篇一：反洗钱培训总结

反洗钱培训总结近期参加了中国人民银行组织的反洗钱岗位准入培训,通过此次反洗钱的培训，让我受益颇多，使我懂得洗钱对社会秩序和金融体系产生的严重危害。身为***银行的一员，我深知反洗钱的重要性只有认真学好反洗钱的理论知识，才能更好的履行反洗钱的工作职责。

洗钱活动不仅帮助违法犯罪分子逃避法律制裁，而且更会助长新犯罪的滋生，扭曲正常的社会经济和金融秩序，破坏社会公平竞争，腐蚀公众道德，影响国家声誉。

在实际的业务处理中，我们在开户和交易等服务时，要严格核查客户的身份证件或者其他身份证明文件，并进行联网审核客户身份证件的真实有效。由他人代办业务的，同时核查代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明。以上身份证明核查正确后才可以登记办理。如有正常理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的，应将其作为可疑交易按规定报告上级。在为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

同时在每天的业务处理中认真审核反馈下来的大额和可疑交易的真实性，树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性,严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险。

鉴于洗钱犯罪的危害性，反洗钱工作刻不容缓，且意义重大。作为金融机构，更应该履行反洗钱工作职责，充分发挥金融系统在控制洗钱中的预防作用。

**银行**支行 *****

20xx年x月x日

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篇二：反洗钱培训工作总结

XXX县农村信用合作联社反洗钱业务培训总结

XXX市办：

20xx年x月至11月，中国人民银行面向银行业金融机构开展了第五期金融业反洗钱岗位准入培训，我社根据市办关于加强反洗钱从业人员培训工作的有关指示和要求，认真组织反洗钱从业人员进行了学习培训，有效地促进了反洗钱从业人员反洗钱履职效能的提升和反洗钱内控制度的落实，进一步统一了对反洗钱知识的认识，提高了反洗钱业务的能力。现将本次反洗钱业务培训总结如下：

一、基本情况及组织实施

根据市办文件内容安排，我联社及时组织参加培训人员按时激活了所分配的激活码，补充完善了个人信息，上传了个人照片，按照规定开始认真学习培训，本次培训采取了以自学为主，集中学习为辅的手段。参加培训人员自学完成网络学习，达到规定的课时要求，然后在学习的基础上进行了阶段性测试和终结性考试，其中阶段性测试最高成绩100分，终结性考试最高成绩100分，按照比例折合后最高总成绩100分。

二、参加人员

XXX联社全体会计人员及财务人员。

三、考试人数、平均分数情况。

考试人数40人、平均分数90分以上。

四、出现的问题

参加培训人员中有10人因为个人原因未能及时参加阶段性考试，造成了无法进行终结性考试，没有取得培训成绩。出现了这个问题，导致了整体培训工作没有完整结束。在以后类似的培训学习过程中，我联社将对培训人员集中登记，每天联络培训人员掌握学习进度以及出现的问题，及时有效的解决，保证培训工作落到实处。

五、收到效果

1、通过专题学习，全体培训人员加强了反洗钱业务知识，对什么是洗钱、洗钱的特征、方式有了进一步的认识。

2、我们在日常办理业务过程中就要时刻警惕那些不明来路的大额款项的流转，要了解客户，以便认清楚其为普通交易行为还是洗钱行为。

3、认识了洗钱的集中常见方式。例如利用金融手段、利用保密限制、利用地下钱庄、利用民间借贷等。当前阶段的反洗钱工作就要结合当前中国洗钱犯罪的这几种新特征来进行，做到对洗钱犯罪的有效打击。

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篇三：反洗钱培训总结

反洗钱培训总结

20xx年x月至10月，人民银行组织开展了第五期金融业反洗钱岗位准入培训，我单位结合自身实际，认真组织反洗钱人员进行了学习。在培训期间，我单位人员展开了进一步讨论，将平时的问题通过集中答疑，进一步统一了对反洗钱知识的认识，提高了反洗钱业务的能力。现将本次反洗钱业务培训总结如下：

