个人理财规划书
(一) 客户基本资料和简要分析
1. 家庭情况资料表
2. 家庭月收入支出表
3. 家庭资产负债表
4. 家庭年收入支出总细表
5. 家庭财产比率分析表
(二)具体分析
(三)理财目标及具体计划
1.理财目标
2.具体计划(包括各种金融产品)
(四)风险评估
(五)未来家庭理财安排原则
(一)客户基本资料及简要分析
关于家庭情况:李先生现在在一家中等规模公司做公司职员,月收入(税后)5000元,柳小姐在另外一家中等规模公司做会计,月收入(税后)5000元,李洪为高二学生,没有收入。李先生一家在县级城市居住,有一套90平米的经济适用房(估值100万元),没有贷款。有活期存款10万元,定期存款10万元,都有城市医疗保险,李先生和柳小姐每年交养老保险共1万元,家庭没有外部借款,家庭有一辆自用汽车(10万元),希望购买其他金融产品以扩大收入。
月收入支出明细
单位:元
注意:每年支出的养老保险不记入在内。
家庭资产负债表
单位:万元
年收入支出总细
单位:元
…… …… 余下全文