篇一 :理财顾问工作总结

个人工作总结

回顾即将过去的一年,我感慨万千。20xx年是我人生旅程中转折的一年,这一年我转行进入证券行业,对我来说,这是一个充满机遇和挑战的行业,充满了神秘,好奇,时而豪气万丈,时而信心缺缺,这是一条布满荆棘的道路,只要你能迈过一个个坎,同时也是通往光明的道路。

进公司已有两个月,对于理财顾问这个岗位,没有我想象中的简单,即需要对行情的了解,也需要对客户有耐心,同时还需要沟通技巧。通过这两个月的学习我学到了很多,不只是证券知识,更多的是对学习的方法,工作的态度,对待客户的方式及沟通技巧。作为一个新员工非常感谢公司给我这个成长的平台,令我在工作中不断的学习,不断的进步,慢慢的提升自身的素质与才能,领导和同事对我的支持与关爱,令我明白到人间的温情,在此我向公司的领导以及全体同事表示最衷心的感谢,有你们的协助才能使我在工作中更加的得心应手,也因为有你们,才能令到公司的发展更上一个台阶。

在这两个月的时间里,我也看到了我的业绩还狠不理想,之中也存在着诸多问题,经过自我反思,究其原因主要有:

第一、缺乏正确的时间观,总以为时间还有很多,

第二、工作还不够积极主动,可能是之前的工作性质决定了我不需要特别主动,只要等着领导安排,自己认真完成就好。但现在做为理财顾问,我需要自己去开拓客户,需要自己更加积极主动。

第三、业务水平还有待提高,无论是客户沟通能力,还是市场分析能力都是我目前欠缺的。

因此,在接下来的时间里,我会从以下几个方面着手:

第一、凡是预则立,不预则废,合理的规划有利于接下来工作的顺利张开,因此我要先认真做好接下来3个月的计划,并按计划实行。赶紧把之间浪费的时间补回去。

第二、虚心求教。做为一个新员工,我要向领导学习,向老同志学习,向书本、向网络学习,首先学习客户沟通技巧,和客户维护,取其之长,补己之短,夯实和提高自身业务能力。

第三、认真做好客户维护。作为理财顾问,客户是我们一切工作开展的核心,在接下的时间,我会让真的做好客户私档性管理,尽可能的发掘客户有用的信息,加以整理归类。主动联系沟通客户,这也是我之前做得不够的,虽然是银行介绍的空户,可能他们有些人因为暂时资金紧张,或年底事情忙,暂时不需要,但不代表他们以后也就不需要理财服务,因此对于有潜力的客户,我要坐好及时的跟进。

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篇二 :理财顾问部年终工作总结

20xx年度理财顾问部工作总结

20xx年度xxxxxx升级以后独立运作的一年已尽尾声,作为营业部重要组成部门,新成立理财顾问部在20xx年同时也经历了风雨,但在全体员工的协助下,部门同事全力配合下,已基本完成年初营业部制定下的工作目标。并且各项工作都取得了长足进展,但是工作中也存在一些的问题,现将全年工作总结如下:

一、工作指标完成情况汇报

1、截止11月底完成综合交易额xxxx万元,完成全年预算的xxxx,日均成交xxx万元,较上年全年日均成交xxxx万元增长xxx。累计交易周转率为xxx次,市场占有率为xxx,较上年全年xxxx增长xxxx,交易活跃度较上年有明显提升。

2、xxxxxx营业面积较小,升级之后营业部对客户服务方向进行调整,重要发展网上交易客户以及手机交易客户群体,这一年营业部非现场交易已达到89.5%,已经几乎占据营业部整体交易的全部。作为公司大力倡导手机证券交易方式,营业部同时也作为重点发展方向,目前为止,营业部手机交易占比达到7.9%,是全公司手机交易占比最高的营业部。这也和营业部在年初制定一系列完善的推广策略密不可分,同时理财顾问部与营销部相互配合,对营销团队营销的每一个客户、新入市的客户在如何使用手机证券都进行认真讲解,所以在手机委托推广方面理财部全体员工也起到的推波助澜作用。

3、标准化服务考核工作全年完成情况:营业部全年标准化服务

考核指标完成情况良好,营业部在标准化服务考核中秉承做有所用的基本原则,每一项工作都进行了认真的梳理,如:客户数据统计方面根据营业部的实际需求进行了调整,并对每月客户数据进行综合分析,根据数据分析情况制定工作策略,如果发现异常账户及时进行沟通,做好营业部客户的基础服务工作。在认真完成营业部基本分值标准化工作基础上,理财顾问部加强了咨询协作参与力度,全年多次参加公司的咨询协作,已成为E周刊的固定协作成员,全年投稿20多篇。为营业部在标准化服务考核中添砖加瓦。

