篇一 :中国银行反洗钱20xx年度报告

中国银行反洗钱20xx年度报告

人民银行:

按照《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》要求,现将我单位(含所辖分支机构)上一年度反洗钱工作情况报告如下:

一、反洗钱工作整体情况及机构概况

20xx年,我们在县人民银行的正确领导下,站在20xx年累积的宝贵经验上,持续完善反洗钱工作,脚踏实地,勤奋进取,确保全员树立应有的反洗钱意识,掌握必要的反洗钱技能,增强反洗钱工作的急迫感、主动性;严格履行反洗钱义务,切实打击反洗钱活动。为了做好反洗钱工作,我行成立了以行长为组长、分管行长为副组长、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组,并在财会部门设立反洗钱工作办公室。

二、反洗钱工作机制建立情况

(一)内控制度建立和修订情况。根据上级分行和人民银行工作要求,结合全行实际情况,我行反洗钱领导小组制定了反洗钱内控制度,出台了《中国银行资溪分行反洗钱客户风险等级划分实施细则(试行)》、《中国银行资溪分行反洗钱工作考核办法(试行)》、《关于规范核验客户身份证件的通知》、转发《关于加强金融机构客户身份识别制度执行有关问题的通知》的通知。

(二)机制设置情况。一是我行成立了以行长为组长、分管行长为副组长、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组,并在财会部门设立反洗钱工作办公室,具体负责反洗钱工作的各项日常事务。二是结合我行实际,会计结算部特增设反洗钱主管一名,同时配备了兼职人员负责反洗钱信息的采集和报告工作,形成了较为完善的反洗钱组织体系。

(三)技术保障情况。通过支付清算系统对接的交易监测系统,对大额和可疑交易进行自动、及时的监测和记录。同时系统能自动进行全方位、多角度的检索、汇总等操作。出现异常交易,该程序能立即进入自动关注状态,并进行提示,使数据甄别分析智能化。随着我行CBUS系统的上线,反洗钱系统进行升级和完善,不仅增加了风险等级划分模块,而且建立可疑交易主动分析识别报送机制,加强人工判别,对人工判定为可疑交易但系统未能识别的,使用反洗钱系统进行新增上报,这不仅提高了反洗钱可疑交易上报的准确率,更为做好反洗钱系统建设打下坚实的基础。

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篇二 :银行反洗钱工作20xx年度报告

***行反洗钱20xx年度报告

人民银行***行:

按照《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》要求,现将我单位(含所辖分支机构)20xx年度反洗钱工作情况报告如下:

一、反洗钱工作整体情况及机构概况

我行下辖*县支行, **个营业网点,现有在岗员工***人。今年以来,为预防洗钱活动,维护金融秩序,我行认真贯彻落实反洗钱法律法规,切实履行金融机构反洗钱法律义务,严格按照人民银行及上级行的要求,组织辖内员工积极做好反洗钱相关工作,并定期组织人员对基层各营业网点执行反洗钱内部控制制度情况进行监督检查和审计考评,发现问题,及时整改,保证了反洗钱制度规定在我行得到有效落实。

二、反洗钱工作机制建立情况

(一)内控制度建立和修订情况

1、及时落实上级行精神。反洗钱是一项长期的任务,在收到人行、监管部门及上级行反洗钱相关文件、规定后,我们都及时把反洗钱工作精神传达到各部门、分支机构、网点

1

员工,并结合我行实际,提出具体工作要求,落实上级行、当地人行反洗钱工作布置。

2、建章立制,加强内控管理。根据人行反洗钱检查要求及我行实际,今年1月份,对反洗钱内控制度进行梳理、细化,制定修订下发了《***行反洗钱业务客户风险分类管理办法》等三项制度,对我行各职能部门反洗钱工作的主要职责进行了细分,明确要求各职能部门设立反洗钱岗位、专人负责反洗钱工作;明确要求各级营业机构要根据“了解客户”的原则,建立和完善客户身份审查和登记制度;落实反洗钱大额和可疑交易报送归口管理部门;明确反洗钱司法配合和移送以及反洗钱保密制度等。

