关于基本存款账户年检的总结

为了有效识别客户身份，保证存款人开户资料真实、完整，并为机构信用代码试点工作打好良好的基础，根据《关于在全省开展基本存款账户年检的通知》（××发[×] ×号）和省联社的文件精神，结合我县实际，在我社开展了单位基本存款账户的年检工作，并于12月x日前圆满完成了此项工作，现总结如下：

一、加强领导，强化账户年检培训工作。

我联社成立了以理事长为组长，分管财务副主任为副组长，财务核算部为成员的账户年检领导小组，办公室设财务核算部，财务部经理负责，主管全县的账户年检培训及协调工作，各网点账户专管员严格按照联社的工作方案执行账户年检工作。

县联社财务部于×月×日邀请市人行中心支行会计科的专家就账户管理展开了专题培训，为了有效的督促基本存款账户年检及信用代码证试点工作按时完成，于×月×日对全县的账户管理员开展再培训及任务调度工作。

二、抓紧落实，全面完成账户年检工作。

通过清理，×年×月×日前在我联社辖内×个营业网点开户的基本存款账户有×户，经过一个月的不懈努力，对×个基本存款账户进行账户年检，对×个基本存款账户设置了久悬，于×月×日全面完成了基本存款账户年检工作，并将已年检的基本存款账户资料进行整理装订成册。

三、存在的问题及困难。

通过对基本存款账户的年检，进一步识别了客户身份，确保了存款人开户资料的真实完整性，但实际中存在以下的问题：

1、单位法人变更频繁，账户变更不及时。通过年检发现，有部分村民小组和事业法人其单位负责人因各种原因变更较为频繁，但开户单位不及时提供变更资料，且预留印鉴不及时更换，造成法人变更而账户未能及时变更的现象。

2、事业法人单位对有效证件不重视造成有效证件失效。因我县各乡镇地处城乡结合处，分布较广，各乡镇事业法人对组织机构代码证和法人事业证书年检工作不够重视，造成部分有效证件因未年检而失效，还有一部分事业法人机构遗失有效证件而不补办造成账户不能及时年检。

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银行账户年检需准备资料：

1、 营业执照正、副本及复印件；

2、 代码证正、副本及复印件；

3、 税务登记证正、副本及复印件；

4、 开户许可证及复印件；

5、 法人身份证原件及复印件；

6、 经办人身份证原件及复印件；

7、 信用机构代码证及复印件。

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基本存款账户或临时机构临时存款账户年检申报表

2、本表一式二联，一联银行留存，一联存款人留存。

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附表1

社  会  团  体

年  度  检  查  报  告  书

（ 20##年度）

社团名称                            （盖章）

登记证号

社团代码

法定代表人                        （本人签章）

报告日期              年      月      日

中华人民共和国民政部印制

填 表 说 明

基本信息部分

性别：男，女。

政治面貌：党员，民主党派，群众。

学历：专科以下，专科，本科，硕士，博士。

社团职务：理事长，副理事长，秘书长，其他。

是否专职：专职，兼职。

产生方式：选举，聘任。

公开发行刊物：无，1，2，3，4，5，6，7，8，9，10，……20。

内部资料性刊物：无，1，2，3，4，5，6，7，8，9，10，……20。

捐赠收入：有，无。

公益活动支出：有，无。

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账户年检是指开户银行按年度根据存款人提交的账户年检资料，对已开立的人民币单位银行结算账户的合规性、合法性和账户信息、账户资料的真实性、有效性进行审核确认，同时与人民币银行结算账户管理系统中已存信息进行比对，确认是否相符，并在账户系统中标注年检标识的行为。

在现实经济生活中，单位因撤并、解散、宣告破产或关闭、注销、被吊销营业执照，以及更换法定代表人或负责人、迁址等造成其基本信息的变动日趋频繁。银行通过对已开立的单位银行结算账户实行年检，可以及时掌握存款人的基本情况，确保其开户资格的合规性和账户信息资料的真实、完整，保障存款人资金收付活动的正常运行。

银行在年检中，对不符合本办法规定开立的单位银行结算账户，应予以撤销；对经核实的各类银行结算账户的资料变动情况，应及时办理变更手续，并报告中国人民银行当地分支行。

法规依据编辑

《中华人民共和国中国人民银行法》

《中华人民共和国商业银行法》

《中国人民币银行结算账户管理办法》

年检时间编辑

一般为每年的7月至9月，具体时间各行有所不同。

所需资料编辑

根据相关法规要求，办理银行账户年检需要携带：

1、通过年检的营业执照原件及复印件

2、通过年检税务登记证原件及复印件

3、法定代表人或单位负责人身份证原件及复印件

4、被授权人身份证原件及复印件和授权书

5、组织机构代码证原件及复印件

6、银行开户许可证原件及复印件

7、公章、财务章、法人章

8、机构信用代码证原件及正反面复印件

工行开立的专户需提供保留公函

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20xx年度账户年检操作流程

各支行、营业部：

根据支行反应的年检问题，经过跟人民银行沟通，现将年检流程变更如下，请各位遵照执行：

一、支行查看客户留存的账户资料是否在有效期内。

1、留存账户资料在有效期内的， 登陆“全国企业信用信息公示系统”网站，查询企业的经营状态、法人代表、企业营业执照的营业期限、机构信用代码的有效期等信息与留存的账户资料信息是否一致。

（1）如一致，可直接在账户管理系统进行年检操作，并将企业信息公示网站查询的信息截屏打印做年检依据；

（2）如不一致，企业信息有变更的，请及时通知企业进行账户变更，待变更后，再在账户管理系统进行年检。

2、留存账户资料不在有效期内的，支行应要求客户重新提供相关资料，待资料提供齐全后，再进行上述“1”处理流程。

二、对于企业的组织机构代码是否年检，目前暂时不做要求，只要确保组织机构代码在有效期内即可。

三、各支行抓紧时间年检，在8月31日前完成账户管理系统年检工作。

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银行账户年检需准备什么资料

各银行年检需要的资料都是一样的.都人民银行规定的.每年稍有异同，不过基本的东西都是这几样，每年银行基本户年检时间6月--9月，具体时间需要等开户银行通知确认。

一、年检申请表

二、需要提交的材料

1、营业执照正本/副本 原件/复印件

2、组织机构代码证正本 原件/复印件

3、国/地税务登记证正本 原件/复印件

4、法人代表身份证正本 原件/复印件

5、基本账户开户许可证正本 原件/复印件

6、经办人身份证 原件/复印件

7、委托书

8、其他

以上是基本帐户年检所需要的资料.

一般帐户年检,需将5.基本账户开户许可证复印件 换成"已年检过的基本账户开户许可证复印件.

一般帐户和专用存款账户年检另需要提供已加盖帐户银行基本户年检专用章的基本存款帐户年检申请书（客户留存联）。

三、银行基本户年检流程

1. 填好表格，银行前台受理。

2. 盖章年检通过。

四、所需时间： 1-3个工作日

注意：

A. 年检是顺序是先基本后一般

B. 以上资料必须是正本

C. 相关证件，需要年检的，年检记录必须齐全

D. 全部需要用A4纸复印,盖公章及“与原件相符”印章

E. 身份证必须双面复印

F. 申请书上必须要盖章的地方按相关要求盖章

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