20xx年总行公司金融部工作总结
20xx年以来,总行公司金融部在我行党委的正确领导下,按照我行20xx年启动“二次改革、二次创业”、实现20xx年我行战略转型的指导思想,以推动思想观念、人才队伍、信息科技、管理模式、业务模式、风险管控的全面转型为奋斗目标,解放思想,求真务实,深化公司金融部改革,加快人才引进,紧紧以制度优化与改造并努力提升我行科技竞争力为核心,抓班子带队伍,克服困难,奋力拼搏,不断加大行业信息收集力度,锐意改革,强化管理和服务,各项工作呈现出良好的发展势头。现将20xx年主要工作开展情况汇报如下:
一、 各项指标完成情况
(一)、对公业务指标完成情况
截止12月末,全行对公存款余额349亿元,比年初增加148亿元,增幅达到74%;对公存款日均为275亿元,比年初增加125亿元,增幅达到83%;对公贷款余额为186亿元,比年初增加36亿元,增幅为24%。
截止12月末我行活期存款占比12%,活期占比大幅下降,定期存款占比大幅上升,主要的变化原因来自于承兑汇票的开票量增加以及开票保证金存款的大幅上升。全行对公有效结算帐户总数为10157户;其中******管理中心结算账户总数占比达到全行的75%。
20xx年全行新开结算账户中80%为一般账户,基本户开户主要集中在******管理中心;全行对公存款结算账户累计销户5302户,其中******管理中心需对结算账户的流失加以重视,做好基本户客户的维护与潜力挖掘。
(二)、与国开行合作开展对中小企业授信业务得到实质性进展
我部针对我行信贷规模不足的问题,创新开发了以银团贷款方式合作开发中小企业金融业务的模式,该模式充分利用银监会认可的银团转让机制,巧妙地通过提前还款约定与银团转让约定,既不占用我行风险资本,又可对合作对象发挥较好的增信作用。
在我部的前期主导、引入及配合下,现各分行均已与当地国开行进行了人员与业务的对接,下发了指导文件,开展了专项培训,签署了合作协议。国开行各分行也把我行作为在中小企业信贷业务方面的主要合作银行,不但规模优先,部分地区还实现了客户互荐。截止12月31日,与国开行已成功合作7个项目(其中4个因规模原因延至1月份放款),银团金额2.65亿元,其中我行承贷0.78亿元,投放占比不足30%,但项目的整体结算以及财务顾问费等中间业务收入却相当可观,撬动效应良好;此外还有在办项目27个,银团金额7.16亿元(其中我行承贷2.66亿元),均在审批流程中,有望在1月份实现放款。整体而言,20xx年与国开行的合作基本完成了机制建设工作并已为明年打好了坚实基础。
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