(二)机制设置情况

为切实加强对反洗钱工作的领导,我行成立了以我行行长任组长,主管副行长为副组长,计财部、信贷管理部、个人部、内控部、保卫部等相关部门负责同志为成员的反洗钱工作领导小组,并下设办公室,办公室设在内控部,具体负责组织指导全辖基层反洗钱工作。全辖共配置反洗钱专兼职人员69人,占全部工作人员比例19%。根据实际需要,各网点配备必要的管理人员,设立专门的反洗钱岗位,明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作,为反洗钱工作的顺利开展提供了强有力的组织保证。

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篇三 :反洗钱工作总结报告

完善制度 明确责任 落实措施 全面履行反洗钱义务

---xxxxx银行反洗钱工作汇报

洗钱犯罪是破坏社会公平原则的毒瘤,严重扰乱正常经济秩序,侵害公众利益,威胁人民财产安全,损害金融机构声誉,影响金融市场稳定,对国家的政治稳定、社会安定、经济安全构成严重危害。洗钱犯罪为达到违法所得在形式上的合法化,必然隐瞒收入来源、掩饰资金性质,从处置、离析到甩干阶段,可谓费尽心机,花样百出,时刻考验着金融机构的反洗钱技防能力和专业水平。作为反洗钱阵营的主力军,反洗钱工作是金融机构的法定职责,也是一项神圣的义务,我行作为一家新成立的农村金融机构,专业力量相对薄弱,软硬件设施匹配不足,要扎实做好反洗钱工作,则不可能是一蹴而就。为此,行领导多次召开专题会议,全面部署反洗钱各项工作,xx行长明确指示,反洗钱工作要紧紧围绕“风险为本、预防为主”这根主线,以“客户身份识别和大额可疑交易甄別”为前提,以“糸统规则自动取数和人工智能分析相结合”为基础,以“持续信息跟踪和深度挖掘”为手段,把握客户身份准入、交易风险判断、信息跟踪分析、数据上报四个环节,全面落实反洗钱工作。

一年多以来,我行在人民银行xx中心支行的正确领导下,严格按照“一法四规”的相关要求,完善反洗钱工作制度,明确

反洗钱工作责任,落实反洗钱工作措施,强化反洗钱工作意识,掌握反洗钱工作技能,严格履行反洗钱义务,现将我行反洗钱工作汇报如下:

一、完善反洗钱组织架构,健全内控制度

一是行领导高度重视,成立了以行长xx同志为组长,以行长助理xx同志为副组长,各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组,设立反洗钱工作领导办公室,由计财运营部负责全行的反洗钱工作。同时还明确了相关部门的工作职责和协调机制,所有部门配备专人负责日常反洗钱工作,做到了分工明确、责任明了,理顺了反洗钱组织架构,逐步形成自上而下、部门联动的管理体系。二是设立了专门的反洗钱岗位,配备懂政策、懂法规、懂业务、懂管理的人员负责辖内的反洗钱管理工作,将专业娴熟、责任心强的业务骨干,充实到反洗钱工作队伍,进一步提高了反洗钱工作的专业水平。 三是进一步修订反洗钱内控制度,并制订了多项工作细则和操作规程,确保各项操作规程能有效涵盖业务品种和产品线,具有可操作性,进一步健全了我行反洗钱内控制度。

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篇四 :反洗钱工作总结报告

总行运营管理部:

20xx年,我行在总行的正确领导下,严格按照《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构客户、身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》、《华融湘江银行反洗钱管理办法》等法律法规及制度要求,持续完善反洗钱工作,脚踏实地、勤奋进取,确保全员树立应有的反洗钱意识,掌握必要的反洗钱技能,增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务,切实打击洗钱活动。现将全年反洗钱工作汇报如下:

一、注重领导,完善组织领导体系。

一是行领导高度重视,成立了华融湘江银行营业部反洗钱工作领导小组。其中以营业部总经理为组长:刘晓东,副组长:高莎、兰铁军、熊锷,成员:杨涛、丰璞玉、杨海辉、贺贞辉,构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。

二、注重学习,提高反洗钱工作认识。

一是夯实理论基础,通过对《金融机构反洗钱实用手册》、《金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型安全解析》、《中国洗钱犯罪案例剖析》、《反洗钱调查实用手册》“一法四

