时光荏苒，一年的时间转瞬即逝。回首过去的20xx年，有的关心与教诲，有同事的支持与帮助，有攻坚克难之后的喜悦与欣慰，也有惆怅彷徨之后的不悔抉择。虽然我还是一个从事银行工作刚刚两年的员工，又是在年初才刚刚调到现在的投资银行与金融市场部，但是经过努力，我已经比较熟练的掌握了新部门的业务，并成功的做了。。。。现将我一年中的工作情况作如下总结：

一、加强学习，提升自身素质

由于是从储蓄调到了现在的投资银行与金融市场部，我几乎是从零开始学习新的知识与业务，虽然因为过去没有接触过对公业务，几乎可以说是没有任何的基础，但是我能够认真努力的去学习，不断提高自己的理论素质和业务能力。在学习的过程中，我逐渐总结出了符合自身特点的学习方法，即比较学习。跟其他同事比，我个人欠缺的就是我需要学习的；跟其他分行同部门比，我们薄弱的就是我需要加强

的；跟其他银行比，与我们不同的就是我需要探索的。

二、开拓创新，寻找新的市场增长点

只有不断开发优质客户，扩展业务，增加中间业务收入，才能提高效益。我努力。。。。。 通过网络，书籍，在领导的指挥下，开拓新业务。新客户

三、忠诚执着，为分行事业发展尽职尽责 银行是我学生时代就蒙昧以求的工作场所。毕业之后，我非常幸运的得到了这份理想的工作。但是要成为一名合格的银行工作人员也并不是一件非常容易的事情，必然需要不断地学习、持续的磨练。为此，我牺牲休息时间学习业务知识，争取机会去总行学习。等等牺牲休息时间。。。。周末加班。。。任劳任怨，出差。。。

新的一年里，我为自己制定了新的目标，为了让自己尽快成长为一名合格的银行员工，我将着重从以下几个方面锻炼自己、提升自己。

一、业务方面。不断更新自己的银行业知识库，既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务；既要有较高的理论水平，也要有熟练操作具体业务的能力；既要学习自己职责范围内的专业知识，也要主动了解其他领域的相关知识。

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1、投资银行证券承销的一般方式有三种：承购包销、定额报销、余额报销

2、投资银行非系统性风险：投资、信用、流动性、技术、职业道德风险

3、股指期货合约的主要内容：合约规模（价值）、最小跳动点（变动价位）、每日价格波动限制、持仓限额、结算方法与最后结算价

4、风险投资的退出方式主要有4种：公开上市 出售 股份回购 清算

5、现阶段美国最大的两家投资银行是 高盛帝国 摩根士丹利

6、证券投资基金按法律形式，分为：公司型投资基金、契约型投资基金

7、20XX年7月证监会发布《证券公司直接投资业务监管指引》，使证券公司直接投资业务转入常规业务

8、投行是指在资本市场上从事证券发行承销 交易 并购 资产管理 基金管理 风险投资 公司理财 咨询服务 等业务及金融创新与开发的中介性金融机构

9、企业兼并与收购最根本的原因来源于对利润的追求和市场竞争压力两方面，具体说分为市场份额效应、企业发展动机、经营协同效应、财务协同效应等

10、资产管理机构主要有投资银行 商业银行 信托公司 基金管理公司 社保基金等，还有一些私募投资基金

11、在组织形式上国外从事私募股权投资的投资者有三种：私人资本、企业附属的直接投资公司、专业机构管理的股权投资基金。

12、证券投资基金按运作方式，可分为封闭式基金和开放式基金。

13、股指期货的主要特点是跨期性，杠杆性，联动性以及高风险性和风险多样性

1、首次公开发行股票，简称ipo（对）

2、我国证券发行目前实行备案制度，需经过发行审查委员会审核。（错）

3、管理协同效率理论认为：如果甲公司的管理效率高于乙公司，在甲并购乙后，乙的管理效率会提高至甲水平。（对）

4、私募股权投资因主要是针对非上市企业进行的股权投资，投资者所持有的企业股权实现主要通过上市出售或股权转入获得资本增值收益。（对）

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投资银行总结：

第一部分：

1、怎样理解投资银行的含义？

指经营全部资本市场业务金融机构，包括证券承销与经纪、收购与兼并、公司理财、基金管理、风险资本、 咨询服务，以及风险管理和风险工具的创新等。不包括向客户零售证券、不动产经纪、抵押、保险以及其他类似业务。