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篇三 :P2P投资理财的总结

P2P投资理财的总结

20xx年,我所在的城市出现大量河南人开的投资公司跑路,导致本地很多大爷大妈中雷,损失巨大,到处维权,叫天天不应,叫地地不灵,在家里受儿女指责,出门被亲戚朋友数落,甚至会上网的去天涯和微博发帖,都被网友骂活该。财富遭受损失的同时,心灵也承受了巨大的创伤。

这些大爷大妈,很多都是拿出了棺材本投资,极端的甚至是卖掉了一套房子全部投入进去,而他们当时能获得收益是多少呢?大部分都是20%而已。看到这个收益,估计投资网贷的都几乎笑出来了,这不就是个中息平台的收益水平嘛。是的,这就是个中息平台的收益,一些排行榜里大把这种收益的平台。所以说信息不对称真的很可怕,大爷大妈们如果把资金分散去投20%年化的网贷,要亏掉老本还真挺难的。

无独有偶,p2p行业也遭遇了自出现以来最大的跑路倒闭潮,抛开纯诈骗平台和无知名度的小平台不谈,但就知名平台,就有至少十几雷之多。就得易贷统计的:中汇在线(跑路)、恒融财富(跑路)、积储在线(刑拘)、my标客(清盘)、快速贷(活雷)、上咸bank(跑路不成被刑拘)、金豪利(限提),曾经多么的风光,用抢标难,难于上青天都不为过。而且各种名人和评级团队,都对这些平台给与了很高的评级,比如碧水评级上,这些平台几乎都是BBB级,积储在线甚至是A级,与各种拿到风投的高大上并列其中,果真是屌丝逆袭吊炸天的节奏。

得易贷专家提醒:有段时间被p2p的大好形势冲昏头脑,做起了和小姐一样在家躺着都能把钱赚了的美梦,也在以上雷掉的平台中投了一些钱。虽然不多,但这个几千,那个一万,加起来也有六七万,虽然没亏损到本金,但吃掉了差不多三分之一的收益。

众平台雷掉后,抽空也加了几个维权群,看到很多投资者在那些平台上竟然也几十万,十几万的投,真的是令人唏嘘,得多大的勇气,才敢在那些平台上重仓投入自己的身家。

痛定思痛,决定写篇帖子,从几个角度聊聊投资,兼而聊聊P2P,顺便反省一下自己的错误。

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篇四 :20xx年P2P年终总结

年终总结:20xx年P2P都干什么了

网络借贷行业在我国发展正逢第7年,虽然异常热闹,但似乎也或多或少面临着发展的“七年之痒”。 问题平台事件频发,社会征信体系尚不完善,监管政策仍不明朗,模式发展争议不断,背景强大的平台也无法迅速做大,而近期的股市牛市表现更是引发了对P2P网贷替代效应的市场舆论。笔者将分别从政策、创新、进入者、退出者以及替代品五个方面来展望明年P2P网贷行业发展趋势。

政策

今年起深圳、南京、广州、贵阳、上海、武汉、青岛、成都等地纷纷出台地区性互联网金融促进指导意见,鼓励互联网金融发展。从监管层公开透露情况来看,监管层对于互联网金融是保持一个宽松包容的态度,监管原则也是“适度监管、分类监管、协同监管、创新监管”,以风险防控的目的出发,明确红线、坚守底线,铸好高压线。

从监管高层的公开言论可知:P2P网贷将由银监会负责监管,明令禁止的主要内容包括自担保、自融、资金池、非法吸存、洗钱等。因此,在政策预期下,未来P2P网贷的趋势有:

一、去担保化,风险存款准备金模式有可能成为主流。二、第三方托管取代现在的通道模式、大账户模式、存管模式等。监管政策明确后,银行将加入到托管业务竞争中。三、借款标的透明度提高,平台信息披露要求加大,或需要定期向监管方提交成交量、利率、逾期率、坏账率等运营数据。四、规范化发展。主要包括平台网站备案;明确行业准入门槛如规定最低注册资本金要求;实行实名制;资金流水账目清晰等。五、各地区行业自律协会的快速建设。可以预见,将有更多的网络借贷行业联盟和行业自律组织出现,形成针对不同地区、不同贷款行业、不同运营模式等多维度的自律监管体系。

创新

创新是互联网精神的核心,P2P网贷的创新可以体现到各个环节,比如移动端设计、投标工具开发等,这里主要谈模式的创新。P2P网贷模式演进至今,从早期的平台,如人人贷、红岭创投、拍拍贷,都需要自己去做资金端和借款端(项目端),发展至有利网、开鑫贷为代表的P2N模式,即将寻找借款人和担保公司这两项专业性较强而又复杂的工作交由专业的小额贷款公司或担保公司完成。

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篇五 :一位80后P2P理财人的心得体会

一位80后P2P理财人的心得体会

之前遇到一位在P2P平台投资理财平台做投资理财的80后,听他的讲述自己这几年打拼过来,理财之路还是很艰辛,但几经波折,一路披荆斩棘的理财史,如今也是小有成就。

他表示,作为投资理财大众,不少人心里第一念头总是希望能够天上掉馅饼,像这样投资理财首先第一步就注定要输了。你不能指望不劳而获,天上掉馅饼,这基本上违背了生态原理!