一、基本情况及组织实施

根据工作的安排，按时激活了参加培训人员的激活码，补充完整了个人信息，上传了个人照片，并按规定进行学习。本次培训以参加网络学习为主，重点学习了《反洗钱法律法规》和《银行业反洗钱操作实务与案例》两门课程，其中学习《反洗钱法律法规》11小时13分钟，学习《银行业反洗钱操作实务与案例》36小时25分钟，充分达到了规定的课时。在学习的基础上，按照时间要求进行了阶段性测试和终结性考试，都取得了优异的成绩。

二、培训效果

这次培训主要围绕《反洗钱法律法规》和《银行业反洗钱操作实务与案例》两门课程开展。在《反洗钱法律法规》的课程学习中，我认真地学习了反洗钱法律法规的基本知识，从应尽的反洗钱义务及未按规定履行反洗钱义务应承担的法律责任等方面深入浅出的了解反洗钱有关法律知识。在《银行业反洗钱操作实务与案例》的课程学习中，

我了解了很多关于洗钱的案例，让我们更好地掌握反洗钱知识，让我们能更好地联系工作实际开展反洗钱工作。通过培训，我充分认识到做好反洗钱工作是防范金融风险的客观要求，明确了洗钱的概念、洗钱的渠道、洗钱对国家和机融机构带来的后果和危害，知晓了我们所承担的反洗钱义务、责任和权利，了解和掌握开展银行反洗钱的程序和措施，切实提高了员工在客户身份识别、重点可疑交易报送等方面的技能和水平，达到了预期目标。

三、反洗钱工作中存在的问题和下一步努力方向

1、对反洗钱工作重要性的认识程度不够，对洗钱犯罪

的危害性、发洗钱工作的重要意义认识还很不到位，缺乏足够认识。

2、内部员工缺乏发洗钱知识和技能，员工在一定程度

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篇四：公司员工反洗钱培训情况

公司所有员工反洗钱培训情况

为进一步加强公司反洗钱工作管理，提升分公司反洗钱工作水平，20xx年x月x日，公司经理胡建荣召开公司内部会议，公司全员参加了此次培训。本次培训，以“保险业防洗钱操作与实践研究”为主题，从反洗钱法的出台背景、当前保险业洗钱工作总体形势、存在问题、潜在风险及保险业洗钱工作面临的任务与对策等方面，深刻的为大家剖析了保险机构在防范洗钱工作的方方面面。

同时对保险公司在反洗钱工作具体操作上，结合其二十多年的工作经验及一个个就发生在自己身边耳熟能详的案例，详细而生动的诠释了客户身份识别、大额交易、可疑交易识别、反恐融资等具体工作的开展方式和方法，这种理论同实践相结合的研讨培训方式进一步提高了大家对反洗钱工作的认识和了解。最后，总经理对下一步反洗钱工作提出五点要求，一是公司一把手必须高度重视，为此项工作第一责任人；二是公司须严格遵照执行反洗钱相关制度，不断完善工作流程、细化岗位职责；三是在具体工作上，加大对资料收集整理、大额及可疑交易的客户身份识别工作，并建立应急反应机制，及时报备；四是在操作流程上，承保、赔部门同财务部要做到双重审核、双重把关、严防洗钱问题出现；通过此次会议，使分公司全辖人员提升了反洗钱工作水平，并从思想上真正认识到反洗钱工作的重要性，为反洗钱充分融入到日常工作中，为分公司全面贯彻落实反洗钱工作奠定了坚实的基础。

嘉兴同力保险代理有限公司 20xx年x月x日

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篇五：反洗钱培训总结

中国建设银行四平城区支行文件

建区函〔20xx〕45号

签发人：田子良

城区支行反洗钱业务培训总结

5月x日，市行纪检监察部下发了《关于组织全行反洗钱业务培训的通知》及《四平分行反洗钱业务培训讲稿》。我们城区支行结合本行实际，认真组织全体会计人员，特别是一线临柜人员进行了学习讨论，进一步统一了认识。现将反洗钱业务培训总结如下：

