篇一 :商品融资工作总结

XXXX部2XXXXxx年上半年工作总结

半年来,在XXXX有限公司领导的正确指导和大力关怀下,在集团总公司的鼎力支持和关照下,通过XXXX部全体员工的努力拼搏,我部XXXX业务工作水平已基本能达到规范化,标准化的要求,为未来业务的平稳、健康发展打下了坚实基础。现将上半年以来开展的工作和工作中存在的问题、以及下半年工作计划汇报如下:

一、 上半年主要工作回顾

1、 目标任务完成情况

截至2XXXXxx年x月x日,我部主营业务收入219.65万元,预算达成率76.27%,主营业务成本118.85万元,预算达成率62.23%,净利润66.36万元,预算达成率11XXXX.6%。

2、 项目开展运行情况

(1)截止2XXXX1XXXX年x月x日,我部有专职XXXX员31人,XXXX点遍布南北XX,主要分布在阿XXXXXXXXXX等地。

(2)通过前期考X、方案申报,获得XXXX公司和集团授权审批开展的项目共XXXXX个,目前正在实施的项目XX个(其中今年新实施的XXX个,去年延续项目XX个),待开展的项目XX个。XXXX模式上均为在库动态XXXX项目,其中:与XXX协作开展项目1个。以上XXXX项目均为XXXX输出服务,目前尚未涉及报XX及运输等综合XXXX服务。

(3)XXXX的货物有XXXXXXXXXXXX等。

(4)截至2XXXX1XXXX年x月x日,主要合作银行XX家,分别为XXXXXX。具体主要合作银行为XXXXXXXXXXXXX。

3、 XXXX业务市场简析

经过一年多的不断努力,虽无确切数据,但通过我们从银行及市场上了解的信息表明我们目前已基本占据XXXX商XXXXXXX市场的大部分。现在XXXX市场上从事XXXX业务的有XXXX、还有XX下属的XXXXXXX材料有限公司。XXX公司仅做自有XXXXXX,无输出式XXXX。目前针对XX式XXXX而言,我们的竞争对手主要是XXXXX公司。但XXXX公司每年有XXXX货值额度限制,超出其额度后其上级公司不再XXX项目。因此,他们在项目的选择上不得不XXXX。另外我们通过从银行侧面信息了解到,XX展也对XXXXXXXX市场虎视眈眈,但截至目前尚无具体开展项目的消息。银行方面,目前XXXX设置有此项业务并积极推广的仅有XXXXX家。

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篇二 :20xx年融资工作总结

工作总结

自20xx年正式加入公司以来,在公司领导们的指导下有幸学习并参与到融资工作中。由于开始对融资工作比较陌生,所以内心非常忐忑不安。但在领导及同事们的关心及帮助下,让我很快克服了这种恐惧,成功配合公司领导通过多种融资模式为XX公司融资00亿元,YY公司融资00亿元,这对我来说又是人生中难得的一个跨越。

为此,真的非常感激当初领导给予机会让我接触到融资工作,让我有机会突破自我,为公司出一份微薄之力。特别是每次看到我司项目时,都会非常自豪。总觉得自己能在公司及领导的带领下,也有机会参与进来,并协助公司为建设者们保证有钱回家安心过年,感到非常的开心和满足。

在20xx年中,完成主要工作内容汇报如下:

一、融资工作情况:

1、XX公司通过流动资金贷款模式向工商银行融资共计00亿元,资金全部到位;

2、XX公司通过AA大道项目信用贷款模式向贵州银行融资00亿元,资金全部到位;

3、XX公司通过理财产品模式向贵阳银行融资共计00亿元,资金全部到位;

4、XX公司通过AA、BB及CC项目贷款模式向工商银行融资共计00亿元,已到位资金00亿元;

5、XX公司通过安置房项目贷款模式向农发行融资00亿元,已到位资金00亿元;

6、XX公司与贵州银行商票业务共计00亿元;

7、XX公司与贵阳银行商票业务共计00亿元;

二、注册公司及更改公司工商信息:

1、注册新公司共计2个,XXXXXXX投资管理有限公司、YYYYYY建设投资发展有限公司。

2、变更工商注册信息2次:

(1)贵阳XXX投资发展有限公司由原来2亿注册资本金,增加为4亿元;

(2)贵阳YYYY建设发展有限责任公司更名为JJJ投资有限公司。

三、办理土地证及他项权证情况:

1、办理土地证共计8个,总计面积1111111平方米;

2、办理他项权证共计5个,总计面积444444平方米,3家银行。

四、学习成长情况:

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篇三 :融资人员个人总结

二020xx年个人工作总结 20xx年即将结束,20xx年的工作也即将告一段落,在入职的这半年里,我通过自身努力,克服各种困难,成功的完成了从学校生活到社会生活的过渡和转型,这一年是有意义的、有价值的、有收获的。在部门领导的带领下,我顺利的完成了融资部的各项工作,并在工作的过程中,熟悉了公司的运作程序流程,掌握了公司的组织构架,这为今后的工作打下了一定的经验基础。

这半年时间里,在领导的悉心指导下,在同事的大力配合下,我做到了:

1.完成公司现有银行贷款的贷后管理工作

完成公司贷款的日常工作,包括跟进用款和公司贷款相关的资金安排,监督贷款的还本付息,保证银行对公司的资信评价。

2.为新贷款做好相应的准备工作

为壮大公司资本规模,夯实公司发展根基,部门正积极进行新贷款的相关准备工作,我负责相关贷款文件的制作,如贷款可行性分析报告,项目介绍等。

3.做好沟通,保持银行与公司的良好关系

掌握公司相关情况,配合银行完成贷款相关问题的答疑,并积极支持贷款银行的相关金融业务。做好公司与银行的枢纽工作,保持公司与各银行的良好关系,为以后开展新的贷款业务做好准备。

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4竭力配合公司其他部门,推动相关工作的进展

在公司其他部门有金融业务需求的情况下,通力配合完成相关工作,如:财务部购买银行理财,行政部公司相关资料的年审等。

虽然20xx年有所收获,但是自身的不足之处也暴露无疑:

1. 尽管年轻充满干劲,但是经验缺乏,在处理突发事件和一些新问题上存在着较大的欠缺。

2.财务分析经验还不够,特别是在财务分析关键数据在贷款中的重要性上把握不够,还有待与加强学习。

3. 在对银行函电中对文字的拿捏程度还把握不好,有时造成不必要的尴尬和误解。

企业融资专员是企业的门面,企业的融资窗口,我们的一言一行同时代表了在企业投资人心目中企业的形象。以上这些缺点和弱点都是致命的,所以在今后的工作和生活中,必须积极改正自身缺点,广泛汲取融资沟通经验,努力提高业务素质,在高素质的基础上更要加强自己专业知识和专业技能的学习。并以高标准要求自己,不断学习,让自己能够成为一名合格的融资专员。

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篇四 :融资管理工作总结

金管理岗位工作总结

时光荏苒,来到龙盛不知不觉已有半年。半年的时间里,在同事们的热心帮助和公司领导的殷切关怀下,从原来的陌生到现在的熟悉,使我早早的进入了工作状态,并且体会到了在龙盛工作的乐趣,同时也做出了一些成绩。这些都要感谢公司的领导,以及热心帮助我的同事们。以下是我这半年来的工作总结:

一、 我的工作职责

1、 银行关系维护。除了与信贷经理业务往来,平时还要经常与他们进行相互了解,通过沟通及时掌握银行最新的信贷政策。

2、 银行业务的办理。包括贷款手续的办理,银行承兑汇票手续的办理,贴现业务的办理,各种票据的柜台办理(如转支、汇票、商票等)。

3、 各种报表的编制。包括每周编制资金周报,每旬编制资金旬报(发控股公司),每月末编制银行报表。

4、 银行账务的处理。各种银行单据录入用友财务软件系统,月末核对各个银行帐,并登录银行日记账;对之前有误的账务处理进行调整等。

5、 其他。包括各个银行的资料管理并整理归档,对财务报表的解释工作,提供各种财务数据等工作。

二、我的工作性质和业绩

1、工作性质:

原先以为我的工作就是简单的跑跑银行,办理办理各种银行业

务就可以了,因为在原先的单位我有过一年融资的工作经验。但是后来,随着工作的进展,我发现当时的想法是错误的,龙盛的融资平台太庞大了,而且业务比我以前接触的要多,比如贴现,票据质押贷款等等都是以前我没有接触过的。因此,刚开始我感到自己没有信心,我担心自己做不好。后来在陶总的鼓励下,王会计的指导下,钱峰的协助下,以及财务部的每一位同事对我的帮助下,我发现当初的担心显得有些多余的,我慢慢地找到了信心,逐渐地融入到了整个公司的融资平台之中,放开胆子去做,原来发现事情并没有我想象的那么难。

在之前半个月我都是在公司里和钱峰办理交接工作,并没有真正的出去银行办理具体业务。对于具体业务的办理过程,只是停留在以前单位的办事模式上。终于有一天(20xx年7月4日),要出差杭州办理银行业务了。说实在的,那时心里很激动,终于可以出去办事情去了,而且可以到杭州呼吸一下新鲜空气。结果是自己坐大巴车去杭州,这让我非常不习惯,因为在以前的单位办理融资业务的时候都是有车派去的。那天的事情比较多,为争取时间,我在前一天把所有需要的资料都准备好,然后第二天直接去杭州。结果那天到晚上8点多的时候才把承兑开出来,银行也是为我们公司加班加点,这让我很感动,这在我以前的那家小单位是享受不到的待遇啊。

