大同北都农商行票据业务整改报告

总行稽核科：

根据山西银监局《关于开展银行业金融机构加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪专项检查工作的通知》及《山西省农村信用社“两加强、两遏制”专项检查实施方案》的要求，我行对票据业务20xx年-20xx年已发生违规操作事项整改如下：

一、基本情况

1、20xx年我行办理票据业务212238万元。直贴7户241笔，金额为29382万元，其中：丰镇市丰宇铁合金有限责任公司票据贴现122笔，金额为20664万元，大同南郊区正和洗煤厂票据贴现2笔，金额为600万元，国药集团威奇达药业有限公司49笔，金额为4468万元，阿拉宾度（大同）生物制药有限公司48笔，金额1730万元，大同市云中水泥有限责任公司19笔，金额1830万元，广灵县聚源银业有限公司1笔，金额90万元。转贴现2户共492笔，余额为182856万元，其中：工商银行票据转贴现457笔，金额为172893万元，招商银行股份有限公司票据转贴现35笔，金额为9963万元。

2、20xx年我行办理票据业务 405993万元。直贴7户161笔，金额为26379万元，其中：丰镇市丰宇铁合金有限

责任公司票据贴现92笔，金额为20788万元，大同南郊区正和洗煤厂票据贴现1笔，金额为200万元，国药集团威奇达药业有限公司20笔，金额为2825万元，阿拉宾度（大同）生物制药有限公司1笔，金额200万元，大同市益达环保节能科技有限责任公司21笔，金额271万元，灵丘县宏达铅锌锰业有限公司24笔，金额1970万元，大同市金益达商贸有限公司2笔，金额125万元。转贴现5户共784笔，金额为379614万元，其中：工商银行票据转贴现509笔，金额为225524万元，招商银行股份有限公司票据转贴现118笔，金额为57028万元，晋商银行股份有限公司转贴现63笔，金额26301万元，中信银行太原分行转贴现48笔，金额41604万元，民生银行太原分行转贴现46笔，金额29157万元。

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泉州中支关于开展“两个加强、两个遏制”活动

的总结报告

一、工作开展概述

根据《中国保监会关于开展保险机构“两个加强、两个遏制” 专项检查的通知》（保监稽查?2014?207 号,以下简称207 号文） 的指导精神，为切实贯彻落实监管管理要求，系统摸清公司整体 经营管控中可能存在的各类问题和风险，强化处置力度，防范化 解风险，富德生命人寿福建分公司决定在全辖全面开展“加强内部管控、加强外部监管、遏制违规经营、遏制违法犯罪”（以下简称“两个加强、两个遏制”）专项检查工作。

泉州中心支公司总经理室高度重视，专门成立由总经理室亲自带队，中支各部门经理为检查人的工作小组，针对泉州中支目前的实际情况制定了泉州中支专项检查计划，对整项工作进行周密部署安排，同时讲究工作方法、有的放矢增强工作的主动性和针对性、密切注意维护外勤团队的稳定，避免因专项检查工作不当而引发不稳定事件的发生，确保了此项活动扎实有效地开展。

泉州中心支公司营销培训部积极响应，结合泉州中支的实际情况，针对个险营销业务活动中“两个加强、两个遏制”专项检查工作文件的宣导贯彻情况开展了专项自查自纠的检查工作，现将专项检查工作情况报告如下： ——泉州中支营销培训部

（一）、泉州中支持工作开展总体情况：

泉州中支共有营销服务部12个：其中正常运转营服9个，休眠营服3个，中支后援部门5个（行政、财务、运营、营销、培训）。

（1）、中支专项培训与非现场督导

中支个险培训时间：2015.1.13

20xx年1月13日由中支营销培训部组织对全辖各营服经理在泉州海丝酒店进行为期半天的“两个加强、两个遏制”专项合规培训，半天的学习过程向伙伴们解读了保监会关于“两个加强、两个遏制”的相关文件精神，让大家更加充分的了解当下保险行业的发展，认清目前保险业面临的诸多问题，不要被非法的利益所引诱，工作上严格杜绝违规违纪的事情发生，做到自我的规范和审查，时刻保持清醒的头脑。在日常的展业过程中要以维护公司名誉和客户的利益为基础，面对违规问题一定要敢于拒绝和处理，只有自己在保险行业规范化经营，才能成为一名真正优秀的保险业工作着。

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“两个加强、两个遏制”现场考试试卷

考试时间：40分钟 满分：100分

部门： 姓名 得分

一、单项选择题(每题2分,共40分)

