篇一 :保险反洗钱自查报告范文

保险反洗钱自查报告范文

根据美国“反欺诈财务报告全国委员会”(coso)的定义,“内部控

制”(inner control)本意是指“由一个主体(企业)的董事会、管理当局和其他人员实施的,旨在为经营的效率与效果、财务报告的可靠性、符合适用的法律法规等各类目标的实现提供合理保证的过程”,包括“控制环境”、“风险评估”、“控制活动”、“信息沟通”与“监控”五个相互关联的要素,每个要素又分别承载“经营”、“财务报告”与“合规性”三个目标。内控制度特指企业单位为实现自己的经营目标、提高经营绩效,而在经营活动的开展、财务报告的编制和法律法规的遵守等方面所作的一系列自律性或他律性制度安排。没有一个合理的内控制度体系,企业单位的经营目标实现就缺乏必要的内部保障环境。

由于洗钱行为对社会经济和保险行业自身都具有严重的危害性,不难理解保险机构的反洗钱活动也会影响其“经营的效率与效果”的目标实现。并且,由于国家制定了一系列的相关法规,保险机构的反洗钱还涉及对“适用的法律和法规”的遵守或违反等问题。所以,内控制度的建立和健全是保险等金融机构有效执行国家反洗钱法律法规的必要条件。反洗钱的内控制度是保证上述的客户尽职调查、交易记录保存和大额及可疑交易报告提交等反洗钱基本措施真正得以履行的实施机制的总和,是反洗钱制度的制度。

现在,保险机构已经被要求依法建立反洗钱的内控制度,可以借鉴国际社会的通行做法,遵循rba原则来进行反洗钱内控制度建设。保险机构应考虑将反洗钱的内控制度同自己的风险管理框架整合起来,识别、评估和控制经营风险的过程,包含洗钱风险在内。为此,提出如下建议:

(一)在风险管理战略中加入反洗钱的目标和方案

保险机构是直接或间接提供风险转移服务的特殊金融企业,自身也面临着各种各样的经营风险,所以有必要也有能力制定实施自己的风险管理战略,这是保险机构核心竞争力的一种体现。因此,如果承认自己面临的诸多风险因素中包括了洗钱风险,那么保险机构就应该坚持反洗钱的rba原则,把反洗钱以

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篇二 :保险公司反洗钱自查报告

XX中支反洗钱自查自纠报告

XX中支在收到人民银行下发的《关于开展反洗钱工作自查的通知》后,总经理室高度重视,成立了反洗钱自查自纠工作小组,组长由中支总经XX洋担任,小组成员分别是公共资源部经理XX、反洗钱合规专员XX、财务部经理XX、运营部经理XX、培训部经理XX、保费部经理XX、营销部人管岗XX。要求各部门认真做好我中支的反洗钱自查自纠工作,由公共资源部负责此项工作的追踪落实、汇总上报。

本次反洗钱自查自纠工作覆盖到中支各部门、各服务部,自查时间为20XX年3月25至4月30日,自查时间跨度:20XX年10月1日至20XX年3月30日。我中支反洗钱自查工作已完成,现将自查情况汇报如下:

一、反洗钱组织机构建设情况:

我中心支公司反洗钱工作实行一把手负责制,成立了“反洗钱管理工作小组”,公共资源部经理任合规官,财务部经理及运营部经理任合规专员,其它部门经理及前台岗为合规情报员。

人员发生变更,我中心支公司能及时按要求报备市人行。

二、反洗钱的规章制度和业务流程的建立和执行情况

根据反洗钱法的规定要求,我中心支公司在在20xx年12月制定了《XX保险股份有限公司茂名中心支公司协助反洗钱调查实施细则及操作规程》{XX茂发[20XX]第010号}、《XX保险股份有限公司茂名中心支公司反洗钱内部检查制度》{XX茂发[20XX]第011号}、《XX保险股份有限公司茂名中心支公司反洗钱工作考核评价办法》{XX茂发[20XX]第012号}、《XX保险股份有限公司茂名中心支公司反洗钱 1

工作保密制度》{XX茂发[2010]第013号}、《XXXX保险股份有限公司茂名中心支公司反洗钱工作宣传培训制度》{XX茂发[2010]第014号}、《XXXX茂名中心支公司反洗钱审计制度》的通知》{XX茂发[2010]第015号}、《关于进一步明确〈XXXX茂名中心支公司反洗钱合规管理部门组织架构和合规管理部门人员岗位职责〉的通知》{XX茂发

