篇一 :理财规划课程报告

财规划课程报

杨菁华 金融0901 20090606

理告

理财规划课程报告

理财规划课程报告 杨菁华 金融0901 20090606

目录

1.中国理财产品市场概况 ................................... 2

2.宏观经济回顾 .......................................... 3 2.1.国际宏观经济 ................................................................................................................. 3

2.2. 国内宏观经济 ............................................................................................................... 3

3.各类理财产品表现回顾 ................................... 5 3.1. 股票型产品 .................................................................................................................... 5

3.2.基金型产品 ...................................................................................................................... 5

3.3.黄金型产品 .................................................................................................................... 5

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篇二 :个人理财实训课程设计报告书

课  程  设  计

2010~2011学年第 2 学期

题    目:(中年稳健期)个人理财实务实训 

教 学 系:  经济与管理系        

专业班级:  国贸1082证券班     

指导教师:    汪    玲         

学生姓名:     张 迎 菊         

 20##  年 5 25

课 程 设 计 任 务 书

任务一:市场调研

基本要求:进入银行、证券或基金公司,了解金融机构目前推出的理财工具,了解每一种理财工具的特点,分析各种理财产品的风险性、收益性、流动性及其他因素(至少分析三种理财工具)

(1)节节高升-招银进宝之点贷成金292号

收益:预计最高年收益:4.60%。在扣除相关费用后,本理财计划预期最高到期年化收益率为4.60%

风险:1.本金及理财收益风险:理财计划不保障本金及理财收益。该理财计划是高风险投资产品,客户本金可能会因市场变动而蒙受重大损失。2.管理风险:由于信托公司受经验、技能等因素的限制,可能会影响本理财计划的管理,导致本计划项下的受托资金遭受损失。 3.延期风险:如因理财计划项下资产组合变现等原因造成理财计划不能按时还本付息,理财期限将相应延长。4.信息传递风险:本理财计划存续期内不提供估值,不提供账单,投资者应根据本理财计划说明书所载明的公告方式及时查询本理财计划的相关信息。招商银行按照本说明书有关“信息公告”的约定,发布理财计划的信息公告。

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篇三 :个人理财课程报告

个人理财报告

30504140149

(二狗) 学号:姓名:王

个人理财

合理消费+精明储蓄+理性投资=富裕而舒适的生活。

刚学习这门课程时,我首先看来前言。有个推论给我印象很深。引言这么说:有人做了深入的探讨,关于富人何以在一生中积累巨大的财富,得出的结论是这样的,他们三分之一的是靠继承,三分之一是靠创业,另外的三分之一是靠理财。由此可知,理财得当才是普通老百姓最好的致富途径。

假如一个身无分文的20岁的年轻人,从现在开始每年能够积蓄1.4万元,如此持续40年,并且他将每年存下的钱用来投资,并获得年均20%的投资收益,那么到60岁,他能积累1.0281亿元的财富,这是一个令大多数人难以想象的数字。亿万富翁可以如此简单的诞生,让人不可思议。

现在的人们,已经不再满足于储蓄这种投资方式,随着需求的增长,中国金融市场投资理财的工具也在日渐增多。股票、基金、债券、期货、信贷、黄金、房地产更是成为投资热点。书中的各种讲解就是帮助我们了解各种投资方式,以及如何合理应用,从而达到利滚利的目的。

对于我们大学生来说,现在还没有到社会上工作,收入来源比较单一。但是,学习投资理财的理念是必不可少的。我们现在没有足够的资金去尝试,但我们可以从生活做起,把投资理念贯彻生活每个细节。

我们单说关于银行卡的,在生活中相信我们很多人都有多张银行卡。就拿上大的孩子来说吧,工行的卡用来交学费,建行的卡用来贷款,其他的可以用来开通网上银行或者为了其他目的。但是很多人也许还不知道,这银行卡可是大有学问呢,目前,银行卡的综合服务功能越来越完善,客户只需到银行开办“一卡通”业务,用一张银行卡即可囊括取款、缴费、转账、消费等所有功能。另外,持有不用银行卡间的银行卡容易造成个人资金的分散;需要对账、换卡和挂失时、更是要奔波于不同的银行间,无端的浪费了大量的时间。因此,广大客户对于不同功能的银行卡要进行整理,在银行工作人的指导下,尽量将多张卡的功能进行整合,合理选择哪一家银行更适合自己,及时注销“睡眠卡”。

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篇四 :个人理财课程报告写作要求及格式规范

焦作师专数学学院

个人理财课程报告写作要求及格式规范

一、课程报告文字编写格式和装订要求

1、课程报告一律要使用A4纸打印成文。

2、字符间距设置为“标准”。

3、段落设置为“1.5倍行距”。

4、字号设置为:

① 大标题:黑体二号;

② 正文一级标题:黑体三号;

③ 正文二级标题:黑体四号;

④ 其余汉字均为宋体小四号;

⑤ 正文中所有非汉字均为Times New Roman 字体。

二、附:课程报告封面

焦作师范高等专科学校数学学院

课 程 报 告

《个人理财》课程期末考试案例分析报告

专 业 班 级 学 生 姓 名 学 号

20xx年06月

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篇五 :《个人理财》课程考核报告

20##~20##学年度第一学期

高职20##级 航运经济系(金融管理与实务专业)《个人理财》课程考核报告

任课教师:张继业

天津海运职业学院

20##-2016年第一学期

              《个人理财》课程报告

系    名:      航运经济系        

专    业:    金融管理与实务      

班    级:       14级1班        

学    号:         49               

姓    名:         王志             

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篇六 :个人理财课程报告

《个人理财》
公选课

课程报告

班级:                    

学号:                            

姓名:                    

一、家庭基本情况:

客户家庭主要成员表

二、家庭基本财务状况

      家庭每月收支状态                单位:元

家庭年度收支状态

三、家庭理财目标(自己填写)

1、

2、

3、

四、相关理财建议(不少于1000字)

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篇七 :个人理财规划课程期末考试:案例分析报告20xx

个人理财课程考试

案例分析报告

20##年12月25日

第一部分 家庭数据收集

一、家庭成员基本资料

王先生,30岁

王先生妻子,25岁

二、客户财务状况分析:

(一)编制家庭成员资产负债表(单位:元)

(二)编制家庭每月收支状况表

(三)编制家庭每年收支状况表

三、确定家庭理财目标

(一)现在打算买1套60万元的商品房,其中自己出10万元,可以通过父母资助50万元一次性付款(当然还是要还的)

(二)计划3-5年后买一辆10万左右的新车。

(三)由于明年即将有小孩,想为小孩买一份教育保险,也为帮老婆买一份医疗保险。

第二部分 家庭财务分析

家庭目标分析:

目标一:建议立即购买房子,并且向父母借钱,一次性付款,由于贷款有利息,并且会加重家庭负担,因短期内目标较多,负担过重,因此因先向父母借款,可在家庭稳定后偿还父母,自己的10万,可以用住房公积金支付。

目标二:可在家庭情况比较好的时候,自行选择购车时机

目标三:保险是为了保障家庭稳定的必要工具,因此因尽量先为家人购买保险

第三部分 理财规划

制定理财规划方案

家庭目标

做好理财规划,有计划的实现自己的目标

一、短期目标:借钱买房,投资规划

(1)取出10万住房公积金,向父母借50万元,一次性购买住房,购房应综合各方面因素,购房的时机的选择,如果近期房价有下跌的可能,因依情况选择合适的时机,住房因选择增值空间大,环境优美,离两人工作地点较近,并且附近有好的学校,这样孩子以后就有好的教育机会。

(2)股市投入30万元,市值11万,首先,投资手段过于单一,并且风险很大,其次,亏损19万元,说明投资人投资能力有限。鉴于此建议本人在适当时机将股市的全部或部分卖出,重新做规划。

首先建议王先生不要再投资股市,如果本人仍要继续,应将投资金额控制在5万元内,其次,分散投资,由于房屋借款,车子,孩子都对家庭造成较大负担,投资应趋于稳定性,月流动的选择,经过理财专家的实验,建议将月流动资金保持在3-6个月,建议王先生保持在3个月,即2万元,投资三大部分,股票,基金,债券,由于王先生在股票上的亏损,不建议王先生再投资股市,基金,基金风险适中,收益适中,适合王先生,建议王先生股市基金的投资不大于家庭资产的50%,债券投资,债券尽量购买国债,,王先生也可以将一部分钱存入银行,尽量选择定存定取,由于现在正是用钱的时候,因此时间不宜选择过长的。

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篇八 :个人理财实训课程设计报告书

课  程  设  计

2010~2011学年第 2 学期

题    目:   中年稳健期     )个人理财实务实训 

教 学 系:  经济与管理系    

专业班级:  国贸108证券班  

指导教师:      汪玲       

学生姓名:       喻敏        

 2011  年 5 25

课 程 设 计 任 务 书

任务一:市场调研

基本要求:进入银行、证券或基金公司,了解金融机构目前推出的理财工具,了解每一种理财工具的特点,分析各种理财产品的风险性、收益性、流动性及其他因素(至少分析三种理财工具)