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篇五 :融资部20xx年工作总结

融资部工作总结

20xx年是公司各项业务大发展的一年,在公司领导的正

确带领下融资部取得了一定的成绩,现将一年来主要工作总

结如下:

一、 一年来的主要工作

1、内部调整

根据整个公司机构划分的要求,公司对融资部的人员进

行了更新,补充了新的工作人员。

2、 对以前年度相关融资渠道的梳理

在去年广泛接触的基础上,对去年与我公司有过接触的

金融机构进行梳理,一方面根据公司下达的融资任务,积极推进融资进程,各个项目从额度落实到项目放款全面落实,避免了以往推进乏力的情况出现;另一方面,有针对性对相关金融机构建立金融数据档案,了解相关金融机构的授信政策支持力度,为今后有的放矢的开展融资工作打下了基础。

3、 积极发展新的融资伙伴

在原有接触的基础上,广交朋友,主动走访金融机构,

同中诚信托等金融机构建立起了授信关系,有力保证了融资结构的合理性。

4、 认真搜集资料,积极尝试投资运作

根据公司发展的远期目标,有针对性的对收集上市、债

券发行、资本运作等相关文件,在分析整理的基础上,一方 1

面为公司领导决策提供资料,另一方面也为公司长期目标的开展打下了基础;并对公司有促进作用的投资项目,按照公司领导及管委会的要求主动出击,向公司领导献计献策,相互配合做好投资项目的相关工作,提供投资运作的方向。

5、 进一步密切与管委会各局办的关系和合作

认真执行公司领导一贯的指示要求,密切与管委会各局办的关系。在融资问题上,主动与相关局办加强互动请求支援,同时提高配合度;对管委会各局要求配合的地方认真合作,积极配合财政、金融办、经发局做好融资、申请政府贴息、申请政府补贴工作。

6、 加强公司内部团结

服从大局,主动参与,对公司内部各部门相关要求认真配合,对工作需要也主动寻求帮助;对公司团体活动积极参与,不以工作及自身因素进行推托,努力参与营造公司团结向上的环境。

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篇六 :20xx年融资公司个人工作总结

20xx年度融资公司个人工作总结

20xx年,我紧紧围绕我县的工作要点,按照县委县政府的要求,勤思考,早起步,密切联系城建、土地、水利、财政、审计、税务等部门,努力完成各项工作任务。同时,我也从中学习了相关部门的业务基本知识,拓宽了视野,业务素质得到了很大的提高,各项工作取得了阶段性成绩。 一、认真履行职责,积极开展工作

(一)加强学习,加强修养,自身素质不断提高。

我把学习作为工作和生活中的一项重要内容,通过报

纸、杂志、书籍、网络、电视等途径,坚持不懈的认真学习。一是养成学习习惯,终身学习,终身受益,贵在坚持。二是把握学习重点,强化政治理论学习,党的基本路线方针政策学习,特别是党的十八大精神,提高政治鉴别力,在思想上牢牢把握正确的政治方向。三要强化业务学习,结合自身所从事的工作,学习了财务管理、金融投资、土地资源管理、土地出让条例、城市建筑规划、工程管理、公司法、合同法等相关的法律法规、政策程序等专业知识,不做业务操作规程的门外汉。

(二)拓宽思路,勤于思考,做业务工作的明白人。

在单位领导的带领下,在周围同事的团结努力下,今年我们按照县政府的项目规划要求,早起步、早谋划,密切关

注宏观政策和信贷政策动态变化,精心策划融资项目,努力完成融资任务,扩大融资渠道和额度,满足了我县城市建设项目融资的基本需求。

1、加紧与各相关部门的联系,保证银行所需项目申报资料的及时准确。在信贷管理政策严格控制的情况下,银行对公司准入条件相应的提高,公司逐步推进申贷方式和融资策略,认真研究适合公司职能的融资方案,合理配置资源,最大限度增加经营性项目比重,使申报贷款项目由纯公益性为主向经营性项目为主转变,贷款信用结构由依靠财政兜底向资产收益质抵押转变。

2、积极与银行衔接,抓紧落实各项融资资金。为防范政策变化,公司积极落实已获审批的信贷额度,千方百计落实融资资金。一是全力落实已批银行贷款的放款工作,根据建设进度和资金需求及时向银行申请用款;二是积极参与筹措项目资本金,认真落实政府承诺事项,确保项目融资工作平稳有序进行。三是与水利、住建等部门联系沟通,积极向银行提交下一年项目计划,确保融资项目的连续性。