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篇三 :保险公司20xx年反洗钱自查自纠报告

自查自纠公司名称: 自查自纠公司反洗钱领导小组组长: 自查自纠业务范围:20xx年x月x日--20xx年x月x日自查自纠涉及分支机构数: 个

自查自纠复查机构数: 个

自查自纠截止时间:年月日

一、20xx年自查自纠准备工作情况

20xx年我公司坚决贯彻落实州公司关于反洗钱工作的要求,在反洗钱工作坚持以风险为本的原则,以反洗钱法律法规、监管规定和公司规章制度为依据,加强组织领导,强化制度执行,加大反洗钱工作自查自纠的力度,加强了对反洗钱薄弱环节的监督检查和缺陷整改。在接到上级公司下发的《XXXXXXXX分公司20xx年发洗钱自查自纠工作方案》后,按照文件精神对公司业务进行了自查自纠工作:首先,经理挂帅,将反洗钱工作作为一项重要工作来抓。通过对文件的学习,使公司员工认识到为什么要开展反洗钱工作,以及它的重要性和意义。其次,深入开展反洗钱的培训宣导。利用晨会、各项培训、工作会议等机会,采取各种形式深入开展反洗钱知识、反洗钱法律法规和监管规定的宣传,认真组织开展反洗钱宣传活动,普及反洗钱知识,提升公司广大员工、

保险代理人和社会公众的反洗钱意识。第三,对各岗位进行反洗钱工作检查。主要就:客户身份识别、风险等级划分和尽职调查工作、大额现金交易风险监测、大额现金交易管理台账等方面的工作进行了深入检查。最后,积极总结反洗钱工作的经验,为做好反洗钱工作,防范风险打基础。

二、20xx年自查自纠基本情况及自查内容

(一)自查自纠工作开展基本情况

此次自查自纠,我公司主要采用:1、访谈的方法。组织座谈或个别询问,主要了解员工对反洗钱法律法规、公司相关制度及数据报送流程的熟悉程度。2、测试的方法。抽取样本对反洗钱流程中的控制点进行测试,了解控制点是否真实有效,与相关文件规定是否相符等。

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篇四 :永安财产保险公司阿勒泰中心支公司20xx年反洗钱自查工作报告

永安财产保险公司阿勒泰中心支公司20xx年反洗钱自查工作报告

永安财产保险公司阿勒泰中心支公司20xx年反洗钱自查工作报告

永安财产保险公司阿勒泰中心支公司20xx年反洗钱自查工作报告

永安财产保险公司阿勒泰中心支公司20xx年反洗钱自查工作报告

永安财产保险公司阿勒泰中心支公司20xx年反洗钱自查工作报告

永安财产保险公司阿勒泰中心支公司20xx年反洗钱自查工作报告

永安财产保险公司阿勒泰中心支公司20xx年反洗钱自查工作报告

永保阿字[2011]号6号 签发:王俊宝

永安财产保险公司阿勒泰中心支公司

反洗钱工作报告

根据中国人民银行阿勒泰分行的工作安排,我公司对本公司的反洗钱工作现状、存在问题进行整理分析,现将有关情况报告如下:

一、 组织机构建设情况:

反洗钱领导工作小组成立,小组成员构成如下:

组长:王俊宝 (总经理);

副组长:王忠 ;

小组成员:财务部:朱莉、董艳霞 。业管部:刘新香 刘美 。理赔部:汪军霞。营销部:罗振江(北屯)宋泽萍(布尔津)。

完善了反洗钱工作机构,将反洗钱工作职责落实到岗,落实

永安财产保险公司阿勒泰中心支公司20xx年反洗钱自查工作报告

到人。由会计出纳科专门负责收集全公司反洗钱工作及大额支付 1

报告和可疑支付报告,按月报送人民银行,并按照分级管理的原则,对业务人员的反洗钱情况进行监督、检查,确保反洗钱工作的顺利开展。

二、 反洗钱内控制度建设情况:

我公司根据上级有关文件精神,对反洗钱做了全面部署,在全公司范围内大力开展反洗钱工作。之后,我公司印发了《永安财产保险公司反洗钱实施细则》,对反洗钱工作小组及其内设办事机构、各具体岗位的职能、职责做明确分工,不定期组织检查,确保反洗钱工作的深入开展。

三、 制定有效的反洗钱措施:

1、建立客户身份登记制度。按照“了解客户”制度原则,在客户办理开户时,业务人员严格审查客户提供的材料、证明文件和资料(如身份证、机动车驾车执照等)的真实性、完整性和有效性;根据审慎性原则认真的开展了解客户活动,对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析,对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。

2、在综合业务系统上按规定期限保存客户账户资料和交易记录,建立存款人信息数据档案,个人银行结算账户存款人的姓名、身份证件的名称和号码、住所等信息。

3、按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。

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篇五 :中国人寿保险股份有限公司公司治理自查报告

中国人寿保险股份有限公司公司治理自查报告

公告日期:2007-06-15 原文件:

中国人寿保险股份有限公司公司治理自查报告

一、特别提示:公司治理方面存在的有待改进的问题

本公司自20xx年12月在香港、纽约两地同步上市以来,一直把完善公司治理

结构作为公司深化改革、转变机制、加强管理的基础工程,并根据国际国内监管法规和国际最佳实践的要求,积极推进公司治理建设,取得了一定的成效。但由于公司20xx年1月回归A股,故在熟悉境内监管规则、加强境内投资者关系管理工作、进一步完善信息披露制度、激励考核机制等方面需要进一步改进和完善。今后一段时期,本公司加强公司治理建设的目标是,要按照境内外的监管规则,致力遵循国际最佳实践,立足于公司发展的实际,建立结构合理、机制健全、制度严密、运转高效的公司治理体系,形成目标明确、权责清晰、互相制衡、和谐有序的公司治理

环境,保障股东和各利益相关体的合法权益,促进公司发展战略和目标的实现。

二、公司治理概况

公司严格按照《公司法》、《证券法》、《上市公司治理规则》等法律、法规

和监管规定的要求,建立了比较规范、完善的公司治理结构和公司治理机制。具体 表现如下:

1.公司严格按照有关法律、法规和上市地上市规则以及《公司章程》的规定,

制定了《中国人寿保险股份有限公司股东大会议事规则》、《中国人寿保险股份有限公司董事会议事规则》、《中国人寿保险股份有限公司监事会议事规则》等基本制度,清晰界定了股东大会、董事会、监事会和管理层之间的职责。公司的股东大

会、董事会和监事会均按照《公司章程》和各自的议事规则独立有效运作。股东大 会、董事会和监事会的召开、召集程序合法、合规。

2.公司按照中国证监会的要求和《公司章程》的有关规定,建立健全以董事

会为核心的决策机制,设立了董事会审计委员会、提名薪酬委员会、风险管理委员会和战略委员会四个董事会专门委员会。各委员会主席均由独立董事承担。专门委员会就专业性事项进行研究,定期或不定期召开专门会议,与管理层沟通,提出意

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篇六 :中国人寿保险股份有限公司遂川县支公司反洗钱整改报告

中国人寿保险股份有限公司遂川县支公司反洗钱整改报告

县人民银行:

20xx年11月您行对我司反洗钱工作进行了现场检查,根据检查中所存在的问题,我司认真进行了整改。为了进一步提高我司反洗钱工作水平,我司组织各部门负责反洗钱工作的人员,进行了学习和交流及整改,取得了显著的效果。现将整改情况汇报如下:

一、 在帐户资料审查过程中,我行强化了开户企业审查力度。对所有开户企业资料进行了认真细致地审查,结合今年帐户年检时机,重新梳理了企业开户资料,并对发现不足之处进行了认真地整改。通过整改使我行对于新开基本账户的原始资料保存完整,客户登记信息清晰明了,对实名制及其客户经营状况和资金运行状况比较了解。我行已经按照《人民币银行结算账户管理办法》和《个人存款账户实名制规定》的要求,在客户开立和支取大额现金时,对客户的有效身份证件进行认真审查和登记,加大力度对客户资料真实性和完整性审核。

二、内控制度方面:我行进一步建立健全了密山市支行反洗钱工作机构和制度,完善了反洗钱工作职责和协调机制。同时建立大额、可疑交易分析制度及书面的大额、可疑交易报告流程及柜面审查、事后监督制度。为了今后根据中国人民银行密山市支行关于开展反洗钱专项检查的安排部署,为加强金融机构反洗钱工作,规范大额和可以资金支付交易报告的管理,有效防范和遏制洗钱犯罪,维护金融安全和金融稳定,并根据中国人民银行密山市支行关于对密山市金融机构反洗钱现场检查情况通报的说明,我行进行了相关的整改工作。

今后,我行将严格按照“一个《规定》、两个《办法》”的要求,继续深入开展反洗钱工作,重点做好:一是进一步贯彻落实“一个《规定》、两个《办法》”的具体规定,继续加大反洗钱工作力度;二是不断完善反洗钱工作领导小组及其办事人员的整体功能,确保反洗钱工作的深入开展;三是要不断完善反洗钱内控制度,在自查中找缺陷漏洞;四是要继续加强现金支付交易监测和转帐支付交易监测,特别是加强对大额资金支付交易和可疑资金支付交易的有效监测,做好汇兑结算和大额现金收付的登记和分析工作,防止和打击非法洗钱活动;五是进一步加强反洗钱的社会宣传力度;六是严格保密制度,确保反洗钱工作的顺利开展,一旦发现有涉嫌反洗钱行为的,将及时上报人行反洗钱部门及上级领导机构。

