中小企业投资考察报告重点阐述内容点

一、概述此次考察的目的

简单概要地阐述此次考察的重点目的。

二、企业的基本情况：

包括：企业概况、股东及股权结构、基本财务状况（注册资本、总资产、净资产、销售收入、净利润等）、组织结构、公司的管理团队。

三、产品与市场：

包括：产品制造（主要产品与结构、原料、工艺、设备及生产能力、质量控制、成本控制、环保）；

市场（销售模式与市场占有率、渠道建设与管理、广告、定价、销售定位）

四、技术和研发

包括：核心技术情况、重大产品创新、技术所产阶段及技术储备、技术力量 （自有技术力量、依托单位）、研发方向与投入。

五、财务评价

近3年的财务状况与财务指标：

财务报表（资产负债表、利润表、现金流量表）

重要财务指标（负债比率、资产管理效率比率、变现能力比率、盈利能力比 率）

财务成长性（重要财务指标增长率）

财务尽职调查：通过企业财务账面信息和第三方的审计报告对比，进行财务尽职调查分析（资产、收入及毛利、成本费用、应收（付）款、税收、负债情况）

财务评价：经营状况、资产质量状况、盈利状况、运营能力、偿债能力。

（备注：财务方面考察情况需要具备专业的财务知识或拥有财务审计团队才能进行，若无，则可在重点在财务评价方面阐述，概述此企业的基本财务状况。）

六、行业前景及企业优劣势分析：

1、行业发展前景：

行业的现状及未来发展趋势（行业政策、发展过程、行业产能、集中度）；

2、市场容量分析：主要市场及主要市场过去5年全行业各年销售额；

3、行业进入壁垒分析：政策、技术、资金、市场；

4、行业竞争状况分析：主要竞争对手比较、区域竞争对手比较分析；

5、行业的发展趋势分析：发展的有利因素与不利因素分析；

6、企业的竞争优势与劣势分析：资源、地方政府扶持、产品结构、品牌、市场网络、规模和成本、技术研发、财务状况、管理团队。

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投资考察企业重点调查工作(实用型)

1、公司报表

2、公司基础资料（行业许可证）

3、企业的基本情况：

厂区规模，主要固定资产有多少。房产证、土地证（是否办理了抵押）

企业概况(公司发展史，个人发展史)，领导者能力，人品、性格、爱好、经历、知识结构、社交能力资源

企业正在生产经营的职工人数，企业正在生产的作业状况，员工的流动性

股东及股权结构、组织架构、公司的管理团队（一是考察团队成员的素质、从业经历、从业经验、业绩、圈内口碑;二是考察团队在性格和专业上的互补性;三是团队的稳定性。通过对项目方团队的察颜观色和对项目方的突袭式访谈，可以得出可靠的信息）

公司（法人）的房子、车子购情况（付清还是贷款，或付了再贷）

公司及法人形像、公司实际人的信誉，借贷情况，银行和民间借贷

打印公司及法人（实际控制人的征信报告）, 公司及法人银行流水

环保

地方政府扶持情况

4、产品：主打产品、占比，淡旺季

设备及生产能力，设备现所处的先进程度，造价 质量控制

研发与投入

5、财务状况：

近3年的财务状况与财务指标：

财务报表（资产负债表、利润表、现金流量表）

基本财务状况（注册资本、总资产、净资产、销售收入、净利润等）

财务指标（负债比率、盈利能力比率、资产、收入及毛利、成本费用、应收（付）款及其他内容的实际情况、税收、其他大额负债情况）

财务尽职调查：通过企业财务账面信息和第三方的审计报告对比，抽查凭证

重点查看上年税务汇算清缴表

财务评价：（真实公司经营状况、盈利状况）

6、进销存调查

采购：原料采购、成本(什么价格，进货渠道)

生产：白天\夜晚生产、用电量、正常产量\正常旺季产量 销售：订单情况

销售模式与市场占有率、销售人员，买方\卖方市场，销售对像是否长年稳定

库存：存货的实际所有权，

原料,产成品 估算数量与报表相对应，存货的多少，存储的理由

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365金融投资人见面交流会暨项目实地考察报告

20xx年3月22日，365金融如约顺利举行了投资人见面交流会暨项目实地考察活动。这次活动，是在网贷行业出现挤兑潮、倒闭潮及大平台纷纷被爆出坏账的背景下，也是365金融在春节后举行的首次投资人见面会。365金融总经理李直中，运营总监郑学成，风控部勇哥，投监会人员及投资人等40多人出席了本次活动。

本次活动主要分为两个环节，上午10点至12点投资人见面交流会，下午13点考察融资项目。

一、投资人见面会：交流和查标，“365金融2015全国行”活动将启动 第一：交流会

在交流会上，365金融平台总经理李直中与现场的投资人对如何深入识别平台风险的方法做了分享。李总特别提出，365金融一直坚持的一点就是，365金融平台的发展坚持走“小而美”的发展路线，平台的出借额坚持限定在单笔300万以下的融资项目。

365金融平台总经理李直中与投资人深入交流

同时，李总针对如何与担保公司合作的问题，对担保公司提供的项目进行风险控制的方法深入探讨。李总还透露，接下来要开展“365

金融全国行”的活动，这将对有利于平台管

理层与各大城市的投资者取得良好的沟通作用。同时，365金融也将在投资人集中的大城市发展投监会人员，以补充现在广州投监会覆盖面的不足。

会上，365金融风控部勇哥介绍了平台企业经营贷的风控模式和风控评审委员会评审流程。勇哥详细介绍了风控操作流程，让投资人对365金融平台的风控也有了更多的直接了解。365金融严谨的风控，谨慎的发展，稳健的经营，是我们持续前进的动力。

