合规风险自查报告

为规范业务经营，强化风险管理，增强全员合规经营意

识，降低案件风险隐患，确保安全、稳健运行。我行进行了

严格规范的自查行动。

第一，按照制度要求，重塑制度流程

按照最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度办

法，认真梳理农村信用社工作岗位中“应知、应会、应做、

应遵”制度、知识、技能以及职业操守，组织学习了本岗位

和基层营业网点学习的文件材料。

第二，做好自查和整改工作

自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进

行了风险隐患排查。对库存现金情况，重要空白凭证、印章、

有价单证使用管理，股金管理，反洗钱等进行自查；对内外

账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业

务操作的合规性进行自查，找出了存在问题的原因，纠错整

改，使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业

务，提高工作质量，防控操作风险，消除了风险隐患。同时，

在此基础上，我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作

岗位中的各个细节进行自查，按时上报自查报告，准确、及

时地反映自查发现问题，并积极配合检查组检查，保证不再

出现类似问题。

自查服务形象。按照县农信联社“优质文明服务”的要

求，对各柜员“统一着装，微笑服务”执岗情况进行自查，

同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电

话，促使员工改变服务态度，提升服务形象，切实提高业务

素质和服务水平，真正实现“合规管理，风险共防，和谐共

赢”。

通过全面清查，找准问题，统筹兼顾，综合施治，形成

相互制约、权责明确的监督约束机制，保障皮革城分社规范

健康可持续发展。

第三，加强学习，提高风险防控能力

为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精神状态积极

参与到活动中来，对各种文件制度进行集中学习，并做好学

习笔记，提高对风险防控工作的认识。同时，把提高员工素

…… …… 余下全文

“合规文化建设年”活动开展情况的报告

为进一步增强全员合规意识，规范业务操作行为，提升风险管控能力，培育良好的合规文化，根据银监部门的统一部署，我行合规文化建设工作稳步开展，合规风险管理机制不断完善，员工合规意识逐步提升。现将20xx年度?合规文化建设年?活动开展情况报告如下：

一、活动开展情况

依据银监局下发的?合规文化建设年?活动实施方案，我行将合规文化与内控制度建设状况及从业人员工作实际相结合，通过强化组织领导、细化职责分工、加强教育培训、构建制度体系、完善考核机制等举措，确保合规文化建设工作有效开展。

（一）强化组织领导、明确工作职责，推进活动深入开展。

我行成立行长为组长，分管合规工作副行长为副组长，各部室总经理为成员的?合规文化建设年?活动领导小组。制定了《 ?合规文化建设年?活动实施方案》，明确职责分工，细化工作措施，将合规文化建设工作扩展到各个部门、延伸到工作的重要环节，确保各项工作扎实、有序进展。在工作开展过程中以?全员合规经营意识不断增强，内控制度执行力逐步提高，从业人员队伍素质明显提升，全面风险防范能力显著加强?为目标，在全行逐步形成合规创造价值的理念，营造主动合规、有效合规、科学合规的良好氛围。

（二）开展培训教育，增强合规意识，树立合规理念。

1、高层重视合规，亲力亲为，起到模范表率作用。我行领导班子首先认真学习合规文化建设的相关文件，深刻领会开展合规文化建设的重大意义。充分认识到开展合规文化建设是我行生存、发展的内在迫切需要。同时，从高层做起，身体力行，亲力亲为，起到了模范表率作用。今年以来，我行领导依托地方政府?局长大讲堂?这一平台，组织案件风险防控与合规文化建设专题讲座5期，其中合规文化建设

- 1 -

专题授课2期。通过讲座，逐步引导员工树立良好的职业道德风尚和爱岗敬业精神，增强全员合规经营理念。

2、加强从业人员职业教育和培训。7月9日至10日，组织全国金融系统首家?企建教育进企业?直播课堂，邀请资深咨询培训专家为本行员工及本土企业家共200余人进行了一期生动的企业管理培训，着力打造企业内部的组织力、执行力和凝聚力。7月28日，邀请导师到我行举办宏观经济分析专题讲座，有效提升我行高、中层管理人员对宏观经济形势的判断和驾驭能力。