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篇七 :XX保险公司反洗钱工作总结

XXXX保险公司XX年反洗钱工作总结

XX年,我公司反洗钱工作紧紧围绕总、分公司反洗钱工作重心,按照地区人民银行的工作安排,认真贯彻执行《反洗钱法》,着力加大宣传与培训力度,完善工作机制,强化对金融机构的监管,努力提高检测分析水平,认真开展行政调查,不断推动公司反洗钱工作向纵深发展,取得了较好的工作成绩。现将XX年反洗钱工作情况总结如下:

一、主要工作完成情况

(一)采取多种形式,宣传贯彻《反洗钱法》

XX年,我公司按照总、分公司的统一部署,结合地区人民银行的具体安排,采取多种形式,宣传贯彻《反洗钱法》。

1.召开反洗钱工作会议,宣传贯彻《反洗钱法》。我公司早计划、早安排、早部署、早落实,召开全公司反洗钱工作会议,宣传贯彻《反洗钱法》及其配套规章,并且在晨会学习中贯穿了有关反洗钱内容的学习,起到了很好的宣传作用。

2.积极开展反洗钱知识培训。XX年以来,我公司多次以会议形式宣传培训《反洗钱法》外,还多次开展对反洗钱工作一线人员的面对面培训。培训紧紧围绕“反洗钱法”及配套的规范性文件这一主线,主要从公司应尽的反洗钱义务及未按规定履行反洗钱义务应承担的法律责任等方面深入浅出地讲解了反洗钱有

关知识。通过培训,大幅度提高了公司人员对反洗钱工作的认识。

(二)不断完善反洗钱工作机制,推动反洗钱工作向纵深发展

1.进一步完善反洗钱工作内部管理制度。以“反洗钱法”的实施为契机,全面、准确领会立法精神,依法调整和规范反洗钱工作制度和操作规程,结合公司实际修订和完善了反洗钱内部管理制度,严格内部管理,有效防范了洗钱风险。

2.加强大额单退保或部分退保、大额赔款支付管理。根据分公司要求,我公司将客户身份确认、大额保单退保及大额赔款支付监管重点。一是要求各部门建立联络员制度;二是规范工作方法;三是整合相关制度规定,为全方位收集反洗钱监测数据打开了又一个数据信息来源通道。

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篇八 :银行反洗钱自查报告

银行反洗钱自查报告

州分行:

根据甘邮银发(20xx)120号文件精神安排,我县支行结合本县邮政金融反洗钱工作实际,对县支行及辖区金融网点进行了反洗钱工作的自我检查,现将本次工作情况上报,不妥之处,请指正!

一、反洗钱组织机构建设情况

1、 我行根据邮政金融网点人员变动及县支行实际人员情况,重新成立反洗钱工作领导小组,县邮政、支行管理人员以及储蓄所主任是反洗钱具体负责人,有效依法履行反洗钱职责,并监督各网点反洗钱工作正常运转。

2、反洗钱领导活动小组设在县支行综合办公室,确定专门反洗钱管理人员,进行本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。

3、各个岗位工作人员均能够认真履行职责,能够按规定获取客户身份资料,对获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息严格保密。

二、反洗钱内控制度建设和执行情况

1、加强内部控制制度建设。县支行在行内及各个网点转发了《甘肃省银行业金融机构反洗钱工作指导意见》、《甘肃省银行业金融机构反洗钱考核评估办法》、《中国邮政储蓄银行甘肃省分行反洗钱实施细则》等相关制度,并责任到网点负责人落实制度学习、执行。

2、客户身份识别情况。与客户建立业务关系或发生挂失等特定业务时,按照规定登记、审核、留存客户身份证件。

3、客户身份资料和交易记录保存情况。客户身份资料及交易记录保存真实、完整,按照反洗钱规定期限保存,不存在反洗钱信息失泄密情况。

4、大额交易和可疑交易报告。大额交易个人储蓄20万元以上、公司业务50万元以上和可疑交易报告按规定上报,数据采集完整,报告按照人行规定及时规范上报。

5、根据反洗钱风险等级划分及评估管理实施细则的相关规定,安排储蓄所主任进行客户风险等级划分、登记、上报工作,强化洗钱监督,防范洗钱风险。

6、反洗钱非现场监管和现场检查。按时报送非现场监管报表,报送的非现场报表真实、完整、规范;在人行或上级行现场检查前根据要求开展了反洗钱自查工作,并及时上报自查报告,对提出的反洗钱工作检查意见制定整改措施,及时整改并上报整改报告。

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