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注:此投资计划书只用于投资者参考之用,不作其他用途

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WTO与金融理财

八十年代齐下海，九十年代炒股票，廿一世纪干什么？随着中国经济的高速发展与日益国际化，居民个人的财富也呈现高速增长的态势，全国城乡居民储蓄高达102700 亿元。由于目前存在的房产泡沫，利率过低，股市低迷，使得居民的资产很难保值或得到增值。较国外而言，投资渠道显得相当匮乏。

在我国加入WTO后，将有助于我国经济与国际接轨，促进国际化，全球化的进程。尤其是金融领域的逐步开放与接轨。外汇、黄金以及外国股票、期货、基金即将全面进入居民投资领域。

二十一世纪定是居民理财服务多样化，投资渠道多元化的新世纪。

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天下第一资本市场

-- 外 汇

十二项优点如下：

1． 双向（涨跌）投资机会，双边买卖，可买升亦可卖跌。

2． 投资成本低，以小搏大。

3． 成交量大，不容易为大户所操控。（世界每天交易总额为 3万亿美元足以显示其魔力，）

4． 买卖及开户程序简单。

5． 能够掌握亏损的幅度（设定停损单），不会因为没有买家或卖家承接，而招致更大的损失。

6． 24小时全球性交易，买卖可随时进行。

7． 分析走势资料较多。

8． 经纪人或经纪商在买卖过程中，不可能做出欺诈行为。

9． 投资收益无须缴税。

10． 投资目标是国家经济，而不是上市公司业绩。

11． 若有突发性消息，客户可获得第一手资料取得最好价位投资。

12． 工业大国货币不会贬值到零的价值。

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外汇与其他投资方式的比较

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股票与外汇的比较

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外汇基本知识

外汇（ForeignExchange）：是国际汇兑的简称，指外国货币或以外国货币表示的能用于国际结算的支付手段和资产。

汇率：又称汇价，指一国货币以另一国货币表示的价格，或者说是两国货币间的比价，通常用两种货币之间的兑换比例来表示。比如：USD/JPY=94.33，表示1美元等于94.33日元，在这里美元称为单位货币，日元称为计价货币。

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金融商业计划书模板 金融项目商业计划书模板 金融投资项目商业计划书模板

1.0 项目概要

1.1 项目公司

1.2 项目简介

1.3 客户基础

1.4 市场机遇

1.5 项目投资价值

1.6 项目资金及合作

1.7 项目成功关键

1.8 公司使命

1.9 经济目标

2.0 公司介绍（参考兆联公司的商业计划书范文：金融商业计划书模板格式）

2.1 公司组织结构

2.2 [历史]财务经营状况

2.3 公司地理位置

2.4 公司发展战略

2.5 公司内部控制管理

3.0 项目介绍（参考兆联公司的商业计划书范文：金融商业计划书模板格式）

3.1 金融项目开发目标

3.2 金融项目开发思路

3.3 金融服务条件同样资源

3.4 项目地理位置与背景

3.4.1 项目所在省会

3.4.2 项目所在城市

3.6 项目建设基本方案

3.6.1 规划建设年限与阶段

3.6.2 项目规划建设依据

4.0 市场分析

4.1 中国金融市场

4.2 区域金融市场发展趋势

4.3 城市金融市场发展特点

4.4 目标市场分析

4.6 竞争对手分析

5.0 发展战略与实施计划（参考兆联公司的商业计划书范文：金融商业计划书模板格式）

5.1 执行战略

5.2 竞争策略

5.3 营销策略

5.3.1 客源市场定位

5.3.2 定价策略

5.3.3 宣传促销策略

5.3.4 整合传播策略与措施

5.3.5 网络营销策略

5.4 战略合作伙伴

5.5 项目实施进度

6.0 项目SWOT综合分析

6.1 优势分析

6.2 弱势分析

6.3 机会分析

6.4 威胁分析

6.5 SWOT综合分析

7.0 项目管理与人员计划（参考兆联公司的商业计划书范文：金融商业计划书模板格式）

7.1 项目管理

7.2 服务质量控制系统

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金融理财社20xx年工作计划书

新的学期，新的开始，我们金融理财学生会又在新的学期中迎来了再接再厉，再创辉煌的新目标。回顾过去，展望未来。又是一个新的学期的开始，新的学期标志着新鲜的血液将再一次注入我们这个年轻的团队，我们将带领我们这支年轻的队伍风雨兼程，做好一学期中该做好的事情，用满腔的热情去做好每一件事，用饱满的精气神去迎接每一份挑战，我相信，只要我们共同努力，那么，我们就一定能够把我们的工作做得更好，去更好的服务与大家！ 为了更好的完成上级分配的任务，提高工作效率，我部暂拟定工作计划：

