生风险,不仅家庭主要收入中断,而且要动用家里的储蓄及各方面投资来作为医疗费用,整个家庭的财务状况及生活质量都会受到影响。所以家庭投保计划第一步就是要完善朱先生的保障,之后为再考虑朱先生母亲的养老问题和儿子重疾保障问题。因此,建议如下: 

1.对于家庭经济支柱朱先生,选择为其办理泰康康悦人生重大疾病保障计划,受益人为其儿子。朱先生只需每年支付少量保费,便可确保重大疾病发生时,自己有充足的医疗费,让家人的生活继续拥有可靠保障,还为其提供因为意外造成的身故、残疾赔付,如发生意外高残,还可享受保费豁免。 

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