那怎样才能真正理到理好财?该投资人将自己数十年的理财心得分享出来,希望此点醒大批“理财寻梦人”,我们还是从解读该投资人的理财史中总结经验吧。

第一、要做好投资理财,首先得有投资理财意识的觉醒。

其实有不少人最初都是没有任何投资理财规划的,甚至一批人直到结婚之前都没有什么存款。该投资人表示,在他的朋友中许多人都不例外,自己也纳闷为什么一直兢兢业业的上班却没攒下什么钱,后来结婚后才慢慢开始有了投资理财意识,只是在那个年代的人大多数虽然投资理财意识开始觉醒,但是理财机会却不多,最多只是把钱存入银行,生点利息,省着点花,不过那时候消费水平也真实的不高。

第二、要做好投资理财,禁忌盲目跟风。

xx年代末兴起的炒股热,周围很多朋友加入其中,他自然也是其中一个。炒股有时还能赚点,但是好景不长,由于抱着侥幸心理,也有赔的一塌糊涂的时候,当时的心情很难形容,有点哑巴吃黄连的感觉。

后来他也就放弃了炒股这种投机似的行为,由于有了孩子以后,家庭开销越来越大,他们两口子虽然都工作稳定,但是基本上都是拿固定工资的,有时候真的感觉手里很紧张,没看见东西在哪,就是钱没了。用他自己的话说,其实还也不是铺张浪费的人,可怎么就一直没有钱呢?就连跟潮流做投资炒股票都扑了个空,甚至被深深套住了!究其原因,只能归结一个:毫无个人主见乱跟风一起。

第三,要做好投资理财,必须学会“求取真经”

直到20xx年后,慢慢生活也好一点了,孩子们也都长大了,也有自己的生活,也不需要负责生活费用了。后来他就想着说还是把钱做点投资理财产品,经常也会上网看看,面对琳琅满目的投资理财产品,真的不知道应该怎么选,后来在一次老同学聚会时,才恍然大悟,难怪一些同学看似工资级别没见得比自己高到哪里,但生活质量却要比自己好许多,原来那些同学在赶早潮做P2P网贷投资。

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篇六 :实施顾问年终总结

                             

优悠数据员工年终总结报告

                                         Version. 1.0

                                                                                                                

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篇七 :91快车总结P2P理财中的误区

91快车总结P2P理财中的误区

91快车总结P2P理财中的误区

理财也是普通百姓活到老学到老的一门课程,在现在这个不断推陈出新的时代,91快车认为其中尤以P2P理财的学习最为 重要,P2P作为一个比较晚兴起的理财方式,它的超低门槛高收益越来越受到人们的广泛关注,尽管如此,绝大多数投资人对P2P理财仍然是一知半解,所以他 们深入误区自己却不得而知。

对于普通人来说,躲避危险的最好方式就是远离危险事物,同样的,如果P2P理财投资人想要远离那些有诟病的平台,应该一开始就不能陷入P2P的理财误区。91快车小编从专业的角度,为投资人总结了六条关于P2P理财过程中的误区:

误区一:P2P理财利润高,收益为王

投资人投资理财的最终意义在于从中获到了收益,他们在选择P2P理财平台时的主要原因也在于P2P平台的收益普遍比银行、宝宝类产品的收益高,但这并不意味着投资人只用看收益就好。目前P2P网贷平台提供给投资人的年化收益率在4-16%

91快车总结P2P理财中的误区

之间属于相对安全范畴。

误区二:利率低比利率高安全

正如小编前面所说,利率过高不安全,但不是说利率低就安全。判断一个平台的好坏,不能单单从平台的利率上去判断,利率高低和平台的安全性没有

绝对的关系。当然,利率太高的平台肯定不靠谱。但要判断一个平台是否安全,关键还是风控能力和资金安全。

误区三:平台页面越华丽越好

央企参股平台 引领行业自律 网贷行业黑马 中电资本融资 你身边的理财助手

91快车总结P2P理财中的误区

有的投资人会在投入P2P平台前做一些简单调查,却误以为只要平台页面

越华丽就说明这个平台越好。考察一个平台的页面信息时,应主要从项目信息、背后团队、安全保障这几个方面去看,至于页面美观,给投资人感受度这种方面实在不应该是考察重点。

误区四:相信平台保本保息的承诺

且不说平台保本保息承诺的真假,就算是真的,天算不如人算,未来一切

都是不可预知的。连最安全的银行理财产品和基金在发售时都只承诺预期收益,平台保本息的承诺又有多可靠呢?

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篇八 :储信贷:P2P理财心态总结

储信贷:P2P理财心态总结

储信贷P2P理财心态总结

储信贷P2P理财心态总结

储信贷P2P理财心态总结

储信贷P2P理财心态总结

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