2、投资银行与商业银行有什么区别？

3、投资银行的行业特征有哪些？

专业性：投资银行的利润之源。投资银行属于知识密集型的新兴行业，对专业素质（智商）、社会能力（情商）和市场悟性（敏感性）要求较高。

创新性：投资银行的生命。创造是指价值发现和新事物产生的过程；革新是指将有价值的新事物转变为商业上可行的产品或服务的过程。实践中需弄清“发明”与“发现”的关系。

道德性：投资银行业的立身之本。道德是产生信任的源泉。没有客户的信任，投资银行就无法生存。面临的问题：利益冲突、泄露客户机密、信息披露不充分、内幕交易等。

4、投资银行业发展呈现哪些特征和趋势？试分析其背景原因。

（1）投资银行业务的多样化趋势

背景原因：20世纪六七十年代以来，西方发达国家开始逐渐放松了金融管制，允许不同的金融机构在业务上适当交叉，为投资银行业务的多样化发展创造了条件。到了80年代，随着市场竞争的日益激烈以及金融创新工具的不断发展，更加强化了这一趋势的形成。

（2）投资银行的国际化趋势

背景原因：其一，全球各国经济的发展速度、证券市场的发展速度快慢不一，使得投资银行纷纷以此作为新的竞争领域和利润增长点，这是投资银行向外扩张的内在要求。其二，国际金融环境和金融条件的改善，客观上为投资银行实现全球化经营准备了条件。

（3）投资银行业务专业化的趋势

背景原因：专业化分工协作是社会化大生产的必然要求，在整个金融体系多样化发展过程中，投资银行业务的专业化也成为一种必然，各大投资银行在业务拓展多样化的同时也各有所长。

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深港投行业务培训学习小结

（20xx年x月x日--8月x日）

总行举办的为期七天的“投资银行业务培训班”圆满结束了。本次培训时间虽然短暂，但我觉得收获很大，深受鼓舞。作为一名投资银行业务分管经理，深感自身知识的不足和工作的压力，能够参加这次培训，让我感到非常荣幸和及时，同时还伴有一些激动和压力。在深圳和香港期间，通过考察、学习、研讨，让我进一步认识超前的金融管理体制、先进的经营理念、高效的服务流程和完善的客户维护考核制度对投资银行业务发展的促进作用，不但开阔了视野，也解决了我在工作中遇到的各种问题和困惑，更使我深入理解了营销和服务的深层次内涵，增强了营销服务的理念和意识，学习到了更多的客户服务技巧，对我今后的工作和学习有很大的帮助和启发，同时也对自己的职业目标更加有了信心。本着互相学习的态度，现将本次学习的心得体会汇报如下：

一、发展投行业务是建设银行具有战略意义的重大举措。

投行业务在提高我行业务竞争力，调整我行客户结构，稳定和发展中高端客户，优化收入构成，实现我行向全功能商业银行的转变，有着重要的地位。理解了总行提出的投行业务“32字方针”的概念和指导意义，以及投行业务的内涵，那就是投行业务的开展体现了一个银行的专业化水平，是维系客户、提高客户质量、改善收入结构、树立商业银行形象的重要工具，能够促进与个人和公司业务的联动发展，并可以在不占用资本金的前提下为银行创造丰厚的业务收入，尤其是在利率市场化进程不断加快的今天，其发展水平的提升对各家商业银行的未来发展都至关重要。

二、加大投行业务培训学习是保证投行业务发展的基础。

投行业务涉及内容非常广泛，专业性强，更新速度快，对人员专业素质要求较高。我感觉自身对投行业务知识的学习比较缺乏，知识面窄，对理财业务认识较片面，比较粗浅，投行业务的健康快速发展，需要有一支专业的高素质产品经理队伍，投行产品经理的、专业化水平和理念直接影响到客户对银行的信任、对投行产品的认可。而我行的投行产品经理队伍人员少，专业水平低，对投行业务知识的学习掌握很欠缺，更需要加大培训力度，建立专门的投行产品讲师团队和自上而下的长效培训机制，加大投行业务的培训，从二级分行高管、部门主管、产品经理到支行行长、分管行长、客户服务部经理、客户经理等各个层面都需要加强培训学习。

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推荐阅读：和君咨询，中国本土最强大的咨询公司之一，现任董事长为王明夫博士（超级牛人），其经营内容不仅仅包括了管理咨询，更包括了投行业务。公司内部高手如云（我快崇拜的不行了），呵呵

和君人的“三度修炼”：态度决定命运，气度决定格局，底蕴的厚度决定事业的高度。 文章作者是北京和君咨询公司 杨大林

自己从事投资银行行业八年来，尚没有真正地总结并深思过，有的只是遇到挫折时的感叹和简单的思考。此次读完三遍《三度修炼》之后，发现自己生命中很多内在的东西被其深深地打动，可以讲，极大程度上激活了。

回想八年的从业经历，多少英雄豪杰昙花一现，多少上市公司折戟沉沙，多少兄弟朋友改弦易辙，甚至有的身陷囹圄，想明夫先生为我等“前辈”，今日依然有激情有极大的热情发出振人发聩之声音，心下油然生出一种敬意。敬意之下我就抛砖引玉，以求相互砥砺：