投资理财工具介绍
1. 银行存款:

  指将资金的使用权暂时让给银行等金融机构,并能获得一定利息,是最保守的理财方式。
银行存款的主要分类:
(1)活期储蓄存款:不确定在存期,可随时存取款,存取金额不限。
(2)整存整取存款:就是一次存入本金,到期一次支取本金和利息的一种银行储蓄方式。它是定期储蓄中最常用的存款类型,
(3)零存整取存款:就是每月分笔存入本金,到期一次支取本金和利息的一种银行储蓄方式。这种储蓄有利于强制储蓄。是积累资金的的首选储蓄方式。
(4)存本取息存款:就是一次存入本金,在存期内每次(月)支取利息,到期一次提取本金的一种银行储蓄方式。
(5)整存零取存款:就是一次存入本金,在存期内每次(月)支取本金,到期一次提取利息的一种银行储蓄方式。
(6)定活两便存款:就是不约定存期,在取款时按实际存期确定利率的一种银行储蓄方式。
银行存款的主要特点:
(1)安全性高:
银行储蓄在在所有投资品种中最安全的。特别是存款机构是国营银行,基本上是以国家的信誉作担保,几乎没有违约风险。
(2)变现性好:所有储蓄基本上都是可以立即变现的,包括定期存款。虽然定期存款提前支取会损失掉部分利息收入,但不影响其变现能力。其流动性与现金同类。
(3)操作简易:相对于其他投资工具,储蓄的操作非常容易。不管是开户、存取、销户、以及特殊的业务如挂失等,流程都比较简易。由于银行机构的网点比较多,存取业务非常方便,特别是ATM自助终端,更是随时随地都可办理
(4)收益较低:相对其他投资品种,储蓄的收益可能是最低的。其唯一的收入就是利息,且需扣除利息税。这是由它的低风险因素决定的,适合投资第一基本原则,即收益和风险是成正比的

2. 债券
债券是一种表明债券债务关系的凭证。证明持有人有按照约定条件向发行人取得本金和利息的权利
债券的主要分类:
(1)按发行主体分类:国债、金融债、企业债。

(2)按券面形式分类:
     记帐式国债:
指将投资者持有的国债登记于证券帐户中,投资者仅取得手锯或对帐单以证实其所有权。其特点是:成本低、收益好、安全性好、流通性强。
    凭证式国债:指采用填写“国库券收款凭证”的方式发行,是以储蓄为目的的个人投资者理想的投资方式,特点是:安全、方便、收益适中。
债券的主要特点:
(1)偿还性:
债券一般够规定有偿还期限,发行人必须按约定的条件偿还本金和利息。
(2)流通性:债券一般都可以在流通市场上自由转让。或者通过金融机构进行抵押贷款。
(3)安全性:与股票相比债券通常规定有固定的利率,且与企业绩效有直接关系,收益比较稳定,风险较小。
(4)收益性:债券的收益性主要表现在两个方面:一是投资债券可以给投资者带来定期或不定期的利息收入(且债券的利息收入一般高于银行储蓄);二是投资者可以利用债券价格变动进行买卖,赚取差价。

3. 股票
股票是股份公司发给股东作为已投资入股的证书与索取股息的凭票像一般的商品一样,有价格,能买卖,可以作抵押品。股份公司借助发行股票来筹集资金,而投资者可以通过购买股票获取一定的股息收入。
股票的主要特点
  (1)权责性 :股票作为产权或股权的凭证,是股份的证券表现,代表股东对发行股票的公司所拥有的一定权责。股东通过参加股东大会,行使投票权来参与公司经营管理;股东可凭其所持股票向公司领取股息、参与分红,并在特定条件下对公司资产具有索偿权;股东以其所持股份为限对公司负责。股东的权益与其所持股票占公司股本的比例成正比。
  (2)时间性 :购买股票是一项无确定期限的投资,不允许投资者中途退股。
  (3)价格波动性:股票价格受社会诸多因素影响,股价经常处于波动起伏的状态,正是这种波动使投资者有可能实现短期获利的希望。
  (4)投资风险性:股票一经买进就不能退还本金,股价的波动就意味着持有者的盈亏变化。上市公司的经营状况直接影响投资者获取收益的多少。一旦公司破产清算,首先受到补偿的不是投资者,而是债权人。
  (5)流动性:股票虽不可退回本金,但流通股却可以随意转让出售或作为抵押品。
  (6)有限清偿责任:投资者承担的责任仅仅限于购买股票的资金,即便是公司破产,投资者也不负清偿债务的责任,不会因此而倾家荡产,最大损失也就是股票形同废纸。

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