一、培训的形式

以自学为主，集中学习为辅的手段。二、收到效果

通过专题学习，全体会计人员加强了反洗钱业务知识，对什么是洗钱、洗钱的特征、方式有了进一步的认识。收到了理想的效果。

三、参加人员

城区支行全体会计人员。四、考试人数、平均分数情况。

考试人数16人、平均分数90分以上。

五、反洗钱工作中存在的问题及建议

1、对反洗钱工作的重要性认识不够

由于我们地区经济不够发达，洗钱犯罪活动不是十分突出，因此，从内部员工到公众对洗钱犯罪的危害性、反洗钱工作的重要意义认识还很不到位，缺乏足够的认识。

2、内部员工缺乏反洗钱的知识和能力

由于我们地区不是洗钱犯罪活动多发地，因此，我们的员工在一定程度上缺乏反洗钱操作程序、可疑资金的训识别和分析、遇情处理等知识。

3、反洗钱工作的组织领导机构不健全

我们主要把工作精力集中在吸储等主要工作上，由于没有引起足够的认识，还没有建立比较健全的组织领导机构，所以这项工作的开展还是比较滞后。

4、反洗钱工作的各项制度还不完善

我们还没有建立一套较为完善的反洗钱规章制度。可以说这应该是一个比较大的空白点。需要下大力气进行研究，制定一整套比较完备的规章制度。

四平建行城区支行 20xx年x月x日

主题词：反洗钱培训总结抄送：市行内部发送：行长校对：会计部高燕燕

中国建设银行城区支行 20xx年x月x日印发

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篇六：反洗钱培训心得

11月x日，我参加了XX人行组织的反洗钱培训，通过此次反洗钱的培训，让我受益颇多，使我懂得洗钱对社会秩序和金融体系产生的严重危害，使我更能够深刻地领会反洗钱的精神和意义。身为XX行柜员的我，深知反洗钱的重要性。要认真学好反洗钱的理论知识，更应该履行反洗钱的工作职责。

洗钱活动不仅帮助违法犯罪分子逃避法律制裁，而且助长新犯罪的滋生，扭曲正常的社会经济和金融秩序，破坏社会公平竞争，腐蚀公众道德，影响国家声誉。

身为柜员，在开户和交易等服务时，严格核查客户的身份证件或者其他身份证明文件，并进行联网审核客户身份证件的真实有效。由他人代办业务的，同时核查代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明。以上身份证明核查正确后才可以登记办理。如有正常理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的，应将其作为可疑交易按规定报告上级。

作为客户更应该保护自己，远离洗钱犯罪活动。为了防止他人盗用你的名义从事非法活动，到金融机构办理业务时，需要配合完成以下工作：出示你的身份证件；如实填写个人信息，如你的姓名、年龄、职业、联系方式等。不要出租、出借自己的身份证件保护好个人的身份证件，个人信息的泄露可能会给你带来不良的后果。例如，他人借用你的名义从事非法活动；可能协助他人完成洗钱和恐怖活动；可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊等。不要出租、出借自己的账户、银行卡、存折、密码等；不要用自己的账户替他人办理收付款，更不要替他人提现。

所以我们要树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性；严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险。

银行作为一个重要的金融机构,有责任按反洗钱的有关法律规定，加大力度打击非法洗钱活动,对于刚刚入行的新员工来说，必须认真地学习反洗钱知识,我们要用知识的眼睛揭开洗钱的神秘面纱，让非法的洗钱的行为在法律的宝剑下得以严惩。

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篇七：反洗钱培训心得体会

反洗钱培训心得最近一段时间行里组织了反洗钱培训，通过这些天的培训，使我们大家对反洗钱有了一定的认识，受益颇多。使我们大家明白在日常工作中，我们承担的责任有哪些，我们应该注意些什么，我们应该做些什么，同时明白了我国的反洗钱对我国金融体系存在着哪些危害性。通过这次培训，我体会到以下几点：

