篇一 :投资理财调查报告

[前言]

1.调查目的:为了更好地了解市民的理财需求,收集市民更多的理财信息,寻找百姓关心的理财热点问题,不断完善金融机构服务等目的,做了这次调查活动。

2.调查方法:我们采取的方法是派发调查问卷,通过网络和书面文件调查,共派发书面问卷20份,网络邮件问卷20份,回复的有效问卷共35份。为了覆盖各个年龄段及不同工作阶层,其中被调查者有50%为本小组成员的家人或同学(我们能了解详细信息的),其他为保定市常住居民或暂住人口。数据通过excel及word录入,保证统计的有效性!

3.问题分析参考了经济观察报的一些信息

[正文]

1.数据分析:

通过我们的调查,得到了一些基本数据分析结果:

调查中18-25岁阶段(调查数量8个),学历大部分为本科,平均月收入在1000元以下(绝大部分为在校大学生)的市民投资承担的风险较小,选择的投资工具多为定期储蓄,保险,有少数同学选择股票。这部分的投资群体在选择投资工具时关注产品的投资风险和收益居多。其理财的主要目标是合理安排资金,极少数是为了资产增值。由于是在校大学生,他们有足够的求知欲希望关注基金,股票,防地产,信托,实业投资等比较热门的投资方式,并且热衷于通过电视,网络,银行客服介绍来了解理财信息。这部分人的投资回报率多在0-30%之间 ,基于他们的投资风险较低,这样的回报率也在情理之中。

26-36岁阶段(调查对象5个),学历不等,平均月收入在20xx元左右,多为职场精锐,投资承担的风险上升至一般,选择的投资工具也各式各样,这部分的投资群体在选择投资工具时也较多关注产品的投资风险和收益,其理财的主要

目标是资产增值,可见资金持有量对居民愿承担的风险极其投资目的有很大的影响。他们热衷于股票这一时髦的投资形式并且愿意多了解其信息,了解渠道多种多样。这部分人的投资回报率有好多为负数,可见其投资热情有余,经验不足。 37-47岁阶段(调查对象9个),学历多为专科,高中,平均月收入相差很大,投资承担的风险较多或一般,选择的投资工具也是全面开花,各个工具都有涉猎。这部分的投资群体在选择投资工具时关注的方面多了些专业性,他们较多地选择了金融机构的信誉和品牌,以及机构成员是否专业方面。 其理财的主要目标是资产增值,以及公司需要等其他目标,选择的投资方式有三种以上,而且希望多了解基金,股票,房地产,实业投资等多领域的信息。他们了解的渠道广泛,从报纸到网络都很受青睐,今年以来他们在投资上的回报率也是各有不同,多为30%左右,可见比较稳定和理智。

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篇二 :关于房产投资的调查报告

关于房产投资的调查报告

一、调查目的

很长时间以来,我国房产投资业一直比较火热,随着房产热潮的涌动,近期接二连三推出的房产投资计划,计划有愈演愈烈之势。那么,房地产投资为何成为人们获取收益的一种方式。它是否有能力成为人们获取资金的一种方式?这是一种值得有房产投资意向的人们关注的投资模式。

身处二十一世纪,要维持一个家庭的经济负担越来越难了,除了最基本的赡养长辈、教育子女、购房、购车外,另外像添购家居、全家旅游,以及希望退休后仍要拥有富足的人生等等,不管是哪个阶段,哪一种生活要求,都必须要靠金钱来满足。做好理财,储备必要的经济能力,将是现代人必修的课题。换句话说,投资理财是每个个人、家庭的基本需求,如同衣、食、住、行一样重要。 为了摸清我市商品住宅投资性购房比例、结构等情况,开展了此次商品房住宅投资性购房快速统计调查。

二、调查对象

根据房地产业界专家对投资性购房的看法,商品住宅投资性购房的概念为在商品住宅中(不含经济适用房),购房者不以满足自己或家人居住需要为目的,而是以获取投资回报为目的的购房行为。因此,此次选择了100位购买楼房的客户做抽样调查,其中孔雀城剑桥郡25位,百合尚城25位,炫城国际25位,英国宫25位。按户籍来源分别为北京37位,其他地方来源63位;且在北京工作的人占调查总人数的70%。