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篇七 :XX年融资工作总结

XX公司XX年度融资工作总结

一年来,在公司领导的正确领导下,在各部室及分公司的大力支持下,融资部和担保公司努力克服国家宏观经济政策对工作带来的不利影响,开拓进取,睿意创新,为公司项目推进保驾护航,现将XXX年工作情况总结如下:

一、 主要工作情况

(一)融资部主要工作情况

1、密切关注金融政策,寻求融资渠道多元化,稳步推动公司融资工作。

去年以来国家陆续出台了多个关于规范政府融资平台贷款的相关文件,对今年乃至明年地方融资平台企业的发展和融资工作带来了极大的不利影响,地方没有现金流的公益性项目将不能再获得银行信贷资金支持。我公司虽然有望将存量贷款由平台贷款划转为公司类贷款,但从长期政策形势来看,未来一段时间内公司融资都会存在较大难度,各家银行也将从过去积极支持的态度向适度支持的态度转变。今年国家货币政策不断收紧,而XXX的建设项目却在大范围的展开,公司资金需求呈上升趋势;同时过去的财政担保方式贷款已被叫停,这些变化都导致今年政府项目的融资工作出现了瓶

颈。面对这样不利的形势,我部门知难而上,不断开拓融资渠道,与多家银行、信托公司、租赁公司商谈各种方式融资,在与农行、中行两家存量贷款银行保持良好关系的基础上,积极与中信银行、兴业银行、天津银行、唐山商业银行、渤海银行、光大银行等金融机构密切联系、接洽,宣传XXX公司的经营理念和运营模式,努力阐述XXX公司实施项目的亮点和优势,争得多家银行的认可和支持。上半年完成中信银行关于起步区三区7亿元项目贷款评估、上报工作,目前该贷款已顺利通过中信银行唐山分行的审批并上报总行,但因公司被列为政府融资平台的原因一直未获批准;完成农业银行关于中冶方舟房地产开发公司嘴东棚户区改造项目的1亿元项目贷款的前期调研及组卷上报工作,并多次与该项目的贷款经办行、市分行、省分行勾通联系,取得了一定的进展;积极着手公司拟向唐山XXX港口有限公司投资15亿元的融资事宜,计划公司自筹资金7.5亿元,以股权质押方式向银行申请贷款或信托资金7.5亿元,现正向工商银行申请股权并购贷款,与中信信托、渤海信托等单位商谈其具体事宜,项目前期进展顺利,有望成为公司新的融资契机;与多家租赁公司商谈融资租赁事项;配合公司的发债事宜,与中诚信托开展各项准备工作,积极与光大银行联系中期票据的发行准备工作。

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篇八 :财务部融资人员工作总结及计划

时光荏苒,岁月飞逝,不知不觉间已逐渐离我们远去,崭新的20xx年正快步向我们走来。回首过去的一年,当初对工作有一丝迷茫和质疑的我,自有幸加入财务部融资团队后,在领导的悉心关怀和同事的热情帮助下,坚定了工作的信心、明确了工作的方向、对自己的未来有了一定的规划,这种在人生转轨的关键时期所受的鼓舞,必将使我受用终生。

我于5月底来到公司财务部融资团队工作,由于之前没有接触过融资方面的工作,所以内心还是紧张的,呈现在自己眼前的是完全陌生的工作领域,虽然大学时曾学习过财务方面的专业知识,可对于财务融资工作中的实际运用,自己可以说是完全的门外汉,因此对即将开展的工作既有期待、憧憬也有疑虑和困惑,不知这项工作会带给自己怎样的经历和成长。

部门领导的悉心关照和同事的热情帮助鼓励并激励了我,也让我这个初来财务部工作的新人尽快的融入了自己的角色,完成了角色的转换。随着不断地向领导和同事学习请教,我了解了财务融资工作在公司整个运转过程中的重要性和必要性,也了解到自己作为其中一员承担着的责任,更明确了要潜心学习、踏实做事、不断提高的自我要求。

从最初的一无所知开始,逐步在为各个融资项目准备相关资料中了解公司的情况和各项目所需资料、流程、如何与相关业务人员联系等,再到自己亲自去负责某一个小的分解项目,如开户、押汇等,在不断的学习和实践中,我也逐渐的积累了相关方面的经验和技巧,得到了锻炼与提高,当然其中也有许多有待完善和继续提高的方面。总的来说,主要总结为以下几个方面:

1、融资项目方面工作情况。

从来到财务部开始最先接触的工作就是为银行提供公司相关资料这一项工作。在准备资料的过程中,我逐渐学习到了相关融资项目所需何种资料、流程等,也在准备过程中了解了公司的基本情况,熟悉了本部门的同事和各位同事的基本分工。在配合老同事的同时,虚心请教,不断学习,将工作流程、所需资料、时间安排、交流沟通、资源调配等方面工作记录在日志中,深印在脑海里。

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