规”的学习,增强了员工的反洗钱意识,巩固了员工反洗钱的知识。

二是12月份我营业室全体柜员及主管参加了总行组织的“华融湘江银行反洗钱工作培训”专题培训,进一步加强了我部全体员工反洗钱的理论基础。

三、注重执行,完善反洗钱内控制度建设

一是执行至上。如认真落实人行对于反洗钱的相关文件,强调柜员严格按照人行和总行制定的相关制度办法进行操作;不断进行客户身份持续识别与客户信息补录工作;账户年检工作中对账户资料过期的账户,限制其账户使用;对公账户开户时,对法人或负责人的身份证进行联网核查后,并将核查结果打印在身份证复印的背面;认真做好大额交易及可疑交易数据报送工作,人工甄别后,可疑上报数量较同期明显减少;认真做好反洗钱非现场监管报表的报送工作等。

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篇五 :反洗钱工作总结报告

反洗钱工作总结报告

根据穗商银发字[XX]27号文件,关于《中国人民银行关于金融机构严格执行反洗钱规定、防范洗钱风险》的通知,我支行经常利用晨课时间向全体体员工灌输反洗钱思想精神,力求使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神和意义,牢固树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想,因此我们制定“一个规定、两个办法”来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测,以构建更加完善的金融机构管体系,从而更好地发挥人民银行的监管职能,维护金融机构的合法、稳健运作。

在本季度我支行能坚持做到:

一、在单位开立结算账户时,严格把关,认真审查六证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性,并详细询问了解客户有关情况,根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务,均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料,进行核对并登记。

二、对于开立个人账户,严格按实名制的有关规定审查开户资料,要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核对,并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作,对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。

三、对现有的账户进行全面清理,按《人民币大额和可凝支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息资料库,对不符合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的),已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。

四、提取现金方面,严格执行逐级审批的制度,对明显套现的账户不给予现金支付。我支行坚持每天对每笔超过20万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控,并要求个人或单位需提前一天预约提现金额;单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结

算账户发生与个人结算账户之间(含他代本)单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本,并把数据转换成e*cel格式保存。

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篇六 :反洗钱工作的整改报告

关于xx反洗钱工作的整改报告

总公司稽核调查部:

近日,xx收到贵部下发的《关于xx20xx年反洗钱工作专项审计

报告》后,xx立即将该报告中所反映的问题向全体工作人员进行通报,并要求各机构、各部门反洗钱岗位工作人员在今后的工作中严格要求,认真学习公司相关政策文件的精神,落实到实际工作中去。目前,xx已针对审计报告中所反映的问题进行了认真的梳理和总结,并结合xx实际情况进行整改,现将整改情况做如下汇报。

一、 制度建设与学习

(一)进一步提高对反洗钱工作重要性的认识

当前洗钱犯罪和恐怖融资活动犯罪呈现多发态势,犯罪分子洗钱

意识越来越强,洗钱手段愈趋复杂化,保险金融机构面临的被动洗钱风险会越来越大。做好反洗钱工作,对预防打击各种犯罪,维护正常的金融秩序,防范公司的经营风险具有十分重要的意义。这既是我们应当履行的社会责任和法定义务,也是公司强化管理防范风险的客观需要。对此,安徽分公司反洗钱领导小组要求在今年的反洗钱工作中要不断深化对反洗钱工作重要性、紧迫性的认识,增强做好反洗钱工作的责任感和使命感,高度重视反洗钱工作,在日常工作中切实履行反洗钱各项义务。

(二)法律法规学习及落实

认真学习反洗钱“一法四规”文件内容,特别是结合保监会20xx

年末下发的《保险业反洗钱工作管理办法》以及安徽保监局下发的《安徽保险业反洗钱工作指引》等规定,认真组织各机构、各部门开展对

反洗钱法律法规文件的学习。xx先后两次发文(xx皖发[20xx]96号、100号)要求各机构、各部门学习“安徽保险业反洗钱工作指引”以及监管机关领导所做的《提高认识 抓好落实 切实防范保险业洗钱风险--在贯彻落实保险业反洗钱工作管理办法视频会议上的辅导讲话》重要指示,认真学习总公司领导在反洗钱工作会议上的重要讲话,并将上述学习资料进行书面整理,上报至分公司反洗钱联络人处进行整理、归档。