投资银行在我心中是一门崇高事业。几曾想过从事此种崇高事业，还要出类拔萃，一直以摩根为榜样。

----大凡英雄之辈，都具有让人景仰的高尚品质。掌声不会给那些平庸之辈，凡夫俗子是不会在高尚事业上出类拔萃而为卓绝之人的。卑俗之事做得再出色也没有什么可以值得炫耀的。具有王者风范的人总是能在高尚的事业上出类拔萃，赞扬之声随处可见，这是众人对他的一种向往。这是一种最罕见的完美特质。

----成功需有所谋。万物皆有其道。道就是规律。这是我最喜欢的一种运作模式，每成功一次，就特别开心一次。

有才智的人并不是事事都靠机遇。只有个人的努力才能够决定自己的命运。有些人满怀信心，期待好运降临到他头上。有些人则更为灵活通达，他们明慎却不拘束；大胆却不狂妄。他们勇往直前，凭借勇气与美德，运用过人的胆识和明察秋毫的眼力，与运气周旋迎合，使其发挥最大的功效，最终如愿以偿。

---行动计划对于真正的贤人哲士来讲，一套就够了，那就是美德与明慎。这是因为明慎或鲁莽常常会导致好运与厄运。

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投行经验总结

1、 国内的投资银行没有给企业提供投行应有的价值。而这种“应有的价值”便是被陈宏津津

乐道的汉能投资集团的主营业务之一：高效率的融资、并购等财务顾问服务。

2、 “投行最忌讳抢了企业的风头。”陈宏打趣道，“我们只对客户负责，不过是一个贡献者

而已。从中赚了点钱倒是真的。”

3、 强大的人际交往与领导才能；出色的学习与逻辑思考能力；良好的基本素养和专业知识； 充沛的创造激情与工作能力；饱满的成功信念和制胜勇气；兼备全局意识与实干精神

4、投资银行很多时候是要见高级客户的，那么相貌以及气质的要求是很重要的！当然，生而卓众的是极少数，那么，气质表现和言语谈吐是可以通过后天的积累来弥补的，起码举止表现的要professional。一位在某国际顶尖投行做到董事总经理的中国人曾对我说过一个词言简意赅地概括了这点要求：presentable。

找些商务礼仪方面的书，好好看看，不要犯一些社交场合方面的错误，而且会给人的见面印象会比较好

行头要配置好，面试的时候一定要穿职业套装，就算自己不是特别的英俊潇洒或者天香国色，起码给人印象会非常精干、非常职业，可以弥补自己在相貌上的一些不够理想的地方。

5、（1）Personalities（性格特点）：激情（Passion）、执著（Persistence）、勤奋（Diligence）、仔细/注重细节（Carefulness）、正直（Integrity）、坦诚（Honesty）、富于进取（Aggressive）、敢负责任（Responsible）、适当幽默（Humor）、自我驱动（Self-driven/Self-motivated）、对人友好（Outgoing and Friendly）、善于分享与合作（Sharing & Cooperative）等等。

（2）Commitment（承诺）& Dedication（奉献）

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第一章

投资银行：指以证券业务为主要业务，并围绕该业务提供其他服务的金融机构。

中国墙（防火墙）：在分业经营过程中，既从事存贷款业务又从事证券业务的大公司，为了避嫌，在证券承销部门和证券交易部门或者是证券投资顾问部门以及银行部门之间设立的人为蔽障。

混合经营：指商业银行可以参与证券业务(美，日)，投资银行可以参与存贷款业务(英)，两者合二为一。

金融证券化：资产证券化就是把缺乏流动性、但具有预期未来稳定现金流的资产汇集起来，形成一个资产池，通过结构性重组，将其转变为可以在金融市场上出售和流通的证券，据以融资的过程。其实质是融资者将被证券化的金融资产的未来现金流收益权转让给投资者，而金融资产的所有权可以转让，也可以不转让。

1、投资银行与商业银行有何区别？

答：

(1)在一级市场上开展承销业务——证券承销商

(2)在二级市场上扮演证券经纪商、自营商、做市商角色

(3)在企业兼并与收购中充当咨询顾问

(4)其他（资金管理，风险投资，项目融资等）

第二章

1、 叙述投资银行在资本市场上的作用？

投资银行是资本市场的核心。首先，投资银行执行着资本市场的资本资源配置功能；其次，投资银行起着资本形成的作用；第三，投资银行为资本资产提供风险定价；第四，投资银行对资本市场的流动性发挥推动作用。

2、 叙述在我国发展投资银行的必要性？

第一，发展投资银行能够加强资本市场在改变我国融资结构方面的作用；第二，发展投资银行能够引导国有企业进入资本市场，落实企业的资本制度，促进现代企业制度的建立；第三，发展投资银行能够扩充资本市场容量，筹集资金，为国有企业解困服务；第四，发展投资银行能够加强资本市场在企业并购中的作用。

第四章

承销：当一家发行人通过证券市场筹集资金时，就要聘请证券经营机构来帮助它销售证券。证券经营机构借助自己在证券市场上的信誉和营业网点，在规定的发行有效期限内将证券销售出去，这一过程称为承销。

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