家庭理财计划
姓名:***
年龄:***
家庭状况:已婚,有子女两个
家庭收入:
先生 6000元/月 太太 5000元/月
其他分红、奖金20000元/年
合计:152000元/年
家庭支出:
子女教育费:
大学,学费,6000元 高中,学费,1000元
合计:18200元/年
家庭成员医疗费:
4000元/年(包括;平时看病、例行的各项体检等。) 家庭成员生活费:
子女生活费,大学生 800元/月 高中生 200元/月(在家吃住)
其他成员,3000元/月(包括平日的各项应酬)
合计:45600元/年
交通费:
高中生 50元/月 大学生 1000元/年
其他成员 300元/月
合计:5000元/年
赡养双方父母费用:平均每月给双方父母各1000元
合计:24000元/年
其他各项费用:如,家庭旅游、保险费用、住房费用等等
合计:30000元/年
以上都为家庭每年所必须交纳的一些基本费用。
总计;122800元/年
家庭资产:现有20万元的存款,有车、房等。
家庭负债:无房贷、车贷等,有社会基本险。
理财建议:因为家中现有子女两人在读书、而且还有赡养双方
父母的职责。在双方父母有生之年。子女也在读书
的同时出去家庭成员每年所需的费用外剩余费用为
大约30000元,原有存款20万元。我们有以下建议
一、家庭的日常的生活开支:由于我们生活在一个中等城
市,而双方的收入也相对较高,。年安排 4万元,全家4人,年人均1万元,可以过人上人的生活了。
二、家庭备用金:对于一个家庭来讲,或许会出现一些意
外的状况,而此时有急需要资金。因此,每年安排5万元,并以10万元作为常数以备急时之需。当每年补入5万元后,若备用金超出10万元的限额,超出部分可追加到各类投资基金里面去,以追求高额的风险投资回报。
…… …… 余下全文