总公司于20xx年末修订下发了五项反洗钱制度,内容涵盖了反

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篇七 :反洗钱工作报告

上海发展银行上海分行反洗钱工作报告

中国人民银行上海市中心支行:

在人行上海中心支行的正确领导和大力支持下,我分行新一届领导班子高度重视反洗钱工作,强调要严格遵守反洗钱法规,积极履行反洗钱义务。20xx年我分行各项反洗钱工作稳步开展,反洗钱内控制度不断完善,机构岗位设置进一步健全,明确了职责和报告流程,积极开展反洗钱培训,员工反洗钱意识和技巧得到了进一步的提高。具体工作情况汇报如下:

一、完善组织架构建设,明确反洗钱责任。

由于分行领导班子的调整、反洗钱人员的变动,同时为紧跟反洗钱工作新形势,我分行先后两次修订印发了《上海发展银行股份有限公司上海分行关于调整反洗钱领导小组和反洗钱办公室成员的报告》,并向人行作了汇报。该报告完善了反洗钱的组织架构、明确各单位及相关岗位人员的反洗钱职责,制定了反洗钱工作报告路线图,捋顺了报告程序,把客户洗钱风险等级分类纳入了原有反洗钱职责,使相关单位及人员能各司其职、各尽其责,以保证反洗钱义务的履行。

二、完善内控制度,规范操作流程。

我总行在今年先后制定了《上海发展银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存规程》(沪发银[20xx]244号)、《上海发展银行客户洗钱分类管理暂行规定》(沪发银[20xx]203号)、《关于印发〈营业网点客户洗钱风险分类操作流程和指导意见〉的通知》(沪发合[20xx]27号)和《关于严格执行〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉的通知》(沪发银

[20xx]581号)等系列制度,从客户身份识别、身份资料及交易记录保存、客户洗钱风险等级分类等方面,根据反洗钱法的新内容和新要求,从总行层面对制度进行了修订,规范反洗钱操作,进一步明确了大额、可疑交易报告的有关要求,保证合法履行反洗钱义务。

三、积极开展自查自纠,落实反洗钱责任。

7月份我分行对本机构20xx年x月份所发生的大额和可疑交易逐笔进行自查,及时纠正了大额、可疑交易报告的不足,提高了报告质量和效率,规范反洗钱报告数据的报送。

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篇八 :营业部20xx年反洗钱工作报告

遵义市商行营业部

20xx年反洗钱工作报告

20xx年,对我国来说是极不平凡的一年,是充满机遇与挑战、挫折与创新、危机与希望的一年。这一年,中央政府宏观调控步入了关健性阶段,国内总体经济快速增长、产业结构调整加快,经济运行呈良性态势,随着国民经济与社会经济的飞速发展,针对各种毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其违法收益的洗钱活动日益猖獗,面临这一严峻形势,反洗钱工作显得越来越重要,作为反洗钱工作的实施主体,为了预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪,金融机构必须严格履行起反洗钱法律法规赋予的反洗钱勤勉尽职义务。历经数年的发展,我国的反洗钱工作度过了初期学习、探索、创新和调整的阶段,正向全面和纵深发展阶段迈进。随着各项反洗钱工作的推进,金融机构反洗钱合规水平逐步提高,全社会和各部门对洗钱活动的认知程度不断深化,反洗钱制度和机制的独特作用和有效性日益显现。在这种宏观背景下,我部全体员工团结一心,克服重重困难,在严格按照 “稳健中求发展、创新中求突破、规范中强管理、变革中促增长”的工作要求大力发展行内各项业务的同时,积极响应央行各项金融政策,认真贯彻落实各种反洗钱的法律法规,全力推进金融机构的反洗钱工作,建立、健全各项规章制度,完善反洗钱内控制度及业务流程,加强了对各级管理人员、 1

重要岗位及营业网点临柜人员的反洗钱知识培训,强化了对大额交易与可疑交易活动的监控,完善了客户身份识别与交易记录保存管理制度,从而在内控建设、风险防范、业务发展、客户身份识别等各方面建立起反洗钱的防御体系,彻底杜绝洗钱及相关违法犯罪行为的发生,为我市金融市场的稳定运行提供了有力的支持,现将20xx年上半年我部反洗钱主要工作开展情况介绍如下:

反洗钱工作开展的简要情况

一、贯彻制度,精心构建完善组织领导体系

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