篇一 :理财策划书模版

   

 

个人理财

策划书

中国·珠海

目录

第一部分理财目标·····················································3

1.1    个人财务管理························································3

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篇二 :理财规划建议书模板

理 财 规 划 建 议 书

FINANCIAL  PLANNING  REPORT

理财师:梁炎淼

 班级:金融N092

    学号:200945669134

  理财对象:朱初明

理财寄语

尊敬的 顾客           

您好!

首先非常感谢您到我进行咨询并寻求理财规划建议。这份理财规划建议书是根据量身定做的,目的是规划未来你生活发展目标。

您的家庭正处于,处于这个阶段的家庭有很多理财目标要实现,需要                ,要                ,为                  作准备,需进行                             投资,为                     准备等,相信通过我们为您                                后,您将拥有                     

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篇三 :理财计划书

家庭与企业的风险管理计划书

客户姓名: 贺建平

日期:   20##-1-1

                                      您的专业理财策划顾问:      郭卫兵


阁下现时最关心的是:

o  家庭资产保障

o  个人收入保障

o  楼宇按揭保障

o  重大医疗保障

o  退休规划

o  子女教育基金

o  企业危机规避

o  遗产规划

o  合理规避税收

o  财富的安全传承

o  源源不断的创造现金

o  合法的转移资产

o  其它                              


1. 客户资料


2. 保障需要


3. 退休需要

                                             

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篇四 :理财计划书

理财计划书

计划一:理财计划书

业务要点

我的计划是利用手头仅有的资金,开自己的连锁店,经营的商品是运动饮料和水及一些体育用品,利用极小的投资在滨江区每个学校的体育馆附近开店。我的经营理念就是小的投入,大的收获,这种店我把它改装成一辆车,但这种车并非机动车,,所以成本比较低。

产品及服务

首先,我要介绍的是我的消费对象,消费群体,我想应该是很明确的,就是在校的群体师生。我所销售的产品将是水运动饮料,而不销售碳酸饮料,只销售对运动有益处的饮料。除了饮料之外,还卖一些擦汗用的毛巾及一些跌打损伤药,我所销售的产品,全为运动中可能需要的而准备。

说到服务,我们会配有自己的健康饮料专家及药剂师,他们将给消费者指导如何健康饮用和安全使用。争取让每一位受到服务的人都尽可能的满意。消费者得到的将会是别人无法给予的温馨,我们主抓回头率,争取以一拉动十,十拉动百的销售服务理念

市场分析

体育馆的人流量不仅仅是在体育馆,而是全部参加运动的人,潜在消费者可以说都已经挖掘出来了,所以人数是相当的可观的。调查及核算应该是87%左右的师生会是我店的顾客。由于资金比较充裕,对于我开的店,我会用一部分钱做些广告来推销自己店铺。虽然不会很大,是必要的广告我想是必要的。刺激消费者的消费欲望,引起的效果将是无法想象的。

财务分析

想想滨江区的学校,主要的学校就六所,警官学院比较特殊,就不开了。剩下五所学校就足够了。学生应该就有几万了。体育馆作为一所学校的刚刚建筑,人流量之大,消费可观,如果说亏损我还真的不是很在行,但我认为亏损的可能性极小,以至于我不会去估算,但真的说亏损多少,我可以保证最多不会超过五万人民币,因为我投入的成本低,适当的购进合理的买卖。

竞争分析

竞争我认为是无处不在的,任何产品如果说它没有竞争,我想它也不会支撑很久,因为竞争,所以更有顽强的生命力,就像自然界的生物一样,适者生存,不适者淘汰。其实在学校里,竞争就很多,学校公寓宿舍楼下面就有一些附属商店,几乎每家都有水及相关饮料,可以说竞争蛮激烈的。【理财计划书】理财计划书。但是我选择开店阿体育馆

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篇五 :理财计划书

                             工商银行大客户理财计划书

尊敬的客户,感谢您一直以来对我行的支持与信赖。为打造我行全方位的客户理财服务。在此特向您推荐银保产品

俗话说:短线是银,长线是金,投资理财产品收益与期限一般是成正比的,盈宝利是一款分红保险,以复利累计形式生息,通常时间愈长,收益愈高,如果资金短期不用的话可作为长线投资。十年,相对于一辈子来讲,算长吗?眼睛一睁一闭,一天过去了,眼睛一睁不闭,这辈子就过去了;存钱的同时能让资产得以保全同时享受高额保障;其乐融融。其实理财也是一种规划!

一、产品介绍

 


产品说明:

新华红双喜盈宝利只需一次投资、同时双重分红,享受五次年度分红,满期还有一大笔终了分红;从出生30天到74周岁的人都可以买,期限宽,老少皆宜;您可以给孩子买、老人买,彰显您对家庭责任。

附加高额保障功能,一般疾病和意外都是1倍保障交通工具意外3倍航空意外保障是5倍,非常全面!