365金融风控部勇哥介绍风控操作流程

365金融平台运营总监郑学成也就平台的客户服务及运营情况在交流会现场做了分享，针地投资人关注的投资收益问题，郑总坦言，目前投资收益下降是趋势。公司给予投资人的投资收益相对较高，是建立在公司没有大规模推广，推广费用较低和平台的主要业务车贷回报率较高的基础上。目前车贷市场竞争非常激烈，车贷的回报率也在逐步的下滑，平台的利润空间己压缩的很低，而合理的利润空间是平台生存和发展的根本，在这种情况下，平台下一步将做投资收益调整。

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融途网平台考察报告规范要求：

为了更好的给广大投资者提供更具有参考价值的考察报告，融途网特此对网贷考察进行了新的调整规范，也希望广大的投资者能够给予更好的意见和建议，在此也非常感谢广大投资者对融途网的支持，祝大家新春快乐，羊年大吉大利！调整规范内容如下：
1、考察报告统一由融途网官方发布；
2、考察报告形式统一规范；
3、对平台的借款合同和财务报表方面会进行专业的数据分析；
4、需要了解更多平台的相关负责人的信息；
5、向当地的居民访问关于所考察平台的信息；
6、参与考察的投资者必须表达自己对平台的个人观点，必须客观公正（可匿名发表，此观点纯属个人意见，不做投资依据，也不承担任何的法律结果）
7、参与考察的投资者不得私自要求收取平台红包。

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码头益考察报告（大连-老杨）

周六参加完码头益的交流会本应该第一时间就整理些东西出来，而后孩子们又带我外出游玩，就耽搁了不少时间，作为一个上了岁数的人，也是源于身边的老朋友们对理财的痴迷，所以第一次接触了当地的这家网贷平台，本次是得到他们工作人员的邀请，我便同意去看一下。再次也想说明一下，照片的整理是孩子们帮忙弄，我也不知道应该怎样写考察报告，就当作是写个过程和其中我自己的感受。

照片的先后顺序被我弄得有点乱，大家请担待。

此行感受：

会议间，我并未提出任何问题，一直在听，他们对于其他人提出的问题也都是有问必答，有的问题也确实有些针尖对麦芒，工作人员的服务让我感到很舒服，毕竟和我们那辈相比，现在很多公司或者年轻人对于服务的意识很差，此次我也结实了其他老朋友，他们是一起来的，之前是投资码头益线下，我们几个老伙伴坐在一起，确实感受到了网络的神奇性，也应该多参与这种活动，让自己别被年轻人拉下

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浅析政府融资平台公司运作情况

国资公司及子公司自20xx年以来，为县上重点项目建设累计融资15.3亿元，有力的推动了县域经济发展。去年，国务院出台《关于加强地方政府融资平台公司管理有关问题的通知》（国发[2010]19号）后，逐步规范了地方政府融资管理。国资公司是我县唯一保留的政府性融资平台公司，几年来，通过贷新还旧和财政多方筹集等方式，已偿还7.01亿元，尚有贷款余额 8.29亿元，现无还款来源，偿债压力较大。继续借新还旧，现存的平台公司达不到银监会和银行的要求，无法贷款融资，直接威逼着政府信用，财政风险逐渐增大。鉴于此，本着学习借鉴外地政府融资平台公司运作经验，做实、做大、做强我县融资平台公司，推进我县融资平台公司运作，助推全县经济社会又好又快发展。20xx年10月27日常务副县长刘诗权带领县财政局、建委、国土局、国资公司等部门领导赴开县、奉节进行了学习考察，现将考察情况报告如下：

一、开县奉节政府融资平台公司基本情况

1．开县开乾公司基本情况。在开县县委、县政府的高度重视下，为解决政府融资发展难题，20xx年4月，开县政府在对以前的融资平台公司进行整合的基础上，成立了开县开乾公司，担负全县政府融资和建设任务。目前该公司有职工37人，注册资本30亿元，储备土地10000余亩，资产规模120亿元，银行融资50亿元，在建融资项目37个，并通 1

过独资、控股、参股等形式下辖7个子公司。

2．奉节宏安公司基本情况。该公司成立于20xx年，以西部新区（新城朱衣拓展区）为载体，担负全县主要融资和建设任务。通过政府注入，资本公积转增，目前该公司注册资本20亿元，储备土地5180亩，资产规模58.5亿元，银行融资25亿元，下辖四个子公司。

开县、奉节两地政府性融资平台公司都是通过土地储备、资产整合、企业股份制改造、财政注入、税费返还、项目资金打捆投入等运作模式已将公司做大、盘强。目前，两地公司运行平稳，政府融资已进入借、用、还的良性循环轨道。

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21世纪财富考察报告-融途网（2014.10.21）

考察时间：20xx年10月21日

考察人员：融途网-独行、本地若干投资人

温馨提示： 本考察报告根据实地考察过程中的所见所闻撰写，尽量做到客观公正披露完整，为投资者提供更多信息，但不能担保报告的准确性和完整性，投资人不应以此报告作为投资依据。网贷有风险，投资需谨慎！

欢迎投资人更正补充！

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