1、本次“两个加强、两个遏制”专项检查工作排查区间 （A）

A、2014 年1 月1 日至2014 年12 月31

B、2015 年1 月1 日至2015 年12 月31

C、2014 年1 月1至2014 年6 月31

D、2015 年6 月1 日至2015 年6 月31

2、本次“两个加强、两个遏制”目的意义 （D）

A、为治理公司及内控存在的问题与风险起防范作用

B、根据风险和控制的具体情况确定重点，关注重点区域和重点业务

C、深化公司依法合规经营意识，坚决守住不发生系统性、区域性风险的底线。

D、摸清保险机构内部管理存在的突出问题和风险隐患，分类处置，建立长效机制，防范化解风险，确保保险业不发生区域性系统性风险的底线

3、在宣传保险产品时，哪种用语是合规的 （D）

A、银行和保险公司联合推出

B、银行推出

C、银行理财新业务

D、不出现银行标志、图案

4、本次“两个加强、两个遏制”专项检查内容包括（B）职场购置等制度流程的规范性，各环节各人的责任分工明确，确保完整清晰，特别对金额巨大的投资项目，需重点检查决策实施全过程。

A、自查工作开展情况、详细报告公司组织领导、自查范围、自查内容和工作开展方式、督导抽查比例

B、投资管理制度、委托投资、政策指引、授权体系、投资决策流程、资金管理、招投标流程、关联交易、战略资产配置

C、保险专业中介机构自查，负责审核评估、重点检查和依法处理辖内保险专业中介机构自查整改情况

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关于?一加强两遏制?和?内控评价?

工作的自查报告

XXXXXXXXX：

根据《XXXXX银行贯彻落实银监会关于加强内部管控遏

制违规经营和违法犯罪检查工作方案》（XXXXX“2015”1号）（简称?‘一加强、两遏制’工作方案?）和有关文件要求及《关于XXX同志在部署推进?一加强、两遏制?专项检查和内控评价工作视频会议上的讲话》，XXXXX支行立即组织自查，不走过场，不留死角，对查出的问题立即整改，对内控工作起到明显的督促作用。

一、加强组织学习

XXXXX支行案件防控领导小组重点学习了《一加强、两

遏制工作方案》和XXXXX在《部署推进?一加强、两遏制?专项检查和内控评价工作》视频会议上的讲话，提高了对内控工作的认识，明确了业务发展与内控工作的关系，并制定

了XXXXX支行内部控制相关工作机制和案件防控工作措施。

二、加强组织领导

支行主管行长亲自靠上抓，内控评价领导小组对照上级

行?一加强两遏制?检查方案逐条逐项进行自查，不走过场，不留死角，对查出的问题立即整改，对存在的隐患引起高度重视，防微杜渐，堵塞漏洞，不留隐患。

三、落实专项监督检查

我行用半个月的时间对所有20xx年至20xx年形成档案的凭证资料进行认真仔细的自查，对业务流程进行重新梳理，对于不合理的人为习惯性操作限期整改，争取20xx年新年有新的开端、新的起色。

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XXXX银行

两个加强、两个遏制专项试题

姓名： 分数：

一、 填空题（每空1.5分，共30分）

1、“两个加强、两个遏制”是指（加强内部管控 ）、（加强外部监管）、（遏制违规经营） 、（遏制违法犯罪 ） 。

2、“两个加强、两个遏制” 重点检查对（案件）、（风险事件）和（内外部检查）所暴露问题的责任追究与整改是否到位，是否还有未发现的案件和违规隐患，已有的管理措施还存在哪些薄弱环节，工作中还存在哪些（隐患）和（漏洞）。

3、“两个加强、两个遏制” 的自查金额不得低于相关业务（20xx年12月）末余额的（50%）

4、“两个加强、两个遏制”各银行业金融机构要充分认识此次专项检查（重要性）和（必要性），加强组织领导，层层实行（一把手）负责制，确认（牵头部门），严格要求，采取（扎实措施），确保检查（取得成效）。

5、各金融机构分别(20xx年12月31日)前完将自查工作方案、(20xx年3月16日)前将自查报告（含银行自查附表）对。辖内机构的检查报告以及相应的整改方案、（20xx年4月20日）前将整改结果及内部责任追究情况通过金融专网报送同级监管部门。