如果中途您急用钱,10天犹豫期后就可办理保单贷款,贷款利率只要5.98%,低于现行所有银行贷款利率。而且不影响您的收益和保障,一笔资金、两笔运作

产品优势:

1. 复利创造未来价值:

      

如图所示,我们可以看到,如果是单利的增长方式,以100万为起点,到了第20年,5%的单利滚动,累积到200万的财富,但是,如果是复利的形式,可以累积到271万的财富,随着时间的增加,复利的威力会发挥更大的效用。

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篇六 :紫金理财服务计划书(20xx修订版)

紫金理财服务计划书

客户姓名:                 资金账号:                

感谢您选择华泰证券!华泰证券秉承“将合适的产品、以合适的方式、合适的价格、在合适的时间,推送给合适的客户”的服务理念,着力构建多元化的综合理财服务体系,整合公司各服务产品和服务资源,为投资者提供专业、灵活的集成金融服务,在这里,您总能找到适合自己的服务套餐。

紫金理财服务为您呈现:

财富视点:汇聚公司研究资讯、市场热点,关注涨乐财富通和理财大厅,把握市场脉搏。

财富锦囊:账户、持仓、交易,及时信息适时提醒,便捷打理账户。

财富顾问:投资建议、账户分析,专业、高效顾问团队助您安心投资。

财富生活:论坛博弈、养身智慧,小小积分,大大乐趣,关注财富俱乐部,乐享生活。

根据您的投资规模和服务偏好,我们为您优选:

服务套餐:尊享□    富享□    优享□    智享□    睿享□    乐享□

服务产品:____________________________________________________________                         

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篇七 :理财计划书

家庭与企业的风险管理计划书

客户姓名: 贺建平

日期:   20##-1-1

                                      您的专业理财策划顾问:      郭卫兵


阁下现时最关心的是:

o  家庭资产保障

o  个人收入保障

o  楼宇按揭保障

o  重大医疗保障

o  退休规划

o  子女教育基金

o  企业危机规避

o  遗产规划

o  合理规避税收

o  财富的安全传承

o  源源不断的创造现金

o  合法的转移资产

o  其它                              


1. 客户资料


2. 保障需要

3. 退休需要

                                             

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篇八 :期货投资理财(交易)计划书范本(多个版本)

投资计划书是我们期货经纪人的一个重要武器!因为有的人买卖期货带有很大的随意性,或是凭自己一时的“灵感”,或是听经纪人一番游说,就贸然作出买入或卖出的决定,无论市况分析和资金运用都缺乏科学性和策略性,根本是在打烂仗,其赚钱机率可想而知。 
  一个负责任的经纪人,无论其他道理讲得如何动听都只是“画龙”,替客户服务的“点睛”之笔,则是制订一份投资计划书!

军事上打一场大战役之前,参谋必须先草拟一份作战计划呈报审核;期货投资也一样,买卖之前经纪人必须先提交一份投资计划书给顾客参考,使顾客“知其然且知其所以然”,看对怎样追,看错怎样救,何时套利,何时认赔,事前都心中有底。 
  一份投资计划书应具备如下要素: 
  一、投资项目,做黄豆就简介黄豆;做原糖就简介原糖。 
  二、建议投资金额。 
  三、交易规则。列明合约单位,每口货保证金(注明相当于合约总值百分之几)以及手续费等。 
  四、走势回顾。将过去一段时期走势作一概括性说明,使顾客对“来龙”有所了解。 
  五、走势展望。对未来一段时间走势作一客观性分析。第一部分讲基本因素,利多因素一二三四要列清楚,利空因素一二三也要讲明白。第二部分写图表讯号,将图表附上,说明讯号指示性。再加上强弱指数、随机指数、价量变化等角度的分析。第三部分是结论,预测大市主要倾向。 
  六、投资原则。列出不怕错、最怕拖,摘西瓜、不贪芝麻,分兵渐进、不要孤注一掷等指导思想。 
  七、入市策略。首先是将资金作分段入市的分配方案,列出什么价位准备买入或卖出,即投石问路。第二点是看对的话在什么价位投入第二支、第三支兵,乘胜追击;到什么价位开始套利结算,什么时候全部离场,即鸣金收兵。第三点是看错了出师不利的话,止损单(STOP LOSS ORDER)摆在什么价位(升破阻力线或跌破支持点),即壮士断臂。 
  八、盈亏比较。列出计算公式,看对赚多少。看错亏多少,加以比较。在何种情况下追加保证金,加多少也要列明白。 
  “参谋”做好计划书,客户这个“司令”就有根据作“运筹帷幄之中,决胜千里之外”了。

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