家庭理财规划报告书
客 户: 魏先生
理财团队:建行理财中心
理 财 师: 苏桂宏
完成日期: 20##-3-22
目 录
第一部分 案例简介
第二部分 家庭基本情况
1、家庭成员资料
2、近期家庭资产负债表
3、年度家庭收支表
第三部分 家庭财务分析
1、财务比率分析
2、其他财务分析
第四部分 理财综合需求分析
1、理财目标
2、风险评估
第五部分 理财假设
第六部分 理财目标资金供需分析及目标调整
第七部分 理财规划建议
1、家庭财务安全规划
2、女儿大学教育金规划
3、赡养双亲规划
4、购房规划
5、购车规划
6、创业基金规划
7、投资规划
第八部分 敏感度分析
第九部分 风险揭示
第十部分 理财规划方案实施及修正
1、理财规划方案实施
2、理财规划方案修正
第一部分:案例简介
魏先生今年38岁,事业小有成就,是公司的中层技术干部,月收入5000元,年底奖金2万元。他爱人在某公司当会计,月收入1500元;女儿今年15岁,是一名初三学生,学习成绩中等。魏先生父母在农村,无收入,爱人父母是洛阳市区退休工人。魏先生家现有住房80平米,无贷款,有存款10万元、股票基金15万元。魏先生觉得女儿越来越大了,需要换一套大点的房子,再者考虑父母年老,想接到身边照顾。今年公司计划在新区集资盖房,每平方米2000元,有120平方米、140平方米、180平方米3种户型。近两年看到公司其他技术干部出去单干,不少人都干大了,魏先生也想尽快积攒一笔50万元的创业基金,可一想到即将面临女儿升学、父母养老、供房子、买汽车等现实需求,他无时无刻不感受到来自工作和生活的双重压力。
…… …… 余下全文