二、 单选（每题5分，共20分）

1、“两个加强、两个遏制”的自查，上级检查各级下属机构的覆盖面不应低于（ ），检查金额不低于被查机构相关业务20xx年末余额的（ ）。（ D ） 1 / 4

A、100% 50% B、50% 30 C、80% 50% D、30% 30%

2、银监会银监发[2014]48号文件中银行业金融机构自查时限，各法人机构要于（ B ）前报送自查工作方案。

A、20xx年3月15日 B、20xx年12月15日

C、20xx年1月20日 D、20xx年12月31日

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一、选择题 1、本次“两个加强、两个遏制”专项检查工作排查区间 （A）

A、2014 年1 月1 日至2014 年12 月31

B、2015 年1 月1 日至2015 年12 月31

C、2014 年1 月1至2014 年6 月31

D、2015 年6 月1 日至2015 年6 月31

2、本次“两个加强、两个遏制”目的意义 （D）

A、为治理公司及内控存在的问题与风险起防范作用

B、根据风险和控制的具体情况确定重点，关注重点区域和重点业务

C、深化公司依法合规经营意识，坚决守住不发生系统性、区域性风险的底线。

D、摸清保险机构内部管理存在的突出问题和风险隐患，分类处置，建立长效机制，防范化解风险，确保保险业不发生区域性系统性风险的底线

3、在宣传保险产品时，哪种用语是合规的 （D）

A、银行和保险公司联合推出 B、银行推出

C、银行理财新业务 D、不出现银行标志、图案

4、本次“两个加强、两个遏制”专项检查内容包括（B）职场购置等制度流程的规范性，各环节各人的责任分工明确，确保完整清晰，特别对金额巨大的投资项目，需重点检查决策实施全过程。

A、自查工作开展情况、详细报告公司组织领导、自查范围、自查内容和工作开展方式、督导抽查比例

B、投资管理制度、委托投资、政策指引、授权体系、投资决策流程、资金管理、招投标流程、关联交易、战略资产配置

C、保险专业中介机构自查，负责审核评估、重点检查和依法处理辖内保险专业中介机构自查整改情况

D、检查工作进行指导、监督，审核有关专项内容

5、本次“两个加强、两个遏制”具体责任部门有 （D）

A、分公司各部门、各机构各部门

B、总公司所有部门、分公司合规部

C、总公司合规部、分公司合规部

D、总公司所有部门、各分公司

6、针对公司本次“两个加强、两个遏制”检查范围 （A）

A、为太平人寿保险有限公司全辖

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精选银行案件防控心得体会汇编2

近一时期，商业银行不断发生违法违规案件，尤其是

一些大案、要案，金额巨大，情节恶劣，给银行的信誉和社会形象带来了不利影响，同时银行机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展的问题突出，为了切实加强对商业银行管理，坚决遏制案件多发势头，保证改革和发展的顺利进，银监会决定开展以加强制度建设为主要内容的查防银行案件专项治理工作，经过一段的学习现将本人的心得体会浅淡如下：

近几年来，随着银行业的竞争加剧，每个银行都在不

遗余力进行着金融创新推出自己有特色的金融产品，这些经营活动对提升他们自己在银行业中的地位以及中国银行业在世界银行业中的地位起到了一定的作用。但我们也要看到由于太刻意追求经济利益我国银行业在推出新产品的同时往往忘了对相对的制度保障进行建设，造成有的新产品还在沿用旧得制度进行管理有的甚至没有制度进行管理，这是近几来很行业不断发生重大案件的一个重要原因。但我们同时也要看到近期以来发生的一些案件也有很大一部分在我们

传统的业务中，犯罪份子利用的也仅仅是传统的手法就造成了我们银行业的重大损失。。我们在执行内控制度的过程中出了麻痹大意，有章不循的现象，在平时工作中没有按照内控制度要求和业务操作规程进行操作，只凭自己经验和感情办事，从而被犯罪份子利用钻了空子。

在我们平时工作中有些环节很容易引发案件如：(1)信

贷方面：贷款授权授信管理、向关联企业多头放贷。(2)会计方面：银行与企业的对账制度;会计业务的相互分离、相互制约;业务处理“一手清”现象;英证、押管理;会计交接;有价单证、重要空白凭证的使用和保管等等。这些环节的管理有赖相关制度的建立和完善也有赖于制度执行人的高度重视和严格执行，这次活动把防范操作风险强化案件专项治理同加强制度建设和深化银行改革有机结合起来，把防范操作风险强化案件专项治理和完成业务经营目标结合起来，把防范操作风险强化案件专项治理同增强员工风险意识、提高员工整体素质结合起来，必使这两个方面得到同时的增强。

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