…… …… 余下全文

20xx年“合规大讨论”活动自查报告

根据XX市分行《XX银行XX市分行20xx年“合规大讨论”活动实施方案》要求，结合自身岗位认真开展合规风险全面自查，现将有关情况报告如下：

通过对相关文件精神的学习，使我认识到合规文化教育活动的重要意义，明白了“合规”这两个字的重要意义，更加坚定了自己在实际工作岗位中的坚持“合规”的信念。在不断的深入学习及结合我平时在工作中实际情况下，对合规制度的理论学习，职业道德诚信、合规操作意识、监督防范意识及个人工作态度等都有了更加清晰的认识：

首先，我行的改革和发展离不开合规经营，推进合规大讨论，必将为我行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为为可能。

其次，通过反复学习，加深领会，我充分认识到此次合规文化教育活动目的和重要意义，更加明确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性。对照制度执行情况和操作规范性进行自查，做到边学习、边对照、边检查、边整改，从学习上、思想上、经营管理上、规章制度上、工作作风上等方面进行自查自纠、补缺补漏。

在工作作风上，我兢兢业业，发扬老一辈的艰苦奋斗精神，

坚决杜绝利用职权吃、拿、卡、要的行为，没有经商、入股办企业及侵占集体财产的行为，无涉及黄赌毒等违法行为，坚持做一个合格的邮储银行职工。此次“合规大讨论”工作的开展，让我充分认识到，要想干好工作，必须要时刻保持清醒头脑，不能存在任何的侥幸心理，勤勤恳恳工作，清清白白做人，“莫伸手，伸手必被捉。”任何违规违法的行为都是对集体极大的伤害，对自己和家人的极度不负责，拿自己的人生和未来做有输无赢的赌博。 通过这次合规文化教育活动，使我在思想上更加向组织靠拢，在以后的工作中树立了新的标杆，为努力争当一名优秀的邮储银行员工而努力奋斗

20xx年 10月31日

…… …… 余下全文

银行合规风险自查报告

为规范业务经营，强化风险管理，增强全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保安全、稳健运行。我行进行了严格规范的自查行动。 第一，按照制度要求，重塑制度流程 按照最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度办法，认真梳理农村信用社工作岗位中“应知、应会、应做、应遵”制度、知识、技能以及职业操守，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。 第二，做好自查和整改工作 自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。对库存现金情况，重要空白凭证、印章、有价单证使用管理，股金管理，反洗钱等进行自查；对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查，找出了存在问题的原因，纠错整改，使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，消除了风险隐患。同时，在此基础上，我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进行自查，按时上报自查报告，准确、及时地反映自查发现问题，并积极配合检查组检查，保证不再出现类似问题。 自查服务形象。按照辛集县农信联社“统一着装，树立新形象”的要求，对各柜员“统一着装，微笑服务”执岗情况进行自查，同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电话，促使员工改变服务态度，提升服务形象，切实提高业务素质和服务水平，真正实现“合规管理，风险共 。防，和谐共赢” 通过全面清查，找准问题，统筹兼顾，综合施治，形成相互制约、权责明确的监督约束机制，保障皮革城分社规范健康可持续发展。 第三，加强学习，提高风险防控能力 为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精神状态积极参与到活动中来，对各种文件制度进行集中学习，并做好学习笔记，提高对风险防控工作的认识。同时，把提高员工素质作为工作中的一个基本点，学习内容包含现代化支付业务操作规程、反洗钱操作规程等等，大大提高了我们作为一线柜员的实际操作能力。 全员行动，按照“合规创造价值、合规防控风险、合规保障发展”的整体目标，多措并举，从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立信用社新形象，为“推进案件风险防控工作，逐步建立案件防控工作长效机制，加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系”做足准备。 四．整改措施及今后工作思路 今后，我将继续加强自己的政治思想教育，深入持续开展合规文化建设年活动，将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩处力度，严肃查处违规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。 （一）加强学习，继续深入合规文化建设，使全社员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求，定期集中学习，通过学习 SC6000 系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。确保自己更加熟悉各项业务操作流程、确保合规文化建设年活动工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保自己在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范我社内部操作风险。 （二）加强对自己的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道德教育，规范员工言行，加强对“九种人”实行不定期排查，同时对重要岗位人员及“九种人”定期实行交心谈心，树立正确的世界观、人生观、价值观，提高员工对防范操作风险的认识，提高合规操作意识，消除麻痹思想，使大家真正认识到“合规创造价值、合规保障发展”的重要性。 （三）积极参加全社员工以操作风险防控为主题进行讨论，就操作风险防控问题发表各自意见，通过讨论进一步提高员工风险防范意识和防范能力。 （四）以科学的发展观为指导，树立正确的经营指导思想，严格按照联社的有关规定，组织好本社的内控制度、财务帐务、综合业务、信贷管理和安全保卫等方面的检查工作。