 一、反洗钱认识不够缺乏一定的专业性

在以前，我们对反洗钱的认识是不够的，我们只听说过反洗钱这个名词，或者只是在课堂上学习过一些，但都只是对反洗钱的表面认识，而这次反洗钱的培训，一个个活生生的例子，听得我们毛骨悚然，原来反洗钱处处存在我们的身边，只是我们平时都没有去留意，如果有专业的认识与判断，在平时的工作中，我们都能揪出很多反洗钱的犯罪分子。做为银行业，反洗钱工作刻不容缓。在平时，我们应该多多学习，同时多参加反洗钱培圳，获得更多的专业知识，通过我们专业的职业判断，将有嫌疑的人都上报至人民银行，从而不漏过任何一个犯罪分子。所以在日常工作中，就加强反洗钱培训的力度和培训的强度，加强反洗钱工作的监督，让大家了解到反洗钱工作的重要性和必要性，并且采取有力措施，加大培训力度，提升反洗钱队伍的素质，

二、从着得落实客户身份识别制度开始。

在平时，当有客户来开户时，应当严格对其客户的情况有明确的了解和掌握，一定要客户提供有效身份证件，核对并登记客户的有效身份

证件，并要求客户提供相关信息，如预留电话号码，如果客户不愿意提供相关信息，或者相关的信息模糊不清的时候，分析原因认为是客户不方便透露信息，还是客户参与洗钱？我们应提高警剔，我们不应该为了挽留客户，而放松了对客户的身份识别。同时，我们应该留意客户的资金往来情况，如发现异常，应及时报告领导。同时，还应准确掌握客户的状态，对客户办理开户和办理其他业务时，应当要求其亲自办理并且在营业部来办理。

三、加强全面风险管理健全风险管理架构。反洗钱的管理贯穿在银行的合规及日常管理中，而反洗钱的管理应该贯穿在全面风险管理中，使反洗钱的管理能与合规管理得到一个平衡，让日常的管理和合规管理中可以渗透到反洗钱的管理中。四、加强指导和监督检查规范反洗钱操作行为。

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篇八：反洗钱培训心得

为有效防范和打击利用银行资金进行非法洗钱活动，分行组织全体员工学习掌握反洗钱的理论知识，通过此次培训，我们更能够深刻地领会反洗钱的精神和意义，牢固树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想。

首先，通过此次学习让大家明白是什么是洗钱活动，及其危害性。洗钱，是指通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益，犯罪分子通过一系列金融帐户转移非法资金，以便掩盖资金的来源、拥有者的身份，或是使用资金的最终目的。

洗钱通常以隐藏资产来源为目的。典型的交易分三个过程：一、入账，即通过存款、电汇或其它途径把不法钱财放入一个金融机构；

二、分账，也就是通过多层次复杂的转账交易，使犯罪活动得来的钱财脱离其来源；三、融合，以一项显示合法的转账交易为掩护，隐瞒不法钱财。通过这些过程，罪犯就可把非法所得转移并融合到有合法来源的资金中。常见的洗钱交易资金流形态，分散－集中－分散；集中－分散－集中等；

洗钱造成了极其严重的经济、安全和社会后果。洗钱为贩毒者、恐怖主义分子、非法武器交易商、腐败的政府官员以及其他罪犯的运作和发展提供了动力。洗钱不仅破坏我国的金融体系，影响金融业的

健康发展，而且还会对我国经济建设和社会稳定产生严重的破坏作用。

鉴于洗钱犯罪的危害性，反洗钱工作刻不容缓，且意义巨大：一是有利于及时发现洗钱活动，追查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定；二是有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全；三是有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为；四是有利于保护上游犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义；五是有利于参与反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象。反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高信用社信誉，保证信用支付的稳定，促进信用社业务的快速健康发展的保证。

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反洗钱培训报告