一、思想观念创新

1、端正工作心态,创新工作思路。切实将系学生会做实做大。在吸收前几个学期的学生会取得的优秀成果，使不足之处得到完善的同时，不断丰富，创新。2、加强团队精神,提高合作意识。一个不谋求自身发展的民族是一个落后的民族，一个不谋求部门壮大的部门是一个失败的部门。所以在新学期加强部门团结，提高合作意识是学生会个部门的工作重点。3、扩大活动广度,挖掘思想深度。在活动中，要求努力扩大活动广度，挖掘思想深度，将高雅、健康的内容与喜闻乐见的形式相结合；自娱性、欣赏性与示范性、竞技性相结合；思想性、学术性与艺术性、娱乐性相结合，提高活动的参与性，积极调动广大学生活动参与热情，扩大活动的影响力。4、把握整体性,鼓励多样性。顾及全体，从整体着眼，把学生会凝聚成一个强而有力的团体，建立起一个合作、有效的战斗型队伍。但同时也要鼓励各部根据自身角色的位置发挥自身特色，打造自己的特色活动。

二、继续完善并落实学生会各项制度，加强学生干部的管理

为使学生会组织具有强大的凝聚力和战斗力，确保学生会工作正常运行，我们在总结前一学期工作经验的基础上，进一步完善和健全学生会的各项工作制度、考核制度和运行机制，特别是考核制度、文件管理制度、会议制度以及办公室值班制度等等，加强内部建设。在以前的实施过程中，已经显露出这些制度仍然存在不适应和待加强落实的地方，因此我们会广泛听取各部门干部的意见和建议，完善相关制度，并加强执行力度。

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金融公司筹建计划书

背景分析：

据国家统计局数据显示，目前广州金融市场份额、风险资产规模的发展程度仅次于北京、上海。市场容量空间大，聚集了全国各行业的批发、零售，在大经济环境总体向下的今天，各行业经贸成交仍然较为活跃，总体抗风险能力强。在此环境下，广州投资金融市场遍地开花，据不完全统计，广州涉及金融的投资公司超过了9000家，且不断有企业脱颖而出成立专业的小贷公司。但是由于市场透明程度有限，物理区域间隔的原因等，大部分小型金融公司难以在金融行业做大做强，仅限于为客户提供银行产品，收取咨询费等层面，且因为业务面较窄，行业门槛较低，有大量的投资者涌入导致该类简单的金融咨询公司市场空间被挤占，市场资源被分薄，盈利空间有限。

为此，我们拟成立新模式地下的金融公司，避开模式简单、竞争白热化的金融咨询公司，以专业渗透，阵地开发业务，配套金融培训咨询的模式发展企业。

企业运作：

拟成立金融业务公司，公司主营业务包括：小微额放贷、银托合作、投资咨询，金融培训咨询。

公司成立后拟设立三大部门：业务渠道部、风险管理部、行政管理部。具体职能如下：

业务渠道部：主要开发企业主营业务，按风险控制要求拓展市场，挖掘潜在客户，负责从客户开发、材料收集、过程跟踪到最后的

协助做好贷后检查，还款跟踪流程。维护现有业务渠道，深挖渗透市场其他商圈。

风险管理部：主要对业务部提交的客户材料做出审查审批，充分了解行业背景，充分深入了解客户背景，经营实体状况。坚持审慎的态度，按负债系数测算客户的审批额度。负责跟踪客户贷前现场和非现场调查、放款材料的审核、贷后情况的跟踪，风险客户的提前预警。

行政管理部：负债企业日常运作事宜安排，办公消费费用核算、人员招聘牵头、人员培训组织、人员薪酬核算，人员考勤，前台接待，客户身份信息核对。

企业主营业务：

一、小额放贷模式

无抵押小额放贷：主要做专业批发市场客户，根据风险划分广州区域内各大专业市场的风险评级，对于入场费高，市场活跃的，主动与管理处合作，以商铺租约作为抵押，签订三方协议发放小额信用贷款。