调查内容:本次调查通过对购房客户工作地点,资金来源,是否为首次置业,置业目的(自住、投资、养老)以及理想的居住环境等问题展开。

调查方法:本次调查采用对来访客户进行随机抽样访问形式(不影响成交)。目的是保证调查数据及结果的准确性和随机性。

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三、调查结果

房地产行业的火热程度,当然跟现在的房价不断飙升有关。人们都有这样一个心理作用:房子以后还会涨的,所以我现在要赶紧买,不然以后越涨越高,慢慢的升值空间会变小的,所以以后再买做投资用会赚的少的。随着商品经济的发展,房子除了住人,另一大功能就是“升值赚钱”。在调查过程中通过询问后总结发现,大部分人认为选择购买房产作为投资用的一定要满足三个条件:一是租金回报率高的位置,如CBD中的小公寓;一是以后长期可以在流通市场中处于紧俏位置,如学区房;还有一就是地域位置好,究其原因无非是交通方便、临近写字楼、商圈能长期保持旺盛需求的地方。另外,按照中国近几年房产发展居住势头和租赁市场状况,买小户型的投资价值大于大户型。最好的户型是小两居,或者是位置比较好的、租金回报比较高的白领聚集地的一些房屋。

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篇三 :投资心理学调查报告 (2)

长春工业大学                           

投资心理调查报告

                            专    业:金融学

       班    级:XXXXXX班

       姓    名:XXXXXX

       指导教师:XXXXXX

经济管理学院

20##年1月


一、调查情况

从20世纪90年代中国股市的初成规模,沪深市场发展至今已有上千只A股,经历十年的风风雨雨,投资者已日渐成熟,许多投资者怀着美好的获利期望而来,期间不乏一些投资者从中获得人生的第一桶金并从此开创了自己的致富之路,然而更多的投资者却并不知道他们面对的是同样怀着获利目的的,可能更有经验的投资人,从而导致严重的损失,交了昂贵的学费!人们总是花费大量的时间来研究市场,而对于如何克服自己的心理弱点却考虑的很少甚至忽略自己的心理因素。基于以上考虑,在学习《投资心理学》这门课程后,我们做了一项关于投资者投资心态对自身投资的影响的问卷调查。
    调查方式:随机问卷调查

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篇四 :大学生金融投资情况调查报告

大学生金融投资现状调查报告

摘要 大学生通过学习专业知识,对金融投资有了一定的了解。然而,部分研究表明多数大学生对金融投资的学习仅停留在课本上。为此,文章对在校大学生进行问卷调查,分析大学生金融投资的现状,总结大学生对金融投资的认识和实践经验,思考大学生参与金融投资的限制性因素,提出增强大学生金融投资实践的可行性方法。

引言   随着社会的不断进步以及家庭生活的不断改善,大学生投资和消费水平也有了明显的提高。在金融投资活动中,大学生是一个比较特殊的群体,他们的金融投资行为应该更加引起我们的关注。因此,全面了解大学生投资状况,提倡健康有利的投资观念,对大学生养成良好的投资习惯和树立正确价值观有着深远意义。

调查情况

一、  调查对象在校大学生80人。

二、  调查时间20##-07-30——20##-08-20

三、  调查形式网上发放问卷,收回有效问卷80份。

四、  调查结果分析 采用图表与文字结合说明调查结果。

1.你平均每月的生活费是多少

从图中可以看出大学生的生活费主要集中在1000以下,在1000以上占全体学生的12.5%,说明大部分同学的生活水平中等偏下,但通过合理的理财规划,将会有很大的零花钱盈余空间,因此学习理财规划,学会投资对同学们来说非常重要。

2.除父母提供外您是否还通过其它渠道挣钱?(多选)

   

从表中我们可以了解有将近一半同学是通过父母的钱来做为自己的生活费,没有通过其他渠道来赚点额外的生活费,作为大学生我们有必要去了解社会,为我们以后的就业做一下热身,能早点适应外面激烈的社会竞争。其他有通过其他渠道挣钱的同学中,做兼职的同学较多,做兼职投入的成本不多,花费的时间也不多,而奖学金的名额有限,对同学的门槛较高,而做投资收入的则更少,说明同学们对金融投资认识并不大。