…… …… 余下全文

信用社合规经营全面检查自查报告

为确保我市农村信用社持续、合规稳健发展，根据银监分局的整体工作部署和相关监管要求，我社于年月日至月日，对全市农村信用社业务经营合规性、资产风险状况和内控制度建立与执行情况、法人治理结构完善情况等进行了全面自查，现将自查情况汇报如下：

一、领导重视，认识到位

接到银监分局对我联社进行全面检查的通知后，联社党委高度重视，召开专题会议，研究布置自查工作方案，要求立足暴露问题开展自查，边查边整改。希望通过这次检查，能促进内控制度得到进一步完善与执行，能促进更加合规稳健经营，能促进业务工作的顺利开展，为我社可持续发展打下坚定基础。为此，联社党委研究决定，成立了市农村信用合作联社全面自查工作领导小组，同志任组长，同志任副组长，各部室负责人为成员，各部室配备业务骨干参与自查工作。同时要求各营业网点主任负责本单位的自查工作，并参加信贷方面的检查，确保自查工作取得成效。

二、分工明确，责任到人

联社全面自查工作领导小组对各部室组织开展自查进行了分工，人力资源部负责法人治理结构和机构及高管人员管理方面的自查，财务会计部负责资本金和所有者权益管理、资产负债比例管理、资产业务、负债业务、资产负债共同类、盈亏状况、表外科目、内控制度的遵守等方面的自查；资金营运部负责支农需求、贷款管理状况及风险控制等方面的自查；资产保全部负责抵贷资产管理的自查；监审部对稽核部门履职情况、内控制度的建立和执行情况进行自查；办公室配合财会部对固定资产和低值易耗品进行检查，并根据各部门的自查结果形成联社全面自查报告。按照分工各部室积极组织实施，财务会计部召开内勤主任、主办会计会议布置各网点自查要求，联社各部室相互协作、相互配合。元月日至月日各网点开展自查，并根据自查结果，各自形成了书面报告。月日至日，联社资金营运部、财务会计部按抽查面不低%的要求，对部分网点进行检查，并将检查情况形成书面报告。

…… …… 余下全文

信用社依法合规经营自查报告

根据联社工作安排及《关于**联社等信用社依法合规经营检查的专项稽核通报》文件要求，为进一步促进各项经营活动规范化，不断提高合规经营程度，我社自20xx年12月起对截止20xx年底的各项业务开展了一次全面自查，现将有关情况报告如下：