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金融项目商业计划书模板

1.0 项目概要 ：

1.1 项目公司

1.2 项目简介

1.3 客户基础

1.4 市场机遇

1.5 项目投资价值

1.6 项目资金及合作

1.7 项目成功关键

1.8 公司使命

1.9 经济目标

2.0 公司介绍：

2.1 公司组织结构

2.2 [历史]财务经营状况

2.3 公司地理位置

2.4 公司发展战略

2.5 公司内部控制管理 3.0 项目介绍：

3.1 金融项目开发目标

3.2 金融项目开发思路

3.3 金融服务条件同样资源

3.4 项目地理位置与背景

3.4.1 项目所在省会

3.4.2 项目所在城市

3.6 项目建设基本方案

3.6.1 规划建设年限与阶段

3.6.2 项目规划建设依据 4.0 市场分析 ：

4.1 中国金融市场

4.2 区域金融市场发展趋势

4.3 城市金融市场发展特点

4.4 目标市场分析

4.6 竞争对手分析 5.0 发展战略与实施计划：

5.1 执行战略

5.2 竞争策略

5.3 营销策略

5.3.1 客源市场定位

5.3.2 定价策略

5.3.3 宣传促销策略

5.3.4 整合传播策略与措施

5.3.5 网络营销策略

5.4 战略合作伙伴

5.5 项目实施进度

6.0 项目SWOT综合分析 ：

6.1 优势分析

6.2 弱势分析

6.3 机会分析

6.4 威胁分析

6.5 SWOT综合分析 7.0 项目管理与人员计划：

7.1 项目管理

7.2 服务质量控制系统

7.3 项目工程进度管理体系

7.4 人力资源开发及管理 8.0 风险分析与规避对策 ：

8.1 风险分析

8.2 风险规避

9.0 投入估算与资金筹措 ：

9.1 项目融资需求与贷款方式

9.2 项目资金使用计划

9.3 融资资金使用计划

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一、企业概况

1、基本信息

*******有限公司是一家在中国广东省深圳市注册的股份制有限公司，是中国第一批民营的专业担保机构之一。公司经过近两年的运营，无论从资产规模或经营规模，都已成为集担保、投资及配套服务于一体的中国目前最大的民营商业担保机构之一，在业界和社会上都享有很高的声誉。

2、业务及未来定位

*****的发展规划是在未来五年内，全面拓展和深化担保与担保投资业务，将公司发展成跨区域、集团化运作的上市公司,成为适应知识经济时代要求和具有核心竞争能力的学习型企业和专家型组织。计划到20xx年，公司担保规模(包括分公司和代理管理的互助基金)达到****亿元人民币，当年实现净利润**亿元人民币，五年实现担保金额累计约***亿元人民币，利润累计达7亿元人民币。

二、盈利模式及实施计划

三、市场分析

由于担保业的特殊性，使担保机构具有一定的地区性。外地担保机构一般很难在深圳开展业务，反之亦然。据统计，深圳的企业贷款的平均规模年均3,000亿元人民币，同期个人贷款的规模达300亿元人民币，并以较高的年增长率继续扩大，预计全国个人贷款每年市场份额将以50%的速度增长，深圳可达到60%的增长速度。深圳20xx年企业申请的担保额达200多亿元人民币，而包括****在内的深圳三家专业担保机构全年的承保总额不到10亿元人民币。显然，巨大的市场在等待着开发，信用担保业的发展前景十分广阔。

四、竞争分析

由于深圳担保业务市场巨大，****与深圳仅有的几家同行之间基本上没有竞争，从未出现几家争一个客户或在一个行业内竞争的情形。相反，公司与其它专业担保机构已形成战略同盟，形成业务上互补的商业伙伴。此外，****还受托管理深圳市中小企业信用互助协会等互助担保机构。因此，****竞争策略是：在2012～20xx年将自己发展成为业内第一品牌，以实力和服务质量形成竞争优势。

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“十三五”重点项目-金融中心项目

商业计划书

编制单位：北京智博睿投资咨询有限公司

商业计划书，英文名称为Business Plan，是公司、企业或项目单位为了达到招商融资和其它发展目标之目的，在经过前期对项目科学地调研、分析、搜集与整理有关资料的基础上，根据一定的格式和内容的具体要求而编辑整理的一个向读者全面展示公司和项目目前状况、未来发展潜力的书面材料。商业计划书是一份全方位的项目计划，其主要意图是递交给投资商，以便于他们能对企业或项目做出评判，从而使企业获得融资。

关联报告：

金融中心项目申请报告

金融中心项目建议书

金融中心项目商业计划书

金融中心项目可行性研究报告

金融中心项目资金申请报告

金融中心项目节能评估报告

金融中心项目行业市场研究报告

金融中心项目投资价值分析报告

金融中心项目投资风险分析报告

金融中心项目行业发展预测分析报告

保密须知

本报告属商业机密，所有权属于****有限公司。其内容和资料仅对已签署投资意向的投资者公开。收到本报告时，接收者了解并同意以下约定：

1、当接收者确认不愿从事本报告所述项目后，必须尽快将本报告完整地交回；

2、没有****有限公司书面同意，接收者不得复印、复制、传真、散布本报告的全部和/或部分内容；

3、本报告的所有内容应视同为接收者自己的机密资料。

4、本报告不是出售或收购项目的报告。

商业计划书撰写大纲（根据项目不同稍有调整）

第一章 金融中心项目简介

1.1 金融中心项目基本信息

1.1.1 金融中心项目名称

1.1.2 金融中心项目承建单位

1.1.3拟建设地点

1.1.4 金融中心项目建设内容与规模

1.1.5 金融中心项目性质

1.1.6 金融中心项目建设期

1.2 金融中心项目投资单位概况

第二章 金融中心项目建设背景及必要性

2.1 金融中心项目建设背景

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