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篇五 :投资咨询公司调研报告

投资咨询公司调研报告

一.公司简介

广州市盈沣投资咨询有限公司是经工商行政管理局正式批准注册成立的专业性投资咨询服务公司,由大型民营企业、金融机构和银行界的专业人士组成.公司自成立以来,一直与四大国有商业银行以及四大国有资产管理公司保持着良好的合作关系,并且拥有一批法律、金融、财务等方面德才兼备的高级人材,是致力为中国大陆个人及公司客户提供传统及网上投资理财的金融服务的中介机构. 主要提供:小额现金支援、银行贷款咨询、楼宇按揭抵押、个人担保业务、民间融资(借贷)、债券投资分析、金融产品投资分析等金融中介服务。专业、快捷、价廉、真诚是我们的服务宗旨。凭着专业而优惠的服务水准,以“实现价值”为己任,以“价值发现和价值创造”为主要业务思路,为投资者提供全方位、全过程、高效率、专业化的高层次金融咨询服务,从而帮助企业及投资者实现其自身的价值。

由于广州盈沣投资咨询有限公司是新成立不久的,面对新市场的挑战以及来自其他市场参与者的竞争,公司要想真正走上投资咨询业务的正轨还需要解决很多问题,我总结了有以下一些问题需要解决:

第一,自我约束,明确业务的目标定位。要以长远的眼光和战略来定位,树立起满足客户需求的思想,维护证券市场的公开、公正、透明和诚信为从业宗旨,以追求客户成功、市场成熟和中介机构成长的多赢为高目标,通过与客户建立长期的合作关系为投资咨询机构带来长期的业务机会,通过做大市场来实现机构的持续发展。

第二,提高投资顾问和咨询师的素质,造就一支精锐之师。要有自己的行业专家,练好内功。

第三,增强独立性,夯实生存的基础。准确把握客户和投资咨询机构的价值取向,确立证券市场的诚信机制,保护证券市场所有投资人的利益,特别是为处于信息弱势的公众投资人提供保护。

第四,在目前的市场环境下,政府对有些企业仍具有较大的影响力,这就需要投资咨询机构提供咨询服务时具有积极协调好各方利益的能力,寻求各界的支持和认可。

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篇六 :调查报告的写法

调查报告的写法:

1. 选题:选择与调查相关的内容进行调查。

2. 调查报告一般包括以下内容: 调查目的 调查对象 调查内容 调查方式(一般可选择:问卷式,访谈法,观察法,资料法等) 调查时间 调查结果 调查体会(可以是对调查结果的分析,也可以是找出结果的原因及应对办法等。)

3. 调查报告样稿下面样稿是以问卷法进行调查的样稿,由于所选的调查方式不同,会有相应的变化。但总体格式,内容不变。

对宜春市基金投资的调查报告

前言:

自19xx年3月首只基金发行以来,我国证券投资基金业迅速发展,特别是20xx年以来大规模发行开放式基金,将基金业推向了新的发展阶段。截至20xx年6月30日,全国共设立了 29家基金管理公司,其中包括5家合资基金管理公司;证券投资基金总数达78只,总规模1374.89亿份,基金资产净值1346.51亿元,其中封闭式基金54只,发行总规模817亿份,资产净值790.81亿元;开放式基金24只,总规模557.89亿份,资产净值555.7亿元。证券投资基金业的迅猛发展,对改善和调整证券市场中的投资者结构,更新和倡导不同的投资理念,实现社会经济的进一步专业化分工,促进证券市场的稳定发展,起到了重要作用。但在基金业诞生后的发展进步过程中,很快便遇到了前进中的困难与问题。就此,本人对基金投资进入了一次深入的调查,具体情况如下:

一、 调查目的

掌握宜春市基金投资者对基金的了解和看法,了解宜春市基金市场存在的问题。二、调查对象及其一般情况

调查对象:宜春市证券投资者(主要是基金投资者)。一般情况:这部分人大金在30至45岁之间,其中以大概以40岁为中心的正态分布,有一定的富余资金,且具有相当的投资理财经验. 三、调查方式本次调查采取的是随机问卷调查。发放问卷是在宜春市各证券营业部随机选择证券投资者当场发卷填写,并当场收回的形式。全市各证券营业点共发出调查问卷100份,收回87份,回收率达87%;

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篇七 :大学生投资与理财观念调查报告

大学生投资与理财观念调查报告 概要:随着社会经济和文化的不断发展,人们对于消费和理财的观念也不断变化。近年来,个人投资理财的热潮涌入校园。大学生是一个庞大而特殊的社会群体,他们的理财理念和理财行为在一定程度上反映出其生活状态和价值趋向。大学生理财,既要通过合理规划投资增加经济收入,也要通过合理规划消费控制经济支出。对于成长中的大学生来说,学会理财和消费,不仅仅是学会如何用钱的问题,其中包含了多种能力的培养,关系到大学生的全面发展。所以,作为当代大学生,我们更应该充分认识到投资理财的重要性,并且要对投资理财市场有一定的了解,且掌握一定的投资理财技能。

一、 大学生理财现状

(1) 收入来源

在我所调查的100个大学生(基本为在上海各高校就读的大一大二同学)中,有约80%的同学表示每月可支配收入全部来自父母,只有不到20%的同学表示自己在外面有做一些兼职工作来增加自己的每月的生活费,但其中只有约3%的同学表示每月可支配收入已完全来自于自己的兼职收入。近80%的同学表示不愿意让兼职工作占去自己很多时间,但愿意尝试兼职,来负担一部分生活费;近10%的同学认为大学生活应当花更多时间用于实践,因此认为在学习之外可以多花些时间尝试一些社会工作;其余同学则认为大学时间应当用于学习,对兼职完全没有兴趣。而90%以上同学的每月可支配收入的大部分还是来自父母。

(2) 投资观念

40%的同学在银行有一定的储蓄金额(而这些储蓄金额大多来自每年的压岁钱),5%的同学有尝试过股票、基金等其他投资方式,其余同学则表示根本没有积蓄,因此也没有投资。可见大学生们的收入来源还是比较单一的,且大多数对如如何投资也并不熟知。但是有趣的是,70%以上的大学生对于了解投资的知识有兴趣,而85%以上的同学认为作为大学生有必要了解一些有关方面的信息与知识,尽管他们大多表示现在并不大了解,且也没有主动去学习相关知识。

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篇八 :老年人理财调查报告

随着中国社会老年化脚步加快,尤其当前社会经济形势下,持续上涨的物价带来的养老成本压力,使越来越多老人将目光转向理财计划。然而,在理财的过程中,由于种种原因,老年人理财又是最易受伤、最易掉入理财陷阱的弱势群体。

    为了了解老年人理财现状,帮助老年人找到正确的理财方式,实现“老有所养、老有所为、老有所乐”的理财目标,特开展本次问卷调查。

   现将具体情况报告如下:

一、参与调查的人数和性别

    参与本次调查的男性人数略多于女性。

图示:IMG_256

二、参与调查的网友年龄

    参与本次调查的网友,多是60岁以上的老年人,其中 61— 70岁 占总人数的49.7% , 70岁以上占总人数的 28.4%。

 图示:

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三、参与调查网友的职业

    参与本次调查的网友,退休去职业多是企业员工、公务员、事业单位、老师等。其中企业员工人数最多,占比29%,其次是公务员,占比20%。

图示:

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四、参与调查网友的经济来源

    和大多数退休人员一样,参与调查网友的主要经济来源也是退休金和养老金。

图示:

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五、参与调查网友的闲置资金使用情况

    对于老年人群体来讲,理财的首要目标是安全稳健,所以50%的人首选银行存款作为理财手段。22%分人会谨慎的拿出一部分闲置资金来理财,相对来说我们网友还是比较理智的。

图示:

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六、参与调查网友理财的主要目的

    参与调查网友理财的主要目的是让资产获得稳定增值和补充养老金,来保障自己的晚年生活。

图示:

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七、参与调查网友对投资理财的了解程度

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