一、组织领导

我社班子成员对此次依法合规经营检查工作非常重视，于 月 日组织全体职工召开会议，传达了联社文件精神，进一步要求全员加强合规意识，积极开展依法合规经营自查。为加强组织领导，确保检查扎实有效开展，我社及时成立了自查工作小组。组长由主任担任，负责安排部署本次检查，合理进行人员分工，协调检查中遇到的各种问题，副组长由副主任、会计主管担任，分别负责对信贷类业务、会计类业务的检查，成员为信用社全体职工。

二、基本情况

截止20xx年底，我社各项存款余额为 万元，各项贷款余额为 万元，五级分类不良贷款余额为 万元，利息收回共计 万元。全社实现收入 万元，总支出 万元，收入支出相抵账面盈余 万元。财务状况良好。

止20xx年底，我社共有一个营业室，在岗人员12人。 1

三、自查情况

由于此次自查工作时间紧、任务重，现将截止目前自查情况汇报如下：

我社严格按照文件要求，分别对授信业务、资产风险管理、会计业务、财务管理等十一个项目进行了认真检查。通过检查发现：

1、授信及资产风险管理方面。我社基本能够遵守授信制度、贷款三查制度等制度要求，成立了贷款审查小组，未发现违规行为。但是仍存在不规范现象。

（1）征信系统查询登记不全，有漏登现象。

（2）存在借款人年龄不符合客户准入条件问题，但是有贷款备案表。

（3）贷后检查次数不够，部分贷款未达到其金额所要求的检查次数。

（4）客户经理撰写的调查报告、贷后检查记录过于简单。

（5）抵押类贷款有个别借款合同和发放通知书日期不符。

（6）客户经理未建贷款管理台账、抵质押贷款台账。

…… …… 余下全文

牛东工区合法合规性检查总结报告

牛东工区根据三塘湖采油厂下发的《关于学习宣贯新<安全生产法>并开展安全生产领域合法合规性检查的通知》的要求，于20xx年x月x日先利用周末组织员工学习新安全法并利用早班会以题库的方式进行培训，从20xx年x月x日到16日依据新安全法的相关规定（特别是新增要求和修改内容）对工区的规章制度、现场情况及日常生产安全管理情况等逐一进行了合法和规定检查。

在新安全法的培训学习过程中，重点对照旧法和新法中的变化、修订过程中突出了生产经营单位的安全生产主体责任，强化了安全生产工作的监管措施，特别是进一步加强了对违法行为和事故单位及责任人的问责处分和经济处罚力度原则等进行解读，并针对修订内容以题库的方式进行培训强化，做好压力传递和法理解释。

在合法合规性检查中，首先对工区的安全规章制度、操作规程、管理规范、隐患检查治理制度、安全应急预案编制、演练执行等规章与新安全法进行对照，确认其合法合规；其次对隐患治理台帐记录、安全应急预案的编制修订培训演练及记录、违章检查治理记录等进行检查；第三是对工区所属设备设施，特便是存储危险物品的拉油站、柴油罐、润滑油存储间等的安全性合规性进行了检查；第四是对人员生产作业过程中有无违法违章的不合规及结合打违治非要求进行检查；第五是对生活点击装置、设施地的安全警示标志、安全提示标志等进行了检查；第六是对装置设施建设过程中的程序性文件属工区层面的进行了检查；第七是对承包队伍及外来人员的检查、培训和管理

记录的检查；第八是对人员持证上岗情况特便是特种作业证的持证、记录等进行检查。

经过这几天的检查主要查出以下几个方面的问题：

1、 存在接转站疏散大门关闭，且大门和侧门均是向里开影响疏散问题，不符合新安全法中关于“生产经营场所应设有符合紧急疏散需要、标志明显、保持出口畅通，不得锁闭、封塞生产经营场所出口”的规定；

2、 牛东生活点无应急紧急集合点、疏散标志及风向标，不符合新安全法中关于“员工宿舍应设有符合紧急疏散需要、标志明显、保持出口畅通”的规定；

…… …… 余下全文